【正文】 件進行分類整理，編寫案例，抓反面教材，通過違規(guī)責任人自我剖析、自我反省等方式強化對違規(guī)問題的認識，起到懲處一個、教育一片的效果。最后完善激勵分配制度，通過建立一整套細化完善的柜面業(yè)務操作風險考核評價指標體系，將其納入員工績效管理和績效分配框架，做到獎懲分明。（二）建立和完善風險監(jiān)測工作預警預報制度。推行動態(tài)管理，建立風險防范機制，讓管理部門能在最短時間內(nèi)發(fā)現(xiàn)問題，最大限度的降低和減少風險。將操作風險防范工作從事后向事前，事中轉(zhuǎn)移。不斷提高細分領(lǐng)域的風險監(jiān)測水平，開發(fā)出諸如信貸風險預警管理系統(tǒng)、個人貸款風險預警平臺、運營監(jiān)管系統(tǒng)等先進的預警預報系統(tǒng)，利用先進信息手段增強銀行監(jiān)測預警能力，；進一步拓寬風險監(jiān)測渠道，有條件的銀行應積極探索創(chuàng)新風險管理的方法，如可以開通手機短信舉報電話，設立專供員工舉報的電子郵箱等。（三）強化監(jiān)督檢查，發(fā)揮“三道防線”的作用。首先，明確派駐基層營業(yè)機構(gòu)風險經(jīng)理的組織體系，受派機構(gòu)的一切業(yè)務經(jīng)營指標不得與派駐風險經(jīng)理經(jīng)濟利益掛鉤，充分發(fā)揮派駐風險經(jīng)理對臨柜業(yè)務操作風險的第一道防線。其次發(fā)揮職能部門的管理指導作用，完善各個部門風險經(jīng)理等級管理，持續(xù)提高風險隊伍素質(zhì)，修訂個部門風險經(jīng)理管理辦法，完善準入標準、等級序列、評定流程和考評方法，不斷提高各部門風險管理實務水平，發(fā)揮各部門風險經(jīng)理對操作風險的第二道防線作用。第三，強化審計稽核管理體制和內(nèi)控合規(guī)部門的職責，充分體現(xiàn)審計稽核部門的獨立性和權(quán)威性，從而有效發(fā)揮稽核部門的作用。進一步完善檢查目的，改進檢查方法，嚴肅檢查結(jié)果，提高整改落實的效果。風險管理部門要抓緊風險治理體系的建設，抓緊完善風險經(jīng)理隊伍建設，出臺風險經(jīng)理管理辦法，重點規(guī)范各部門風險經(jīng)理的職責和管理，加強對各部門風險自評的指導。第五篇：防范操作風險學習心得防范操作風險學習心得通過學習徐新理事長在全省農(nóng)信社防范操作風險電視電話會議上講話，我進一步認識到防范操作風險對農(nóng)村信用社管理的重要性，進一步增強了牢固樹立風險意識的緊迫性，進一步明確了在職崗位的責任和義務。同時我們要從通報的蘄春案件中吸取教訓，進一步提高防范操作風險的能力?，F(xiàn)就防范操作風險談幾點體會。一、員工品德在操作風險防控中顯得非常重要有德有才是正品，有德無才是次品，無德有才是毒品，無德無才是廢品。無才的人往往容易被人們忽視，而有才的人常常被人們所關(guān)注，這就導致了職業(yè)道德往往被放在一個人的能力之后來考察，使得某些“毒品”有了生存和發(fā)展的空間，其危害性比無才之人更大。比如蘄春縣聯(lián)社案件中，犯罪嫌疑人的工作能力突出，但職業(yè)素質(zhì)低下，多次有違規(guī)操作的情況下仍被安排在信用社主任的重要崗位上，為案件的發(fā)生埋下了重大隱患。因此，在人才的選拔方面，我們應該本著嚴謹、科學的態(tài)度，把一個人的德行放在用人標準的第一位。對那些品德存在嚴重缺陷的人，不能放在重要操作崗位。同時，對員工要經(jīng)常地開展思想品德教育，引導員工樹立正確的人生觀、世界觀、價值觀。