【正文】 備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）(1):A,B,C(2):A,B(3):A,B,C(4):A,C,D(5):A,B,C,D(6):A,B(7):A,B,D(8):A,B,C,D(9):A,B,C,D(10):A,C,D(11):A,B,C,D(12):A,B,C,D(13):A,B,C(14):A,B,D(15):B,C,D(16):A,B,C,D,E(17):B,C,D(18):A,B,C,D(19):A,D(20):A,B,C,D(21):A,C,D(22):A,C(23):C,D(24):A,B,C(25):A,B,C,D(26):A,B,C,D(27):B,C,D(28):B,D(29):B,C,D(30):C,D(31):A,B,C,D(32):A,B,C,D(33):A,B,C(34):A,B,C(35):A,B,C,D(36):A,B,C,D(37):A,C,D(38):B,D(39):A,B,C,D(40):A,B,C,D三、判斷題。（共20道，每題1分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對錯。對的在括號中標出“對”（正確），錯的在括號中標出“錯”（錯誤），選錯或不選不得分。）(1):0(2):1(3):0(4):1(5):0(6):0(7):1(8):1(9):0(10):0(11):0(12):0(13):0(14):1(15):1(16):0(17):0(18):1(19):0(20):1第四篇：基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案一、單項選擇題(共80道，；下列每小題有四個備選答案，只有一項最符合題目要求，請將該項答案對應(yīng)的序號填寫在題目空白處。選錯或者不選不得分。)(1)下列哪項歸屬于基金投資運作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)（）。 (2)債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越（），所承擔的利率風險越（）。，低 ，高 ，低 ，高(3)以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是()。 (4)根據(jù)《證券投資基金法》，當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額（）以上的持有人自行召集。%,10% %,5% %，5% %,10%(5)存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。 (6)以下哪類風險與非系統(tǒng)性風險表示同一含義()。 (7)基金合同生效的()在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告 (8)英國第一家證券交易所成立于() (9)基金管理人、代銷機構(gòu)還應(yīng)當在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于()年。 (10)()行為被視為對投資者誘騙及不正當競爭 (11)以下哪種基金最適合厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資？() (12)現(xiàn)行《中華人民共和國公司法》的施行日期為（） (13)1940年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法（）。A.《投資公司法》 B.《投資基金法》 C.《證券投資基金法》 D.《投資信托法》(14)基金招募說明書是由（）將所有對投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。 (15)我國證券市場監(jiān)管的主要任務(wù)（），堅持將營造公開、公平、公正的市場環(huán)境和保護投資者利益作為市場監(jiān)管的主要任務(wù) (16)《證券投資基金銷售管理辦法》由中國證監(jiān)會頒布，并于（）年7月1日起實施，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動的部門規(guī)章。 (17)根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為（） (18)以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是()。 (19)證券市場不是()的直接交換場所。 (20)《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》由下列哪一機構(gòu)發(fā)布實施?（） (21)（）主要指對市場基金從業(yè)機構(gòu)及高級管理人員的資格審核，通過嚴格的市場準入，從源頭上控制整個行業(yè)運作風險、提高行業(yè)服務(wù)水平。 (22)優(yōu)先股票的股息率（）。 (23)對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳（）的個人所得稅。% % % %(24)銀行證券不包括：（） (25)下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（）。、債券的差價收入須被征收營業(yè)稅 ，基金買賣股票按照0 3％的稅率征收印花稅 ，基金買賣股票按照0．1％的稅率征收印花稅 (26)股票代表著其持有者（即股東）對股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：（） (27)偏債型基金可以在二級市場買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產(chǎn)凈值的()。％ ％ ％ ％(28)狹義的有價證券指()。 (29)公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報廢一次超過該資產(chǎn)（）的構(gòu)成內(nèi)幕信息。％ ％ ％ ％(30)《證劵投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當具備的條件，下面說法有誤的是()。 ，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行(31)下面選項中哪個股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：() (32)股票交易價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，但是開放式股票型基金凈值的計算一般（）進行一次。 (33)基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在()。A.《證券投資基金法》B.《證券投資基金信息披露管理辦法》 C.《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》D.《深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則》(34)當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。% % % %(35)信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。 (36)對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。 (37)以下各類型基金，屬于行業(yè)型股票型基金的有()。 (38)世界上第一家股票交易所成立于：（） (39)依據(jù)我國《基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的()擔任。 (40)下列()不屬于貨幣市場基金所面臨的風險。 (41)股票型基金的主要投資目標是()。 (42)我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于()人民幣。 (43)單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。% % % %(44)貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費，費率一般為: % % % %(45)以下哪種金融工具不是貨幣市場基金不得投資對象？() (46)股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的（）。 (47)貨幣市場基金適合何種類型的投資者()。