3關(guān)于公司授信總量的復(fù)議報(bào)告-資料下載頁(yè)
2024-08-26 13:51本頁(yè)面
【正文】 7萬(wàn)元，今年企業(yè)銷售收入的增加，必然會(huì)產(chǎn)生新的應(yīng)收賬款，但由于企業(yè)加大了應(yīng)收賬款的清收力度，故預(yù)計(jì)應(yīng)收賬與去年持平； c、應(yīng)付款平均占用額 =（期初余額 +期未余額） /2=萬(wàn)元； d、應(yīng)收票據(jù) 317 萬(wàn)元，因企業(yè)為了穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，需備存部分票據(jù)以防突出事件，故按 50%轉(zhuǎn)化為經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)，為 。 企業(yè)短期授信需求量 企業(yè)的短期授信需求量 =營(yíng)運(yùn)資金（需求量） 新增利潤(rùn) 應(yīng)付款平均占用額 應(yīng)收票據(jù)款 （可轉(zhuǎn)化為經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)） +企業(yè)必備貨幣資金（今年因生產(chǎn)量的增加，人員工資及管理費(fèi)要相應(yīng)增加，故按 200 萬(wàn)元計(jì)算） =+200= 萬(wàn)元。 同時(shí)企業(yè)為了降低采購(gòu)成本，企業(yè)想增加流動(dòng)資金減少應(yīng)付賬款。根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況，省行核定的 xx 萬(wàn)元授信總量是不能滿足企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的需求，故需維持 3000萬(wàn)元授信總量。 〈二〉、我行發(fā)展需求 根據(jù) pp分行 xx年工作會(huì)議精神，提倡大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)和低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)，我行根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況，加之其主 要下游企業(yè)為 qq 股份有限公司為我省重點(diǎn)授信客戶，故擬與其開(kāi)展國(guó)內(nèi)綜合保理、國(guó)內(nèi)信用證等中間業(yè)務(wù)，這也需維持 3000 萬(wàn)元授信 第 7 頁(yè) 共 7 頁(yè) 總量的支持。 四、申請(qǐng)復(fù)議結(jié)論 綜上所述，我行認(rèn)為在促使企業(yè)自身加大內(nèi)部管理的同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)和擴(kuò)大銀企全面合作，同意對(duì)該企業(yè)提供短期授信總量 3000萬(wàn)元（存量），對(duì)核定該公司授信總量 xx萬(wàn)元申請(qǐng)復(fù)議。
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