某商業(yè)銀行非現(xiàn)場監(jiān)管流程課件-資料下載頁
2025-01-01 20:24本頁面
【正文】 法人機(jī)構(gòu) 屬地監(jiān)管的原則 ，銀監(jiān)會監(jiān)管的法人機(jī)構(gòu)可以通過授權(quán)當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局實(shí)施監(jiān)管，充分發(fā)揮不同層級監(jiān)管資源的作用。50（三）推行非現(xiàn)場監(jiān)管專業(yè)化的措施 穩(wěn)步推行非現(xiàn)場監(jiān)管專業(yè)化的四項(xiàng)主要措施，即非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查職能分設(shè)、設(shè)立非現(xiàn)場監(jiān)管的主監(jiān)管員制度、建立信息共享上下聯(lián)動(dòng)的機(jī)制、建立非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查工作配合與協(xié)調(diào)機(jī)制。 51非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查職能分設(shè)? 在盡可能少增加人員編制和領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)的基礎(chǔ)上，對現(xiàn)有監(jiān)管組織架構(gòu)和職能進(jìn)行調(diào)整。? 銀監(jiān)會現(xiàn)有的監(jiān)管部門 保持 不變，根據(jù) “ 職能分設(shè)” 的原則，在監(jiān)管部門處室層面上按不同類型的監(jiān)管機(jī)構(gòu)分設(shè)現(xiàn)場檢查處和非現(xiàn)場監(jiān)管處（不分設(shè)處的要明確非現(xiàn)場監(jiān)管主監(jiān)管員），由不同的監(jiān)管人員專門履行其職責(zé)。52非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查職能分設(shè)? 銀監(jiān)局按照 “因地制宜、上下聯(lián)動(dòng)、合理配置 ”的原則，進(jìn)行 監(jiān)管部門 的職能調(diào)整?？梢栽O(shè)獨(dú)立的非現(xiàn)場監(jiān)管處，也可以在監(jiān)管處內(nèi)設(shè)立非現(xiàn)場監(jiān)管崗位，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管的相對分離。無論采取那種方式，都必須明確非現(xiàn)場監(jiān)管人員專門履行其職責(zé)。 53設(shè)立主監(jiān)管員制度 按照非現(xiàn)場監(jiān)管可以實(shí)現(xiàn)持續(xù)性監(jiān)管，而現(xiàn)場檢查存在較長時(shí)間間隔的內(nèi)在性質(zhì)，明確非現(xiàn)場監(jiān)管對一家法人銀行承擔(dān)持續(xù)性監(jiān)管的主要責(zé)任，非現(xiàn)場監(jiān)管處內(nèi)設(shè)立主監(jiān)管員崗位，承擔(dān)日常持續(xù)性監(jiān)管的主要責(zé)任?，F(xiàn)場檢查對其檢查質(zhì)量和信息共享負(fù)責(zé)?！ ≈鞅O(jiān)管員崗位的設(shè)立要緊緊圍繞屬地監(jiān)管原則，不管是總會還是銀監(jiān)局或分局，哪里負(fù)法人機(jī)構(gòu)的監(jiān)管責(zé)任，就在哪里設(shè)立主監(jiān)管員。 54設(shè)立主監(jiān)管員制度銀監(jiān)會監(jiān)管部門按機(jī)構(gòu)監(jiān)管類別設(shè)置主監(jiān)管員。? 監(jiān)管一家 大型銀行 的非現(xiàn)場監(jiān)管處可以設(shè) 2－ 3名主監(jiān)管員，組成該大銀行的主監(jiān)管員組。 ? 監(jiān)管 中型銀行 的可設(shè) 1名主監(jiān)管員，負(fù)責(zé)日常監(jiān)管。? 監(jiān)管 小型銀行 的主監(jiān)管員， 1名主監(jiān)管員可負(fù)責(zé)幾家小型銀行的日常監(jiān)管工作。 55設(shè)立主監(jiān)管員制度銀監(jiān)局監(jiān)管部門按監(jiān)管職責(zé)設(shè)置主監(jiān)管員、監(jiān)管員。? 承擔(dān)法人 分支機(jī)構(gòu) 監(jiān)管職責(zé)的設(shè) 監(jiān)管員 。監(jiān)管員按照銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管處主監(jiān)管員布置的任務(wù)要求，對屬地分支機(jī)構(gòu)（其法人機(jī)構(gòu)不在當(dāng)?shù)兀┑姆乾F(xiàn)場監(jiān)管所需信息進(jìn)行補(bǔ)充和驗(yàn)證，分擔(dān)對口主監(jiān)管員的工作量，協(xié)助工作。? 承擔(dān)轄內(nèi) 法人機(jī)構(gòu) 監(jiān)管職責(zé)的設(shè) 主監(jiān)管員 ，主監(jiān)管員承擔(dān)轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管工作，負(fù)責(zé)對所轄銀監(jiān)分局的非現(xiàn)場監(jiān)管工作進(jìn)行指導(dǎo)。 