【正文】 資料：即有關(guān)客戶最基本的原始資料，包括客戶的名稱、地址、電話、所有者、經(jīng)營(yíng)管理者、法人代表及他們的個(gè)人性格、興趣、愛好、家庭、學(xué)歷、年齡、能力、經(jīng)歷背景，與本公司交往的時(shí)間，業(yè)務(wù)種類等。這些資料是客戶管理的起點(diǎn)和基礎(chǔ)，由負(fù)責(zé)市場(chǎng)產(chǎn)品銷售的業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶的訪問收集來的；B、客戶特征：主要包括市場(chǎng)區(qū)域、銷售能力、發(fā)展?jié)摿Α⒔?jīng)營(yíng)觀念、經(jīng)營(yíng)方向、經(jīng)營(yíng)政策、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)等；C、業(yè)務(wù)狀況：包括客戶的銷售實(shí)績(jī)、市場(chǎng)份額、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)地位、與競(jìng)爭(zhēng)者的關(guān)系及于本公司的業(yè)務(wù)關(guān)系和合作情況；第1頁(yè)(共6頁(yè))內(nèi)控制度編號(hào)：D、交易現(xiàn)狀：主要包括客戶的銷售活動(dòng)現(xiàn)狀、存在的問題、客戶公司的戰(zhàn)略、未來的展望及客戶公司的市場(chǎng)形象、聲譽(yù)、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況等。第五條 客戶的基礎(chǔ)信息資料由負(fù)責(zé)各區(qū)域、片的業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)收集，凡于本公司交易次數(shù)在兩次以上，且單次交易額達(dá)到50萬(wàn)元人民幣以上的均為資料收集的范圍，時(shí)間期限為達(dá)到上述交易額第二次交易后的一月內(nèi)完成并交營(yíng)銷總監(jiān)匯總建檔。第六條 客戶的信息資料為公司的重要檔案，所有經(jīng)管人員須妥慎保管，確保不得遺失，如因公司部份崗位人員的調(diào)整和離職，該資料的移交作為工作交接的主要部分，凡資料交接不清的，須承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第七條 客戶的信息資料應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)員與相關(guān)客戶的交往中所了解的情況，隨時(shí)匯總整理后交營(yíng)銷總監(jiān)定期予以更新或補(bǔ)充。第八條 實(shí)行對(duì)客戶資信額度的定期確定制，成立由負(fù)責(zé)各市場(chǎng)區(qū)域的業(yè)務(wù)主管、營(yíng)銷經(jīng)理、營(yíng)銷總監(jiān)、在總經(jīng)理的主持下召開客戶信用審查會(huì)，按季度對(duì)客戶的資信額度、信用期限進(jìn)行一次確定。第九條 客戶信用審查會(huì)對(duì)市場(chǎng)客戶的資信狀況和銷售能力在業(yè)務(wù)人員跟蹤調(diào)查、記錄相關(guān)信息資料的基礎(chǔ)上進(jìn)行分析、研究，確定每個(gè)客戶可以享有的信用額度和信用期限，建立《信用額度、期限表》，由營(yíng)銷部門和財(cái)務(wù)部門各備存一份。第十條 每個(gè)客戶都要求收集基本的信息資料，并匯總制成電子版本，并實(shí)時(shí)更新，每季度抄送財(cái)務(wù)部門備存一份。電子版本表格另行制定。第十一條 客戶的信用額度和信用期限原則上每季度進(jìn)行一次復(fù)核和調(diào)整，公司市場(chǎng)管理委員會(huì)（由營(yíng)銷總監(jiān)、財(cái)務(wù)經(jīng)理及總經(jīng)理組成）應(yīng)根據(jù)反饋的有關(guān)客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、付款情況隨時(shí)予以跟蹤調(diào)整。