債券型基金投資策略課件-資料下載頁(yè)
2025-03-08 12:35本頁(yè)面
【正文】 EG： 退休人員 新開(kāi)戶的客戶 大客戶資產(chǎn)配置 營(yíng)銷債券基金的常用話術(shù) ? 1. 基金與股票相比漲幅很慢，大盤(pán)下跌時(shí)又會(huì)跟著下跌，以前買的基金都還套在里面。 答：對(duì)比大盤(pán)跌幅，讓客戶看到基金的跌幅肯定比大盤(pán)小，特別是一些債券型的基金在大盤(pán)大幅下挫的時(shí)候，跌幅還是很有限的?，F(xiàn)在行情還沒(méi)有上來(lái)可能有些基金暫時(shí)還套著，但是一旦行情啟動(dòng)基金的增速都要比個(gè)人來(lái)的快，個(gè)人很容易就踏空了，基金由于其操作資產(chǎn)配置凈值上升都很快的。 營(yíng)銷債券基金的常用話術(shù) ? 2. 基金收益沒(méi)有保證，對(duì)基金沒(méi)有信心，寧愿買新股，破發(fā)的幾率小。 答：第一新股中簽率低，很難中到；第二新股破發(fā)現(xiàn)象越來(lái)越多，也不是只賺不賠的了?？蛻羧绻秋L(fēng)險(xiǎn)厭惡型的，可以選擇一些債券類保本類的基金，放在那里也不用每天很緊張得進(jìn)行操作，只要關(guān)心下凈值，覺(jué)得收益不錯(cuò)了可以贖回，到行情好的時(shí)候換股票型基金。 營(yíng)銷債券基金的常用話術(shù) ? 3. 不習(xí)慣把錢給別人去虧，寧愿自己買股票虧。都相信自己不相信別人。 答：這種投資方式似乎激進(jìn)了點(diǎn)，我們應(yīng)該學(xué)會(huì)的投資理念是合理的資產(chǎn)配置，進(jìn)行一定的投資組合?？梢砸徊糠仲Y金自己操作，直接投資股票，另外一部分買各種類型的基金，把資產(chǎn)交給專業(yè)的人士來(lái)做。所有的雞蛋不能放在一個(gè)籃子里，這樣才能真正降低風(fēng)險(xiǎn)。投資都是為了賺錢的，自己做虧了也心疼的啊。 營(yíng)銷債券基金的常用話術(shù) ? 4. 沒(méi)有在證券公司買基金的習(xí)慣，比較相信銀行，很多客戶買基金的第一印象就是到銀行買，覺(jué)得銀行買更方便。 答：在我們營(yíng)業(yè)部開(kāi)了資金賬號(hào)，證券賬戶和基金賬戶都可以掛在一個(gè)賬戶里，金融資產(chǎn)都在一個(gè)賬戶里，查詢方便清晰明了?；鸬纳曩?gòu)贖回在網(wǎng)上就可以操作，非常便捷，不需要跑銀行了。而且證券公司和基金公司同屬證監(jiān)會(huì)監(jiān)管，是一個(gè)系統(tǒng)的，銀行是銀監(jiān)會(huì)管的，在證券公司買賣基金才是最好的，我們的員工更專業(yè)，對(duì)基金更了解，能為客戶提供更高效的服務(wù)。 營(yíng)銷債券基金的常用話術(shù) ? 5. 客戶對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)有質(zhì)疑，只買能夠保證收益的基金，或是銀行定投，只有在協(xié)議上有看到保證收益的字樣，才可能去買，對(duì)于有風(fēng)險(xiǎn)的一點(diǎn)也不想碰。 答：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)非常敏感的客戶就可以推薦他配置類保本的債券型基金。另外定投并不是說(shuō)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的，只是說(shuō)不管行情的漲跌，每個(gè)月都固定買一部分基金，獲取一段較長(zhǎng)時(shí)間里的平均收益。在證券公司這你也可以選擇自己每個(gè)月來(lái)分批買進(jìn)基金，一樣能達(dá)到基金定投的效果。 營(yíng)銷債券基金的常用話術(shù) ? ，產(chǎn)生虧損了，客戶就對(duì)基金有排斥感。 答：銀行的工作人員肯定沒(méi)有我們專業(yè)，我們這里是一對(duì)一的專業(yè)化服務(wù)，會(huì)推薦適合客戶的產(chǎn)品，肯定跟銀行的推薦有所不同。 債券基金 — 積沙成塔， 勝在穩(wěn)定 ！ 謝謝聆聽(tīng)！
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