3進(jìn)一步健全農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的原則和方向-資料下載頁
2025-08-18 02:40本頁面
【正文】 定的局部性制度進(jìn)行規(guī)范，按照決策、措施服從制度、下級制度服從上級制度、內(nèi)部制度服從國家法律法規(guī)的原則進(jìn)行清理規(guī)范。一方面對現(xiàn)有的內(nèi)部制度進(jìn)行體系上的科學(xué) 構(gòu)建，為今后內(nèi)控制度的發(fā)展提供明確的方向，另一方面，為各級分支機(jī)構(gòu)和各部門分層次分類學(xué)習(xí)掌握和執(zhí)行內(nèi)控制度創(chuàng)造良好的前提。 （ 2）加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)制度建設(shè)，確保制度建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展同步。一是加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理創(chuàng)新過程中的風(fēng)險控制和補(bǔ)救制度建設(shè)。 第 9 頁 共 10 頁 為適應(yīng)市場需求的變化，業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新將是今后改革和發(fā)展的重要內(nèi)容，要建立相應(yīng)的防范控制制度和補(bǔ)救制度，以彌補(bǔ)在創(chuàng)新之初因操作不規(guī)范可能帶來的不足，從而解決創(chuàng)新與規(guī)范的矛盾問題。二是完善新機(jī)構(gòu)制度建設(shè)。對于新機(jī)構(gòu)，必須堅持制度先行的原則，將制定的各項制度全面系統(tǒng)地引入 到新機(jī)構(gòu)中，結(jié)合自身實際，制定 “ 量體裁衣 ” 的經(jīng)營管理運行規(guī)范。要把這項工作作為對新機(jī)構(gòu)的主要考核內(nèi)容，確保新機(jī)構(gòu)健康起步。三是加強(qiáng)和完善科技應(yīng)用和推廣過程中的制度建設(shè)。目前農(nóng)業(yè)銀行的科技應(yīng)用和推廣范圍廣泛，速度較快，經(jīng)營管理的科技含量在不斷提高，但風(fēng)險隱患也隨之增多，必須依靠制度進(jìn)行約束，堅持科技推廣運用中制度先行原則，在推廣每項科技成果應(yīng)用之前，制定相應(yīng)的制度規(guī)范。 （ 3）從嚴(yán)執(zhí)行各項制度，充分維護(hù)制度的嚴(yán)肅性。制度建設(shè)最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)在于落實和執(zhí)行。因此，必須全面強(qiáng)化制度落實的意識和行為。一是堅持 樹立制度面前人人平等的原則。二是加大監(jiān)督查處工作力度。在理順和健全制約體制的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)信訪舉報查處工作，尤其要對執(zhí)法不公、執(zhí)法枉法的事件和人員從嚴(yán)查處。三是加大對制度執(zhí)行情況的督辦檢查和審計力度。 （五）依靠科技，優(yōu)化內(nèi)控方式，實行制度制約與機(jī)器制約相結(jié)合。 一是要保證計算機(jī)系統(tǒng)的可驗證性，業(yè)務(wù)操作的每一個步驟 第 10 頁 共 10 頁 都要在計算機(jī)系統(tǒng)中 “ 留痕 ” 。二是實施實時監(jiān)控方式。將事后監(jiān)督、事后審計等傳統(tǒng)的事后監(jiān)控方式轉(zhuǎn)化為只要有業(yè)務(wù)發(fā)生，就時刻有監(jiān)督的全面實時的監(jiān)控方式，對一線網(wǎng)點業(yè)務(wù)人員操作的每一筆業(yè) 務(wù)通過電子網(wǎng)絡(luò)輸送到幕后進(jìn)行監(jiān)督。三是實施集中遠(yuǎn)程監(jiān)控方式。依靠電子網(wǎng)絡(luò)將事后監(jiān)督、審貸分離、現(xiàn)場審計等傳統(tǒng)的分散的監(jiān)控轉(zhuǎn)變?yōu)榧斜O(jiān)控，將事后監(jiān)督、信貸審查、審計人員進(jìn)行集中，通過電子網(wǎng)絡(luò)的程序，實行遠(yuǎn)距離集中監(jiān)控。 《進(jìn)一步健全農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的原則和方向》來源于文秘 114 網(wǎng)，歡迎閱讀進(jìn)一步健全農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的原則和方向。
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