【正文】 按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；（四）未按規(guī)定填寫合同主體名稱，或填寫合同主體全稱與合同落款簽章不一致的；（五）對合同內(nèi)容、文字進行修改，未按規(guī)定加蓋修改印章的；（六）違反總行有關(guān)合同簽章規(guī)定的；（七）合同文本要素填寫不全或錯誤的。第一百一十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)由法律事務(wù)部門進行法律審查的合同，未經(jīng)法律事務(wù)部門審查對外簽署的；（二）法律事務(wù)部門在對業(yè)務(wù)合同進行法律審查過程中，嚴重失職，造成合同在合法性上出現(xiàn)問題，引發(fā)經(jīng)濟糾紛或?qū)е陆?jīng)營風(fēng)險的；三）對法律事務(wù)部門提出的法律審查意見拒不采納，造成經(jīng)濟糾紛或形成經(jīng)營風(fēng)險的。第一百一十六條未建立移交、歸檔、利用、保管等業(yè)務(wù)合同管理制度，造成業(yè)務(wù)合同損毀、丟失等后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。第十六節(jié)違反經(jīng)濟糾紛管理規(guī)章制度行為及處理第一百一十七條違反經(jīng)濟糾紛案件保密規(guī)定，在經(jīng)濟糾紛案件管理或處理過程中泄露案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分。故意將案件處理方案、證據(jù)材料等秘密泄露給對方當(dāng)事人的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。第一百一十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）違反經(jīng)濟糾紛案件報告規(guī)定；不按規(guī)定時間上報，或者隱瞞、虛構(gòu)案件事實的；（二）違反經(jīng)濟糾紛案件費用及損失管理規(guī)定，對經(jīng)濟糾紛案件費用違規(guī)列支或者對經(jīng)濟糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的。第一百一十九條 違反經(jīng)濟糾紛案件報告規(guī)定，有案不報或越權(quán)處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。第一百二十條虛報經(jīng)濟糾紛案件統(tǒng)計數(shù)據(jù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分。第一百二十一條 在經(jīng)濟糾紛處理中，有下列行為之一的，對有關(guān)責(zé)任人員給予記大過至撤職處分：（一）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利的；（二）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)向人民法院申請執(zhí)行的；（三）無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權(quán)利的；（四）其他嚴重不負責(zé)任造成本行信譽損害或資產(chǎn)損失的。第一百二十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）違反本行內(nèi)部經(jīng)濟糾紛裁決制度，未經(jīng)協(xié)商、調(diào)解和裁決，直接對外訴訟的；（二）內(nèi)部經(jīng)濟糾紛的當(dāng)事行，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關(guān)證據(jù)或有其他嚴重影響內(nèi)部經(jīng)濟糾紛裁決行為的；（三）拒不履行內(nèi)部經(jīng)濟糾紛調(diào)解書、裁決書所確定義務(wù)的。第十七節(jié)違反計算機管理規(guī)章制度行為及處理第一百二十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）未按規(guī)定設(shè)置操作級別和權(quán)限的；（二）操作人員未實行一人一碼，相互借用、共用密碼的；（三）操作人員離崗不按規(guī)定退出系統(tǒng)的：（四）未按規(guī)定定期更換密碼的；（五）操作員崗位變動后不及時更改其操作權(quán)限的；（六）違反機房設(shè)施及主機、網(wǎng)絡(luò)等關(guān)鍵設(shè)備保養(yǎng)、檢修和維護規(guī)程的；（七）違反操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用系統(tǒng)操作與維護管理規(guī)程的；（八）違反規(guī)定，在生產(chǎn)用機上進行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作，或者使用未經(jīng)批準使用的軟件的；（九）違反機房管理制度，擅自允許無關(guān)人員特別是外來人員進入機房重地的；（十）違反運行管理制度，擅離機房，不按規(guī)定時間和要求監(jiān)測、監(jiān)視或者監(jiān)控的；（十一）違反軟件操作規(guī)程進行操作或在操作中有重大失誤，造成損失的。