【正文】 未達(dá)到規(guī)定人數(shù)而召開(kāi)處審會(huì)的；（三）虛假計(jì)票、相互串通，影響審議結(jié)果的。第一百一十七條 在審議過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）處審會(huì)應(yīng)記名投票而未實(shí)行記名投票的；（二）處審會(huì)后未按規(guī)定形成會(huì)議紀(jì)要的。第一百一十八條 在審批過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：（一） 審批處審會(huì)審議未通過(guò)的處置項(xiàng)目的；（二） 審批需經(jīng)處審會(huì)審議而未審議的處置項(xiàng)目的；（三） 越權(quán)或變相越權(quán)審批處置項(xiàng)目的；（四） 缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟幹庙?xiàng)目的。第一百一十九條 在執(zhí)行處置方案過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）未經(jīng)審批擅自降低處置方案規(guī)定的條件或處置價(jià)格的；（二）未落實(shí)限制性條款，造成不良后果的；（三）以?xún)?yōu)于他人的條件向關(guān)系人委托或轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)，造成不良后果的；（四）擅自放棄抵債資產(chǎn)接收價(jià)格低于全部貸款本息差額部分追索權(quán)的；（五）在抵債資產(chǎn)變現(xiàn)前，違反規(guī)定支付抵債金額高于全部債權(quán)本息的差額給債務(wù)人或擔(dān)保人的。第一百二十條 在執(zhí)行處置方案過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）租賃資產(chǎn)管理不善，造成租金流失或資產(chǎn)丟失、毀損的；（二）對(duì)債務(wù)關(guān)聯(lián)人財(cái)產(chǎn)不及時(shí)采取保全措施，導(dǎo)致債務(wù)關(guān)聯(lián)人轉(zhuǎn)移、隱匿財(cái)產(chǎn)，造成不良后果的。第一百二十一條 在日常管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）未按規(guī)定采取有效措施，導(dǎo)致債權(quán)訴訟時(shí)效、執(zhí)行時(shí)效喪失或擔(dān)保人脫保的；（二）擅自對(duì)客戶(hù)實(shí)行掛賬停息、減收或緩收利息的；（三）違反規(guī)定接收抵債資產(chǎn)，造成不良后果的；（四）未按規(guī)定管理實(shí)物資產(chǎn)及權(quán)益性投資等，造成損毀、滅失的；（五）隱瞞債務(wù)關(guān)聯(lián)人重大風(fēng)險(xiǎn)，造成不良后果的；（六）偽造、變?cè)鞕n案資料的；（七）未經(jīng)有權(quán)審批行審批，擅自動(dòng)用、自用或無(wú)償外借抵債資產(chǎn)的。第一百二十二條 在日常管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）未按規(guī)定對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行日常檢查，或?qū)Πl(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不及時(shí)報(bào)告、處理或處理不當(dāng)，形成風(fēng)險(xiǎn)的；（二）未按規(guī)定妥善保管檔案資料造成遺失、毀損的；（三）對(duì)中介機(jī)構(gòu)不當(dāng)行為不及時(shí)報(bào)告、不采取有效措施制止的；（四）未按規(guī)定對(duì)下級(jí)行資產(chǎn)處置工作進(jìn)行監(jiān)督檢查的；（五）未按規(guī)定實(shí)行處審部門(mén)分離或崗位分離的。第一百二十三條 在委托資產(chǎn)信息系統(tǒng)維護(hù)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：（一） 在系統(tǒng)中錄入虛假信息，誤導(dǎo)決策或逃避上級(jí)行監(jiān)控的；（二） 擅自修改系統(tǒng)機(jī)構(gòu)、人員權(quán)限，導(dǎo)致信息泄漏的；（三） 違反系統(tǒng)運(yùn)行規(guī)定，造成數(shù)據(jù)錯(cuò)誤、丟失或系統(tǒng)運(yùn)行出現(xiàn)重大事故，未能及時(shí)處理或故意隱瞞的。第一百二十四條 在委托資產(chǎn)信息系統(tǒng)維護(hù)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）未真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)錄入信息，系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息失實(shí)，造成不良后果的；（二）未按規(guī)定進(jìn)行技術(shù)維護(hù)，造成系統(tǒng)運(yùn)行出現(xiàn)較大事故的。第十四節(jié) 違反固定資產(chǎn)管理及集中采購(gòu)規(guī)章制度行為及處理第一百二十五條 固定資產(chǎn)處置收入不入賬，設(shè)立“小金庫(kù)”的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：（一）購(gòu)置固定資產(chǎn)中存在徇私舞弊行為的；（二）因不履行職責(zé)，造成工程質(zhì)量未能達(dá)到國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)要求或未能通過(guò)有關(guān)質(zhì)量驗(yàn)收，情節(jié)嚴(yán)重的；（三）擅自施工對(duì)現(xiàn)有建筑物改造、加層的；（四）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；（五）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自處置、報(bào)廢車(chē)輛或更新車(chē)輛的；（六）擅自動(dòng)用固定資產(chǎn)專(zhuān)項(xiàng)資金的；（七）違背招標(biāo)文件簽訂合同的。