【正文】 義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。附件包括：1．發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。2．自然人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。3．企業(yè)法人的有權機構同意向融資性擔保公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復印件或其他有效證明文件。4．企業(yè)法人關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯(lián)企業(yè)向融資性擔保公司入股情況、關聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實性的書面聲明。5．發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計的會計報告。6．境內(nèi)金融機構作為發(fā)起人（出資人），應提供其注冊地監(jiān)督管理機構出具的書面意見。7．發(fā)起人承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務、不非法集資等。（六）發(fā)起人大會（出資人會議）同意出資設立融資性擔保公司以及成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。（七）籌建工作小組成員名單及簡歷。（八）加蓋籌建工作小組印章的《企業(yè)名稱預先核準通知書》復印件。（九）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。（十）籌備工作委托書。（十一）發(fā)起人（出資人）身份證復印件。（十二）股東簡歷。（十三）公安部門對主發(fā)起人出具的無犯罪記錄證明。（十四）主發(fā)起人家庭財產(chǎn)情況說明。（十五）股東信用記錄證明。（十六）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。二、開業(yè)申請材料（一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構名稱、住所、注冊資本、股本結構、業(yè)務范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。（二）擬任職董事、監(jiān)事、董事長、副董事長和高級管理人員情況說明。內(nèi)容包括：個人簡歷、身份證、專業(yè)技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件、籌建工作組對擬任人的品行、業(yè)務能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定、個人承諾書（對是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職等進行承諾）。（三）籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等。（四）融資性擔保公司的章程草案（應載明：公司業(yè)務范圍，議事規(guī)則、決策程序、內(nèi)審制度、評估制度、事后追究和處置制度、風險預警機制、突發(fā)應急機制等內(nèi)部控制和風險管理制度）（五）法定驗資機構出具的驗資證明，應詳細說明股東資格情況。（六）監(jiān)督機構（崗位）的設置情況及人員簡歷。（七）有權機構審議通過以下有關事項的決議： 1．籌建工作報告。2．章程草案。3．有關組織機構的議事規(guī)則。4．選舉董事。5．選舉董事長。6．聘任高級管理人員。7．部門設置、職責及主要管理制度。各項決議應標明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應如實記錄實到人員所持表決權占全部表決權的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權表決權數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數(shù)及比例，董事會決議應由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應由全體監(jiān)事簽名。（八）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關組織機構的議事規(guī)則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。（九）職能部門設置、職責及主要負責人名單。（十）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。（十一）組織結構圖。（十二）發(fā)展規(guī)劃。未來業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、財務發(fā)展計劃及風險管理計劃。（十三）營業(yè)場所所有權或使用權的證明材料。（十四）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設施合格證明。（十五）籌建批復或延期籌建批復的復印件。（十六）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。（十七）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。印花稅稅目表一、購銷合同‰二、加工承攬合同‰三、建設工程勘察、設計合同‰四、建筑、安裝工程承包合同五、財產(chǎn)租賃合同六、貨物運輸合同七、倉儲、保管合同八、借款合同九、財產(chǎn)保險合同十、技術合同十一、產(chǎn)權轉移書據(jù)十二、營業(yè)帳簿十三、權利、許可證照十四、股票交易‰1‰‰1‰‰1‰‰‰‰ 每件5元每件5元3‰第三篇：融資性擔保公司管理暫行辦法《融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）是為加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規(guī)定，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“銀監(jiān)會”）、國家發(fā)展和改革委員會（以下簡稱“發(fā)改委”）、工業(yè)和信息化部（以下簡稱“工信部”）、財政部、商務部、中國人民銀行（以下簡稱“人行”）、國家工商行政管理總局（以下簡稱“工商總局”），制定了《融資性擔保公司管理暫行辦法》，經(jīng)國務院批準，于2010年3月8日公布，自公布之日起施行?！掇k法》是根據(jù)國務院辦公廳《關于進一步明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責的通知》（國辦發(fā)〔2009〕7號）要求，由國務院建立的融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議在深入調(diào)研和反復論證的基礎上研究起草的，主要規(guī)范對象是公司制融資性擔保機構（即依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司），分為：總則，設立、變更和終止，業(yè)務范圍，經(jīng)營規(guī)則和風險控制，監(jiān)督管理，法律責任，附則，共7章54條。第一章 總則第一條 為加強對融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》等法律規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司。本辦法所稱監(jiān)管部門是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負責監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔保公司的部門。第三條 融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構等客戶的業(yè)務往來，應當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。第四條 融資性擔保公司依法開展業(yè)務，不受任何機關、單位和個人的干涉。第五條 融資性擔保公司開展業(yè)務，應當遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。融資性擔保公司應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關或有損客戶利益的活動。