【導(dǎo)讀】細化，但基本要點應(yīng)當具有。信用評估時，要考核制度制訂和執(zhí)行的具。體情況，并以此確定企業(yè)信用(合同)管理水平。信用評估信息表》的同時，上報本廠制訂的制度。評估時要仔細檢查制。度落實情況，并要求提供相應(yīng)的證明資料。2．廠長、副廠長、各部門負責人必須帶頭參加合同法律法規(guī)的學(xué)習(xí)。組織研討會，案例分析會等，并做好書面記錄。業(yè)務(wù)人員，依法保護本企業(yè)的合法權(quán)益。的賬齡，對潛在的不良賬款及時采取措施，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。時制定對逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。6．檢查杜絕無效合同的出現(xiàn)。4．全面了解本部門的合同履行情況。四1．檢查本部門的合同變更、解除手續(xù)的及時辦理和手續(xù)齊全。

　　

【正文】 動態(tài)更新。 3．信用 (合同 )管理機構(gòu)負責制定客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標準信函等表格；受理客戶信用申請；采用對客戶進行走訪、調(diào)查、向有關(guān)部門收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信息，填寫客戶調(diào)查表，對客戶進行信用評級，報主管副總審批后，確定信用等級，并及時回復(fù)客戶。 4．對客戶實行跟蹤管理，補充客戶信用信息，每年末對客戶的信用狀 況進行匯總分析，形成書面的年審評價報告，并根據(jù)年審報告及時調(diào)整客戶信用等級與授信額度。 5. 對延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級的降級處理；對惡意拖欠款物的客戶授信額度為 o，要求采用即時清結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來。 6．各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時收集客戶信息并向信用 (合同 )管理機構(gòu)反饋；信用 (合同 )管理機構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評價結(jié)果反饋廠各相關(guān)部門。 企業(yè)信用 (合同 )管理制度 中管網(wǎng)通用 業(yè)頻 道 客戶信用檔案建立與管理制度 。檔案資料包括以下內(nèi)容： 談判記錄、可行性研 究報告和報審及批準文件； 對方當事人的法人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件； 對方當事人履約能力證明資料復(fù)印件； ●對方當事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書的原件或復(fù)印件； ●我方當事人的法定代表人的授權(quán)委托書的原件和復(fù)印件； ●對方當事人的擔保人的擔保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件； ●雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料； ●登記、鑒證、公證等文書資料；合同正本、副本及變更、解除合同的書面協(xié) 議； ●標的驗收記錄；交接、收付標的、款項的原始憑證復(fù)印件。 2．廠內(nèi)所有合同都必須按部門編號。信用 (合同 )管理員負責建立和保存合同管理臺帳。 3．合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項手續(xù)后一個月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用 (合同 )管理員。信用 (合同 )管理員對合同檔案資料核實后一個月內(nèi)移交檔案室歸檔。 4．各部門應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本廠管轄范圍內(nèi)上年中管網(wǎng)通用 業(yè)頻 道 度和本年度上半年的合同統(tǒng)計報表報送廠信用 (合同 )管理機構(gòu)。 5．建立完整的客戶信用資料，包括客戶 信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標準函、客戶信用表單、授信資料、年審評價報告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財務(wù)狀況、商賬追討記錄、往來銀行、經(jīng)營狀況等調(diào)查原始資料。 6．客戶信用檔案的查閱需填寫查閱申請單標明查閱人、查閱客戶名稱、查閱用途，由檔案管理員填寫借閱時間、歸還日期。