第一百二十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：（一）購(gòu)置的車(chē)輛以私人或其他單位名義上戶(hù)的；（二）項(xiàng)目未經(jīng)批準(zhǔn)立項(xiàng)，擅自征用土地的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)工、復(fù)工或購(gòu)置建設(shè)項(xiàng)目的； （四）固定資產(chǎn)購(gòu)建中，亂用會(huì)計(jì)科目或資金來(lái)源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；（五）建筑面積超過(guò)批準(zhǔn)面積20％(含)以上的；或超面積2000平方米（含）以上的；（六）投資額超過(guò)批準(zhǔn)數(shù)10％（含）以上的；或超投資2000萬(wàn)元（含）以上的；（七）未按規(guī)定購(gòu)置、處置固定資產(chǎn)的； （八）向利害關(guān)系人泄露處置底價(jià)的；（九）未按規(guī)定進(jìn)行拍賣(mài)或公開(kāi)競(jìng)價(jià)處置固定資產(chǎn)，或處置價(jià)格明顯低于同期市場(chǎng)價(jià)格的；（十）違反固定資產(chǎn)財(cái)務(wù)管理規(guī)定，設(shè)立賬外賬的；（十一）因管理不善造成固定資產(chǎn)損失等情況，后果嚴(yán)重的；（十二）超權(quán)限批復(fù)建設(shè)項(xiàng)目的；（十三）擅自將經(jīng)營(yíng)租賃改為以租代購(gòu)的；（十四）本行工程管理人員未履行或未正確履行職責(zé)，造成不良后果的。第一百二十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）擅自突破年度固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的；（二）挪用、套用、虛列固定資產(chǎn)指標(biāo)的；（三）基建項(xiàng)目立項(xiàng)審批后，未按規(guī)定程序上報(bào)初步設(shè)計(jì)、入住申請(qǐng)、工程決算，或獲批準(zhǔn)后未按批準(zhǔn)要求執(zhí)行的；（四）未經(jīng)批準(zhǔn)對(duì)已立項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)換、變更項(xiàng)目地址及用途的；（五）建筑面積超過(guò)批準(zhǔn)面積在3％（含）—20%（不含）之間，且超面積在2000平方米（不含）以?xún)?nèi)的；（六）投資額超過(guò)批準(zhǔn)數(shù)10％（不含）以下，且超投資在2000萬(wàn)元（不含）以?xún)?nèi)的；（七）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自實(shí)行車(chē)改的；（八）其他超授權(quán)進(jìn)行固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的；（九）未如實(shí)提供各種投資及管理信息，隱瞞情況，情節(jié)嚴(yán)重的。第一百二十九條 在集中采購(gòu)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：（一）通過(guò)不正當(dāng)手段，謀取私利的； （二）徇私舞弊、弄虛作假，違反招投標(biāo)規(guī)定；（三）暗箱操作，造成嚴(yán)重后果的。第一百三十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）應(yīng)進(jìn)行集中采購(gòu)而未進(jìn)行集中采購(gòu)或化整為零自行采購(gòu)的； （二）未按規(guī)定實(shí)施招投標(biāo)，虛假招標(biāo)、投標(biāo)，應(yīng)招標(biāo)而未招標(biāo)的； （三）未經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)，擅自發(fā)布中標(biāo)（或成交）結(jié)果的；（四）無(wú)采購(gòu)權(quán)限或超權(quán)限采購(gòu)的；（五）委托不具備代理采購(gòu)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代理采購(gòu)或?qū)Υ頇C(jī)構(gòu)的招標(biāo)行為未盡職監(jiān)督的；（六）不符合條件的供應(yīng)商被納入供應(yīng)商范圍的；（七）擅自變更評(píng)審委員會(huì)確定的采購(gòu)結(jié)果或決定事項(xiàng)的；（八）對(duì)采購(gòu)項(xiàng)目驗(yàn)收和對(duì)供應(yīng)商監(jiān)督考核評(píng)價(jià)未盡職責(zé)，造成質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失的。第十五節(jié) 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第一百三十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：（一）侵占截留各項(xiàng)收入、應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)及其他各項(xiàng)資金的；（二）隱匿各項(xiàng)收入，設(shè)立和使用“小金庫(kù)”的；（三）虛列各項(xiàng)支出及各種應(yīng)收款項(xiàng)，設(shè)立和使用“小金庫(kù)”的； （四）通過(guò)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等其他形式，設(shè)立和使用“小金庫(kù)”的；（五）從事賬外經(jīng)營(yíng)、私設(shè)賬外賬的。