【導(dǎo)讀】墾利新華興化工有限責(zé)任公司、東營(yíng)市華星物流有限責(zé)任公司、李向東。設(shè)立東營(yíng)市鑫惠融資擔(dān)保有限責(zé)任公司。山東天昊工程項(xiàng)目管理有限公司。二〇一一年六月十六日。東營(yíng)市鑫惠融資擔(dān)保有限責(zé)任公司可行性研究報(bào)告書(shū)。聯(lián)系電話(huà)：0546—73680018233036山東天昊工程項(xiàng)目管理有限公司。責(zé)任公司、李向東。王發(fā)明注冊(cè)咨詢(xún)工程師（投資）。任鳳梅中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師。李春田中國(guó)注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師。孔令軍中級(jí)會(huì)計(jì)師。限責(zé)任公司、李向東在東營(yíng)市墾利縣新興路以自有資金5000萬(wàn)元投資。該公司成立后，能夠有力地支持我市投融資環(huán)境的改善，有力地。支持我市就業(yè)與再就業(yè)空間的拓展，有力地支持我市財(cái)政增收及財(cái)源。第二章項(xiàng)目提出的背景及必要性

　　

【正文】 聯(lián)系電話(huà)： 0546—7368001 8233036 山東天昊工程項(xiàng)目管理有限公司 21 第九章 效益分析 公司遵循“專(zhuān)業(yè)管理、科學(xué)決策、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”原則，與銀行合作，對(duì)中小企業(yè)提供 擔(dān)保、再擔(dān)保和委托貸款；廣開(kāi)中介產(chǎn)品，服務(wù)于中小企業(yè)。通過(guò)擔(dān)保、中介和資本運(yùn)作三 大主業(yè)的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，為股東創(chuàng)造穩(wěn)定的回報(bào)，謀取最大利益， 同時(shí)創(chuàng)造最大的社會(huì)效益。 （ 1）公司的社會(huì)效益顯著。據(jù)統(tǒng)計(jì)，一個(gè)中小型企業(yè)創(chuàng)造一個(gè)工作崗位需投資 5 萬(wàn)元，按此推算，如果公司設(shè)置 5000 萬(wàn)元 股本，按照 10 倍放大系數(shù)，可為中小企業(yè)融資 5 億元 ，可新增就業(yè) 10000 余人，如果按盤(pán)活閑置資產(chǎn)或?qū)φ谏a(chǎn)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)發(fā)展給予支持，增加就業(yè)的機(jī)會(huì)更多；按資金周轉(zhuǎn)三次推算，可新增銷(xiāo)售 15 億元，可為當(dāng)?shù)刎?cái)政增收 億 元。同時(shí)在改善我 市 投融資環(huán)境、招商引資、解決部分企業(yè)擔(dān)保問(wèn)題、促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面也發(fā)揮著不可低估的社會(huì)效益。 （ 2）公司的經(jīng)濟(jì)效益較高，股東獲得的回報(bào)較高。 業(yè)務(wù)收入：①擔(dān)保業(yè)務(wù)按 10倍放大，年擔(dān)保額 5 億元 ，按 %的年收費(fèi)率計(jì)算，收入可達(dá) 1250 萬(wàn)元；②中介服務(wù)產(chǎn)品可達(dá)收入 20萬(wàn)元；③合理調(diào)度資金，實(shí)現(xiàn)存款利息及其它收益 20 萬(wàn)元。上述三項(xiàng)合計(jì)業(yè)務(wù)總收入在 1290萬(wàn)元以上。 成本費(fèi)用：①依據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)收入計(jì)劃，按規(guī)定提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金總 東 營(yíng) 市 鑫 惠 融 資 擔(dān) 保 有 限 責(zé) 任 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 書(shū) 聯(lián)系電話(huà)： 0546—7368001 8233036 山東天昊工程項(xiàng)目管理有限公司 22 額 700 萬(wàn)元；②營(yíng)業(yè)稅金及附加等按規(guī)定計(jì)征稅費(fèi) 70 萬(wàn)元；③工資福利費(fèi)用 50 萬(wàn)元；④業(yè) 務(wù)招待 費(fèi)用 、差旅費(fèi)用、會(huì)議費(fèi)用、培訓(xùn)費(fèi)用等 30 萬(wàn)元?？傊С龊嫌?jì) 850 萬(wàn)元。 經(jīng)濟(jì)效益：根據(jù)以上業(yè)務(wù)收入和成本費(fèi)用，正常年份可實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)440萬(wàn)元，按規(guī)定繳納所得稅后公司凈利潤(rùn)為 330 萬(wàn)元?？紤]按規(guī)定提取擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金及未到期責(zé)任準(zhǔn)備金 33 萬(wàn)元，作為公司權(quán)益存在，股東每股凈收益高于其他一般行業(yè)回報(bào)。