【正文】 中轉(zhuǎn)入。渡賬戶中轉(zhuǎn)入。74l 2023年上半年，某市年上半年，某市 763名個人分別在名個人分別在 4家銀行辦理個人年度總額內(nèi)購匯，匯往家銀行辦理個人年度總額內(nèi)購匯，匯往香港同一個人賬戶，合計匯出香港同一個人賬戶，合計匯出 3770萬美萬美元。元。75l《《 國家外匯局綜合司關(guān)于外匯交易主體國家外匯局綜合司關(guān)于外匯交易主體相關(guān)業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入合規(guī)性審查中有關(guān)問相關(guān)業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入合規(guī)性審查中有關(guān)問題的通知題的通知 》》 （匯綜發(fā)（匯綜發(fā) [2023]14號）號）76明確了重大外匯違規(guī)行為界定標(biāo)準(zhǔn)：明確了重大外匯違規(guī)行為界定標(biāo)準(zhǔn)：?無規(guī)定的有效憑證和商業(yè)單據(jù)，為客戶辦理結(jié)匯、售匯或者付匯，累計金額在等值 100萬美元以上的；?規(guī)定的有效憑證和商業(yè)單據(jù)不全，為客戶辦理結(jié)匯、售匯或者付匯，累計金額在等值 500萬美元以上的；?為客戶辦理售匯業(yè)務(wù)，金額超出有效憑證和商業(yè)單據(jù)標(biāo)明金額，累計發(fā)生金額在等值 500萬美元以上的； 77?自身結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)中，須報外匯局審批而未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自辦理的；?違規(guī)結(jié)匯或者售匯金額占本機(jī)構(gòu)當(dāng)年結(jié)匯或者售匯總量 10％以上的；?違規(guī)結(jié)匯或者售匯筆數(shù)占本機(jī)構(gòu)當(dāng)年結(jié)匯或者售匯總筆數(shù) 10％以上的；?連續(xù) 5個工作日或 5個工作日以上超過外匯局核定的結(jié)售匯頭寸，而未通過銀行間外匯市場進(jìn)行平補(bǔ)的； 78?一個季度內(nèi)超過外匯局核定的結(jié)售匯頭寸，而未通過銀行間外匯市場進(jìn)行平補(bǔ)累計達(dá)到 10次以上的；?3個月內(nèi)累計出現(xiàn) 4次或 4次以上結(jié)售匯頭寸統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送不及時、不準(zhǔn)確的；?其他嚴(yán)重違反結(jié)匯、售匯、付匯和結(jié)售匯頭寸管理規(guī)定的行為，以及其他違反外匯管理規(guī)定的重大或惡性案件。79第三部分第三部分被查單位權(quán)利與義務(wù)被查單位權(quán)利與義務(wù)80針對檢查結(jié)果可以提出申辯意見。針對檢查結(jié)果可以提出申辯意見。對對 ““ 處理決定處理決定 ”” 有異議的可以申請復(fù)議。有異議的可以申請復(fù)議。對對 ““ 復(fù)議決定復(fù)議決定 ”” 不服的可以進(jìn)行行政訴訟不服的可以進(jìn)行行政訴訟 權(quán)利權(quán)利81 義務(wù)義務(wù)?全面及時準(zhǔn)確提供外匯檢查所需的數(shù)據(jù)和資料全面及時準(zhǔn)確提供外匯檢查所需的數(shù)據(jù)和資料?如實向外匯檢查部門反映業(yè)務(wù)真實狀況如實向外匯檢查部門反映業(yè)務(wù)真實狀況 自查階段 檢查階段 處理階段?對外匯管理政策提出建議對外匯管理政策提出建議 82幾點建議幾點建議一是要加強(qiáng)政策法規(guī)的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高合規(guī)經(jīng)營一是要加強(qiáng)政策法規(guī)的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高合規(guī)經(jīng)營水平，切實履行真實性審核職責(zé)。水平，切實履行真實性審核職責(zé)。二是要建立健全外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，實現(xiàn)對外匯業(yè)二是要建立健全外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，實現(xiàn)對外匯業(yè)務(wù)的統(tǒng)一規(guī)范管理，保證各項外匯業(yè)務(wù)合規(guī)、有序地發(fā)務(wù)的統(tǒng)一規(guī)范管理，保證各項外匯業(yè)務(wù)合規(guī)、有序地發(fā)展。展。三是處理好發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系。三是處理好發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系。四是選擇適當(dāng)?shù)姆绞脚c監(jiān)管部門溝通。四是選擇適當(dāng)?shù)姆绞脚c監(jiān)管部門溝通。五是加強(qiáng)內(nèi)部稽核，主動糾正存在的問題，并在查清原五是加強(qiáng)內(nèi)部稽核，主動糾正存在的問題，并在查清原因的基礎(chǔ)上認(rèn)真進(jìn)行整改。因的基礎(chǔ)上認(rèn)真進(jìn)行整改。六是提高銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的電子化水平，增強(qiáng)市場競爭六是提高銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的電子化水平，增強(qiáng)市場競爭力。力。 83謝謝 謝謝 再見84本資料來源靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 一月 21一月 21Sunday, January 24, 2023雨中黃葉樹，燈下白頭人。 15:27:3015:27:3015:271/24/2023 3:27:30 PM1以我獨沈久，愧君相見頻。 一月 2115:27:3015:27Jan2124Jan211故人江海別，幾度隔山川。 15:27:3015:27:3015:27Sunday, January 24, 20231乍見翻疑夢，相悲各問年。 一月 21一月 2115:27:3015:27:30January 24, 20231他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 24 一月 20233:27:30 下午 15:27:30一月 211比不了得就不比，得不到的就不要。 。 一月 213:27 下午 一月 2115:27January 24, 20231行動出成果，工作出財富。 2023/1/24 15:27:3015:27:3024 January 20231做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 3:27:30 下午 3:27 下午 15:27:30一月 21沒有失敗，只有暫時停止成功！。 一月 21一月 21Sunday, January 24, 2023很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 15:27:3015:27:3015:271/24/2023 3:27:30 PM1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的積累。 一月 2115:27:3015:27Jan2124Jan211世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 15:27:3015:27:3015:27Sunday, January 24, 20231不知香積寺，數(shù)里入云峰。 一月 21一月 2115:27:3015:27:30January 24, 20231意志堅強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 24 一月 20233:27:30 下午 15:27:30一月 211楚塞三湘接，荊門九派通。 。 一月 213:27 下午 一月 2115:27January 24, 20231少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 2023/1/24 15:27:3015:27:3024 January 20231空山新雨后，天氣晚來秋。 3:27:30 下午 3:27 下午 15:27:30一月 21楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 一月 21一月 21Sunday, January 24, 2023閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 15:27:3015:27:3015:271/24/2023 3:27:30 PM1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 一月 2115:27:3015:27Jan2124Jan211越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 15:27:3015:27:3015:27Sunday, January 24, 20231知人者智，自知者明。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 一月 21一月 2115:27:3015:27:30January 24, 20231意志堅強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 24 一月 20233:27:30 下午 15:27:30一月 211最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 一月 213:27 下午 一月 2115:27January 24, 20231業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 2023/1/24 15:27:3015:27:3024 January 20231一個人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 3:27:30 下午 3:27 下午 15:27:30一月 21MOMODA POWERPOINTLorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感謝您的下載觀看專家告訴