第一百三十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：（一）違反授權(quán)管理有關(guān)規(guī)定，采取化整為零等方式，惡意逃避財(cái)務(wù)審查、審批，擅自超權(quán)限審批財(cái)務(wù)事項(xiàng)的；（二）不按規(guī)定核算各項(xiàng)收入，違規(guī)列支各項(xiàng)支出，造成不良后果的；（三）違反費(fèi)用預(yù)算管理規(guī)定，造成費(fèi)用下甩或突破上級(jí)行費(fèi)用總額計(jì)劃的；（四）亂擠亂攤成本、擅自提高開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開(kāi)支范圍的；（五）編制虛假賬務(wù)、報(bào)表，造成經(jīng)營(yíng)成果嚴(yán)重失真的；（六）擅自銷(xiāo)毀會(huì)計(jì)檔案的。第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）故意泄露本行尚未公布的財(cái)務(wù)報(bào)告、決算資料及重要會(huì)計(jì)信息的；（二）利用不當(dāng)手段獲取、持有或過(guò)失泄露本行尚未公布的財(cái)務(wù)報(bào)告、決算資料及重要會(huì)計(jì)信息的；（三）利用職權(quán)指使或強(qiáng)迫他人泄露本行尚未公布的財(cái)務(wù)報(bào)告、決算資料及重要會(huì)計(jì)信息的；（四）在會(huì)計(jì)信息確認(rèn)、計(jì)量過(guò)程中，未按照核算規(guī)定準(zhǔn)確、及時(shí)提供會(huì)計(jì)信息、影響財(cái)務(wù)報(bào)告編報(bào)及信息披露的；（五）利用職權(quán)指使或強(qiáng)迫他人不按照財(cái)務(wù)報(bào)告有關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確提供財(cái)務(wù)報(bào)告的。第一百三十四條 在財(cái)務(wù)損失核銷(xiāo)管理過(guò)程中，有下列行為之一的，視情節(jié)輕重給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：（一）未按規(guī)定審批，擅自核銷(xiāo)財(cái)務(wù)損失的；（二）編造虛假證明材料、申報(bào)材料，申報(bào)虛假財(cái)務(wù)損失被核銷(xiāo)給農(nóng)業(yè)銀行帶來(lái)?yè)p失、形成不良后果的；第一百三十五條 在財(cái)務(wù)損失核銷(xiāo)管理過(guò)程中，有下列行為之一的，視情節(jié)輕重給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）對(duì)形成財(cái)務(wù)損失相關(guān)責(zé)任人，未進(jìn)行責(zé)任追究予以核銷(xiāo)的；（二）化整為零，分次處理，超權(quán)限核銷(xiāo)損失款項(xiàng)的；（三）未進(jìn)行盡職審查，導(dǎo)致虛假財(cái)務(wù)損失被核銷(xiāo)并形成不良后果的；（四）丟失、損毀核銷(xiāo)材料或泄漏核銷(xiāo)有關(guān)商業(yè)秘密信息材料的。第十六節(jié) 違反法律事務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第一百三十六條 偽造、變?cè)?、買(mǎi)賣(mài)、出租、出借或以其他方式非法轉(zhuǎn)讓金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證的，給予有關(guān)責(zé)任人員降職至開(kāi)除處分：第一百三十七條 合同選用和填寫(xiě)過(guò)程中，有下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）未依據(jù)合同管理制度的要求選用合同的；（二）未正確填寫(xiě)合同編號(hào)或名稱(chēng)，造成主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的； （三）合同要素填寫(xiě)有重大遺漏或重大錯(cuò)誤的。第一百三十八條 合同規(guī)范性審查過(guò)程中，有下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分： （一）未經(jīng)規(guī)范性審查即簽訂合同的；（二）合同規(guī)范性審查人員嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，未發(fā)現(xiàn)合同在規(guī)范性上出現(xiàn)重大遺漏或者重大錯(cuò)誤的；（三）對(duì)規(guī)范性審查意見(jiàn)無(wú)正當(dāng)理由不予采納的。第一百三十九條 合同簽訂、履行和檔案管理過(guò)程中，有下列行為之一，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）未履行有關(guān)審批等程序，擅自或逆程序操作簽訂合同的；（二）未經(jīng)審核，在對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人、負(fù)責(zé)人或其授權(quán)代理人、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)未取得合法授權(quán)的情況下，即與其簽署合同的；（三）違反合同管理制度有關(guān)簽署規(guī)定簽訂合同的； （四）無(wú)正當(dāng)理由，各級(jí)機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人怠于行使合同重要權(quán)利、擅自放棄合同重要權(quán)利，或者不依據(jù)合同約定履行重要義務(wù)的；（五）未按外部規(guī)定和合同約定履行登記等程序，影響合同效力的；（六）違反制度規(guī)定變更、解除合同的；（七）未嚴(yán)格執(zhí)行合同檔案管理制度，造成合同滅失的。