保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)書(shū)-資料下載頁(yè)
2024-09-28 16:38本頁(yè)面
【正文】 員工擔(dān)任，必須通過(guò)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》。 五、規(guī)范產(chǎn)品銷售 （一）各保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳和信息披露管理。各類宣傳材料應(yīng)由保險(xiǎn)公司總公司或其授權(quán)的分公司統(tǒng)一印發(fā)和管理，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)、代理網(wǎng)點(diǎn)或銷售人員擅自印制宣傳材料或變更其內(nèi)容。 （二）宣傳材料應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)條款全面、準(zhǔn)確描述保險(xiǎn)產(chǎn)品，要在醒目位置對(duì)經(jīng)營(yíng)主體、保險(xiǎn)責(zé)任、退保費(fèi)用、現(xiàn)金價(jià)值和費(fèi)用扣除情況進(jìn)行提示，不得夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同利益，不得承諾不確定收益或進(jìn)行誤導(dǎo)性演示，不得有虛假、欺瞞或不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表述。銷售人員在銷售過(guò)程中應(yīng)當(dāng)客觀公正地宣傳銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得進(jìn)行誤導(dǎo)或不實(shí)宣傳。 （三）保險(xiǎn)公司應(yīng)與銀行加強(qiáng)合作，針對(duì)銀行客戶的保險(xiǎn)需求以及銀行銷售的特點(diǎn)，細(xì)分市場(chǎng)，開(kāi)發(fā)多樣化的、與銀行產(chǎn)品互補(bǔ)的保險(xiǎn)產(chǎn)品。 （四）鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司深入挖掘與銀行的合作潛力，將合作領(lǐng)域擴(kuò)大到柜臺(tái)以外的網(wǎng)上銀行、信用卡、以及對(duì)公業(yè)務(wù)等方面，積極探索非柜面銷售模式，如理財(cái)專柜、電話、直復(fù)營(yíng)銷以及對(duì)企業(yè)客戶的銷售。 六、加強(qiáng)監(jiān)督檢查 （一）各保監(jiān)局、銀監(jiān)局應(yīng)按各自職責(zé)加強(qiáng)監(jiān)督檢查，嚴(yán)厲查處銷售誤導(dǎo)、賬外核算、亂列費(fèi)用等違法違規(guī)和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。 （二）各保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行應(yīng)努力為客戶提供全面的售前和售后服務(wù)，并積極配合當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局、銀監(jiān)局做好客戶投訴處理工作，切實(shí)保障客戶的合法權(quán)益。 七、加強(qiáng)行業(yè)內(nèi)外溝通與交流 （一）各保監(jiān)局、各銀監(jiān)局應(yīng)督促當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、銀行業(yè)協(xié)會(huì)盡快采取行業(yè)自律措施，建立行業(yè)內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)自我約束和相互監(jiān)督，共同維護(hù)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)的正常秩序，打擊商業(yè)賄賂，遏制惡性競(jìng)爭(zhēng)。 （二）各保監(jiān)局和各銀監(jiān)局應(yīng)建立溝通交流機(jī)制，定期通報(bào)情況，協(xié)調(diào)有關(guān)政策。 本通知自發(fā)文之日起執(zhí)行。保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行已經(jīng)簽署的銀保合作協(xié)議如不符合本通知有關(guān)要求，應(yīng)當(dāng)在2006年9月30日前根據(jù)本通知進(jìn)行修訂或重新簽署合作協(xié)議。 郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、城市信用社、農(nóng)村信用社參照本《通知》執(zhí)行。 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 二○○六年六月十五日 第五篇：保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格到期換證辦事指南doc保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格到期換證辦事指南 《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期限為三年，應(yīng)在有效期滿前一個(gè)月辦理到期換證手續(xù)，逾期許可證自動(dòng)失效。申請(qǐng)換證應(yīng)提交下列材料（一式兩份，所用表格可在本指南第二部分“表格文件下載”中下載）： 申請(qǐng)文件；（“保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)專用文件表格”附件5） 到期換證保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)清單；（“保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)專用文件表格”附件3） 保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證換發(fā)申請(qǐng)表；（“保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)專用文件表格”附件6） 前3年代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告和報(bào)表； 前3年本機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件。 許可證原件； 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件； 保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)介、具有保險(xiǎn)代理人資格證書(shū)的人員名單及《資格證書(shū)》復(fù)印件； 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)達(dá)到保險(xiǎn)繼續(xù)教育要求的有關(guān)證明；（保險(xiǎn)公司加蓋印章） 至少1家保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書(shū)； 1與仍存在保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系的所有保險(xiǎn)公司出具的保險(xiǎn)委托代理合同履行情況的說(shuō)明；（保險(xiǎn)公司加蓋印章） 1前3年本機(jī)構(gòu)開(kāi)具的保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票匯總表； 1青島保監(jiān)局基于審慎監(jiān)管原則要求的其他材料。備注： 以上申請(qǐng)材料均須加蓋擬申報(bào)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)印章。 銀行郵政類機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》的，由分行或法人機(jī)構(gòu)委托保險(xiǎn)公司統(tǒng)一辦理。申請(qǐng)材料除 8項(xiàng)由銀郵各網(wǎng)點(diǎn)提供外，其余均由分行或法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一提供。 對(duì)于逾期提交換證申請(qǐng)的，需補(bǔ)充提供逾期換證情況說(shuō)明、完善保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)內(nèi)控管理保證書(shū)、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》失效后的業(yè)務(wù)明細(xì)及手續(xù)費(fèi)發(fā)票明細(xì)、整改報(bào)告等材料，補(bǔ)充材料要求公司負(fù)責(zé)人簽字蓋章。 青島保監(jiān)局保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管聯(lián)系人：李娜咨詢電話：85703956 第20頁(yè) 共20頁(yè)
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