第六條 融資性擔保公司開展業(yè)務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。第七條 融資性擔保公司由省、自治區(qū)、直轄市人民政府實施屬地管理。省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的監(jiān)管部門具體負責本轄區(qū)融資性擔保公司的準入、退出、日常監(jiān)管和風險處置，并向國務院建立的融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作。第二章 設立、變更和終止第八條 設立融資性擔保公司及其分支機構，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準。經(jīng)批準設立的融資性擔保公司及其分支機構，由監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。任何單位和個人未經(jīng)監(jiān)管部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第九條 設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。（五）有健全的組織機構、內(nèi)部控制和風險管理制度。（六）有符合要求的營業(yè)場所。（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法由融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議另行制定。第十條 監(jiān)管部門根據(jù)當?shù)貙嶋H情況規(guī)定融資性擔保公司注冊資本的最低限額，但不得低于人民幣500萬元。注冊資本為實繳貨幣資本。第十一條 設立融資性擔保公司，應向監(jiān)管部門提交下列文件、資料：（一）申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司名稱、住所、注冊資本和經(jīng)營范圍等事項。（二）可行性研究報告。（三）章程草案。（四）股東名冊及其出資額、股權結構。（五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關資料。（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。（七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（八）營業(yè)場所證明材料。（九）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。第十二條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準：（一）變更名稱。（二）變更組織形式。（三）變更注冊資本。（四）變更公司住所。（五）調(diào)整業(yè)務范圍。（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。（七）變更持有5%以上股權的股東。（八）分立或者合并。（九）修改公司章程。（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。第十三條 融資性擔保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構的，應當征得該融資性擔保公司所在地監(jiān)管部門同意，并經(jīng)擬設立分支機構所在地監(jiān)管部門審查批準。第十四條 融資性擔保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準，并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。第十五條 融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十六條 融資性擔保公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關債務。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益。第十七條 融資性擔保公司不能清償?shù)狡趥鶆眨⑶屹Y產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法實施破產(chǎn)。第三章 業(yè)務范圍第十八條 融資性擔保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務：（一）貸款擔保。（二）票據(jù)承兌擔保。（三）貿(mào)易融資擔保。（四）項目融資擔保。（五）信用證擔保。（六）其他融資性擔保業(yè)務。第十九條 融資性擔保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務：（一）訴訟保全擔保。（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。（三）與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。（四）以自有資金進行投資。（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務。第二十條 融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務，但應當同時符合以下條件：（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔保業(yè)務的融資性擔保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。第二十一條 融資性擔保公司不得從事下列活動：（一）吸收存款。（二）發(fā)放貸款。（三）受托發(fā)放貸款。（四）受托投資。（五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。融資性擔保公司從事非法集資活動的，由有關部門依法予以查處。第四章 經(jīng)營規(guī)則和風險控制第二十二條 融資性擔保公司應當依法建立健全公司治理結構，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性?？缡　⒆灾螀^(qū)、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司，應當設兩名以上的獨立董事。第二十三條 融資性擔保公司應當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。第二十四條 融資性擔保公司應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業(yè)人才?？缡?、自治區(qū)、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司應當設立首席合規(guī)官和首席風險官。首席合規(guī)官、首席風險官應當由取得律師或注冊會計師等相關資格，并具有融資性擔?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔任。第二十五條 融資性擔保公司應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第二十六條 融資性擔保公司收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關規(guī)定。第二十七條 融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。第二十八條 融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。第二十九條 融資性擔保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。第三十條 融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。第三十一條 融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。差額提取辦法和擔保賠償準備金的使用管理辦法由監(jiān)管部門另行制定。監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔保賠償準備金比例的要求。融資性擔保公司應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。第三十二條 融資性擔保公司與債權人應當按照協(xié)商