【正文】 未達到規(guī)定人數(shù)而召開處審會的；（三）虛假計票、相互串通，影響審議結(jié)果的。第一百一十七條 在審議過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（一）處審會應記名投票而未實行記名投票的；（二）處審會后未按規(guī)定形成會議紀要的。第一百一十八條 在審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：（一） 審批處審會審議未通過的處置項目的；（二） 審批需經(jīng)處審會審議而未審議的處置項目的；（三） 越權(quán)或變相越權(quán)審批處置項目的；（四） 缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟幹庙椖康摹５谝话僖皇艞l 在執(zhí)行處置方案過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：（一）未經(jīng)審批擅自降低處置方案規(guī)定的條件或處置價格的；（二）未落實限制性條款，造成不良后果的；（三）以優(yōu)于他人的條件向關(guān)系人委托或轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)，造成不良后果的；（四）擅自放棄抵債資產(chǎn)接收價格低于全部貸款本息差額部分追索權(quán)的；（五）在抵債資產(chǎn)變現(xiàn)前，違反規(guī)定支付抵債金額高于全部債權(quán)本息的差額給債務人或擔保人的。第一百二十條 在執(zhí)行處置方案過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（一）租賃資產(chǎn)管理不善，造成租金流失或資產(chǎn)丟失、毀損的；（二）對債務關(guān)聯(lián)人財產(chǎn)不及時采取保全措施，導致債務關(guān)聯(lián)人轉(zhuǎn)移、隱匿財產(chǎn)，造成不良后果的。第一百二十一條 在日常管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至開除處分：（一）未按規(guī)定采取有效措施，導致債權(quán)訴訟時效、執(zhí)行時效喪失或擔保人脫保的；（二）擅自對客戶實行掛賬停息、減收或緩收利息的；（三）違反規(guī)定接收抵債資產(chǎn)，造成不良后果的；（四）未按規(guī)定管理實物資產(chǎn)及權(quán)益性投資等，造成損毀、滅失的；（五）隱瞞債務關(guān)聯(lián)人重大風險，造成不良后果的；（六）偽造、變造檔案資料的；（七）未經(jīng)有權(quán)審批行審批，擅自動用、自用或無償外借抵債資產(chǎn)的。第一百二十二條 在日常管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至撤職處分：（一）未按規(guī)定對不良資產(chǎn)進行日常檢查，或?qū)Πl(fā)現(xiàn)的問題不及時報告、處理或處理不當，形成風險的；（二）未按規(guī)定妥善保管檔案資料造成遺失、毀損的；（三）對中介機構(gòu)不當行為不及時報告、不采取有效措施制止的；（四）未按規(guī)定對下級行資產(chǎn)處置工作進行監(jiān)督檢查的；（五）未按規(guī)定實行處審部門分離或崗位分離的。第一百二十三條 在委托資產(chǎn)信息系統(tǒng)維護過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至撤職處分：（一） 在系統(tǒng)中錄入虛假信息，誤導決策或逃避上級行監(jiān)控的；（二） 擅自修改系統(tǒng)機構(gòu)、人員權(quán)限，導致信息泄漏的；（三） 違反系統(tǒng)運行規(guī)定，造成數(shù)據(jù)錯誤、丟失或系統(tǒng)運行出現(xiàn)重大事故，未能及時處理或故意隱瞞的。第一百二十四條 在委托資產(chǎn)信息系統(tǒng)維護過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（一）未真實、準確、及時錄入信息，系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息失實，造成不良后果的；（二）未按規(guī)定進行技術(shù)維護，造成系統(tǒng)運行出現(xiàn)較大事故的。第十四節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購規(guī)章制度行為及處理第一百二十五條 固定資產(chǎn)處置收入不入賬，設立“小金庫”的，給予有關(guān)責任人員開除處分。第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：（一）購置固定資產(chǎn)中存在徇私舞弊行為的；（二）因不履行職責，造成工程質(zhì)量未能達到國家標準設計要求或未能通過有關(guān)質(zhì)量驗收，情節(jié)嚴重的；（三）擅自施工對現(xiàn)有建筑物改造、加層的；（四）將工程發(fā)包給不具有相應資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；（五）未經(jīng)批準擅自處置、報廢車輛或更新車輛的；（六）擅自動用固定資產(chǎn)專項資金的；（七）違背招標文件簽訂合同的。第一百二十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分：（一）購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的；（二）項目未經(jīng)批準立項，擅自征用土地的；（三）未經(jīng)批準擅自開工、復工或購置建設項目的； （四）固定資產(chǎn)購建中，亂用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產(chǎn)的；（五）建筑面積超過批準面積20％(含)以上的；或超面積2000平方米（含）以上的；（六）投資額超過批準數(shù)10％（含）以上的；或超投資2000萬元（含）以上的；（七）未按規(guī)定購置、處置固定資產(chǎn)的； （八）向利害關(guān)系人泄露處置底價的；（九）未按規(guī)定進行拍賣或公開競價處置固定資產(chǎn)，或處置價格明顯低于同期市場價格的；（十）違反固定資產(chǎn)財務管理規(guī)定，設立賬外賬的；（十一）因管理不善造成固定資產(chǎn)損失等情況，后果嚴重的；（十二）超權(quán)限批復建設項目的；（十三）擅自將經(jīng)營租賃改為以租代購的；（十四）本行工程管理人員未履行或未正確履行職責，造成不良后果的。