北京地區(qū)保險兼業(yè)代理機構管理試點辦法實施細則-資料下載頁
2025-09-19 21:57本頁面
【正文】 （二）商業(yè)銀行代理銷售保險產品的工作人員應定期接受相關業(yè)務培訓。培訓費用由保險公司承擔的，應當在合作協議中明確培訓的次數、方式、內容及培訓費標準。培訓內容應包括法律法規(guī)、業(yè)務知識、銷售技能及職業(yè)道德等，每年培訓時間不得少于監(jiān)管部門規(guī)定時數。保險公司委托代理機構銷售人身保險新型產品的，還應按照有關規(guī)定對銷售人員進行專門培訓。 （三）保險公司應積極引導銀行代理銷售人員參加銷售人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資 格證書》和監(jiān)管部門要求的其他資格認證。2006年10月31日以后，銷售投資連結類產品、萬能產品，以及監(jiān)管機構指定的其他類產品的銀行代理銷售人員，必須通過保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》。 （四）保險公司可以設立銀保專管員負責銀行代理網點保險業(yè)務的培訓、聯絡和相關服務。銀保專管員由保險公司正式員工擔任，必須通過保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》。 五、規(guī)范產品銷售 （一）各保險公司和商業(yè)銀行應切實加強銀行代理保險產品的宣傳和信息披露管理。各類宣傳材料應由保險公司總公司或其授權的分公司統(tǒng)一印發(fā)和管理，嚴禁分支機構、代理網點或銷售人員擅自印制宣傳材料或變更其內容。 （二）宣傳材料應當按照保險條款全面、準確描述保險產品，要在醒目位置對經營主體、保險責任、退保費用、現金價值和費用扣除情況進行提示，不得夸大或變相夸大保險合同利益，不得承諾不確定收益或進行誤導性演示，不得有虛假、欺瞞或不正當競爭的表述。銷售人員在銷售過程中應當客觀公正地宣傳銀行代理保險產品，不得進行誤導或不實宣傳。 （三）保險公司應與銀行加強合作，針對銀行客戶的保險需求以及銀行銷售的特點，細分市場，開發(fā)多樣化的、與銀行產品互補的保險產品。 （四）鼓勵保險公司深入挖掘與銀行的合作潛力，將合作領域擴大到柜臺以外的網上銀行、信用卡、以及對公業(yè)務等方面，積極探索非柜面銷售模式，如理財專柜、電話、直復營銷以及對企業(yè)客戶的銷售。 六、加強監(jiān)督檢查 （一）各保監(jiān)局、銀監(jiān)局應按各自職責加強監(jiān)督檢查，嚴厲查處銷售誤導、賬外核算、亂列費用等違法違規(guī)和不正當競爭行為。 （二）各保險公司和商業(yè)銀行應努力為客戶提供全面的售前和售后服務，并積極配合當地保監(jiān)局、銀監(jiān)局做好客戶投訴處理工作，切實保障客戶的合法權益。 七、加強行業(yè)內外溝通與交流 （一）各保監(jiān)局、各銀監(jiān)局應督促當地保險行業(yè)協會、銀行業(yè)協會盡快采取行業(yè)自律措施，建立行業(yè)內部溝通協調機制，加強自我約束和相互監(jiān)督，共同維護銀行保險市場的正常秩序，打擊商業(yè)賄賂，遏制惡性競爭。 （二）各保監(jiān)局和各銀監(jiān)局應建立溝通交流機制，定期通報情況，協調有關政策。 本通知自發(fā)文之日起執(zhí)行。保險公司和商業(yè)銀行已經簽署的銀保合作協議如不符合本通知有關要求，應當在2006年9月30日前根據本通知進行修訂或重新簽署合作協議。 郵政儲匯機構、城市信用社、農村信用社參照本《通知》執(zhí)行。 中國保險監(jiān)督管理委員會 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 二○○六年六月十五日 第14頁 共14頁
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