貸款反欺詐管理辦法-資料下載頁(yè)
2025-04-07 22:17本頁(yè)面
【正文】 請(qǐng)表）及貸款附屬資料、催收記錄、還款記錄、起訴書(shū)、判決公告、調(diào)解書(shū)、判決公告、法院的判決書(shū)、執(zhí)行文件。（二）調(diào)查材料的分類(lèi)歸檔所有案件材料由案件調(diào)查部門(mén)統(tǒng)一歸檔。第十五條 案件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及改進(jìn)措施的反饋實(shí)施（一）案件風(fēng)險(xiǎn)分析在欺詐案件整理歸檔工作完成后，案件管理部門(mén)必須對(duì)每個(gè)案件的情況具體分析，找出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)所在，形成書(shū)面的具體改進(jìn)措施。（二）案件處理與改進(jìn)措施的反饋與實(shí)施案件處理完畢后，應(yīng)通過(guò)電子郵件及時(shí)向案件上報(bào)部門(mén)反饋處理結(jié)果，電郵加回執(zhí)。風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)將具體改進(jìn)措施評(píng)估后，經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制部領(lǐng)導(dǎo)審批后，轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)涉及部門(mén)實(shí)施。第十六條 風(fēng)險(xiǎn)授信政策的調(diào)整案件管理部門(mén)應(yīng)定期對(duì)不同地區(qū)單位時(shí)間內(nèi)發(fā)生的欺詐案件進(jìn)行定量分析和定性分析，找到欺詐風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律，及不同地區(qū)同一類(lèi)案件的共同點(diǎn)和代表性。并以此作為我司信用保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)政策調(diào)整的依據(jù)之一。第六章 黑名單上傳第十七條 在案件最終調(diào)查結(jié)果出來(lái)后，案件管理部門(mén)應(yīng)根據(jù)案件的實(shí)際情況，整理出欺詐客戶(hù)資料，及時(shí)交相關(guān)部門(mén)上傳公司黑名單系統(tǒng)，防止欺詐風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大。欺詐客戶(hù)資料包括：姓名、身份證明的種類(lèi)與號(hào)碼、投保單（貸款申請(qǐng)表）單位名稱(chēng)、單位地址、住址及相關(guān)的電話(huà)和手機(jī)號(hào)碼。如內(nèi)部案件銷(xiāo)售員問(wèn)題，同時(shí)需要將該銷(xiāo)售員錄入黑名單。第七章 附則第十八條 本管理辦法自XX日開(kāi)始實(shí)施。第十九條 本管理辦法有XX制定，具有最終解釋權(quán)。 附件一 貸款欺詐案件處理作業(yè)流程圖10 / 10
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