第一百四十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）在本行品牌、產(chǎn)品名稱(chēng)、服務(wù)標(biāo)識(shí)確定前，未按規(guī)定及時(shí)提交法律部門(mén)審查，擅自發(fā)布，引發(fā)侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的；（二）未按規(guī)定及時(shí)將重要的全行性產(chǎn)品名稱(chēng)或服務(wù)標(biāo)識(shí)提請(qǐng)法律部門(mén)注冊(cè)，造成被搶注的；（三）以個(gè)人名義惡意搶先申請(qǐng)注冊(cè)、登記本行知識(shí)產(chǎn)權(quán)的；（四）在本行知識(shí)產(chǎn)權(quán)申報(bào)之前，擅自泄露知識(shí)產(chǎn)權(quán)的重要信息及其成果的；（五）其他違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定的。第一百四十一條 法律審查過(guò)程中，有下列行為之一的，情節(jié)嚴(yán)重，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）應(yīng)當(dāng)提交法律審查的事項(xiàng)未提交法律審查，致使未能識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)的；（二）提交法律審查的材料不真實(shí)、不完整、不及時(shí)，導(dǎo)致法律審查人員不能有效識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)的；（三）法律審查人員嚴(yán)重失職，對(duì)能夠明確提示的重大法律風(fēng)險(xiǎn)未提示、提示有重大遺漏或者重大錯(cuò)誤的。第一百四十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：（一）未按規(guī)定辦理金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證變更、換領(lǐng)事項(xiàng)的；（二）未在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置公示金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照的；（三）未按規(guī)定辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證年度檢驗(yàn)的；第一百四十三條 對(duì)證照保管不當(dāng)，造成金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證遺失或毀損的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分。第一百四十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：（一）在訴訟案件管理中與他人串通，損害本行利益的；（二）隱瞞、虛構(gòu)訴訟案件事實(shí)，造成嚴(yán)重后果的；（三）越權(quán)處理訴訟案件或者聘用律師。第一百四十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：（一）泄漏訴訟案件處理方案、證據(jù)材料等商業(yè)秘密，造成不良后果的；（二）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利，造成不良后果的；（三）無(wú)正當(dāng)理由不出庭、不答辯或者以其他方式放棄訴訟權(quán)利的。第一百四十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：（一）違反規(guī)定以訴訟方式解決內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛的；（二）內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛當(dāng)事行，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關(guān)證據(jù)或有其他影響內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決行為的；（三）拒不履行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛調(diào)解書(shū)、裁決書(shū)確定義務(wù)的；（四）為調(diào)節(jié)利潤(rùn)故意出具錯(cuò)誤法律意見(jiàn)，致使預(yù)計(jì)負(fù)債金額與事實(shí)嚴(yán)重不符的；（五）未按規(guī)定確認(rèn)或調(diào)整被訴案件預(yù)計(jì)負(fù)債，造成嚴(yán)重后果的；（六）法律事務(wù)信息管理系統(tǒng)中訴訟案件數(shù)據(jù)信息錄入不及時(shí)、不準(zhǔn)確、不完整，情節(jié)嚴(yán)重、造成嚴(yán)重后果的。第十七節(jié) 違反規(guī)章制度管理行為及處理第一百四十七條 擅自發(fā)布與上級(jí)行規(guī)章制度相抵觸的規(guī)章制度，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。第一百四十八條 規(guī)章制度管理過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）規(guī)章制度制定、修訂、廢止過(guò)程中，未按規(guī)定對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行論證、征求意見(jiàn)或?qū)彶椋斐蓢?yán)重后果的；（二）擅自發(fā)布實(shí)施規(guī)章制度，情節(jié)嚴(yán)重的；（三）擅自發(fā)布與上級(jí)行規(guī)章制度相抵觸的規(guī)章制度，造成不良后果的。（四）其他違反本行規(guī)章制度管理有關(guān)規(guī)定的行為，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的。第十八節(jié) 違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理第一百四十九條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人員開(kāi)除處分：