【正文】 內(nèi)外勾結(jié)，通過假招標(biāo)、假拍賣等方式人為降低資產(chǎn)處臵價格的；（八）截留、挪用資產(chǎn)處臵收入的。第一百一十條在盡職調(diào)查和估值定價過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）調(diào)查報告中對債務(wù)關(guān)聯(lián)人償債能力、資產(chǎn)現(xiàn)狀等問題進行誤導(dǎo)性陳述，影響處臵方案的制定和實施的；（二）未按規(guī)定開展盡職調(diào)查，導(dǎo)致調(diào)查結(jié)果嚴重失實的；（三）授意或縱容中介機構(gòu)人為高估或低估資產(chǎn)價值的；（四）泄露資產(chǎn)處臵底價的。第一百一十一條 在盡職調(diào)查和估值定價過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）明知存在影響資產(chǎn)處臵價格的風(fēng)險而未按規(guī)定進行提示的；（二）未按規(guī)定開展盡職調(diào)查或調(diào)查不實不細，造成不良后果的；（三）按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)進行外部評估而無正當(dāng)理由未評估的。第一百一十二條 在制定和申報處臵方案過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）偽造檔案材料或證明材料，假冒簽名或偽造、變造印鑒、印章的。（二）方案制定中隱瞞重要處臵法律文件或掩蓋重要事實，影響處臵決策的。第一百一十三條在制定和申報處臵方案過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）因工作不盡職，未認真分析選擇資產(chǎn)處臵手段，造成不良后果的；（二）明知受讓方、受托人為利害關(guān)系人而未揭示的。第一百一十四條 在審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）明知處臵方案和評估報告中存在足以影響處臵決策的問題而不予揭示的；（二）故意隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)的重大問題或提供虛假審查報告的；（三）按領(lǐng)導(dǎo)或有關(guān)方面授意違規(guī)進行審查的。第一百一十五條 在審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定對送交的處臵項目資料完整性進行審查的；（二）審查后未提出明確審查意見的。第一百一十六條在審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）未按規(guī)定執(zhí)行處審會集體審議制度的；（二）未達到規(guī)定人數(shù)而召開處審會的；（三）虛假計票、相互串通，影響審議結(jié)果的。第一百一十七條 在審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）處審會應(yīng)記名投票而未實行記名投票的；（二）處審會后未按規(guī)定形成會議紀要的。第一百一十八條在審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）審批處審會審議未通過的處臵項目的；（二）審批需經(jīng)處審會審議而未審議的處臵項目的；（三）越權(quán)或變相越權(quán)審批處臵項目的；（四）缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟幣Z項目的。第一百一十九條在執(zhí)行處臵方案過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未經(jīng)審批擅自降低處臵方案規(guī)定的條件或處臵價格的；（二）未落實限制性條款，造成不良后果的；（三）以優(yōu)于他人的條件向關(guān)系人委托或轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)，造成不良后果的；（四）擅自放棄抵債資產(chǎn)接收價格低于全部貸款本息差額部分追索權(quán)的；（五）在抵債資產(chǎn)變現(xiàn)前，違反規(guī)定支付抵債金額高于全部債權(quán)本息的差額給債務(wù)人或擔(dān)保人的。第一百二十條 在執(zhí)行處臵方案過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）租賃資產(chǎn)管理不善，造成租金流失或資產(chǎn)丟失、毀損的；（二）對債務(wù)關(guān)聯(lián)人財產(chǎn)不及時采取保全措施，導(dǎo)致債務(wù)關(guān)聯(lián)人轉(zhuǎn)移、隱匿財產(chǎn)，造成不良后果的。