除了這些直接回報(bào)外，由于公司在功能上的特殊性，還能夠?yàn)楣蓶|帶來(lái)許多便利和潛在的不可預(yù)見(jiàn)的回報(bào)，能夠?yàn)楣蓶|搭建一個(gè)資本運(yùn)作的平臺(tái)，還能夠?yàn)楣蓶|疏通融資貸款的渠道 。 東 營(yíng) 市 鑫 惠 融 資 擔(dān) 保 有 限 責(zé) 任 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 書(shū) 聯(lián)系電話(huà)： 0546—7368001 8233036 山東天昊工程項(xiàng)目管理有限公司 23 第十章 市場(chǎng)前景分析 目前，我 市 已經(jīng)涌現(xiàn)出了一 批管理水平較高，技術(shù)水平較為先進(jìn)，創(chuàng)新能力較強(qiáng)，機(jī)制靈活、貼近 市場(chǎng) ，發(fā)展前景十分看好的中小企業(yè)群體，在他們之中蘊(yùn)含著強(qiáng)烈的發(fā)展原動(dòng)力，同時(shí)也有著巨大的發(fā)展機(jī)遇?？梢灶A(yù)計(jì)，伴隨和圍繞中小企業(yè)的發(fā)展，將會(huì)為擬設(shè)立公司的投資、擔(dān)保、中介等項(xiàng)業(yè)務(wù)帶來(lái)巨大的商機(jī)。同時(shí)，公司的發(fā)展又為中小企業(yè)投融資環(huán)境的改善起到根本作用。 （ 1） 2021 年實(shí)現(xiàn) 生產(chǎn)總值 億元，比上年增長(zhǎng) %。今后 5 年按遞增 10%計(jì)算，將要達(dá)到 3800 億元，比 2021 年增長(zhǎng) 億元，需要新增資金 720億元（目前我 市 企業(yè)資金周轉(zhuǎn) 次數(shù)實(shí)際不到2 次），才能保證經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。擬設(shè)立的公司如果承擔(dān) 10%的新增資金擔(dān)保量，其業(yè)務(wù)量最低在 72億元。 （ 2） 2021 年全 市 金融機(jī)構(gòu)貸款余額 億元，其按照我 市國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度，現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)新增貸款遞增也不會(huì)低于 10%，按此計(jì)算， 5 年后新增貸款至少達(dá)到 億元，才能保證經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。隨著公司的設(shè)立，資本金的增加，擔(dān)保貸款按平均占金融機(jī)構(gòu)逐年新增貸款 10%計(jì)，在今后 5 年公司擔(dān)保業(yè)務(wù)量將占金融機(jī)構(gòu)新增貸款也可達(dá)到 70 億元以上。 （ 3）設(shè)立公司的近期目標(biāo)是解決銀行發(fā)放中小企業(yè)貸 款難和中小企業(yè)借款難；長(zhǎng)期目標(biāo)是分擔(dān)社會(huì)及民間投資的風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)中小企業(yè) 東 營(yíng) 市 鑫 惠 融 資 擔(dān) 保 有 限 責(zé) 任 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 書(shū) 聯(lián)系電話(huà)： 0546—7368001 8233036 山東天昊工程項(xiàng)目管理有限公司 24 的健康發(fā)展，發(fā)揮中小企業(yè)在擴(kuò)大就業(yè)，促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新和增加企業(yè)效益，增加當(dāng)?shù)刎?cái)政收入等方面的作用。因此，不失時(shí)機(jī)地設(shè)立公司，不僅能為當(dāng)?shù)厣鐣?huì)投資提供支持，同時(shí)也將為吸引 市 外投資者到我 市創(chuàng)業(yè)提供支持。面對(duì)我國(guó)新經(jīng)濟(jì)周期的到來(lái)及特點(diǎn)，誰(shuí)能搶先占領(lǐng)社會(huì)投資，誰(shuí)將占領(lǐng)發(fā)展先機(jī)。也就是說(shuō)， 哪 個(gè)地方能為社會(huì)民間投資者提供更寬松的投融資環(huán)境， 哪 個(gè)地區(qū)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展上就越快。 市 委、市 政府把招商引資作為我 市 社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的戰(zhàn)略重點(diǎn)，也會(huì)為公司的發(fā)展提供更大的 市場(chǎng) 。 （ 4）公司的資本運(yùn)作 市場(chǎng) 廣闊。其一對(duì)風(fēng)險(xiǎn)高、收益較高的業(yè)務(wù)，可以辦理委貸業(yè)務(wù)；其二對(duì)前景性好，效益好的成長(zhǎng)型小企業(yè)給予少量投資。 （ 5）公司將帶動(dòng)咨詢(xún)、中介服務(wù)產(chǎn)品全面發(fā)展。 