7銀行合規(guī)建設(shè)的思考-資料下載頁
2025-09-19 11:02本頁面
【正文】 等手段竊支單位和個人存款、利用系統(tǒng)內(nèi)往來和同業(yè)往來賬戶盜竊資金，以及銀證通、代客理財?shù)刃聵I(yè)務(wù)管理上存在的漏洞等問題進(jìn)行重點治理。二是要治理重點環(huán)節(jié)。對授權(quán)授信、柜員安全認(rèn)證卡、重要空白憑證管理、金庫和尾數(shù)箱、查詢對賬、私設(shè)“小金庫”、重要崗位人員輪崗和休假、錄像檢查和槍支彈藥管理等重點環(huán)節(jié)進(jìn)行重點治理。三是要治理重點部門。對信貸管理、公司業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)、農(nóng)業(yè)信貸、財務(wù)會計、保衛(wèi)、法律事務(wù)、人事等部門進(jìn)行重點治理。 六、建立有效的合規(guī)經(jīng)營激勵約束機制。 以往，由于對合規(guī)風(fēng)險管理的重視不足，激勵約束機制相對比較欠缺，褒獎力度較小，懲罰措施較輕。一般情況下，只要沒有損失或案件，對違規(guī)人員往往只采取教育和限期整改等措施，很少進(jìn)行嚴(yán)厲處分，對于造成損失或釀成案件的人員，處罰也不夠嚴(yán)厲，懲戒作用有限。合規(guī)文化要求，銀行內(nèi)部必須具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵約束機制，形成所有員工理所當(dāng)然要為其從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍，充分體現(xiàn)銀行倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。一是要建立并落實合規(guī)經(jīng)營的定期評估機制和重大違規(guī)行為的報告制度，對重大、突發(fā)合規(guī)事件應(yīng)報未報或遲報、謊報、瞞報、漏報的，根據(jù)有關(guān)情節(jié)、不良影響程度等，按照國家或本行有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。對于責(zé)任人主動報告違規(guī)行為或減少風(fēng)險隱患的，可酌情減輕或免除處罰。二是要建立合規(guī)問責(zé)制，落實合規(guī)責(zé)任。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者要給予保護(hù)、表揚或獎勵；加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本，對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成資金損失和經(jīng)濟(jì)案件的，嚴(yán)格追究各級管理者的責(zé)任。三是要建立檢查人員的再監(jiān)督制度，對各級管理人員、合規(guī)部門人員、監(jiān)管人員在日常的合規(guī)風(fēng)險管理工作中該發(fā)現(xiàn)的問題未發(fā)現(xiàn)，該處罰的未處罰，該提出整改意見未提出的，要追究連帶責(zé)任，一并予以從嚴(yán)處罰。 第8頁 共
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