第一百二十一條 在日常管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定采取有效措施，導(dǎo)致債權(quán)訴訟時效、執(zhí)行時效喪失或擔(dān)保人脫保的；（二）擅自對客戶實行掛賬停息、減收或緩收利息的；（三）違反規(guī)定接收抵債資產(chǎn)，造成不良后果的；（四）未按規(guī)定管理實物資產(chǎn)及權(quán)益性投資等，造成損毀、滅失的；（五）隱瞞債務(wù)關(guān)聯(lián)人重大風(fēng)險，造成不良后果的；（六）偽造、變造檔案資料的；（七）未經(jīng)有權(quán)審批行審批，擅自動用、自用或無償外借抵債資產(chǎn)的。第一百二十二條 在日常管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）未按規(guī)定對不良資產(chǎn)進行日常檢查，或?qū)Πl(fā)現(xiàn)的問題不及時報告、處理或處理不當(dāng)，形成風(fēng)險的；（二）未按規(guī)定妥善保管檔案資料造成遺失、毀損的；（三）對中介機構(gòu)不當(dāng)行為不及時報告、不采取有效措施制止的；（四）未按規(guī)定對下級行資產(chǎn)處臵工作進行監(jiān)督檢查的；（五）未按規(guī)定實行處審部門分離或崗位分離的。第一百二十三條在委托資產(chǎn)信息系統(tǒng)維護過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）在系統(tǒng)中錄入虛假信息，誤導(dǎo)決策或逃避上級行監(jiān)控的；（二）擅自修改系統(tǒng)機構(gòu)、人員權(quán)限，導(dǎo)致信息泄漏的；（三）違反系統(tǒng)運行規(guī)定，造成數(shù)據(jù)錯誤、丟失或系統(tǒng)運行出現(xiàn)重大事故，未能及時處理或故意隱瞞的。第一百二十四條在委托資產(chǎn)信息系統(tǒng)維護過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未真實、準(zhǔn)確、及時錄入信息，系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息失實，造成不良后果的；（二）未按規(guī)定進行技術(shù)維護，造成系統(tǒng)運行出現(xiàn)較大事故的。第十四節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理第一百二十五條 固定資產(chǎn)處臵收入不入賬，設(shè)立“小金庫”的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）購臵固定資產(chǎn)中存在徇私舞弊行為的；（二）因不履行職責(zé)，造成工程質(zhì)量未能達到國家標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計要求或未能通過有關(guān)質(zhì)量驗收，情節(jié)嚴重的；（三）擅自施工對現(xiàn)有建筑物改造、加層的；（四）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；（五）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自處臵、報廢車輛或更新車輛的；（六）擅自動用固定資產(chǎn)專項資金的；（七）違背招標(biāo)文件簽訂合同的。第一百二十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）購臵的車輛以私人或其他單位名義上戶的；（二）項目未經(jīng)批準(zhǔn)立項，擅自征用土地的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開工、復(fù)工或購臵建設(shè)項目的；（四）固定資產(chǎn)購建中，亂用會計科目或資金來源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；（五）建筑面積超過批準(zhǔn)面積20％(含)以上的；或超面積2000平方米（含）以上的；（六）投資額超過批準(zhǔn)數(shù)10％（含）以上的；或超投資2000萬元（含）以上的；（七）未按規(guī)定購臵、處臵固定資產(chǎn)的；（八）向利害關(guān)系人泄露處臵底價的；（九）未按規(guī)定進行拍賣或公開競價處臵固定資產(chǎn)，或處臵價格明顯低于同期市場價格的；（十）違反固定資產(chǎn)財務(wù)管理規(guī)定，設(shè)立賬外賬的；（十一）因管理不善造成固定資產(chǎn)損失等情況，后果嚴重的；（十二）超權(quán)限批復(fù)建設(shè)項目的；（十三）擅自將經(jīng)營租賃改為以租代購的；（十四）本行工程管理人員未履行或未正確履行職責(zé)，造成不良后果的。