【正文】 件風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)報(bào)告》在當(dāng)前外部金融形勢(shì)復(fù)雜多變的情況下，保險(xiǎn)業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素更加復(fù)雜，防范風(fēng)險(xiǎn)的任務(wù)十分艱巨。排查中介代理業(yè)務(wù)。他指出要高度重視此次排查活動(dòng)，一方面員工要著重自查存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)、不規(guī)范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、員工行為風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。對(duì)賬不及時(shí)發(fā)現(xiàn)銀企賬戶余額不一致的可能性，造成不良影響。（3）、支行各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)做好本專業(yè)、本網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的同時(shí)，撰寫案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告，填報(bào)排查統(tǒng)計(jì)報(bào)表，向支行案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室反饋。（4）、員工無信用卡惡意透支或借用他人信用卡惡意透支現(xiàn)象。要突出重點(diǎn)、精確制導(dǎo)，切實(shí)提升排查實(shí)際效果，確保及早發(fā)現(xiàn)和排查出案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。）整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于2010年6月15日，由營(yíng)業(yè)室主任xx和大堂經(jīng)理xx電話聯(lián)系該客戶進(jìn)行核實(shí)，無誤漏后客戶來我行進(jìn)行了補(bǔ)簽字；會(huì)計(jì)主管也補(bǔ)簽字。二是定期向各個(gè)部門進(jìn)行檢查。三是及時(shí)報(bào)告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。一是通過到隨時(shí)抽查的形式，對(duì)機(jī)構(gòu)資金使用情況、承保退保資料情況進(jìn)行檢查。整改情況：對(duì)大額預(yù)約登記簿進(jìn)行補(bǔ)登記，并且對(duì)類似問題進(jìn)行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。以“52種異常行為”為標(biāo)識(shí)，對(duì)我行全行員工進(jìn)行了全面的排查，對(duì)員工的興趣愛好、家庭狀況、社會(huì)交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)行了排查,通過對(duì)員工8小時(shí)以內(nèi)及8小時(shí)以外的思想、行為等方面持續(xù)觀察了解進(jìn)行綜合分析，從中篩查，未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。（6）、開戶管理經(jīng)過對(duì)營(yíng)業(yè)室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)84筆業(yè)務(wù)，：開戶環(huán)節(jié)能做到盡職調(diào)查，結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷，經(jīng)有關(guān)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)；非核準(zhǔn)類賬戶已按規(guī)定向中國(guó)經(jīng)過對(duì)營(yíng)業(yè)室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)73筆業(yè)務(wù)，：無私售和違規(guī)準(zhǔn)入；無我行員工私自通過系統(tǒng)外銷售方式向客戶推介未經(jīng)我行準(zhǔn)入的產(chǎn)品情況；無我行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要求轄內(nèi)員工通過系統(tǒng)外銷售方式向客戶推介未經(jīng)我行準(zhǔn)入的產(chǎn)品情況。各部門、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要按照總行《排查工作手冊(cè)》要求的排查內(nèi)容，以多種方式摸排員工違規(guī)行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)線索，使排查工作落到實(shí)處。（三）不規(guī)范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)我支行嚴(yán)格按照總行績(jī)效考核辦法對(duì)員工進(jìn)行考量，不加硬性指標(biāo)，嚴(yán)格按照總行績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。（四）完善機(jī)制，持續(xù)推進(jìn)。通過保費(fèi)催繳、客戶回訪等措施逐單排查，確認(rèn)客戶知悉保單狀態(tài)，取得客戶書面確認(rèn)材料。（二）內(nèi)控管理風(fēng)險(xiǎn)。四、工作要求（一）統(tǒng)一思想，高度重視。重點(diǎn)檢查了營(yíng)業(yè)室名章、鑰匙及密碼管理情況，對(duì)公賬戶管理及大額匯款合規(guī)、客戶部借款人提供資料的真實(shí)完整性及貸后管理等內(nèi)容。通過此次活動(dòng)，增強(qiáng)了我支行全體員工的合規(guī)意識(shí)和責(zé)任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為以后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。指導(dǎo)原則“實(shí)質(zhì)重于形式”，在業(yè)務(wù)領(lǐng)域“以事找人”和在員工行為管理方面“從人到事”雙線排查案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，發(fā)現(xiàn)異常或疑點(diǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)從機(jī)構(gòu)、客戶、業(yè)務(wù)、人員（包括勞務(wù)派遣人員）等四個(gè)維度進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估與判斷。杜絕和防止查而不糾錯(cuò)或在責(zé)任處理時(shí)礙于人情、以罰代處的現(xiàn)象，使責(zé)任追究成為促進(jìn)制度落實(shí)、維護(hù)制度嚴(yán)肅性和1就會(huì)走向犯罪的道路，后果不堪設(shè)想；在合規(guī)教育中，實(shí)行每日晨會(huì)講案防的制度，不定期組織學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)，總行、上級(jí)行下發(fā)的各類合規(guī)制度文件，讓廣大員工在思想上筑牢防范風(fēng)險(xiǎn)的銅墻鐵壁，從而在全行上下營(yíng)造了案件防控牢不可破的思想防線。加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)接到文件之后，XXX公司立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各部門進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各部門認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。（3）現(xiàn)場(chǎng)控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時(shí)，XXX公司將第一時(shí)間向分公司報(bào)告，時(shí)間、地點(diǎn)、單位、事故的簡(jiǎn)要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等。（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場(chǎng)取證工作，對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行詢問，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)痕跡、物證等做好登記工作。主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查：不存在通過個(gè)人賬戶歸集保費(fèi)；不存在出租房屋租金不入賬；不存在收取銷售人員建檔費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、客聯(lián)會(huì)門票費(fèi)、禮品費(fèi)等不入賬；不存在虛列費(fèi)用；不存在套取傭金、手續(xù)費(fèi)等現(xiàn)象。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，各部室、各網(wǎng)點(diǎn)要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。嚴(yán)格執(zhí)行制度不打折扣加強(qiáng)制度執(zhí)行，各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工嚴(yán)格按照操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，合法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)守規(guī)章制度，深入開展規(guī)章制度的評(píng)價(jià)和完善工作，把解決問題、完善制度貫徹始終，提高對(duì)制度執(zhí)行的自控能力，自覺抵制各類違法、違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，提高內(nèi)控管理水平，形成了各員工互相配合、齊抓共管的內(nèi)控案防工作格局，使內(nèi)控案防工作相互制約，環(huán)3財(cái)產(chǎn)權(quán)益安全的案件風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)各類規(guī)章制度監(jiān)督執(zhí)行。人員范圍支行對(duì)本級(jí)員工的自查面應(yīng)達(dá)到100%，對(duì)支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、部室負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)