第一百二十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定做數(shù)據(jù)備份和存放備份數(shù)據(jù)，備份介質(zhì)管理混亂，或者未經(jīng)批準進行銷毀的：（二）違反系統(tǒng)升級、系統(tǒng)變更和應(yīng)用軟件投產(chǎn)規(guī)程的；（三）投入生產(chǎn)的軟件版本管理混亂、資料不全的；（四）將屬于本行的計算機軟件或者文檔資料丟失的；（五）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的；（六）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員隨意將系統(tǒng)管理權(quán)限下放給一般操作員的；（七）在發(fā)生故障時，未按操作規(guī)程及時上報和處理的。第一百二十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）將密鑰、口令信息外泄的；（二）將計算機系統(tǒng)有關(guān)配置參數(shù)外泄的；（三）擅自在生產(chǎn)系統(tǒng)中調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)、更改應(yīng)用程序和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的；（四）擅自修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計信息或?qū)⑸鲜鰴C密資料外泄的；（五）越權(quán)操作的；（六）未采取有效安全防范措施，將業(yè)務(wù)用機與國際互聯(lián)網(wǎng)或其他外部計算機系統(tǒng)相連接，影響本行計算機系統(tǒng)正常運行或者造成泄密的；（七）應(yīng)用非法軟件或進行非法操作，對系統(tǒng)造成損害的。第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）故意破壞銀行計算機系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的；（二）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護過程中，故意設(shè)置非法程序的：（三）為達到竊取銀行資金或其他非法目的，利用各種手段修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的。第十八節(jié)違反人事工作規(guī)章制度行為及處理第一百二十七條下列違反組織人事工作規(guī)定和紀律的行為，所作出的干部任免決定一律無效，由上級行及組織人事部門按照規(guī)定程序予以糾正，并給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理：（一）以辦公會、少數(shù)人研究或者圈閱等形式，代替黨委會集體討論決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免的，給予警告處分；（二）違反規(guī)定，臨時動議決定干部任免的，給予提議者和其他負有責(zé)任的人員警告處分；（三）個人決定干部任免的，或者個人改變黨委會集體作出的任免決定的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分；（四）違反規(guī)定，要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的，給予警告至記過處分：情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分：（五）領(lǐng)導(dǎo)干部違反任職回避和公務(wù)回避制度的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分；（六）違反規(guī)定，指令或指使提拔本人身邊工作人員的，給予警告處分；（七）在工作調(diào)動、機構(gòu)變動時突擊提拔干部的，或在調(diào)離后干預(yù)原單位干部選拔任用的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分；（八）違反規(guī)定，任命（聘任）干部未報上級行批復(fù)、備案或資格審查的，給予警告處分。第一百二十八條 下列違反組織人事工作規(guī)定和紀律的行為，應(yīng)由上級行及組織人事部門立即糾正，并給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理：（一）擅自變更機構(gòu)名稱或地址的，給予警告至記大過處分；（二）擅自設(shè)立、撤并機構(gòu)或升、降機構(gòu)級別的，給予撤職至開除處分；（三）擅自招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員、突破用工計劃的，給予記大過至撤職處分；（四）擅自突破工資計劃，或在工資賬戶列支非工資性費用、在其他科目列支工資性費用，或挪用、截留社會保險基金和補充保險基金的，給予記大過至撤職處分；（五）編造虛假勞動人事統(tǒng)計數(shù)據(jù)的，給予警告至記大過處分；（六）拒不執(zhí)行或抵制上級行派進、調(diào)出員工決定的，給予警告至記大過處分，并責(zé)令執(zhí)行。