第一百二十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）擅自突破固定資產(chǎn)投資計劃的；（二）挪用、套用、虛列固定資產(chǎn)指標(biāo)的；（三）基建項目立項審批后，未按規(guī)定程序上報初步設(shè)計、入住申請、工程決算，或獲批準(zhǔn)后未按批準(zhǔn)要求執(zhí)行的；（四）未經(jīng)批準(zhǔn)對已立項項目進行調(diào)換、變更項目地址及用途的；（五）建筑面積超過批準(zhǔn)面積在3％（含）—20%（不含）之間，且超面積在2000平方米（不含）以內(nèi)的；（六）投資額超過批準(zhǔn)數(shù)10％（不含）以下，且超投資在2000萬元（不含）以內(nèi)的；（七）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自實行車改的；（八）其他超授權(quán)進行固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)活動的；（九）未如實提供各種投資及管理信息，隱瞞情況，情節(jié)嚴重的。第一百二十九條在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）通過不正當(dāng)手段，謀取私利的；（二）徇私舞弊、弄虛作假，違反招投標(biāo)規(guī)定；（三）暗箱操作，造成嚴重后果的。第一百三十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）應(yīng)進行集中采購而未進行集中采購或化整為零自行采購的；（二）未按規(guī)定實施招投標(biāo)，虛假招標(biāo)、投標(biāo)，應(yīng)招標(biāo)而未招標(biāo)的；（三）未經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)，擅自發(fā)布中標(biāo)（或成交）結(jié)果的；（四）無采購權(quán)限或超權(quán)限采購的；（五）委托不具備代理采購業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)代理采購或?qū)Υ頇C構(gòu)的招標(biāo)行為未盡職監(jiān)督的；（六）不符合條件的供應(yīng)商被納入供應(yīng)商范圍的；（七）擅自變更評審委員會確定的采購結(jié)果或決定事項的；（八）對采購項目驗收和對供應(yīng)商監(jiān)督考核評價未盡職責(zé)，造成質(zhì)量風(fēng)險和經(jīng)濟損失的。第十五節(jié) 違反財務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第一百三十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）侵占截留各項收入、應(yīng)收應(yīng)付款項及其他各項資金的；（二）隱匿各項收入，設(shè)立和使用“小金庫”的；（三）虛列各項支出及各種應(yīng)收款項，設(shè)立和使用“小金庫”的；（四）通過轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等其他形式，設(shè)立和使用“小金庫”的；（五）從事賬外經(jīng)營、私設(shè)賬外賬的。第一百三十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）違反授權(quán)管理有關(guān)規(guī)定，采取化整為零等方式，惡意逃避財務(wù)審查、審批，擅自超權(quán)限審批財務(wù)事項的；（二）不按規(guī)定核算各項收入，違規(guī)列支各項支出，造成不良后果的；（三）違反費用預(yù)算管理規(guī)定，造成費用下甩或突破上級行費用總額計劃的；（四）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標(biāo)準(zhǔn)、擴大開支范圍的；（五）編制虛假賬務(wù)、報表，造成經(jīng)營成果嚴重失真的；（六）擅自銷毀會計檔案的。第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）故意泄露本行尚未公布的財務(wù)報告、決算資料及重要會計信息的；（二）利用不當(dāng)手段獲取、持有或過失泄露本行尚未公布的財務(wù)報告、決算資料及重要會計信息的；（三）利用職權(quán)指使或強迫他人泄露本行尚未公布的財務(wù)報告、決算資料及重要會計信息的；（四）在會計信息確認、計量過程中，未按照核算規(guī)定準(zhǔn)確、及時提供會計信息、影響財務(wù)報告編報及信息披露的；（五）利用職權(quán)指使或強迫他人不按照財務(wù)報告有關(guān)規(guī)定及時、準(zhǔn)確提供財務(wù)報告的。第一百三十四條在財務(wù)損失核銷管理過程中，有下列行為之一的，視情節(jié)輕重給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）未按規(guī)定審批，擅自核銷財務(wù)損失的；（二）編造虛假證明材料、申報材料，申報虛假財務(wù)損失被核銷給農(nóng)業(yè)銀行帶來損失、形成不良后果的；第一百三十五條在財務(wù)損失核銷管理過程中，有下列行為之一的，視情節(jié)輕重給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）對形成財務(wù)損失相關(guān)責(zé)任人，未進行責(zé)任追究予以核銷的；（二）化整為零，分次處理，超權(quán)限核銷損失款項的；（三）未進行盡職審查，導(dǎo)致虛假財務(wù)損失被核銷并形成不良后果的；（四）丟失、損毀核銷材料或泄漏核銷有關(guān)商業(yè)秘密信息材料的。