銀行網(wǎng)點案件防控心得55篇-資料下載頁
2024-10-17 19:42本頁面
【正文】 了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，在基層網(wǎng)點，任務至上、片面追究主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識。例如，為了做好理財產(chǎn)品，片面夸大預期收益，本應給客戶做風險提示的地方，只是繞道而過，讓客戶做了不適合自己的產(chǎn)品。這樣的后果是非常危險的，如果發(fā)生了糾紛，不僅讓我們失去了客戶的信任，更嚴重損害了我們銀行的形象。三、必要的柜面監(jiān)管流于形式。銀行點多、面廣、線長，客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查，這就讓很多監(jiān)管成了表面化文章。本該由復核員復核才能辦理的業(yè)務，柜員一手清，本應核驗后才授權的業(yè)務，授權卻流于形式。發(fā)現(xiàn)的問題也沒有及時報告，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看，我認為：要做好案件防控工作，關鍵是人，發(fā)展務必牢固樹立人本觀念。一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平。大家都知道，銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，就是大家的思想意識在作怪，是長期的員工思想教育工作不到位，老好人意識嚴重。本次案件專項治理工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是市分行提出的員工十項禁令，使我們每一位員工都真正認識到搞好內(nèi)控制度的重要性，內(nèi)控制度并不是領導的責任，也不是可有可無的事情，而是關系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人制造機會，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使我們每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。抓好員工監(jiān)督管理，大家互相監(jiān)督，互相發(fā)現(xiàn)，看看自己的工作中是否有觸及禁令的地方，時刻嚴格要求自己，做一名合格的員工。抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。我們必須清楚地知道我們辦理的每項業(yè)務，抓好風險的控制，如要復核的業(yè)務，絕不一人經(jīng)辦；需要授權核驗的，必須讓柜員主管認真核實后再授權，大家都認真負責，我們的業(yè)務才能更快，更好的發(fā)展。建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。長期以來，銀行內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等?？傊灾贫然男问阶骱脙?nèi)控制度執(zhí)行的有效性。
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