信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當事人的責任。 7．配備大專以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗的人員任專 (兼 )職檔案管理員。 8．檔案管理員必須經(jīng)過企業(yè)信用管理專業(yè)知識培訓(xùn)，考核合 格后方可上崗。 企業(yè)信用 (合同 )管理制度 中管網(wǎng)通用 業(yè)頻 道 應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度 1．建立應(yīng)收賬款帳目，明確應(yīng)收貨款，分期應(yīng)收賬款和應(yīng)收票據(jù)的數(shù)額、期限、應(yīng)付款人等內(nèi)容。 2．建立應(yīng)收賬款賬齡分析分級表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為合同期內(nèi)、進入預(yù)警期內(nèi)、到期、逾期、進入最后通牒期、進入專業(yè)追賬期、付諸法律期和壞賬期八級，制訂相應(yīng)的催收措施。 3．對應(yīng)收賬款加強日常監(jiān)督，根據(jù)實際情況每周或每月打印出會計賬上全部接近到期的應(yīng)收賬款記錄進行分析和診斷，對每筆賬款作出處理意見。 4．制訂商 賬 (逾期應(yīng)收賬款 )追收辦法，培訓(xùn)催收、追收人員。 5．設(shè)計商賬追收工作流程，包括內(nèi)勤提示、外勤催收、委托專業(yè)信用管理廠追收、法律訴訟。商賬追收程序一般應(yīng)包括下列步驟： 企業(yè)信用 (合同 )管理制度 步驟 階 段 時間 段 聯(lián) 系方法 催 賬 形式 l 提醒客 戶 逾期第一 天 傳 真 禮貌提示 2 提醒客 戶 以后第 4天 傳 真 再度提示 3 了解 問題 以后第 4天 電話 了解客 戶發(fā) 生了什 么問題 4 第一次正式催 賬 以后第 4天 傳 真 顯 示 證 據(jù) 5 嚴肅 通知 以后第 4天 傳 真 嚴肅 通知 6 第二次正式催 賬 以后第 4天 傳 真 顯 示 證 據(jù) 7 壓 迫客 戶 式 談話 與 6同一天 通 話 ／拜 訪 表達不 滿 8 第一次 經(jīng) 理 對話 以后第 3天 電話 催 賬級別 升高 9 第二次 經(jīng) 理 對話 以后第 3天 電話 最后一次 談話 10 最后通知 以后第 3天 掛號信 最后通牒 中管網(wǎng)通用 業(yè)頻 道 失信違法行為責任追究制度 1. 對方發(fā)生失信違法行為，可酌情采取下列措施： ●取消賒銷條件； ●停止供貨； ●取消供貨資格； ●訴諸法律。 2. 本企業(yè)發(fā)生失信違法行為的可能表現(xiàn)形式與糾正措施表現(xiàn)形式： ●個人擅自以廠名義對外簽訂合同并違約或騙取款物； ●產(chǎn)品合格率未達標； ●拖欠貨款； ●其他。 糾正措施：及時書面告知對方，說明原由；依法賠償對方損失；撤消過錯當事人的 職 務(wù)、開除直至依法追究其法律責任。 3．合同糾紛處理 ●發(fā)生合同糾紛，合同承辦部門、人員應(yīng)立即報告分管領(lǐng)導(dǎo)或法定代表人，并通報信用 (合同 )管理機構(gòu)，提供材料。 ●為解決合同糾紛所采取的各項措施，必須在法定的訴訟時效和期間內(nèi)進行。 ●合同糾紛發(fā)生后，可以通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等方式解決。合同承辦部門、人員應(yīng)配合好廠信用 (合同 )管理機構(gòu)參加仲裁或訴訟。 ●發(fā)現(xiàn)對方當事人利用合同進行 詐騙等犯罪活動時，應(yīng)當立即向單中管網(wǎng)通用 業(yè)頻 道 位負責人報告并向公安機關(guān)報案。 ●合同發(fā)生糾紛后，需要委托代理人參加仲裁或訴訟活動的，應(yīng)當及時委托有資質(zhì)的代理人參與處理糾紛。 ●解決合同糾紛的申請書、起訴書、答辯書、協(xié)議書、調(diào)解書、仲裁書、裁定書、判決書的副本或正本復(fù)印件，自發(fā)出或收到之日起十日內(nèi)，由承辦人送交信用 (合同 )管理機構(gòu)備案。 ●在處理合同糾紛過程中，對于可能因?qū)Ψ疆斒氯说男袨榛蛘咂渌?，使判決不能執(zhí)行或者難以執(zhí)行的案件，應(yīng)當及時向法院申請財產(chǎn)保全。 ●合同糾紛發(fā)生后，應(yīng)當依法采取 一切措施，積極收集、整理有關(guān)證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或者難以取得的情況下，應(yīng)當向法院申請保全證據(jù)。 ●向法院提供原始證據(jù)時，必須先行復(fù)制，并請求法院的承辦人員出具證據(jù)收執(zhí)。 ●在涉及合同糾紛的訴訟或非訴訟活動中，行使可能引起國有資產(chǎn)流失的處分權(quán)時，應(yīng)當報請有關(guān)部門或主管廠批準。