挪用保險費(fèi)案件風(fēng)險排查專項(xiàng)報告-資料下載頁
2024-10-29 02:15本頁面
【正文】 理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報告如下：一、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規(guī)1筆，金額5萬元。整改情況：責(zé)任人xx在問題發(fā)現(xiàn)后主動進(jìn)行貸款清收，并且在規(guī)定的時間內(nèi)收回全部貸款本息。問題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1筆，金額200萬元。整改情況：對大額預(yù)約登記簿進(jìn)行補(bǔ)登記，并且對類似問題進(jìn)行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。問題三：單位定期存款預(yù)留印鑒卡片未及時變更1戶。整改情況：已經(jīng)及時聯(lián)系客戶來補(bǔ)留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計主管審批，無收款人簽字2筆，金額1萬元。）整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于2010年6月15日，由營業(yè)室主任xx和大堂經(jīng)理xx電話聯(lián)系該客戶進(jìn)行核實(shí)，無誤漏后客戶來我行進(jìn)行了補(bǔ)簽字；會計主管也補(bǔ)簽字。問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進(jìn)行整改，待網(wǎng)點(diǎn)改造時進(jìn)行整改。二、對相關(guān)責(zé)任人的處理情況為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問題的整改力度，增強(qiáng)員工的風(fēng)險防范意識，依據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合處【2010】8號，《關(guān)于對xx支行案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定：根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應(yīng)對責(zé)任人處以300—2000元罰款處理，決定對責(zé)任人xx處以500元罰款，積3分。二○一○年八月二十六日第五篇：違規(guī)案件風(fēng)險排查報告XXX公司關(guān)于違章案件發(fā)現(xiàn)問題專項(xiàng)風(fēng)險排查工作報告XXX公司：按照省公司《關(guān)于開展違規(guī)案件發(fā)現(xiàn)問題專項(xiàng)風(fēng)險排查的通知》。XXX公司通過認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險排查結(jié)果情況匯報如下。一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識接到文件之后，XXX公司立即對文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時第一時間將文件向各部門進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各部門認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險點(diǎn)，提高責(zé)任意識，對風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。二、結(jié)合自身工作，落實(shí)細(xì)節(jié)，開展全面風(fēng)險排查XXX公司要求落實(shí)到各部門排查是否存在公款私存形成賬外賬的問題。主要從以下幾個方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查：不存在通過個人賬戶歸集保費(fèi)；不存在出租房屋租金不入賬；不存在收取銷售人員建檔費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、客聯(lián)會門票費(fèi)、禮品費(fèi)等不入賬；不存在虛列費(fèi)用；不存在套取傭金、手續(xù)費(fèi)等現(xiàn)象。三、XXX公司采取的風(fēng)險監(jiān)測手段（1）運(yùn)用報表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù)，對近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實(shí)，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進(jìn)行檢查。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo)，定期抽檢。（2）隨機(jī)抽查。一是通過到隨時抽查的形式，對機(jī)構(gòu)資金使用情況、承保退保資料情況進(jìn)行檢查。二是要求各部門、部門負(fù)責(zé)人，定期對轄區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。（3）嚴(yán)格按照分公司及省公司的監(jiān)管要求，對相關(guān)案件風(fēng)險情況進(jìn)行排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。四、風(fēng)險監(jiān)測與定期評估目前主要是通過運(yùn)營出單、個險展銷、印章管理、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險的目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測、分析，對異常情況重點(diǎn)關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個部門進(jìn)行檢查。三是各個部門定期向經(jīng)理室匯報合規(guī)情況報告。做到早報告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險。五、風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案體系（1）應(yīng)急預(yù)案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財務(wù)印章管理、行政處罰事件。（2）組織管理：XXX公司從2016年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風(fēng)險排查小組，負(fù)責(zé)在XXX公司案件風(fēng)險排查情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對突發(fā)的應(yīng)急事件進(jìn)行處置。（3）現(xiàn)場控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時，XXX公司將第一時間向分公司報告，時間、地點(diǎn)、單位、事故的簡要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時對事件進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場控制。（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場取證工作，對相關(guān)人員進(jìn)行詢問，對現(xiàn)場痕跡、物證等做好登記工作。（5）合理處置：對于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時針對問題及時改進(jìn)，杜絕管理漏洞。六、穩(wěn)妥做好風(fēng)險處置工作一是在突發(fā)事件發(fā)生時，XXX公司將立即配合分公司相關(guān)部門，做好風(fēng)險處置工作，避免損失擴(kuò)大化，確保風(fēng)險控制工作的時效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險處置，要求各部門負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險。七、落實(shí)風(fēng)險防范工作責(zé)任對于重大風(fēng)險事件，XXX公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解，落實(shí)到人”的原則，明確各部門負(fù)責(zé)人負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行“問責(zé)制”,將責(zé)任落實(shí)到每位員工，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。XXX公司
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