第一百二十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（一）擅自突破年度固定資產(chǎn)投資計劃的；（二）挪用、套用、虛列固定資產(chǎn)指標的；（三）基建項目立項審批后，未按規(guī)定程序上報初步設計、入住申請、工程決算，或獲批準后未按批準要求執(zhí)行的；（四）未經(jīng)批準對已立項項目進行調(diào)換、變更項目地址及用途的；（五）建筑面積超過批準面積在3％（含）—20%（不含）之間，且超面積在2000平方米（不含）以內(nèi)的；（六）投資額超過批準數(shù)10％（不含）以下，且超投資在2000萬元（不含）以內(nèi)的；（七）未經(jīng)批準擅自實行車改的；（八）其他超授權(quán)進行固定資產(chǎn)業(yè)務活動的；（九）未如實提供各種投資及管理信息，隱瞞情況，情節(jié)嚴重的。第一百二十九條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員開除處分：（一）通過不正當手段，謀取私利的； （二）徇私舞弊、弄虛作假，違反招投標規(guī)定；（三）暗箱操作，造成嚴重后果的。第一百三十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至撤職處分：（一）應進行集中采購而未進行集中采購或化整為零自行采購的； （二）未按規(guī)定實施招投標，虛假招標、投標，應招標而未招標的； （三）未經(jīng)有權(quán)審批人批準，擅自發(fā)布中標（或成交）結(jié)果的；（四）無采購權(quán)限或超權(quán)限采購的；（五）委托不具備代理采購業(yè)務資格的機構(gòu)代理采購或?qū)Υ頇C構(gòu)的招標行為未盡職監(jiān)督的；（六）不符合條件的供應商被納入供應商范圍的；（七）擅自變更評審委員會確定的采購結(jié)果或決定事項的；（八）對采購項目驗收和對供應商監(jiān)督考核評價未盡職責，造成質(zhì)量風險和經(jīng)濟損失的。第十五節(jié) 違反財務管理規(guī)章制度行為及處理第一百三十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：（一）侵占截留各項收入、應收應付款項及其他各項資金的；（二）隱匿各項收入，設立和使用“小金庫”的；（三）虛列各項支出及各種應收款項，設立和使用“小金庫”的； （四）通過轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等其他形式，設立和使用“小金庫”的；（五）從事賬外經(jīng)營、私設賬外賬的。第一百三十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記過至撤職處分：（一）違反授權(quán)管理有關(guān)規(guī)定，采取化整為零等方式，惡意逃避財務審查、審批，擅自超權(quán)限審批財務事項的；（二）不按規(guī)定核算各項收入，違規(guī)列支各項支出，造成不良后果的；（三）違反費用預算管理規(guī)定，造成費用下甩或突破上級行費用總額計劃的；（四）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標準、擴大開支范圍的；（五）編制虛假賬務、報表，造成經(jīng)營成果嚴重失真的；（六）擅自銷毀會計檔案的。第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至撤職處分：（一）故意泄露本行尚未公布的財務報告、決算資料及重要會計信息的；（二）利用不當手段獲取、持有或過失泄露本行尚未公布的財務報告、決算資料及重要會計信息的；（三）利用職權(quán)指使或強迫他人泄露本行尚未公布的財務報告、決算資料及重要會計信息的；（四）在會計信息確認、計量過程中，未按照核算規(guī)定準確、及時提供會計信息、影響財務報告編報及信息披露的；（五）利用職權(quán)指使或強迫他人不按照財務報告有關(guān)規(guī)定及時、準確提供財務報告的。第一百三十四條 在財務損失核銷管理過程中，有下列行為之一的，視情節(jié)輕重給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分：（一）未按規(guī)定審批，擅自核銷財務損失的；（二）編造虛假證明材料、申報材料，申報虛假財務損失被核銷給農(nóng)業(yè)銀行帶來損失、形成不良后果的；第一百三十五條 在財務損失核銷管理過程中，有下列行為之一的，視情節(jié)輕重給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（一）對形成財務損失相關(guān)責任人，未進行責任追究予以核銷的；（二）化整為零，分次處理，超權(quán)限核銷損失款項的；（三）未進行盡職審查，導致虛假財務損失被核銷并形成不良后果的；（四）丟失、損毀核銷材料或泄漏核銷有關(guān)商業(yè)秘密信息材料的。第十六節(jié) 違反法律事務管理規(guī)章制度行為及處理第一百三十六條 偽造、變造、買賣、出租、出借或以其他方式非法轉(zhuǎn)讓金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證的，給予有關(guān)責任人員降職至開除處分：第一百三十七條 合同選用和填寫過程中，有下列行為之一，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（一）未依據(jù)合同管理制度的要求選用合同的；（二）未正確填寫合同編號或名稱，造成主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的； （三）合同要素填寫有重大遺漏或重大錯誤的。