56建立信息共享、上下聯(lián)動(dòng)的機(jī)制 在銀監(jiān)會、銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局三個(gè)層次建立非現(xiàn)場監(jiān)管的矩陣式管理小組，全面負(fù)責(zé)一家法人機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管： 一是建立三個(gè)層次的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的共享機(jī)制，使各層級非現(xiàn)場監(jiān)管人員及時(shí)掌握法人機(jī)構(gòu)的信息； 二是建立日常信息溝通機(jī)制，采用電話會議、電子郵件等方式及時(shí)溝通信息； 三是銀監(jiān)會的主監(jiān)管員負(fù)責(zé)指導(dǎo)、考核銀監(jiān)局監(jiān)管員及相關(guān)工作。 57非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查密切配合 監(jiān)管業(yè)務(wù)流程小組與《現(xiàn)場檢查規(guī)程》的起草人共同研究，提出了非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查銜接的五個(gè)環(huán)節(jié)：? 一是主監(jiān)管員征求現(xiàn)場檢查人員意見后，為現(xiàn)場檢查立項(xiàng)；? 二是現(xiàn)場檢查人員征求主監(jiān)管員意見后，制定現(xiàn)場檢查方案；? 三是主監(jiān)管員參加現(xiàn)場檢查離點(diǎn)會談；? 四是現(xiàn)場檢查結(jié)果報(bào)告移交給主監(jiān)管員跟進(jìn)整改；? 五是主監(jiān)管員征求現(xiàn)場檢查處意見后進(jìn)行 CAMEL評級，撰寫年度監(jiān)管報(bào)告，同時(shí)制定新監(jiān)管方案。 58（四）監(jiān)管業(yè)務(wù)主流程圖59（四）監(jiān)管業(yè)務(wù)主流程圖? 《主流程圖》將監(jiān)管業(yè)務(wù)流程分為信息采集加工、日常監(jiān)管信息分析、監(jiān)管周期綜合評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)評級、后續(xù)監(jiān)管等五個(gè)階段，并以制定新的監(jiān)管方案為銜接點(diǎn)，形成一個(gè)完整的監(jiān)管業(yè)務(wù)的周期循環(huán)。? 《主流程圖》規(guī)定了每一階段不同監(jiān)管部門和主監(jiān)管員的職責(zé)和作用，《主流程圖》明確了現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的職責(zé)分工和銜接配合，區(qū)分了銀監(jiān)會與派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管分工和報(bào)告路線，標(biāo)明了監(jiān)管部門與政策法規(guī)、市場準(zhǔn)入部門的工作銜接。? 同時(shí)，為配合《主流程圖》的實(shí)施，需要制定或統(tǒng)一五個(gè)工作規(guī)程，即非現(xiàn)場監(jiān)管規(guī)程、現(xiàn)場檢查規(guī)程、統(tǒng)計(jì)工作規(guī)程、 CAMEL評級辦法和風(fēng)險(xiǎn)綜合評價(jià)辦法。 60（五）非現(xiàn)場監(jiān)管流程圖61（五）非現(xiàn)場監(jiān)管流程圖 《非現(xiàn)場流程圖》進(jìn)一步詳細(xì)規(guī)定了 “1104”工程投入運(yùn)行后非現(xiàn)場監(jiān)管業(yè)務(wù)流程，在信息采集加工、日常監(jiān)管信息分析、監(jiān)管周期綜合評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)評級、后續(xù)監(jiān)管等五個(gè)階段，有關(guān)部門和主監(jiān)管員在每一階段需要限時(shí)完成的 “1104”監(jiān)管報(bào)表的分析任務(wù)，進(jìn)一步明確具體工作內(nèi)容和工作時(shí)限要求。 62（五）非現(xiàn)場監(jiān)管流程圖 流程圖的設(shè)計(jì)便于監(jiān)管部門盡快熟悉 “1104”工程投入運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)的工作程序和內(nèi)容，對各項(xiàng)監(jiān)管業(yè)務(wù)工作進(jìn)行有機(jī)銜接，防止出現(xiàn)監(jiān)管信息斷流，也為實(shí)行監(jiān)管問責(zé)制和提高監(jiān)管的有效性創(chuàng)造了條件?！ ∠愀劢鸸芫謱＜乙矊ι鲜龆€(gè)流程圖的設(shè)計(jì)給予肯定，并建議盡快進(jìn)行相關(guān)配套制度的統(tǒng)一設(shè)計(jì)。 63謝謝大家！64
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