【正文】 個周期。（A）A、2 B、3 C、4 D、1：(B)A、13個月 B、36個月 C、612個月 D、1224個月，下列做法不正確的是？（B）A、開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書 B、客戶提交的材料必須是真實的，必須進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字 C、對非客戶開戶有權人提供的開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理 D、對客戶資料必須嚴格保管，業(yè)務處理中必須做到“本人辦、面對面、不間隔、交本人”？（D）A、嚴禁行內(nèi)辭退、辭職人員或社會上的“中間人”代客辦理業(yè)務 B、銀行必須確保對發(fā)放各類余額、月底、滿頁對賬單、回單的崗位與柜面人員相分離 C、對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看 D、對開戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理，但重點客戶、大型客戶等特殊情況除外二、多項選擇《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，商業(yè)銀行可以選擇下列哪些方法對操作風險進行管理？（ABCD）A、評估操作風險和內(nèi)部控制 B、損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集 C、關鍵風險指標的監(jiān)測D、新產(chǎn)品和新業(yè)務的風險評估《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，商業(yè)銀行應當將加強內(nèi)部控制作為操作風險管理的有效手段，與此相關的內(nèi)部措施包括：（ABCD）A、部門之間具有明確的職責分工以及相關職能的適當分離，以避免潛在的利益沖突 B、定期對交易和賬戶進行復核和對賬 C、主管及關鍵崗位輪崗輪調、強制性休假制度和離崗審計制度 D、對基層操作風險管控獎懲兼顧的激勵約束機制：（ABCD）Ａ、人員因素 Ｂ、內(nèi)部流程 Ｃ、系統(tǒng)缺陷 Ｄ、外部因素“十三條”關于規(guī)章制度建設方面，以下說法哪些是正確的：（AB）A、對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，上級行應進行專門研究，及時制訂或修訂 B、對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，總行要認真研究，及時解決，不得延誤。對有章不循的，要將責任人調離原崗位，并嚴肅處理 C、要全面開展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學習和使用規(guī)章制度提供重要參考 D、要強化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建議和意見“十條禁令”的范圍？（ABCD）A、嚴禁出具虛假對賬單、回單、存款證明、證實書、存單、合同文件等 B、嚴禁將個人印章、權限卡、操作號、密碼交于他人辦理各項業(yè)務 C、嚴禁隨意放臵現(xiàn)金我、印章、權限卡、重要空白憑證和壓數(shù)機、編押機等重要物品 D、嚴禁預先在重要空白憑證、有價單證上加蓋業(yè)務印章、公章“十條禁令”的規(guī)定？（ABCD）A、嚴禁違規(guī)辦理任何未經(jīng)批準或授權的業(yè)務，嚴禁逆程序辦理各類業(yè)務 B、嚴禁要“虛存實取”、“虛存虛取”辦理業(yè)務 C、嚴禁隱瞞不報、掩蓋所知道的重大業(yè)務差錯、責任事故和重大風險，嚴禁對所發(fā)現(xiàn)的、或應當發(fā)現(xiàn)的重大風險不作為 D、嚴禁濫用過渡性科目，嚴禁隨意調整、沖正、撤銷賬務，下列哪些表述是正確的？（ABCD）A、各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設和案件防控工作第一責任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負第一責任 B、要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制 C、對未完成責任目標或發(fā)生重大案件的，要扣減相應責任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評中一票否決 D、要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎（DEF）A、聲譽風險 B、國家風險 C、法律風險 D、信用風險 E、市場風險 F、操作風險 G、流動性風險 H、戰(zhàn)略風險（ABCDE）A、組織體系 B、崗位職責體系 C、業(yè)務和管理流程體系 D、工具體系 E、考評獎懲體系？（ABCD）A、制定重大突發(fā)事件報告制度和問責制度的實施細則，將重大事件報告工作責任落實到部門、明確到個人 B、明確分支機構的案件報告職責和路線要求，指定專人負責案件報告工作 C、嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會案件信息統(tǒng)計制度，及時、準確報送案件詳情和查處意見，并及時跟進查處進展和責任追究情況，嚴肅處理瞞報、遲報的機構和人員 D、完善重大突發(fā)事件處臵預案，并在案發(fā)第一時間立即啟動預案，爭取主動，減少損失，并每日監(jiān)測各類媒體、網(wǎng)絡，做好負面輿情的控制、引導工作三、判斷題，改進錄像保管期；對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜。（√），若銀行按照上級要求將金庫守押任務委托、外包給守押公司，庫房管理責任和風險通過外包完全轉移至守押公司，銀行不承擔任何責任。（），銀行各級分支機構應當完全按照總行案件防控精神，以會議落實會議，以文件落實文件，全行一盤棋，無需根據(jù)地域、人員、業(yè)務、文化差異情況進行解讀、細化和整改。（）、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴肅處理，涉嫌違法的要堅決移送司法機關。（√），要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（）、明確，并采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權，事后補發(fā)。（），會計賬務應當做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實、賬表和內(nèi)外賬的六相符。凡賬務核對不一致的，應當立即糾正或報上級機構處理。（）、有效的激勵約束機制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責的環(huán)境。（√），可以同時為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計服務。（）、崗位之間、上下級機構之間的職責，建立職責分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機制。涉及資產(chǎn)、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定。（√）