7銀行合規(guī)建設(shè)的思考-在線瀏覽
2024-09-28 11:02本頁面
【正文】 相伴，更要有自己的“規(guī)矩”，合規(guī)經(jīng)營應(yīng)該是銀行業(yè)機構(gòu)發(fā)展的前提。但是應(yīng)該看到，目前我國銀行業(yè)在合規(guī)經(jīng)營方面仍存在不少不容忽視的問題，一些金融機構(gòu)仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，往往把目光局限于完成考核任務(wù)和經(jīng)營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理，有些營業(yè)機構(gòu)甚至不惜冒著違規(guī)操作的風險以實現(xiàn)短期業(yè)績，加大了銀行合規(guī)經(jīng)營風險?！庇捎谡J識上的誤區(qū)和理念上的偏差，農(nóng)業(yè)銀行在合規(guī)風險管理方面也存在缺失，一些違規(guī)問題屢查屢犯，案件時有發(fā)生，表現(xiàn)在以下幾方面：一是少數(shù)領(lǐng)導干部理想信念動搖，作風不正，自律不嚴，有章不循，違規(guī)違紀，甚至腐敗墮落。三是新業(yè)務(wù)操作制度不規(guī)范、不完善，給犯罪分子提供可乘之機。上述問題表明，我行合規(guī)意識亟待強化，合規(guī)管理還沒有完全滲透到全行日常業(yè)務(wù)經(jīng)營管理和決策的每一個環(huán)節(jié)。作為基層行，如何強化合規(guī)管理，做到依法合規(guī)經(jīng)營，筆者提出幾點思考。 要讓全體員工意識到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是我行經(jīng)營管理的一件大事，不是監(jiān)管者要我做，而應(yīng)是我們自己要做，而且要自覺地做。合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預(yù)防風險的迫切需要；是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)農(nóng)行新一輪發(fā)展目標的重要保證。 二、建立健全合規(guī)管理組織機制。合規(guī)專業(yè)人員既要具有較強的專業(yè)素質(zhì)，又要具有較強的個人素質(zhì)，要選派那些具有高度的敬業(yè)精神，相應(yīng)的技術(shù)資格和業(yè)務(wù)能力的人員充實到合規(guī)經(jīng)營管理隊伍中，培養(yǎng)和造就一支高素質(zhì)的專業(yè)化隊伍。 三、制訂一套具有較強執(zhí)行力的好制度。合規(guī)經(jīng)營呼喚科學合理的、完善的規(guī)章制度和操作流程，需要強化規(guī)章制度的執(zhí)行力，以扭轉(zhuǎn)長期職責不清、責任落實難的狀況。在業(yè)務(wù)規(guī)章和操作規(guī)程的制定上，要明確內(nèi)部制度梳理、整合和修訂的規(guī)范要求，新的制度
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