中央銀行獨(dú)立性的法律思考-資料下載頁
2025-01-01 08:08本頁面
【正文】 監(jiān)管是指金融主管當(dāng)局依法行使職權(quán)對金融機(jī)構(gòu)和金融活動實(shí)施規(guī)制和約束，促進(jìn)其依法穩(wěn)健運(yùn)行的系列活動。⑦中央銀行因?yàn)榫哂袩o可比擬的技術(shù)、信息、人才優(yōu)勢，同時(shí)擁有金融調(diào)控手段，在一國金融體制中居特殊地位，成為金融監(jiān)管的當(dāng)然主體。《人民銀行法》設(shè)專章確定中國人民銀行依法對金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理，維護(hù)金融業(yè)合法穩(wěn)健運(yùn)行，并賦⑴審批、監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)。⑵監(jiān)督管理金融市場。⑶發(fā)布有關(guān)金融監(jiān)督管理和業(yè)務(wù)的命令和規(guī)章等三項(xiàng)監(jiān)管職權(quán)。然而因?yàn)樨瀼亟鹑诜謽I(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則，中央銀行的金融監(jiān)管權(quán)出現(xiàn)分化，諸如證監(jiān)會負(fù)責(zé)對證券機(jī)構(gòu)、證券市場以及期貨市場的監(jiān)管。保險(xiǎn)會負(fù)責(zé)對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)市場的監(jiān)管。人民銀行僅對除上述領(lǐng)域外的包括銀行、信托等金融業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督。即使在該范圍中人民銀行也不是絕對權(quán)威，例如國家外匯管理局對銀行外匯經(jīng)營和外債業(yè)務(wù)的管理。審計(jì)機(jī)關(guān)依據(jù)《審計(jì)法》授權(quán)對金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)收支的監(jiān)督。財(cái)政部門通過制定、執(zhí)行會計(jì)準(zhǔn)則、財(cái)務(wù)規(guī)章和代行國有資產(chǎn)所有者角色對銀行尤其國有銀行的管理。人民銀行缺乏必要的監(jiān)管權(quán)威，事實(shí)上的多頭管理，協(xié)調(diào)不暢，是現(xiàn)在監(jiān)管困境的重要原因之一?！ ∪嗣胥y行金融監(jiān)管的獨(dú)立性要求不局限于中央一級，各地分支機(jī)構(gòu)也是金融監(jiān)管體系的關(guān)鍵，為避免分支機(jī)構(gòu)地方化與本位化的傾向，確保其在一定轄區(qū)范圍內(nèi)獨(dú)立履行監(jiān)管職責(zé)，《人民銀行法》規(guī)定分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的兩項(xiàng)要求⑴明確各地人民銀行分支機(jī)構(gòu)為中央銀行的派出機(jī)構(gòu)，由人民銀行進(jìn)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理，各分支機(jī)構(gòu)沒有獨(dú)立主體資格，不享有獨(dú)立權(quán)利，一切職能必須經(jīng)總行授權(quán)才能行使。⑵分支機(jī)構(gòu)由人民銀行根據(jù)履行職責(zé)需要設(shè)立，改變依行政區(qū)劃設(shè)置的格局，1999年人民銀行撤銷省級分行，建立若干跨省的大區(qū)分支機(jī)構(gòu)，則將該立法藍(lán)圖付諸于現(xiàn)實(shí)?！ ∪?完善我國中央銀行獨(dú)立性若干法律建議 綜上所述，我國中央銀行歷經(jīng)五十余年風(fēng)風(fēng)雨雨，其權(quán)威性和獨(dú)立性逐步抬升，但現(xiàn)有法律框架內(nèi)僅具有有限獨(dú)立性，這與世界金融現(xiàn)代化的發(fā)展趨勢有一定差距，而且面對進(jìn)入WTO后的新經(jīng)濟(jì)環(huán)境的挑戰(zhàn)，必須進(jìn)一步完善中央銀行法律制度，進(jìn)行法律地位重新定位，強(qiáng)化權(quán)威性和獨(dú)立性，對此筆者有下列不成熟地立法建議：⑴人民銀行直接接受人大或人大常委會監(jiān)督，對其負(fù)責(zé)，并報(bào)告工作。⑵重新界定貨幣政策委員會的職能，負(fù)責(zé)根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況獨(dú)立制定貨幣政策，執(zhí)行人大以及常委會的相關(guān)決議。⑶貨幣政策委員會的人員選任報(bào)請人大常委會任命，并限制行政官員比例。⑷在堅(jiān)持獨(dú)立性的基礎(chǔ)上建立與國務(wù)院及綜合經(jīng)濟(jì)部門新型溝通機(jī)制。⑸在分業(yè)經(jīng)營架構(gòu)內(nèi)，在人民銀行內(nèi)部設(shè)立與證監(jiān)會、保監(jiān)會的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，確立人民銀行在全面金融監(jiān)管中的主導(dǎo)地位。第 6 頁 共 6 頁
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