【正文】 》 （保監(jiān)會令[2023]4號）第 35條） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 87 二、高管類－－罰則 ? 第四十四條 保險機(jī)構(gòu)拒絕執(zhí)行責(zé)令予以撤換的行政處罰，或者采取各種方式妨礙執(zhí)行處罰決定的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處以 10萬元以上 50萬元以下罰款。 ? 第四十五條 保險機(jī)構(gòu)提供虛假的文件、資料申請或者取得任職資格的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告，處以 10萬元以上 50萬元以下的罰款。 ? 第四十六條 保險機(jī)構(gòu)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命董事、高級管理人員，或者對適用報告制的高級管理人員，違反任職條件予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)予以警告，處以 1萬元以下罰款。 （ 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會令[2023]4號）） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 88 二、高管類－－罰則（續(xù)） ? 第四十七條 無正當(dāng)理由，保險機(jī)構(gòu)對已核準(zhǔn)任職資格的董事、高級管理人員未按照本規(guī)定予以任命的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期未改正的，予以警告。 ? 第四十八條 保險機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會或者其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期未改正的，予以警告，處以 1萬元以下罰款： （一）未按照本規(guī)定及時報告有關(guān)事項的； （二）對臨時負(fù)責(zé)人臨時任職超過 3個月未予免職的。 （ 《 保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定 》 （保監(jiān)會令 [2023]4號）） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 89 三、許可證－－ 有關(guān)規(guī)定 ? 第二十七條：“保險公司撤銷分支機(jī)構(gòu)的，自獲得批準(zhǔn)之日起其保險許可證自動失效，并應(yīng)當(dāng)于 15日內(nèi)上繳”。 ? 第二十八條：“保險機(jī)構(gòu)發(fā)生涉及保險許可證記載內(nèi)容的變更事項，應(yīng)當(dāng)持有關(guān)文件和保險許可證，自獲得批準(zhǔn)、核準(zhǔn)、備案或者報告之日起 1個月內(nèi)到發(fā)證機(jī)關(guān)更換其許可證”。 （ 《 保險公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會令 [2023]3號） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 90 三、許可證－－ 有關(guān)規(guī)定（續(xù) 1） ? 第三十一條：“保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將保險許可證放置于營業(yè)場所顯著位置，以備查驗(yàn)”。 ? 第三十二條：“保險許可證如有丟失，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起 10日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上聲明作廢，并同時向發(fā)證機(jī)關(guān)說明情況，重新申領(lǐng)”。 （ 《 保險公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會令 [2023]3號） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 91 三、許可證－－ 有關(guān)規(guī)定（續(xù) 2） ? 營銷服務(wù)部應(yīng)當(dāng)持 《 保險營銷服務(wù)許可證 》 ，向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，方可從事保險服務(wù)業(yè)務(wù)。 《 保險營銷服務(wù)許可證 》 和營業(yè)執(zhí)照正本應(yīng)當(dāng)懸掛在營銷服務(wù)部營業(yè)場所的顯著位置。 保險公司撤銷營銷服務(wù)部，應(yīng)當(dāng)在 5個工作日內(nèi)交回《 保險營銷服務(wù)許可證 》 ，并到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷登記手續(xù)。 （ 《 保險公司營銷服務(wù)部管理辦法 》 保監(jiān)會令 [2023]1號， 第 10條 ） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 92 四 、 經(jīng)營范圍 －－ 有關(guān)規(guī)定 第五十一條 除本規(guī)定第五十二條規(guī)定的情形外，保險公司的分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險業(yè)務(wù)。 第五十二條 保險機(jī)構(gòu)參與共保、經(jīng)營大型商業(yè)保險或者統(tǒng)括保單業(yè)務(wù)以及通過互聯(lián)網(wǎng)等方式跨省、自治區(qū)、直轄市承保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。 （ 《 保險公司管理規(guī)定 》 保監(jiān)會令 [2023]3號） 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 93 第五章：存在問題 ? 籌建期間開展業(yè)務(wù) ? 擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu) ? 擅自變更營業(yè)場所 ? 申報材料弄虛作假 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 94 存在問題 －－ 籌建期間開展業(yè)務(wù) 案例 某保險公司南通營銷服務(wù)部于 2023年 10月開始籌建海安、如皋營銷服務(wù)部，在未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的情況下于 2023年 11月開展保險業(yè)務(wù)。據(jù)該南通營銷服務(wù)部統(tǒng)計，截至 2023年 8月底，海安、如皋營銷服務(wù)部（籌）累計完成保費(fèi)收入分別約 、。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 95 存在問題 －－ 籌建期間開展業(yè)務(wù) 處罰依據(jù) :《 保險公司營銷服務(wù)部管理辦法 》 (保監(jiān)會令 [2023]1號 ) 第二條 營銷服務(wù)部是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊，由保險公司或者保險公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的對保險營銷人員進(jìn)行管理，為客戶提供保險服務(wù)的機(jī)構(gòu)。