7信用證欺詐與反欺詐-資料下載頁
2025-09-08 13:22本頁面
【正文】 時(shí)應(yīng)當(dāng)通過其 開戶行了解開證申請(qǐng)人和開證行的資信情況，不接受不了解的銀行開證，或要求其通過其他熟悉的銀行轉(zhuǎn)開信用證，或要求保兌。同時(shí)，應(yīng)委托其開戶行審查信用證的真假，開證審驗(yàn)程序應(yīng)當(dāng)通過銀行渠道進(jìn)行，而且最好選擇通知行作為議付行。受益人要重視信用證條款的修改，不能接受包含軟條款的信用證。 。開證申請(qǐng)人是防范信用證欺詐最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)，因?yàn)殚_證申請(qǐng)人是最終的付款責(zé)任人，一旦依據(jù)假單據(jù)付款，開證申請(qǐng)人將面臨錢貨兩空的地步。為防范風(fēng)險(xiǎn)，可以采用以下方式規(guī)避：一是買方親自驗(yàn)貨或監(jiān)督裝船，或采用 f0b 交貨條件，以便把合同履行中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給賣方；二是買方自己定船運(yùn)輸，自己掌控風(fēng)險(xiǎn)；三是在風(fēng)險(xiǎn)難以評(píng)估的情況下，也可以采用福費(fèi)庭結(jié)算方式規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，以便把合同履行中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給進(jìn)口地銀行，規(guī)避自身風(fēng)險(xiǎn)而免受損失。 （包括開證行、承兌行、保兌行、議付行）。付款行防范風(fēng)險(xiǎn)要從審查開證、審單、控制貨物憑證等環(huán)節(jié)著手。銀行在開證時(shí)應(yīng)認(rèn)真審查開證申請(qǐng)人資格，開證申請(qǐng)人必須是外貿(mào)企業(yè)或有代理經(jīng)營資格，有外貿(mào)經(jīng)營權(quán)，具備履約付款能力。銀行和買賣雙方一定要按照 ucp600 的規(guī)定，參照格式文本，擬訂 第 7 頁 共 7 頁 或?qū)彶樾庞米C條 款，防止遺漏；并避免使用一些模糊的詞匯，避免造成歧義。同時(shí)，銀行應(yīng)保持獨(dú)立于開證申請(qǐng)人的心態(tài)和地位，不能盲從于開證申請(qǐng)人的不合理要求。銀行對(duì)外付款后享有對(duì)開證申請(qǐng)人的追索權(quán)，在開證申請(qǐng)人付款贖單前銀行應(yīng)當(dāng)控制物權(quán)憑證，當(dāng)開證申請(qǐng)人無力贖單時(shí)，銀行還可以通過變賣貨物收回墊款，從而達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)、挽回?fù)p失的目的。 [責(zé)任編輯王莉 ]
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