第三章 產(chǎn)品賒銷管理第十二條 財(cái)務(wù)部門內(nèi)主管應(yīng)收帳款的會(huì)計(jì)每十天對(duì)照《應(yīng)收賬款動(dòng)態(tài)分析表》核對(duì)一次債權(quán)性應(yīng)收帳款的回款和結(jié)算情況，嚴(yán)格監(jiān)督每筆帳款的回收和結(jié)算。超過信用期限10天內(nèi)仍未回款的，應(yīng)及時(shí)通知主管的財(cái)務(wù)部門經(jīng)理，由財(cái)務(wù)經(jīng)理匯總并及時(shí)通知營(yíng)銷部門主管及業(yè)務(wù)跟單員立即聯(lián)系客戶催收。第十三條 凡前次賒銷未在約定時(shí)間結(jié)算的，除特殊情況下客戶能提供可靠的資金擔(dān)第2頁(yè)(共6頁(yè))內(nèi)控制度編號(hào)：?；蚩偨?jīng)理授權(quán)特批外，一律不再發(fā)貨和賒銷。第十四條 業(yè)務(wù)員在簽定合同和組織發(fā)貨時(shí)，都必須參考信用等級(jí)和授信額度來決定銷售方式，所有簽發(fā)賒銷的銷售合同都必須經(jīng)財(cái)務(wù)部、營(yíng)銷主管及總經(jīng)理簽字后方可蓋章發(fā)出。第十五條 對(duì)信用額度在100萬(wàn)元以上，信用期限在1個(gè)月以上的客戶，營(yíng)銷總監(jiān)每年應(yīng)不少于走訪一次；信用額度在300萬(wàn)以上的信用期限在1個(gè)月以上的，除營(yíng)銷總監(jiān)走訪外，主管市場(chǎng)的總經(jīng)理每年必須走訪一次以上。在客戶走訪中，應(yīng)重新評(píng)估客戶信用等級(jí)的合理性和結(jié)合客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、交易狀況及時(shí)調(diào)整信用等級(jí)。第四章 應(yīng)收帳款監(jiān)控制度第十六條 財(cái)務(wù)部門應(yīng)于月后5日前提供一份當(dāng)月尚未收款的《應(yīng)收賬款動(dòng)態(tài)分析表》，提交給營(yíng)銷部門、總經(jīng)理。每月初5日應(yīng)收賬款會(huì)計(jì)提供所有欠款客戶對(duì)賬單并與業(yè)務(wù)跟單員核對(duì)，核對(duì)確認(rèn)后財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)打印出客戶對(duì)賬單，并交給業(yè)務(wù)員到企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬確認(rèn)，業(yè)務(wù)跟單員應(yīng)負(fù)責(zé)落實(shí)客戶對(duì)賬單每月12日之前收回，并及時(shí)送交財(cái)務(wù)部存檔。第十七條 財(cái)務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格對(duì)照《客戶信用額度表》和《應(yīng)收賬款動(dòng)態(tài)分析表》，及時(shí)核對(duì)、跟蹤賒銷客戶的回款情況，對(duì)未按期結(jié)算回款的客戶及時(shí)聯(lián)絡(luò)和反饋信息給營(yíng)銷部主管及總經(jīng)理。同時(shí)應(yīng)檢查實(shí)際收款客戶與銀行回單客戶是否一致。如不一致應(yīng)查明原因，并及時(shí)報(bào)財(cái)務(wù)經(jīng)理處理。第十八條 業(yè)務(wù)人員在與客戶簽定合同或協(xié)議書時(shí)，應(yīng)按照《客戶信用額度表》中對(duì)應(yīng)客戶的信用額度和期限約定單次銷售金額和結(jié)算期限，并在期限內(nèi)負(fù)責(zé)經(jīng)手相關(guān)賬款的催收和聯(lián)絡(luò)。