【正文】 誤導(dǎo)、客戶回訪不到位、拼湊團(tuán)單、農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保理賠不規(guī)范等業(yè)務(wù)操作過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)，以及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)非法開展傳銷活動(dòng)和實(shí)施股權(quán)激勵(lì)可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。第一篇：挪用保險(xiǎn)費(fèi)案件風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)報(bào)告《挪用保險(xiǎn)費(fèi)案件風(fēng)險(xiǎn)排查專項(xiàng)報(bào)告》在當(dāng)前外部金融形勢復(fù)雜多變的情況下，保險(xiǎn)業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素更加復(fù)雜，防范風(fēng)險(xiǎn)的任務(wù)十分艱巨。（四）群體性事件風(fēng)險(xiǎn)。檢查中介代理業(yè)務(wù)各項(xiàng)應(yīng)收款項(xiàng)是否及時(shí)清繳，防止中介代理機(jī)構(gòu)截留挪用保費(fèi)。各單位主要負(fù)責(zé)人作為本次風(fēng)險(xiǎn)排查工作的第一責(zé)任人，要把風(fēng)險(xiǎn)防范工作作為一項(xiàng)重要的政治任務(wù)，切實(shí)抓緊抓好。另一方面，我支行內(nèi)部成立排查小組，不定期抽檢員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范。授信業(yè)務(wù)方面通過自查及我支行排查小組抽檢，信貸人員受理客戶提供的資料都能達(dá)到真實(shí)、完整；抵押貸款金額均不超過其抵質(zhì)押品評估價(jià)值的50%；嚴(yán)格審貸分離制度，不存在越權(quán)審批現(xiàn)象；嚴(yán)格執(zhí)行面簽制度；符合受托支付的進(jìn)行受托支付，監(jiān)測其款項(xiàng)用途；辦理承兌匯票時(shí)堅(jiān)持“一票一戶”逐筆開立，不存在挪用保證金現(xiàn)象；存在問題是貸后檢查雖然做到實(shí)地檢查，但報(bào)告內(nèi)容形式簡單。貸后管理不到位易產(chǎn)生不良貸款隱患。宣傳教育。（4）、支行案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（支行綜合辦公室）負(fù)責(zé)組織實(shí)施并指導(dǎo)協(xié)調(diào)全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，推動(dòng)各部室及網(wǎng)點(diǎn)履行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作職責(zé)，負(fù)責(zé)撰寫全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告和排查統(tǒng)計(jì)報(bào)表并向市行內(nèi)控合規(guī)部報(bào)送。（4）、銀企對賬經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)200筆業(yè)務(wù)，金額503萬元進(jìn)行詳細(xì)排查：重點(diǎn)關(guān)注類賬戶已組織面對面對賬；對賬人員在未實(shí)際收回對賬回執(zhí)或回收日期超過對賬截止日期情況下，無虛假或提前錄入回執(zhí)信息，無對賬單虛假錄入情況；客戶風(fēng)險(xiǎn)行為識別準(zhǔn)確、風(fēng)險(xiǎn)信息錄入完整，無導(dǎo)致關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)信息遺漏或缺失情況；按規(guī)定設(shè)臵崗位，按規(guī)定的對賬標(biāo)準(zhǔn)、頻率進(jìn)行對賬。（5）、沒有客戶反映理財(cái)產(chǎn)品到期后資金未到賬或與員工存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系現(xiàn)象。信貸業(yè)務(wù)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部對貸前調(diào)查不實(shí)違規(guī)放貸、擔(dān)保管理失職、質(zhì)押物管理等可能引發(fā)的涉嫌違法發(fā)放貸款的案件風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)各類規(guī)章制度，監(jiān)督執(zhí)行。整改情況做好案件線索處臵工作，各部室、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在案件風(fēng)險(xiǎn)排查過程中發(fā)現(xiàn)案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件線索的，要及時(shí)按照《案件7異常行為排查辦法，采取但不限于日常觀察、交心談心、檢查調(diào)查、走訪家訪、科技排查、接受舉報(bào)、綜合分析等方式，及時(shí)了解和掌握員工八小時(shí)內(nèi)外是否存在工作表現(xiàn)、社會(huì)交往、個(gè)人情緒、投資消費(fèi)等方面的異常行為以及涉嫌參與非法活動(dòng)等情況，并在此基礎(chǔ)上對員工經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測和排查。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要在第四篇：案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告Xx支行關(guān)于對案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問題的整改報(bào)告根據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合意【2010】8號，《關(guān)于對xx支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見》的列示，在2010年開展的案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營、安全保衛(wèi)等方面存在5個(gè)問題，針對發(fā)現(xiàn)的問題行黨委非常重視，認(rèn)真梳理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下：一、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況問題一：貸后管理不及時(shí)，貸款用途不合規(guī)1筆，金額5萬元。問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時(shí)的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進(jìn)行整改，待網(wǎng)點(diǎn)改造時(shí)進(jìn)行整改。一方面主要是通過保單清單數(shù)據(jù)，對近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實(shí)，通過查看影像資料等手段，對于保單要素進(jìn)行檢查。三是各個(gè)部門定期向經(jīng)理室匯報(bào)合規(guī)情況報(bào)告。同時(shí)針對問題及時(shí)改進(jìn)，杜絕管理漏洞。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險(xiǎn)處置，要求各部門負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案體系（1）應(yīng)急預(yù)案對象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財(cái)務(wù)印章管理、行政處罰事件。（2）隨機(jī)抽查。二○一○年八月二十六日第五篇：違規(guī)案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告XXX公司關(guān)于違章案件發(fā)現(xiàn)問題專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告XXX公司：按照省公司《關(guān)于開展違規(guī)案件發(fā)現(xiàn)問題專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》。問題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1筆，金額200萬元。要加強(qiáng)員工合規(guī)行為教育，引導(dǎo)全員樹立正確的發(fā)展觀、業(yè)績觀和風(fēng)險(xiǎn)觀，確保案件防控工作取得實(shí)效。完善班子成員廉政檔案制度，落實(shí)述職述廉、個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度，杜絕利用職務(wù)影響為配偶和子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利等問題，促使管理人員認(rèn)真履行職責(zé)，堅(jiān)持執(zhí)行行務(wù)公開制度，5真實(shí)，無違規(guī)放貸情況，擔(dān)保管理合理，質(zhì)押物管理到位。（七）、責(zé)任追究情況建立相互關(guān)聯(lián)的責(zé)任追究制度，加大懲治力度，加強(qiáng)案件防范、責(zé)任追究，懲治道德風(fēng)險(xiǎn)，在責(zé)任的追究上，我行嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對查實(shí)的違規(guī)事項(xiàng)，要完善問責(zé)體系，推行和建立違規(guī)損失賠償機(jī)制，建立案件防控責(zé)任和查處機(jī)制，加大案件責(zé)任追究力度。（5）、U盾管理經(jīng)過對營業(yè)室、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)35筆業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)排查： U盾交接執(zhí)行本人辦、面對面、不間隔、交本人的要