(飯卡)開卡函-資料下載頁
2024-10-11 20:19本頁面
【正文】 以朋友委托辦卡等理由，企圖利用被代理人的身份進(jìn)行違法活動，所以，在核對完身份信息之后，必須與被代理人取得聯(lián)系，經(jīng)被代理人同意確認(rèn)方可進(jìn)行下一步的操作流程。值得注意的是，當(dāng)代理人以麻煩、有急事催促辦卡等理由阻撓與被代理人聯(lián)系時，更要引起警覺，千萬不能聽信他人的言語而麻痹大意。第三，代辦的借記卡除了存取功能，其他所有功能包括POS機的消費、對外轉(zhuǎn)賬、繳費等功能一律不準(zhǔn)開通。這也是經(jīng)常強調(diào)的一點。歸根結(jié)底還是防止被不法分子利用，避免使銀行為他們的違法行為提供了便利。第四，仔細(xì)核對客戶所填信息的真實有效，客戶簽名確認(rèn)是否模糊、涂改。當(dāng)代理人填完被代理人信息之后，必須核對信息是否書寫有誤，必要時可適當(dāng)再次詢問客戶在被代理人處所填的信息，如果前后有出入，就要引起重視，因為很有可能是代理人事先背誦好的，填寫時只是機械地默寫，并不知道代理人真實地信息。簽名時，一定要客戶簽本人姓名也就是身份證件上面的名字，字跡要清晰可辨。因為代理人開卡業(yè)務(wù)確實存在著一定的風(fēng)險，所以，我們在今后的業(yè)務(wù)工作中，應(yīng)該以該案例為經(jīng)驗，嚴(yán)格按照操作規(guī)章流程辦理業(yè)務(wù)，仔細(xì)核對信息與簽名，提高自身的合規(guī)意識，杜絕風(fēng)險隱患。
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