3關(guān)于公司授信總量的復(fù)議報(bào)告(留存版)
【正文】 xx年下半年因國家宏觀調(diào)控，該公司的下游企業(yè)以消化庫存為主、減少購貨訂單為輔來適應(yīng)市場的需求。 三、企業(yè)申請流動資金授信總量 3000萬元的合理性 〈一〉、企業(yè)正常生產(chǎn)需求 根據(jù)企業(yè) xx年未財(cái)務(wù)報(bào)表數(shù)據(jù)與 xx年企業(yè)銷售收入將超過15000萬元，我行按 pp[xx]412號文件來測算企業(yè)流動資金的需求量，具數(shù)據(jù)如下： 營運(yùn)資金需求量 a、應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率 =% b、 xx年應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)期 = c、存貨周轉(zhuǎn)率 =% d、 xx年存貨周轉(zhuǎn)期 = e、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)期 =應(yīng)收賬款周 轉(zhuǎn)期 +存貨周轉(zhuǎn)期 =+= f、流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 =（ 360 天 /流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)期） *100%=（ 360/） *100%=% g、營運(yùn)資金（需求量） =銷售收入 /流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=15000/%=4864 萬元 企業(yè)的可用資金來源主要有： a、 xx 年將實(shí)現(xiàn)利潤 =xx 年銷售收入 *xx 年銷售凈利潤率=15000*%= 萬元； 第 6 頁 共 7 頁 b、應(yīng)收賬款平均余額為 1707萬元，今年企業(yè)銷售收入的增加，必然會產(chǎn)生新的應(yīng)收賬款，但由于企業(yè)加大了應(yīng)收賬款的清收力度，故預(yù)計(jì)應(yīng)收賬與去年持平； c、應(yīng)付款平均占用額 =（期初余額 +期未余額） /2=萬元； d、應(yīng)收票據(jù) 317 萬元，因企業(yè)為了穩(wěn)健經(jīng)營，需備存部分票據(jù)以防突
范文總結(jié)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1