核賠師保險(xiǎn)法合規(guī)學(xué)習(xí)資料-資料下載頁
2025-01-07 00:42本頁面
【正文】 繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。 （四）在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的。 （五）有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕處理情節(jié)的。 出現(xiàn)上述情形的，發(fā)案機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)應(yīng)出具書面證明材料，經(jīng)各級機(jī)構(gòu)集體研究通過，由總公司或者省級分公司主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 （七 ） 《 “六條禁令和八條禁令”處理辦法 》 （七 ） ? 第二條 本辦法所稱“六條禁令”為： （一）嚴(yán)禁越權(quán)經(jīng)營； （二）嚴(yán)禁制造虛假利潤； （三）嚴(yán)禁埋單、撕單和制作陰陽單； （四）嚴(yán)禁制作假賠案； （五）嚴(yán)禁設(shè)立賬外賬、小金庫； （六）嚴(yán)禁在賠款中列支規(guī)定以外的其他費(fèi)用。 （八） 《 反洗錢工作辦法 》 （八） 《 反洗錢工作辦法 》 ? 關(guān)于客戶身份識別的三條要求 ? 第十二條（投保環(huán)節(jié)） 對于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣 1萬元以上或者外幣等值 1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣 2萬元以上或者外幣等值 2023美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣 20萬元以上或者外幣等值 2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，公司各分支機(jī)構(gòu)在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng) 確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 （八） 《 反洗錢工作辦法 》 ? 第十三條（退保環(huán)節(jié)） 在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣 1萬元以上或者外幣等值 1000美元以上的，公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。 （八） 《 反洗錢工作辦法 》 ? 第十四條（理賠環(huán)節(jié)） 在被保險(xiǎn)人或者受益人請求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣 1萬元以上或者外幣等值 1000美元以上，公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 （八） 《 反洗錢工作辦法 》 ? 第二十八條 公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄： （一）客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起 至少保存 5 年 ； （二）交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起 至少保存 5 年 。 如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，公司應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。 同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。 法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
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