針對防范操作風險，要狠抓案防知識培訓，重點學習《湖北省農(nóng)村信用社案防文件匯編》和《中小金融機構(gòu)案件防控實務》，不斷提高農(nóng)信員工的法律法規(guī)意識，從多個層面來提高人的思想素質(zhì)。二、規(guī)章制度的監(jiān)督與執(zhí)行同等重要柜臺崗位互控、條線業(yè)務管控、稽核審計再監(jiān)督是金融機構(gòu)案件防控的“三道防線”。蘄春觀橋樓分社員工都簽訂了崗位互控案防責任書，但其員工制度執(zhí)行不力，只是做了表面工作，根本沒有認真貫徹落實。而其主管會計也未對大額現(xiàn)金支取流向進行詳細的監(jiān)督，崗位互控有名無實。這些都是制度執(zhí)行不力的表現(xiàn)。員工執(zhí)行制度是一個方面，同時人都是有隋性的，必須用強有力的監(jiān)督措施，來保證制度切實執(zhí)行到位。因此，我們在案防工作中，一是牢固樹立制度管人的思想。在制度面前要人人平等，任何人不得超越制度。二是及時修改補充完善制度。要針對實際工作出現(xiàn)的問題，不斷地修改和完善相關(guān)操作規(guī)程和相互制約的制度，避免制度出現(xiàn)漏洞，給犯罪分子以可乘之機。三是在制度執(zhí)行中，要做到嚴格、嚴肅、認真，對不落實制度的人和事，要有嚴格的懲罰措施。四是加強檢查監(jiān)督。除了動用稽核審計等專門監(jiān)督手段外，更多的是要加強營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)部的日常制度執(zhí)行情況檢查。同時要注重變事后檢查監(jiān)督為事前預警機制來預防案件發(fā)生，對重要崗位、重點人員、重點時段采取相應對策，制定預案、提前預警、進行預判，把案件事故消滅在萌芽狀態(tài)。三、企業(yè)文化建設尤為重要徐新理事長講得好，違規(guī)行為的背后是文化力量的缺失。我們在防范操作風險中尤其要重視企業(yè)文化建設。企業(yè)文化對企業(yè)整體和企業(yè)成員的價值及行為取向有著重要的引導作用，對防范操作風險同樣具有十分重要的作用。一旦良好的企業(yè)文化氛圍形成，當我們的行為與企業(yè)文化標準產(chǎn)生背離時，企業(yè)文化就會進行糾正，并引導我們走向正確的道路。企業(yè)文化還具有凝聚功能，它是指當一種價值觀被企業(yè)員工共同認可后，就會成為一種黏合力，從各個方面把其成員聚合起來，從而產(chǎn)生巨大的向心力和凝聚力。企業(yè)文化還具有激勵效應。企業(yè)文化把尊重人作為中心內(nèi)容，以人的管理為中心。企業(yè)文化給員工多重需要的滿足，并能用它的“軟約束”來調(diào)節(jié)各種不合理的需要。在防范操作風險中加強企業(yè)文化建設，一是要大力開展合規(guī)文化建設，把依法合規(guī)作為我們追求的目標之一，通過加強理想信念教育、忠誠教育、作風教育，促進員工自覺依法合規(guī)辦事。二是要大力組織集體活動和創(chuàng)意活動，不斷提高員工的組織認同度和集體榮譽感。讓大家能以身在農(nóng)信為榮，為農(nóng)信工作為榮，不斷提高工作幸福感和工作效率。三是要采取激勵機制，滿足員工的多種物質(zhì)文化需要和精神文化需要，不斷激發(fā)員工的工作熱情。在改革發(fā)展過程中，我們已經(jīng)深刻認識到搞好案件防范工作的重要性和緊迫性，因而，在今后的工作中，要把認識轉(zhuǎn)變?yōu)榫唧w行為，不辱使命，不辜負領(lǐng)導期望，腳踏實地地開展案件防范工作，為我社全面健康發(fā)展打造安全平臺。張樂2011年8月14日