案件防控工作開展情況-資料下載頁(yè)
2024-10-13 20:30本頁(yè)面
【正文】 查監(jiān)督力度。目前，省聯(lián)社已經(jīng)建立了大額存貸款、銀行承兌匯票和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)按季滾動(dòng)檢查機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)排查常態(tài)機(jī)制，要求業(yè)務(wù)條線檢查輔導(dǎo)與審計(jì)檢查監(jiān)督密切配合，對(duì)重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、案件多發(fā)環(huán)節(jié)和易誘發(fā)違規(guī)業(yè)務(wù)領(lǐng)域加大現(xiàn)場(chǎng)檢查和處罰力度，充分體現(xiàn)了省聯(lián)社對(duì)加大監(jiān)督檢查力度防范案件的重視程度，因此說(shuō)，加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障。各級(jí)信用社應(yīng)立足省聯(lián)社確定的檢查制度，結(jié)合本社實(shí)際情況，構(gòu)建大監(jiān)督工作體系，加強(qiáng)紀(jì)檢、內(nèi)審、業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)配合，加大現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)工作力度，密切關(guān)注員工尤其是各級(jí)高管人員的思想傾向和行為動(dòng)向，對(duì)基建工程、采購(gòu)、貸款、大額資金劃轉(zhuǎn)等易發(fā)案件領(lǐng)域，通過(guò)開展常規(guī)檢查、專項(xiàng)檢查、突擊檢查等方式，加強(qiáng)管理和監(jiān)督檢查力度，將檢查范圍覆蓋到所有業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和工作崗位，實(shí)現(xiàn)檢查范圍“零漏洞”。作者：鄭瑩 江忠（***）單位：省聯(lián)社泰安辦事處 地址：泰安市奈河?xùn)|路12號(hào)省聯(lián)社泰安辦事處第五篇：案件防控工作要做到案件防控工作要做到“三不放過(guò)”農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)發(fā)展的好壞與案防工作密切相關(guān)，健全完善的案件防控體系，素質(zhì)過(guò)硬的案防隊(duì)伍，嚴(yán)格到位的追責(zé)力度能夠?yàn)檗r(nóng)信社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提供強(qiáng)有力保障。因此，我們一定要樹立發(fā)展與案防并重的理念，樹立抓案防就是抓效益、抓穩(wěn)定的理念，樹立風(fēng)險(xiǎn)防控創(chuàng)造價(jià)值的理念。案件防控工作要真正地落到實(shí)處，除了具備一支優(yōu)秀的案防隊(duì)伍，還要做到“三不放過(guò)”。一是案件原因不弄清不放過(guò)。每個(gè)案件的發(fā)生都有原因，除了制度的問(wèn)題，最關(guān)鍵的就是人的問(wèn)題。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的過(guò)程中，各個(gè)崗位都需要人來(lái)操作，由于人具有思想易波動(dòng)、情緒變化大的特征，在案防工作中難以確切地掌握其心理動(dòng)態(tài)和行為軌跡。比如某個(gè)聯(lián)社發(fā)生了大量的新增不良貸款，首先就要從客戶經(jīng)理入手調(diào)查，貸前、貸中、貸后的運(yùn)作過(guò)程是否嚴(yán)格按照規(guī)章制度進(jìn)行操作，不能只是從貸款資料上進(jìn)行簡(jiǎn)單的追查。每次風(fēng)險(xiǎn)排查過(guò)后，每個(gè)行社多多少少都會(huì)發(fā)現(xiàn)一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，多數(shù)集中在財(cái)務(wù)、柜面和信貸方面，如果案件原因弄不清楚，就等于放縱風(fēng)險(xiǎn)繼續(xù)蔓延。