未經(jīng)批準(zhǔn)，未經(jīng)登記注冊，任何單位和個人不得擅自設(shè)立保險營銷服務(wù)機(jī)構(gòu)。 第十一條 對未經(jīng)批準(zhǔn)，未經(jīng)登記注冊，擅自設(shè)立營銷服務(wù)機(jī)構(gòu)，從事保險營銷服務(wù)活動的，由保監(jiān)辦和工商行政管理機(jī)關(guān)依法予以查處 …… 視其情節(jié)輕重對保險公司或者其分支機(jī)構(gòu)給予警告，責(zé)令撤換負(fù)責(zé)人，依法予以罰款，直至收繳 《 保險營銷服務(wù)許可證 》 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 96 存在問題 －－ 籌建期間開展業(yè)務(wù) 處理結(jié)果： 對該公司南通營銷服務(wù)部予以警告， 并責(zé)令撤換南通營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 97 存在問題 －－ 擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu) ? 案例 某保險公司江蘇分公司在 2023年 未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以本公司名義在連云港地區(qū)租賃房屋，安裝電話，招募人員，對外開展業(yè)務(wù)并出具保單。其行為構(gòu)成擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 98 存在問題 －－ 擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu) ? 處罰依據(jù)： 《 中華人民共和國保險法 》 第八十條 保險公司在中華人民共和國境內(nèi)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，須經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，取得分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證。 第一百四十五條 違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證： …… （六）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 99 存在問題 －－ 擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu) ? 處理結(jié)果 責(zé)令分公司改正，并處以 10萬元罰款。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 100 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 案例 某保險公司蘇州中心支公司原營業(yè)場所原租賃合同于 2023年 4月到期， 該中心支公司在未經(jīng)保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可的情況下，將所有人員與設(shè)備搬遷至新營業(yè)場所，并將原辦公電話和客服電話號碼進(jìn)行了變更，同時關(guān)閉了原營業(yè)場所。該中心支公司營業(yè)場所和電話號碼變更后，既未通知投保人，也未在當(dāng)?shù)孛襟w予以公告，在原營業(yè)場所也未張貼有關(guān)遷址的通知。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 101 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 處罰依據(jù)： 《 中華人民共和國保險法 》 第 82條 保險公司有下列變更事項之一的，須經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn) …… （三）變更公司或者分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所 。 第 144條 違反本法規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自變更保險公司的名稱、章程、注冊資本、公司或者分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所等事項的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以一萬元以上十萬元以下的罰款 。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 102 存在問題 －－ 擅自變更營業(yè)場所 ? 處理結(jié)果 責(zé)令該公司江蘇分公司改正并處以二萬元罰款。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 103 存在問題 －－ 申報材料弄虛作假 ? 案例 2023年 6月，某保險公司在申請設(shè)立大豐營銷服務(wù)部的文件中，對擬任負(fù)責(zé)人的簡歷弄虛作假，故意隱瞞事實(shí)。經(jīng)核實(shí)，該負(fù)責(zé)人 1998年 8月因犯“幫助犯罪分子逃避處罰罪”，被大豐市人民法院判處有期徒刑一年零六個月。該公司在知道其上述經(jīng)歷的情況下，故意在 《 營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人簡歷表 》 中，將其 1997年 4月至 2023年 3月間的經(jīng)歷填報為“私企經(jīng)理”。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 104 存在問題 －－ 申報材料弄虛作假 ? 處罰依據(jù)： 《 中華人民共和國保險法 》 第 150條 對違反本法規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的行為負(fù)有直接責(zé)任的保險公司高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情況予以警告，責(zé)令予以撤換，處以二萬元以上十萬元以下的罰款。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 105 存在問題 －－ 申報材料弄虛作假 ? 處理結(jié)果 對該公司省分公司總經(jīng)理予以警告并處以 2萬元罰款； 責(zé)令公司改正并對相關(guān)責(zé)任人予以 嚴(yán)肅處理。 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 106 幾點(diǎn)補(bǔ)充 ? 公司必須高度重視行政許可工作 ,認(rèn)真學(xué)習(xí)行政許可有關(guān)文件 ,并 組織相關(guān)人員培訓(xùn) 。 ? 公司應(yīng)盡量保持行政許可經(jīng)辦人員的穩(wěn)定； 行政許可經(jīng)辦人發(fā)生更換的 ,應(yīng)做好交接工作 ,并及時向保監(jiān)局報告 ； ? ...－鏈接江蘇保監(jiān)局網(wǎng)頁 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 107 THE END 結(jié)束 2023/1/31 CIRC Jiangsu Bureau 108 THANKS！ 謝謝