人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法及實(shí)施細(xì)則-資料下載頁
2025-03-04 20:55本頁面
【正文】 ODONG RURAL COMMERCAL BANK 第五章 銀行結(jié)算賬戶的管理 印章管理方面 ： ?個(gè)人遺失或更換預(yù)留個(gè)人印章或更換簽字人時(shí)，應(yīng)向開戶銀行出具經(jīng)簽名確認(rèn)的書面申請，以及原預(yù)留印章或簽字人的個(gè)人身份證件。 ?單位存款人申請更換預(yù)留個(gè)人簽章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。 遼東農(nóng)村商業(yè)銀行 LIAODONG RURAL COMMERCAL BANK 第五章 銀行結(jié)算賬戶的管理 開戶許可證的管理 ： ?中國人民銀行應(yīng)將開戶許可證作為重要空白憑證進(jìn)行管理，建立健全開戶許可證的印制、保管、領(lǐng)用、頒發(fā)、收繳和銷毀制度。 遼東農(nóng)村商業(yè)銀行 LIAODONG RURAL COMMERCAL BANK 第五章 銀行結(jié)算賬戶的管理 開戶許可證的管理 ： ?開戶許可證遺失或毀損時(shí)，存款人應(yīng)填寫“ 補(bǔ)（換）發(fā)開戶許可證申請書 ” ，并加蓋單位公章，比照 《 辦法 》 和本實(shí)施細(xì)則有關(guān)開立銀行結(jié)算賬戶的規(guī)定，通過開戶銀行向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种刑岢鲅a(bǔ)（換）發(fā)開戶許可證的申請。申請換發(fā)開戶許可證的，存款人應(yīng)繳回原開戶許可證。 遼東農(nóng)村商業(yè)銀行 LIAODONG RURAL COMMERCAL BANK 第五章 銀行結(jié)算賬戶的管理 其他規(guī)定： ?賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識別銀行身份的唯一標(biāo)識，是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。 遼東農(nóng)村商業(yè)銀行 LIAODONG RURAL COMMERCAL BANK 第五章 銀行結(jié)算賬戶的管理 其他規(guī)定： ?存款人應(yīng)妥善保管其密碼。存款人在收到開戶銀行轉(zhuǎn)交的初始密碼之后，應(yīng)到中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种谢蚧敬婵钯~戶開戶銀行辦理密碼變更手續(xù)。 ?存款人遺失密碼的，應(yīng)持其開戶時(shí)需要出具的證明文件和基本存款賬戶開戶許可證到中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种猩暾堉刂妹艽a。 遼東農(nóng)村商業(yè)銀行 LIAODONG RURAL COMMERCAL BANK 第六章 罰則及附則 ?違反本辦法規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶。 ?偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶。 ?違反本辦法規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶。 禁止 ?存款人開立、撤銷銀行結(jié)算賬戶，不得有上列行為。非經(jīng)營性的存款人，有上述所列行為之一的，給予警告并處以 1000元的罰款；經(jīng)營性的存款人有上述所列行為之一的，給予警告并處以 1萬元以上 3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。 遼東農(nóng)村商業(yè)銀行 LIAODONG RURAL COMMERCAL BANK 第六章 罰則及附則 ?違反本辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。 ?違反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金。 ?利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)。 ?出租、出借銀行結(jié)算賬戶。 ?從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶。 ?法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行。 存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有上述行為。非經(jīng)營性的存款人有上述所列一至五項(xiàng)行為的，給予警告并處以 1000元罰款；經(jīng)營性的存款人有上述所列一至五項(xiàng)行為的，給予警告并處以 5000元以上 3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項(xiàng)行為的，給予警告并處以 1000元的罰款。 遼東農(nóng)村商業(yè)銀行 LIAODONG RURAL COMMERCAL BANK 第六章 罰則及附則 ?違反本辦法規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶。 ?明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲(chǔ)。 禁止 ?銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中，不得有上述行為。如有上述所列行為之一的，給予警告，并處以 5萬元以上 30萬元以下的罰款；對該銀行直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。 遼東農(nóng)村商業(yè)銀行 LIAODONG RURAL COMMERCAL BANK 第六章 罰則及附則 ?提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶。 ?開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行。 ?違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。 ?為儲(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。 ?違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。 ?超過期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料。 銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，如有上述所列行為之一的，給予警告，并處以 5000元以上 3萬元以下的罰款；對該銀行直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。 遼東農(nóng)村商業(yè)銀行 LIAODONG RURAL COMMERCAL BANK 第六章 罰則及附則 禁止 ?違反本辦法規(guī)定，偽造、變造、私自印制開戶登記證的存款人，屬非經(jīng)營性的處以 1000元罰款；屬經(jīng)營性的處以 1萬元以上 3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。 遼東農(nóng)村商業(yè)銀行 LIAODONG RURAL COMMERCAL BANK 第六章 罰則及附則 ?開戶登記證由中國人民銀行總行統(tǒng)一式樣。 ?本辦法及實(shí)施細(xì)則由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改。 ?人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法自2023年 9月 1日起施行。 ?人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法 實(shí)施細(xì)則自 2023年 1月 31日起施行。 附則： 遼東農(nóng)村商業(yè)銀行 LIAODONG RURAL COMMERCAL BANK 遼東農(nóng)村商業(yè)銀行 LIAODONG RURAL COMMERCAL BANK 演講完畢，謝謝觀看！
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