在案件發(fā)生原因的排查上，行社領(lǐng)導(dǎo)一定要高度重視，如果領(lǐng)導(dǎo)不重視，部門的工作推進(jìn)就會(huì)有難度，特別是牽扯到不同部門之間的溝通協(xié)調(diào)。總之，排查出風(fēng)險(xiǎn)隱患后，一定要搞清楚隱患存在和發(fā)生的原因，只有了解了病根，才能更好地對(duì)癥下藥。二是案件整改不到位不放過(guò)。風(fēng)險(xiǎn)排查過(guò)后，最關(guān)鍵的就是問(wèn)題的整改，這就牽扯到風(fēng)險(xiǎn)排查部門與業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、信貸等部門的協(xié)調(diào)配合，對(duì)于易于整改的問(wèn)題可能很快就能得到解決，而對(duì)于已經(jīng)發(fā)生且無(wú)法挽回的問(wèn)題就面臨著責(zé)任追究。因此，風(fēng)險(xiǎn)隱患整改一定要建立明細(xì)臺(tái)賬，每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)、每個(gè)問(wèn)題都要明確責(zé)任部門、責(zé)任人員以及整改期限，要逐筆逐項(xiàng)簽訂整改承諾書，若到期未整改或整改不到位，就要進(jìn)行責(zé)任追究。目前農(nóng)信社的案防工作最大的難點(diǎn)就是后期的問(wèn)題整改，查出問(wèn)題并不難，只要嚴(yán)格按照規(guī)章制度進(jìn)行排查，多多少少都會(huì)存在一些問(wèn)題隱患，如果不想辦法進(jìn)行整改，風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)不斷被放大，最終導(dǎo)致案件的發(fā)生。在問(wèn)題的整改階段，紀(jì)檢部門一定要起到督導(dǎo)作用，定期或不定期進(jìn)行督導(dǎo)，對(duì)于整改不積極、整改敷衍了事的部門要進(jìn)行責(zé)任追究，要確保風(fēng)險(xiǎn)隱患得到及時(shí)有效地整改。三是案件追責(zé)不嚴(yán)格不放過(guò)。責(zé)任追究的前提一般都是制度落實(shí)不到位、問(wèn)題整改不到位、或者扮演了風(fēng)險(xiǎn)隱患的制造者，不同的風(fēng)險(xiǎn)隱患懲處力度要有所區(qū)別。比如信貸類業(yè)務(wù)，對(duì)于有吃拿卡要現(xiàn)象的客戶經(jīng)理一經(jīng)發(fā)現(xiàn)一律開除，這類人的存在只能讓信貸隊(duì)伍越來(lái)越糟糕，因此一定要清楚此類害群之馬。而對(duì)于柜面業(yè)務(wù)，可以通過(guò)適度的經(jīng)濟(jì)處罰來(lái)進(jìn)行告誡和處罰，給予柜員改正的機(jī)會(huì)。案件的追責(zé)時(shí)機(jī)一定要及時(shí)，案件發(fā)生后要盡快落實(shí)責(zé)任人，對(duì)于隱瞞風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)有直接責(zé)任的人員要首先進(jìn)行問(wèn)責(zé)，對(duì)于負(fù)有間接責(zé)任的人員要給予其整改期限，到期還未進(jìn)行整改的要進(jìn)行責(zé)任追究。給予第一責(zé)任人首要問(wèn)責(zé)是為了強(qiáng)化其風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，只有第一責(zé)任人在思想上高度重視，就能最大限度地扼制風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生和蔓延。案件風(fēng)險(xiǎn)排查可謂是農(nóng)信社每年都在進(jìn)行的常規(guī)工作，作為各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的保護(hù)傘，各行社除了要建立健全案防工作體系，組建優(yōu)秀案防隊(duì)伍外，還要切實(shí)搞清楚案件隱患發(fā)生的原因，及時(shí)有效地進(jìn)行問(wèn)題整改，還要對(duì)違法違規(guī)違紀(jì)人員進(jìn)行嚴(yán)格追責(zé)。只有嚴(yán)格做到以上“三不放過(guò)”，才能確保農(nóng)信社案防工作的穩(wěn)健有效開展。（開封市辦紀(jì)檢監(jiān)察室楊東升）文章來(lái)源：河南農(nóng)信網(wǎng)
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