第一百二十九條 下列違反組織人事工作規(guī)定和紀律的行為，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理，如屬組織人事部門工作人員，應(yīng)調(diào)離現(xiàn)崗位：（一）泄露黨委醞釀、討論任免情況的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過至撤職處分；（二）在干部考核工作中，故意隱瞞或者歪曲事實真相的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴重的，記大過至撤職處分；（三）在干部選拔任用工作中，利用職權(quán)對他人打擊報復(fù)或營私舞弊的，給予警告或記大過處分；情節(jié)嚴重的，給予撤職至開除處分；（四）在干部選拔任用工作中封官許愿或為跑官要官者提供方便的，給予警告至記大過處分；（五）在選拔任用干部工作中收受賄賂的，給予撤職至開除處分；（六）長期不歸集應(yīng)存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料不全的，給予罰款處理或警告處分；（七）發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀行為不糾正、不報告、不處理，或故意包庇隱瞞的，給予警告至記大過處分；（八）利用職權(quán)壓制批評、打擊報復(fù)他人的，給予記大過至撤職處分。第十九節(jié)違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理第一百三十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）對應(yīng)報批立案的案件隱瞞不報的；（二）辦案程序不合法或下達處理決定違反規(guī)定程序的；（三）對信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應(yīng)受理而未受理的；（四）執(zhí)法監(jiān)察或其他監(jiān)督檢查活動中，應(yīng)該發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)的；（五）對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的案件、違規(guī)事實或重大線索不及時報告，或應(yīng)采取措施而不采取的；（六）對案件、信訪件調(diào)查或案件查處不認真，導(dǎo)致調(diào)查或查處內(nèi)容嚴重失實的：（七）發(fā)現(xiàn)監(jiān)察工作人員濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、泄露秘密等問題不及時進行糾正和處理的；（八）對上一級監(jiān)察部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的；（九）對已發(fā)現(xiàn)有問題的監(jiān)察工作人員沒有及時采取有效措施造成不良影響的；（十）未經(jīng)立案、錯誤事實見面和案件查處等程序作出處分決定的；（十一）對下級行請示、報告的重要事實、案件或重要線索置之不理或故意拖延時間的；（十二）阻撓、刁難信訪舉報和案件查處工作的；（十三）對緊急、影響重大的信訪事項不及時向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報告或有意壓件的；（十四）逾期一個月報送案件的；（十五）對已經(jīng)立案或發(fā)現(xiàn)重大線索的案件隱瞞不報的。第一百三十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）對1 00萬元以上重大案件或重大案件線索隱瞞不報的；（二）監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題隱瞞不報，導(dǎo)致發(fā)生案件或事故的；（三）阻撓報案或報告案情弄虛作假的；（四）壓案不辦的；（五）利用職權(quán)袒護或包庇違法違紀人員的。第一百三十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職或開除處分：（一）利用職權(quán)陷害他人的；（二）有意泄露案情、調(diào)查手段、措施、擴散證據(jù)材料的；（三）偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的；（四）把檢舉、揭發(fā)、控告材料及有關(guān)情況透露或轉(zhuǎn)送給被檢舉、揭發(fā)、控告的人員、單位的；（五）壓制、打擊、報復(fù)、迫害信訪人員的。