7信用證押匯如何操作-資料下載頁(yè)
2025-09-10 17:33本頁(yè)面
【正文】 2 （三）各行實(shí)際國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)中因確有必要而使用的特定格式應(yīng)報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部備案。 第二十三條檔案管理 信用證卷宗應(yīng)一證一卷，及時(shí)歸整，按照業(yè)務(wù)編號(hào)順序排列，做到卷宗完整，記錄清楚、明確。結(jié)清的卷宗至少保留 3 年期限。 （一）開(kāi)出信用證業(yè)務(wù) 第 14 頁(yè) 共 16 頁(yè) ，應(yīng)在信用證留底背面批注開(kāi)證日期、開(kāi)證金額、授信情況等； ，應(yīng)在信用證留底背面和信用證正本背面記載付款日期、付款金額、付款編號(hào)及信用證余額 等； ，應(yīng)在信用證留底背面和信用證正本背面批注確認(rèn)到期付款日、金額等； ，應(yīng)在信用證留底背面和信用證正本背面記載注銷(xiāo)日期及原因； （二）受理信用證業(yè)務(wù) 、信用證通知書(shū)留底、信用證修改書(shū)通知留底、單據(jù)復(fù)印件以及往來(lái)函電留底等資料； 訂，另卷管理。 第二十四條各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)處理國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)時(shí)對(duì) swift、telex 系統(tǒng)的使 用和維護(hù)應(yīng)實(shí)行統(tǒng)一管理，并嚴(yán)格按照錄入、復(fù) — 13— 核、授權(quán)三級(jí)分工負(fù)責(zé)的方式操作。對(duì)外發(fā)送的 swift、telex 報(bào)文必須有經(jīng)辦、復(fù)核和部門(mén)負(fù)責(zé)人三級(jí)簽字才能發(fā)出。 第二十五條糾紛 /案件管理 （一）各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)將實(shí)際發(fā)生的開(kāi)出 /受理國(guó)內(nèi)信用證的糾紛 /案例所涉及的全部材料通過(guò)其上級(jí)行及時(shí)統(tǒng)一上報(bào)總行國(guó) 第 15 頁(yè) 共 16 頁(yè) 際業(yè)務(wù)部。 （二）國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)項(xiàng)下發(fā)生的國(guó)內(nèi)民事 /刑事法律訴訟案件，各行應(yīng)通過(guò)其上級(jí)行及時(shí)統(tǒng)一上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部備案。 （三）總行國(guó)際業(yè)務(wù)部接到國(guó)內(nèi)其它銀行有 關(guān)糾紛 /案件的查詢(xún)時(shí)，各行應(yīng)及時(shí)上報(bào)書(shū)面說(shuō)明材料。 （四）上報(bào)的案卷材料應(yīng)包括全套信用證文本、單據(jù)及往來(lái)函電的復(fù)印件。 第二十六條專(zhuān)項(xiàng)檢查、考核及定期上報(bào)制度 （一）總行國(guó)際業(yè)務(wù)部將對(duì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行定期或不定期的國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查、調(diào)研和考核。 （二）各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)準(zhǔn)確、及時(shí)、全面地按照中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)及總行的各項(xiàng)管理規(guī)定的要求按月或不定期地書(shū)面上報(bào)有關(guān)材料，并對(duì)所報(bào)材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。 （三）各一級(jí)分行應(yīng)每半年將轄內(nèi)國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)情況，包括業(yè)務(wù)量、 融資規(guī)模、逾期融資、糾紛案件、內(nèi)控措施及業(yè)務(wù)開(kāi)拓的建議等，寫(xiě)成專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，上報(bào)總行。 第二十七條各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月 10 日前或其它規(guī)定的期—— 14 限內(nèi)將國(guó)內(nèi)信用證的統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù)部。對(duì)于各類(lèi)臨時(shí)性報(bào)表，各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)按時(shí)完成。 第二十八條我行國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算要嚴(yán)格按照《銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算手續(xù)》辦理，各項(xiàng)業(yè)務(wù)程序必須納入統(tǒng)一的 第 16 頁(yè) 共 16 頁(yè) 會(huì)計(jì)科目?jī)?nèi)進(jìn)行核算。 對(duì)于國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)項(xiàng)下的貿(mào)易融資出現(xiàn)的逾期、呆滯、呆賬的賬戶(hù)處理須按照總行頒布的有關(guān)會(huì)計(jì)規(guī)定辦理。 第二十九條 處罰措施 （一）機(jī)構(gòu)處罰措施：全行各級(jí)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)如有違反操作規(guī)程的有關(guān)規(guī)定，按情節(jié)輕重和損失程度，將分別給予下列處罰： ； ； 。 （二）人員處罰措施。對(duì)違反本操作規(guī)程，造成損失的責(zé)任人及有關(guān)負(fù)責(zé)人，根據(jù)中國(guó)人民銀行及總行的有關(guān)規(guī)定，給予行政或經(jīng)濟(jì)處罰；觸犯國(guó)家法律的，移交司法部門(mén)依法處理。 第五章附則 第三十條各業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)可根據(jù)本操作規(guī)程，結(jié)合實(shí)際情況，制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行國(guó)際業(yè)務(wù) 部備案。 第三十一條本操作規(guī)程由銀行總行國(guó)際業(yè)務(wù)部部負(fù)責(zé)解釋和修訂。 第三十二條本辦法自發(fā)文之日起正式實(shí)施。 — 15—
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