如超過信用期限者，按以下規(guī)定處理：超過110天時(shí)，由經(jīng)辦人上報(bào)營(yíng)銷部門主管，并電話催收；超過1160天時(shí)，由營(yíng)銷部門主管上報(bào)總經(jīng)理，派員上門催收并扣經(jīng)辦人該票金額20%的計(jì)獎(jiǎng)成績(jī)；超過60天時(shí)，并經(jīng)催收無(wú)效的，由總經(jīng)理報(bào)董事長(zhǎng)批準(zhǔn)后作個(gè)案處理（如提請(qǐng)公司法律顧問考慮通過法院起訴等催收方式），并扣經(jīng)辦人該票金額50%的計(jì)獎(jiǎng)成績(jī)；第3頁(yè)(共6頁(yè))內(nèi)控制度編號(hào)：以上所有貨款催收的實(shí)際情況及結(jié)果，跟單業(yè)務(wù)員均要及時(shí)在《應(yīng)收賬款超期催款記錄表》登記，并于每月末抄送財(cái)務(wù)部一份。第十九條 業(yè)務(wù)員外出催帳要按財(cái)務(wù)部確認(rèn)的催款對(duì)象及催款額進(jìn)行催款。第二十條 催收或清收帳款由營(yíng)銷部門統(tǒng)一安排路線和客戶，并確定返回時(shí)間，業(yè)務(wù)員在外催收或清收帳款，每到一客戶，無(wú)論是否清結(jié)完畢，均需隨時(shí)向營(yíng)銷總監(jiān)電話匯報(bào)工作進(jìn)度和行程。任何人不得借機(jī)游山玩水。第二十一條 所有客戶的賬款均應(yīng)按銷售合同確定的收款方式收款。第二十二條催收或清收時(shí)，客戶現(xiàn)場(chǎng)反映價(jià)格、交貨期限、質(zhì)量、運(yùn)輸問題，在業(yè)務(wù)權(quán)限內(nèi)時(shí)可立即同意，若在權(quán)限外時(shí)需立即匯報(bào)主管，并在不超過3個(gè)工作日內(nèi)給客戶以答復(fù)。如屬價(jià)格調(diào)整，回公司應(yīng)立即填寫價(jià)格調(diào)整表告知相關(guān)部門并在相關(guān)資料中做好記錄；第二十三條業(yè)務(wù)人員在銷售產(chǎn)品和催收帳款時(shí)不得有下列行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，公司可解除勞動(dòng)合同，并限期補(bǔ)正或賠償，嚴(yán)重者移交司法部門。收款不報(bào)或積壓收款。退貨不報(bào)或積壓退貨。轉(zhuǎn)售不依規(guī)定或轉(zhuǎn)售圖利第五章 壞帳管理制度第二十四條 業(yè)務(wù)人員全權(quán)負(fù)責(zé)對(duì)自己經(jīng)手賒銷業(yè)務(wù)的賬款回收，為此，應(yīng)定期或不定期地對(duì)客戶進(jìn)行訪問（電話或上門訪問，每季度不得少于兩次），訪問客戶時(shí)，如發(fā)現(xiàn)客戶有異?，F(xiàn)象，應(yīng)自發(fā)現(xiàn)問題之日起1日內(nèi)填寫“問題客戶報(bào)告單”，并建議應(yīng)采取的措施。第二十五條 業(yè)務(wù)人員因疏于訪問，未能及時(shí)掌握客戶的情況變化和通知公司，致公司蒙受損失時(shí)，應(yīng)按公司相關(guān)內(nèi)部規(guī)則的規(guī)定賠償。第二十六條 營(yíng)銷部門應(yīng)全盤掌握公司全體客戶的信用狀況及來往情況，業(yè)務(wù)人員對(duì)于所有的逾期應(yīng)收帳款，應(yīng)由各個(gè)經(jīng)辦人將未收款的理由，詳細(xì)陳述于帳齡分析表的備注欄上，以供公司參考，對(duì)大額的逾期應(yīng)收帳款應(yīng)特別書面說明，并提出清收建議，否則此類帳款將來因故無(wú)法收回形成呆帳時(shí)，業(yè)務(wù)人員應(yīng)按公司相關(guān)內(nèi)部規(guī)則的規(guī)定賠償。貨款期限到后超過6個(gè)月仍未收回的視同呆壞賬。第4頁(yè)(共6頁(yè))內(nèi)控制度編號(hào)：第二十七條 業(yè)務(wù)員發(fā)現(xiàn)發(fā)生壞帳的可能性時(shí)應(yīng)爭(zhēng)取時(shí)效速報(bào)業(yè)務(wù)主管，及時(shí)采取補(bǔ)救措施，如客戶有其他財(cái)產(chǎn)可供作抵價(jià)時(shí)，征得客戶同意立即協(xié)商抵價(jià)物價(jià)值，妥為處理避免更大損失發(fā)生。