3合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作典型講話(huà)材料-資料下載頁(yè)
2025-08-17 17:38本頁(yè)面
【正文】 規(guī)經(jīng)營(yíng)原則真正落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的每一個(gè)環(huán)節(jié)乃至 每一 位員工。同時(shí)，要制定和核準(zhǔn)一個(gè)符合商業(yè)銀行自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)性文件；通過(guò)實(shí)踐積累經(jīng)驗(yàn)，摸索出一條有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制和治理操作風(fēng)險(xiǎn)的治本良策。但必須明確：切忌將合規(guī)部門(mén)的工作 第 8 頁(yè) 共 9 頁(yè) 到位與否作為銀行各業(yè)務(wù)部門(mén)和高級(jí)管理層推卸責(zé)任的借口，合規(guī)部門(mén)絕不能成為高級(jí)管理層和其他部門(mén)責(zé)任追究的 “ 替罪羊 ” 。 三、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制 要在員工中樹(shù)起依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，必須建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保護(hù) 和激勵(lì)機(jī)制。 四、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制 要盡快建立健全和完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系，認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。 五、將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建立在 “ 流程銀行 ” 基礎(chǔ)之上 要徹底打破以往承傳多年的在穩(wěn)定和封閉的市場(chǎng)環(huán)境中、在金融產(chǎn)品單一的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期形成的 “ 部門(mén)銀行 ” 體制，打破各部門(mén)條塊分割、各管一段的部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理模式，有效避免各自為政、相互扯皮現(xiàn)象，建立以客戶(hù)需求為 中心的統(tǒng)一封閉流程，以既服務(wù)好客戶(hù)、又控制好包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各種風(fēng)險(xiǎn)為原則，優(yōu)化和精簡(jiǎn)業(yè)務(wù)流程。 合規(guī)機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)長(zhǎng)期系統(tǒng)工程，需要銀行高管層強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)，各部門(mén)的大力協(xié)作，全體員工的積極參與，這樣才能全 第 9 頁(yè) 共 9 頁(yè) 面有效地推進(jìn)合規(guī)建設(shè)。我們要在實(shí)踐中吸取先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極探索加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的路徑和方法，不斷提高中行合規(guī)管理水平。 綜上所述，好的 “ 規(guī) ” 的形成過(guò)程本身就是對(duì)業(yè)務(wù)和管理流程的整合和優(yōu)化，可以給銀行帶來(lái)直接的經(jīng)濟(jì)效益；同時(shí)，通過(guò)主動(dòng)合規(guī)，銀行可以與監(jiān)管當(dāng)局實(shí)現(xiàn)更為有效的銀監(jiān)互動(dòng)， 在申請(qǐng)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)的過(guò)程中做到主動(dòng)滿(mǎn)足相關(guān)監(jiān)管要求、縮短申辦新業(yè)務(wù)的周期，獲得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。此外，良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高企業(yè)的品牌價(jià)值、增加企業(yè)無(wú)形資產(chǎn)，使企業(yè)避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少聲譽(yù)損失，有助于企業(yè)吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。
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