，追求長期資本增值的投資者 、對資產(chǎn)流動性和安全性要就較高的投資者 (48)下面哪個不屬于基金投資風格分析的角度：() (49)代銷機構(gòu)對投資者適用不用費率，須滿足以下要求（） (50)根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。% % % %(51)開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該長期限最長不得超過（）個月。 (52)下列有關(guān)基金投資運作的說法，錯誤的是（）。、研究部及交易部。、投資方向和總體投資計劃。，負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。(53)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（）為主。、代銷 、直銷 、內(nèi)銷 、外銷(54)《證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。% % % %(55)久期是用來衡量債券的()。 (56)下面()是無期證券。 (57)基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準確的是（）。 (58)下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是()。 ，投資風險也越大％或高于100%，但不能低于100％(59)在二級市場的凈值報價上，ETF每()秒提供一次基金凈值報價。 (60)與基金相比，銀行理財產(chǎn)品的主要特點不包括()。 (61)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，基金管理人在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文。 (62)招募說明書中最重要的信息是()。、基金凈值的計算方法和公告方式 、計提標準和方式、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關(guān)條款 、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征(63)證券投資基金反映的是（）關(guān)系。 (64)（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件 (65)就基金銷售內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行監(jiān)察、評價、報告、建議職能的，是基金銷售機構(gòu)的哪個部門的職能?（） (66)資本證券持有人有()。 (67)基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。 (68)基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的()日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。 (69)以下有價證券的流動性最強()。 (70)我國《證券法》規(guī)定，單位從事內(nèi)幕交易的，除對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告之外，還應(yīng)對其的處罰是（）。 (71)根據(jù)投資目標不同，可以將基金分為() 、收入型基金和平衡型基金 (72)2001年9月，第一只開放式股票型基金（）基金設(shè)立，標志著我國基金的新發(fā)展。 (73)以下不屬于基金定期報告的是()。 (74)企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納所得額，（）企業(yè)所得稅。企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，（）企業(yè)所得稅。，征收 ，不征收 ，不征收 ，征收(75)下列與基金有關(guān)的費用不能從基金財產(chǎn)中列支的有（） (76)我國證券市場監(jiān)管框架中執(zhí)行自律管理職能的機構(gòu)是（） (77)當影子定價和攤余成本定價法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度()時，基金管理人應(yīng)當在事件發(fā)生之日起(.)日內(nèi)就此事項進行臨時公告。%～%之間時，1 %%之間時，2 %，1 %,2(78)債券基金的久期越長，凈值的波動幅度久越()。，高 ，低 ，低(79)以下不可從基金中列支的費用是（）。 (80)由于市場利率波動而使得債券型基金面I臨的投資風險為()。 二、多項選擇題。（共40道，每題1分；下列每小題中有四個備選項，其中至少有一項符合題意，請將符合題意的選項對應(yīng)的序號填寫在題目空白處，選錯、漏選、多選、不選，均不得分。）(1)基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有：（）。 (2)非系統(tǒng)風險是可以抵消或者分散的，因此又稱為“可分散風險”或“可回避風險”。非系統(tǒng)性風險包括（）。 (3)基金投資咨詢機構(gòu)在基金業(yè)發(fā)展和基金投資者的引導(dǎo)中發(fā)揮著積極作用，其具體表現(xiàn)為（）。 (4)我國基金業(yè)在金融體系中的地位和作用有()。 (5)基金的運作信息披露包括()。 (6)基金管理公司的投資決策委員會的職能包括以下方面（） (7)金融衍生工具的基本功能有（）。 (8)契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（）。 (9)基金托管人的內(nèi)部控制的原則除合法性原則和完整性原則外，還包括：（）。 (10)基金信息披露的主要義務(wù)人為()。 (11)我國基金信息披露制度體系可分為（）層次 (12)公募基金主要具有如下特征（）。 ，適宜中小投資者參與，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管(13)關(guān)于QDII風險的說法，正確的是（），會面臨國內(nèi)基金所沒有的匯率風險。，管理上沒有什么風險。、新興市場風險等特別投資風險。(14)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定，關(guān)于信息管理平臺的應(yīng)用系統(tǒng)，需要備案的事項包括（）。 (15)構(gòu)成五位一體的監(jiān)督管理框架的組成部分的是（） 、保護投資者利益，提供資金保障 (16)基金市場營銷的特征有（） (17)中國證監(jiān)會通過何種手段建立起一套針對基金市場的監(jiān)管制度?（） 、人員和產(chǎn)品的準人標準 (18)基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有下列情形（）。、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 (19)基金代銷機構(gòu)的發(fā)展對基金的作用（）。、贖回基金份額提供了方便場所 (20)證券市場的產(chǎn)生是（）。 (21)外國投資者對我國上市公司進行中長期戰(zhàn)略性并購?fù)顿Y的要求是（）。 % (22)基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督主要包括（）。、投資對象的監(jiān)督 (23)哪一項不是反映貨幣市場基金風險的指標：（） (24)下列關(guān)于基金的交易價格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（），交易價格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián) ，交易價格就是份額資產(chǎn)凈值 ，交易價格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值(25)下列關(guān)于基金與保險投資產(chǎn)品的說法，正確的有()。 ，其流動性不及保險投資產(chǎn)品(26)下列關(guān)于投資管理業(yè)務(wù)具體實施程序敘述正確的是（）。，向投資委員會提供研究資料，投資部的基金經(jīng)理依此原則設(shè)置投資方案，并提交投資委員會審核，隨后基金經(jīng)理和清算人員將投資總結(jié)報告反饋投資委員會(27)依據(jù)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》中關(guān)于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度的規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則包括（）。 (28)基金合同