但不得在沒有擔(dān)保的情況下，再次向該客戶發(fā)貨。否則相關(guān)損失由業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)全額賠償。第二十八條 凡發(fā)生壞帳的，應(yīng)查明原因，如屬業(yè)務(wù)人員責(zé)任心不強(qiáng)造成，按公司相關(guān)內(nèi)部規(guī)則的規(guī)定賠償。第六章 應(yīng)收帳款交接制度第二十九條 業(yè)務(wù)人員崗位調(diào)換、離職，必須對(duì)經(jīng)手的應(yīng)收帳款進(jìn)行交接，凡業(yè)務(wù)人員調(diào)崗，必須先辦理包括應(yīng)收帳款在內(nèi)的工作交接，交接未完的，不得離崗，交接不清的，責(zé)任由交接者負(fù)責(zé)，交接清楚后，責(zé)任由接替者負(fù)責(zé)；凡離職的，應(yīng)在30日向公司提出申請(qǐng),之后辦理交接手續(xù)，未辦理交接手續(xù)而自行離開者其薪資和離職補(bǔ)貼不予發(fā)放，由此給公司造成損失的，將依法追究法律責(zé)任。離職交接依最后在交接單上批示的生效日期為準(zhǔn)，在生效日期前要交接完成，若交接不清又離職時(shí)，仍將依照法律程序追究當(dāng)事人的責(zé)任；第三十條 業(yè)務(wù)員提出離職后須把經(jīng)手的應(yīng)收帳款全部收回或取得客戶付款的承諾擔(dān)保，若在一個(gè)月內(nèi)未能收回或取得客戶付款承諾擔(dān)保的承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；第三十一條 離職業(yè)務(wù)員經(jīng)手的壞帳理賠事宜如已取得客戶的書面確認(rèn)，則不影響離職手續(xù)的辦理，其追訴工作由接替人員接辦。理賠不因經(jīng)手人的離職而無(wú)效。第三十二條 “離職移交清單”至少一式三份，由移交、接交人核對(duì)內(nèi)容無(wú)誤后雙方簽字，并監(jiān)交人簽字后，保存在移交人一份，接交人一份，公司檔案存留一份； 第三十三條 業(yè)務(wù)人員接交時(shí)，應(yīng)與客戶核對(duì)帳單，遇有疑問或帳目不清時(shí)應(yīng)立即向主管反映，未立即呈報(bào)，有意代為隱瞞者應(yīng)與離職人員同負(fù)全部責(zé)任；第三十四條 公司各級(jí)人員移交時(shí)，應(yīng)與完成移交手續(xù)并經(jīng)主管認(rèn)可后，方可發(fā)放該移交人員最后任職月份的薪金，未經(jīng)主管同意而自行發(fā)放由出納人員負(fù)責(zé)； 第三十五條 業(yè)務(wù)人員辦交接時(shí)由業(yè)務(wù)主管監(jiān)督；移交時(shí)發(fā)現(xiàn)有貪污公款、短缺物品、現(xiàn)金、票據(jù)或其他憑證者，除限期賠還外，情節(jié)重大時(shí)依法追訴民、刑事責(zé)任； 第三十六條 應(yīng)收帳款交接后一個(gè)月內(nèi)應(yīng)全部逐一核對(duì)，無(wú)異議的帳款由接交人負(fù)責(zé)接手清收；交接前應(yīng)核對(duì)全部賬目報(bào)表，有關(guān)交接項(xiàng)目概以交接清單為準(zhǔn)，交接清單第5頁(yè)(共6頁(yè))內(nèi)控制度編號(hào)：若經(jīng)交、接、監(jiān)三方簽署蓋章即視為完成交接，日后若發(fā)現(xiàn)帳目不符時(shí)由接交人負(fù)責(zé)。第三十七條 其他該管理制度經(jīng)批準(zhǔn)日起執(zhí)行。“其他規(guī)定”與本制度有相矛盾之處的“其他規(guī)定”經(jīng)董事會(huì)通過的以“其他規(guī)定”為準(zhǔn)，“其他規(guī)定”未經(jīng)董事會(huì)通過的以本制度之規(guī)定為準(zhǔn)。本辦法未涉及及不詳清楚的部分以財(cái)務(wù)的解釋為準(zhǔn)。核準(zhǔn)人：核準(zhǔn)日期：有限公司第6頁(yè)(共6頁(yè))（公章）