案件防控工作開展情況-資料下載頁
2025-10-04 20:30本頁面
【正文】 查監(jiān)督力度。目前，省聯社已經建立了大額存貸款、銀行承兌匯票和貼現業(yè)務按季滾動檢查機制和風險排查常態(tài)機制，要求業(yè)務條線檢查輔導與審計檢查監(jiān)督密切配合，對重點機構、案件多發(fā)環(huán)節(jié)和易誘發(fā)違規(guī)業(yè)務領域加大現場檢查和處罰力度，充分體現了省聯社對加大監(jiān)督檢查力度防范案件的重視程度，因此說，加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障。各級信用社應立足省聯社確定的檢查制度，結合本社實際情況，構建大監(jiān)督工作體系，加強紀檢、內審、業(yè)務部門的協(xié)調配合，加大現場查驗工作力度，密切關注員工尤其是各級高管人員的思想傾向和行為動向，對基建工程、采購、貸款、大額資金劃轉等易發(fā)案件領域，通過開展常規(guī)檢查、專項檢查、突擊檢查等方式，加強管理和監(jiān)督檢查力度，將檢查范圍覆蓋到所有業(yè)務部門的業(yè)務環(huán)節(jié)和工作崗位，實現檢查范圍“零漏洞”。作者：鄭瑩 江忠（***）單位：省聯社泰安辦事處 地址：泰安市奈河東路12號省聯社泰安辦事處第五篇：案件防控工作要做到案件防控工作要做到“三不放過”農信社經營發(fā)展的好壞與案防工作密切相關，健全完善的案件防控體系，素質過硬的案防隊伍，嚴格到位的追責力度能夠為農信社各項業(yè)務的健康發(fā)展提供強有力保障。因此，我們一定要樹立發(fā)展與案防并重的理念，樹立抓案防就是抓效益、抓穩(wěn)定的理念，樹立風險防控創(chuàng)造價值的理念。案件防控工作要真正地落到實處，除了具備一支優(yōu)秀的案防隊伍，還要做到“三不放過”。一是案件原因不弄清不放過。每個案件的發(fā)生都有原因，除了制度的問題，最關鍵的就是人的問題。業(yè)務經營發(fā)展的過程中，各個崗位都需要人來操作，由于人具有思想易波動、情緒變化大的特征，在案防工作中難以確切地掌握其心理動態(tài)和行為軌跡。比如某個聯社發(fā)生了大量的新增不良貸款，首先就要從客戶經理入手調查，貸前、貸中、貸后的運作過程是否嚴格按照規(guī)章制度進行操作，不能只是從貸款資料上進行簡單的追查。每次風險排查過后，每個行社多多少少都會發(fā)現一些風險隱患，多數集中在財務、柜面和信貸方面，如果案件原因弄不清楚，就等于放縱風險繼續(xù)蔓延。在案件發(fā)生原因的排查上，行社領導一定要高度重視，如果領導不重視，部門的工作推進就會有難度，特別是牽扯到不同部門之間的溝通協(xié)調?？傊?，排查出風險隱患后，一定要搞清楚隱患存在和發(fā)生的原因，只有了解了病根，才能更好地對癥下藥。二是案件整改不到位不放過。風險排查過后，最關鍵的就是問題的整改，這就牽扯到風險排查部門與業(yè)務、財務、信貸等部門的協(xié)調配合，對于易于整改的問題可能很快就能得到解決，而對于已經發(fā)生且無法挽回的問題就面臨著責任追究。因此，風險隱患整改一定要建立明細臺賬，每個風險、每個問題都要明確責任部門、責任人員以及整改期限，要逐筆逐項簽訂整改承諾書，若到期未整改或整改不到位，就要進行責任追究。目前農信社的案防工作最大的難點就是后期的問題整改，查出問題并不難，只要嚴格按照規(guī)章制度進行排查，多多少少都會存在一些問題隱患，如果不想辦法進行整改，風險就會不斷被放大，最終導致案件的發(fā)生。在問題的整改階段，紀檢部門一定要起到督導作用，定期或不定期進行督導，對于整改不積極、整改敷衍了事的部門要進行責任追究，要確保風險隱患得到及時有效地整改。三是案件追責不嚴格不放過。責任追究的前提一般都是制度落實不到位、問題整改不到位、或者扮演了風險隱患的制造者，不同的風險隱患懲處力度要有所區(qū)別。比如信貸類業(yè)務，對于有吃拿卡要現象的客戶經理一經發(fā)現一律開除，這類人的存在只能讓信貸隊伍越來越糟糕，因此一定要清楚此類害群之馬。而對于柜面業(yè)務，可以通過適度的經濟處罰來進行告誡和處罰，給予柜員改正的機會。案件的追責時機一定要及時，案件發(fā)生后要盡快落實責任人，對于隱瞞風險和負有直接責任的人員要首先進行問責，對于負有間接責任的人員要給予其整改期限，到期還未進行整改的要進行責任追究。給予第一責任人首要問責是為了強化其風險意識，只有第一責任人在思想上高度重視，就能最大限度地扼制風險隱患的發(fā)生和蔓延。案件風險排查可謂是農信社每年都在進行的常規(guī)工作，作為各項業(yè)務正常經營運作的保護傘，各行社除了要建立健全案防工作體系，組建優(yōu)秀案防隊伍外，還要切實搞清楚案件隱患發(fā)生的原因，及時有效地進行問題整改，還要對違法違規(guī)違紀人員進行嚴格追責。只有嚴格做到以上“三不放過”，才能確保農信社案防工作的穩(wěn)健有效開展。（開封市辦紀檢監(jiān)察室楊東升）文章來源：河南農信網
高考資料相關推薦
鄂ICP備17016276號-1