第一百三十八條 合同規(guī)范性審查過程中，有下列行為之一，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分： （一）未經(jīng)規(guī)范性審查即簽訂合同的；（二）合同規(guī)范性審查人員嚴重不負責任，未發(fā)現(xiàn)合同在規(guī)范性上出現(xiàn)重大遺漏或者重大錯誤的；（三）對規(guī)范性審查意見無正當理由不予采納的。第一百三十九條 合同簽訂、履行和檔案管理過程中，有下列行為之一，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（一）未履行有關(guān)審批等程序，擅自或逆程序操作簽訂合同的；（二）未經(jīng)審核，在對方當事人的法定代表人、負責人或其授權(quán)代理人、企業(yè)法人的分支機構(gòu)未取得合法授權(quán)的情況下，即與其簽署合同的；（三）違反合同管理制度有關(guān)簽署規(guī)定簽訂合同的； （四）無正當理由，各級機構(gòu)及經(jīng)辦人怠于行使合同重要權(quán)利、擅自放棄合同重要權(quán)利，或者不依據(jù)合同約定履行重要義務的；（五）未按外部規(guī)定和合同約定履行登記等程序，影響合同效力的；（六）違反制度規(guī)定變更、解除合同的；（七）未嚴格執(zhí)行合同檔案管理制度，造成合同滅失的。第一百四十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（一）在本行品牌、產(chǎn)品名稱、服務標識確定前，未按規(guī)定及時提交法律部門審查，擅自發(fā)布，引發(fā)侵權(quán)風險的；（二）未按規(guī)定及時將重要的全行性產(chǎn)品名稱或服務標識提請法律部門注冊，造成被搶注的；（三）以個人名義惡意搶先申請注冊、登記本行知識產(chǎn)權(quán)的；（四）在本行知識產(chǎn)權(quán)申報之前，擅自泄露知識產(chǎn)權(quán)的重要信息及其成果的；（五）其他違反知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定的。第一百四十一條 法律審查過程中，有下列行為之一的，情節(jié)嚴重，造成嚴重后果的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（一）應當提交法律審查的事項未提交法律審查，致使未能識別法律風險的；（二）提交法律審查的材料不真實、不完整、不及時，導致法律審查人員不能有效識別法律風險的；（三）法律審查人員嚴重失職，對能夠明確提示的重大法律風險未提示、提示有重大遺漏或者重大錯誤的。第一百四十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記過處分：（一）未按規(guī)定辦理金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證變更、換領(lǐng)事項的；（二）未在營業(yè)場所醒目位置公示金融許可證、營業(yè)執(zhí)照的；（三）未按規(guī)定辦理營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證年度檢驗的；第一百四十三條 對證照保管不當，造成金融許可證、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證遺失或毀損的，給予有關(guān)責任人員記過至開除處分。第一百四十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員撤職至開除處分：（一）在訴訟案件管理中與他人串通，損害本行利益的；（二）隱瞞、虛構(gòu)訴訟案件事實，造成嚴重后果的；（三）越權(quán)處理訴訟案件或者聘用律師。第一百四十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分：（一）泄漏訴訟案件處理方案、證據(jù)材料等商業(yè)秘密，造成不良后果的；（二）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利，造成不良后果的；（三）無正當理由不出庭、不答辯或者以其他方式放棄訴訟權(quán)利的。第一百四十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至記大過處分：（一）違反規(guī)定以訴訟方式解決內(nèi)部經(jīng)濟糾紛的；（二）內(nèi)部經(jīng)濟糾紛當事行，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關(guān)證據(jù)或有其他影響內(nèi)部經(jīng)濟糾紛裁決行為的；（三）拒不履行內(nèi)部經(jīng)濟糾紛調(diào)解書、裁決書確定義務的；（四）為調(diào)節(jié)利潤故意出具錯誤法律意見，致使預計負債金額與事實嚴重不符的；（五）未按規(guī)定確認或調(diào)整被訴案件預計負債，造成嚴重后果的；（六）法律事務信息管理系統(tǒng)中訴訟案件數(shù)據(jù)信息錄入不及時、不準確、不完整，情節(jié)嚴重、造成嚴重后果的。第十七節(jié) 違反規(guī)章制度管理行為及處理第一百四十七條 擅自發(fā)布與上級行規(guī)章制度相抵觸的規(guī)章制度，造成嚴重后果的，給予有關(guān)責任人員開除處分。第一百四十八條 規(guī)章制度管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人員警告至撤職處分：（一）規(guī)章制度制定、修訂、廢止過程中，未按規(guī)定對規(guī)章制度進行論證、征求意見或?qū)彶?，造成嚴重后果的；（二）擅自發(fā)布實施規(guī)章制度，情節(jié)嚴重的；（三）擅自發(fā)布與上級行規(guī)章制度相抵觸的規(guī)章制度，造成不良后果的。（四）其他違反本行規(guī)章制度管理有關(guān)規(guī)定的行為，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的。第十八節(jié) 違反計算機管理規(guī)章制度行為及處理第一百四十九條 有下列行為之一的，給予直接責任人員開除處分：