第二十節(jié)違反稽核工作規(guī)章制度行為及處理第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告處分：（一）不執(zhí)行上級行稽核工作部署，未按時完成上級行指定稽核任務(wù)的；（二）違反稽核工作雙重負責(zé)規(guī)定，不對上級行稽核部門負責(zé)，影響稽核工作垂直管理的；（三）違反正常稽核工作程序的；（四）違反保密規(guī)定，擅自透露有關(guān)稽核內(nèi)容的；（五）丟失被稽核單位提供的重要賬務(wù)資料的；（六）未按規(guī)定實施后續(xù)稽核，影響監(jiān)督整改效果的。第一百三十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）在規(guī)定業(yè)務(wù)、時限范圍內(nèi)以及所抽取的樣本中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)問題的；（二）稽核中發(fā)現(xiàn)性質(zhì)嚴重的違規(guī)問題，未按總行規(guī)定及時提出移送意見的；（三）稽核報告嚴重失實的；（四）對上報的稽核報告，未按有關(guān)規(guī)定及時審批，或故意拖延時間，影響問題整改，造成不良后果的；（五）對稽核報告反映的問題審批意見不明確，督辦單位不落實，致使整改不到位的：（六）擅自調(diào)整、修改、刪除稽核報告中反映的問題，致使上報的稽核報告不真實、不完整的；（七）阻撓、刁難稽核人員檢查的；（八）不執(zhí)行稽核處理決定和整改意見的。第一百三十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）縱容、授意、指使、強迫稽核人員隱瞞事實或弄虛作假的；（二）拒絕提供與稽核事項有關(guān)的資料，拖延、隱瞞、謊報情況的；（三）稽核檢查中發(fā)現(xiàn)重大問題不及時上報，造成嚴重后果的；（四）稽核工作人員幫助被稽核對象徇私舞弊、隱瞞問題、弄虛作假的。第二十一節(jié)違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第一百三十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）營業(yè)前未按規(guī)定進行安全檢查的；（二）各種防衛(wèi)器械放置不當(dāng)，未反鎖營業(yè)室保險門的；（三）營業(yè)期間擅離職守，形成一人臨柜或無人臨柜的；（四）營業(yè)期間營業(yè)柜臺未保持封閉狀態(tài)的；（五）允許外部人員或無關(guān)人員進入營業(yè)柜臺內(nèi)的；（六）臨柜人員辦理業(yè)務(wù)中接受他人饋贈的香煙、食品、飲料、藥物等物品的；（七）不按規(guī)定程序接受安全檢查的；（八）在柜臺外攜款箱候車的；（九）營業(yè)終了檢查不認真，出現(xiàn)門窗不關(guān)或不加鎖的。第一百三十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準，守庫員擅自讓其他員工替班的；（二）允許本單位非當(dāng)日值班人員進入守庫室的；（三）守庫員上崗后門窗不關(guān)或不加鎖，報警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施不開通、不利用的；（四）遇有突發(fā)事件，未按防暴預(yù)案有效處置的；（五）守庫員酒后上崗的。第一百三十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開除處分：（一）未按時上崗或擅自離崗，形成一人守庫或無人守庫的；（二）在守庫室飲酒、玩牌、會客、留宿他人和賭博的；（三）守庫期間利用監(jiān)控設(shè)施看電視、錄像的；（四）在庫房內(nèi)存放易燃、易爆、易腐蝕等危險物品的；（五）允許外部人員進入守庫室或庫房的。第一百三十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分。（一）押運人員執(zhí)行任務(wù)不攜帶武器、不穿防彈衣、不戴鋼盔的；（二）押運人員運鈔任務(wù)完成后不及時返回單位辦理槍支交接手 續(xù)的；（三）押運途中違反槍不離身規(guī)定的；（四）不按規(guī)定程序運鈔，取送款不到位，在營業(yè)室外辦理款箱交接手續(xù)的；（五）運鈔車司機未認真檢查車輛，致使運鈔途中發(fā)生故障的。第一百四十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）押運途中擅離職守，形成一人押運或無人押運的；（二）酒后執(zhí)行押運任務(wù)或在押運途中飲酒的；（三）擅自讓非專職司機駕駛運鈔車，讓無關(guān)人員搭乘運鈔車或攜帶易燃易爆物品的：（四）運鈔司機、出納員、押運員泄露運鈔時間、地點、行車路線、現(xiàn)鈔數(shù)額的；（五）將運鈔車挪作他用，造成鈔幣運送不及時或發(fā)生被盜被搶等案件、事故的。第一百四十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）不落實領(lǐng)導(dǎo)安全承包責(zé)任制和各崗位、各部門安全責(zé)任制的；（二）未按規(guī)定對員工進行安全防范意識教育和防暴預(yù)案演練，員工缺乏防范意識和防衛(wèi)能力的；（三）自衛(wèi)器械、通訊器材、報警設(shè)備、運鈔車、消防器材等安全設(shè)