總之，在我 市 設(shè)立公司具有獨(dú)特的社會(huì)地位， 市 金融部門(mén)的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和參與，市場(chǎng)前景十分廣闊。 東 營(yíng) 市 鑫 惠 融 資 擔(dān) 保 有 限 責(zé) 任 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 書(shū) 聯(lián)系電話(huà)： 0546—7368001 8233036 山東天昊工程項(xiàng)目管理有限公司 25 第十一章 東營(yíng) 市 經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況 2021年，在市委、市政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，全市上下深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真落實(shí)胡錦濤總書(shū)記視察東營(yíng)時(shí)的重要講話(huà)精神，按照市委提出的“新起點(diǎn)新階段新目標(biāo)新局面”的工作要求，牢牢把握搶抓機(jī)遇、 積極作為的工作基調(diào)，全面落實(shí)高效生態(tài)經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)、轉(zhuǎn)方式調(diào)結(jié)構(gòu)、保障改善民生三項(xiàng)戰(zhàn)略任務(wù)，經(jīng)濟(jì)繼續(xù)保持平穩(wěn)較快發(fā)展，圓滿(mǎn)完成了“十一五”規(guī)劃和年初確定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。 一、經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快增長(zhǎng)。全年地區(qū)生產(chǎn)總值 ，比上年增長(zhǎng) %。分產(chǎn)業(yè)看，第一產(chǎn)業(yè)增加值 ，增長(zhǎng) %；第二產(chǎn)業(yè)增加值 ，增長(zhǎng) %；第三產(chǎn)業(yè)增加值 ，增長(zhǎng) %。三次產(chǎn)業(yè)比重由上年的 :: :：，服務(wù)業(yè)比重提高 。 二 、固定資產(chǎn)投資 投資總量適度擴(kuò)張。在黃河三角洲開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略深入實(shí)施下，全社會(huì)固定資產(chǎn)投資不僅在總量上跨上新臺(tái)階，而且在調(diào)整優(yōu)化結(jié)構(gòu)、注重改善民生、推進(jìn)和諧發(fā)展方面取得了新突破。全年完成全社會(huì)固定資產(chǎn)投資 ，比上年增長(zhǎng) %。其中地方項(xiàng)目完成投資，增長(zhǎng) %，增速比上年加快 。 東 營(yíng) 市 鑫 惠 融 資 擔(dān) 保 有 限 責(zé) 任 公 司 可 行 性 研 究 報(bào) 告 書(shū) 聯(lián)系電話(huà)： 0546—7368001 8233036 山東天昊工程項(xiàng)目管理有限公司 26 三、 財(cái)政收支較快增長(zhǎng)。實(shí)現(xiàn)財(cái)政總收入 ，比上年增長(zhǎng) %；其中地方財(cái)政收入 ，增長(zhǎng) %。全市國(guó)地兩稅收入 ，增長(zhǎng) %。其中，國(guó) 稅 ，增長(zhǎng) %；地稅 ，增長(zhǎng) %。全市財(cái)政支出 ，增長(zhǎng) %。其中，文化體育支出 ，增長(zhǎng) %；社會(huì)保障和就業(yè)支出 億元，增長(zhǎng) %；環(huán)境保護(hù)支出 ，增長(zhǎng) %。 四、 金融信貸平穩(wěn)運(yùn)行。年末，全市金融機(jī)構(gòu)人民幣各項(xiàng)存款余額 ，比年初增加 ，增長(zhǎng) %。居民儲(chǔ)蓄存款小幅增長(zhǎng)。全市金融機(jī)構(gòu)人民幣儲(chǔ)蓄存款余額 ，較年初增加 。貸款余額持續(xù)增長(zhǎng)。各項(xiàng)貸款余額 ，比年初增加 ，增長(zhǎng) %。其中，金融機(jī)構(gòu)人民幣短期貸款余額 ，較年初增加 ，增長(zhǎng) %；中長(zhǎng)期貸款余額 ，較年初增加 ，增長(zhǎng) %。 五、 金融環(huán)境進(jìn)一步改善。各級(jí)對(duì)金融重要性的認(rèn)識(shí)不斷提高，地方金融工作體系逐步完善。 市 金融辦成立后，在加強(qiáng)組織協(xié)調(diào)、推進(jìn)金融改革創(chuàng)新和構(gòu)建金融體系等方面取得明顯成效。 縱觀今年的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，機(jī)遇大于挑戰(zhàn)，全市 上下統(tǒng)一思想，充分認(rèn)識(shí)做好新形勢(shì)下金融工作的重要性和緊迫性， 抓住機(jī)遇，優(yōu)化服務(wù)，乘勢(shì)而上，推動(dòng)全 市 金融工作持續(xù)健康發(fā)展，鞏固發(fā)展金融與地方經(jīng)濟(jì)互動(dòng)融合、互促雙贏的良好局面。