第十六節(jié) 違反法律事務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第一百三十六條 偽造、變造、買賣、出租、出借或以其他方式非法轉(zhuǎn)讓金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證的，給予有關(guān)責(zé)任人員降職至開除處分：第一百三十七條 合同選用和填寫過程中，有下列行為之一，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未依據(jù)合同管理制度的要求選用合同的；（二）未正確填寫合同編號或名稱，造成主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的；（三）合同要素填寫有重大遺漏或重大錯誤的。第一百三十八條 合同規(guī)范性審查過程中，有下列行為之一，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未經(jīng)規(guī)范性審查即簽訂合同的；（二）合同規(guī)范性審查人員嚴重不負責(zé)任，未發(fā)現(xiàn)合同在規(guī)范性上出現(xiàn)重大遺漏或者重大錯誤的；（三）對規(guī)范性審查意見無正當(dāng)理由不予采納的。第一百三十九條 合同簽訂、履行和檔案管理過程中，有下列行為之一，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未履行有關(guān)審批等程序，擅自或逆程序操作簽訂合同的；（二）未經(jīng)審核，在對方當(dāng)事人的法定代表人、負責(zé)人或其授權(quán)代理人、35 企業(yè)法人的分支機構(gòu)未取得合法授權(quán)的情況下，即與其簽署合同的；（三）違反合同管理制度有關(guān)簽署規(guī)定簽訂合同的；（四）無正當(dāng)理由，各級機構(gòu)及經(jīng)辦人怠于行使合同重要權(quán)利、擅自放棄合同重要權(quán)利，或者不依據(jù)合同約定履行重要義務(wù)的；（五）未按外部規(guī)定和合同約定履行登記等程序，影響合同效力的；（六）違反制度規(guī)定變更、解除合同的；（七）未嚴格執(zhí)行合同檔案管理制度，造成合同滅失的。第一百四十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）在本行品牌、產(chǎn)品名稱、服務(wù)標(biāo)識確定前，未按規(guī)定及時提交法律部門審查，擅自發(fā)布，引發(fā)侵權(quán)風(fēng)險的；（二）未按規(guī)定及時將重要的全行性產(chǎn)品名稱或服務(wù)標(biāo)識提請法律部門注冊，造成被搶注的；（三）以個人名義惡意搶先申請注冊、登記本行知識產(chǎn)權(quán)的；（四）在本行知識產(chǎn)權(quán)申報之前，擅自泄露知識產(chǎn)權(quán)的重要信息及其成果的；（五）其他違反知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定的。第一百四十一條 法律審查過程中，有下列行為之一的，情節(jié)嚴重，造成嚴重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）應(yīng)當(dāng)提交法律審查的事項未提交法律審查，致使未能識別法律風(fēng)險的；（二）提交法律審查的材料不真實、不完整、不及時，導(dǎo)致法律審查人員不能有效識別法律風(fēng)險的；（三）法律審查人員嚴重失職，對能夠明確提示的重大法律風(fēng)險未提示、提示有重大遺漏或者重大錯誤的。第一百四十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）未按規(guī)定辦理金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證變更、換領(lǐng)事項的；（二）未在營業(yè)場所醒目位臵公示金融許可證、營業(yè)執(zhí)照的；（三）未按規(guī)定辦理營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證檢驗的；第一百四十三條 對證照保管不當(dāng)，造成金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證遺失或毀損的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分。第一百四十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）在訴訟案件管理中與他人串通，損害本行利益的；（二）隱瞞、虛構(gòu)訴訟案件事實，造成嚴重后果的；（三）越權(quán)處理訴訟案件或者聘用律師。第一百四