【正文】 ||位進(jìn)行可研| | 編報(bào)可研報(bào)告 | |量提出，送綜合局綜合平衡| | ↓ |主管行| |辦公廳簽|| |→| ||長審批| |記后發(fā)出| |抄送|→|開發(fā)||銀行|||||||||↓ |信貸局| |新開工大中型||后評價(jià)| |及限上項(xiàng)目由| |局參與| |信貸局為主 | |信貸局提出 | |信貸局對| |信貸局、| |后評價(jià)| |信貸局||項(xiàng)目設(shè)| |進(jìn)行項(xiàng)目談 | |后，綜合局平| |建設(shè)中的| |后評價(jià)局| |局對項(xiàng)| |負(fù)責(zé)項(xiàng)||計(jì)和概|→|判、簽約，文|→|衡并根據(jù)行領(lǐng)|→|項(xiàng)目負(fù)責(zé)|→|參與項(xiàng)目|→|目進(jìn)行|→|目的本||算審查| |件送有關(guān)局 | |導(dǎo)要求，商計(jì)| |監(jiān)督和檢| |竣工驗(yàn)收| |評估工| |息回收||工作 | |備案 | |委或經(jīng)貿(mào)委確| |查 | |工作 | |作 | | | |定 | | |||| | |項(xiàng)目總投資發(fā)生較大變化，項(xiàng)目法人要求增加開行貸 ||→|款數(shù)量時(shí)，信貸局及時(shí)反饋貸委會辦公室。根據(jù)有關(guān)規(guī)||定和超過額度的處理辦法，辦公室提交貸委會復(fù)議 |三、國家開發(fā)銀行資金與計(jì)劃綜合平衡運(yùn)行流程圖 |根據(jù)國家| | | |行辦公會| |資金局、國 | | | | | |綜合局根||信貸計(jì)劃| | | |討論通過| |際局會同有 | |財(cái)會局辦理| |財(cái)會局將| |據(jù)年度計(jì)||資金局、| |綜合局提| |后，經(jīng)國| |關(guān)單位落實(shí) | |資金入帳手| |資金（含| |劃、項(xiàng)目||國際局提| |出開行年| |務(wù)院批準(zhǔn)| |籌措資金的 | |續(xù)，存入開| |外資）到| |實(shí)施進(jìn)展||出年度資|→|度資金收|→|納入國家|→|具體辦法、 |→|行統(tǒng)一帳 |→|位情況及|→|和資金到|→|金籌措意| |入與運(yùn)用| |年度投資| |時(shí)間、數(shù)量，| |戶；國際局| |時(shí)通知綜| |位情況，||見；信貸| |及回收計(jì)| |計(jì)劃，綜| |對外簽訂借 | |負(fù)責(zé)外資到| |合局、資| |將資金切||局提出年| |劃草案 | |合局下達(dá)| |款合同，及 | |位，存入開| |金局、國| |塊分配到||度資金安| | | |計(jì)劃 | |時(shí)通知財(cái)會 | |行統(tǒng)一帳戶| |際局 | |八個(gè)信貸||排意見 | | | | | |局 | | | | | |局 | | ↓ ↑| | |資金局、國際局按計(jì)劃商綜|| | || |合局、財(cái)會局進(jìn)行頭寸調(diào)度|| || | |信貸局根據(jù)開行年度計(jì)劃，分| | | | | | |→| |→|綜合局審核|→|主管行長審簽|→|發(fā)出||項(xiàng)目下達(dá)年度信貸計(jì)劃通知單| | | | | | | |信貸局根據(jù)年度 | | | | | |綜合局| | | |信貸局負(fù)責(zé)監(jiān)督| | | |資金局、||計(jì)劃，按項(xiàng)目進(jìn) | |資金局對| |財(cái)會局| |負(fù)責(zé)年| |綜合局會| |檢查資金的落實(shí)| |項(xiàng)目單位| |國際局負(fù)||度，具體配置項(xiàng) | |貸款指標(biāo)| |負(fù)責(zé)蓋| |度計(jì)劃| |同資金 | |到位和回收貸款| |還款通知| |責(zé)內(nèi)資、||目用款額度，并 | |通知單 | |專用章| |的 協(xié)| |局、財(cái)會| |本息。資金局監(jiān)| |單直送抄| |外資的具||開具貸款指標(biāo)通 |→|（或匯撥|→|后，到|→|調(diào)、調(diào)|→|局與信貸|→|督回收計(jì)劃實(shí)施|→|會局、抄|→|體償還及||知單（或匯撥憑 | |憑證）核| |委托行| |整，及| |局簽訂年| |情況并協(xié)同信貸| |送專業(yè) | |應(yīng)變措 ||證）送資金局、綜| |審后送財(cái)| |辦理有| |資金的| |度資金運(yùn)| |局及時(shí)綜合局提| |局、資金| |施，財(cái)會||合局、國際局（外| |會局 | |關(guān)手續(xù)| |增減平| |用、回收| |出調(diào)整有關(guān)籌資| |局、國際| |局辦理手||資部分） | | | | | |衡 | |內(nèi)部協(xié)議| |和資金運(yùn)用計(jì)劃| |局 | |續(xù) || | | | | | | | | | |的建議 | | | | | | ↑| | |資金局審核，外|→|資部分國際局審核 | 返回國家開發(fā)銀行簽訂借款合同暫行規(guī)定 19946101994年6月10日，國家開發(fā)銀行為了規(guī)范國家開發(fā)銀行借款合同管理，現(xiàn)就簽訂借款合同作如下暫行規(guī)定：一、政策法規(guī)局是國家開發(fā)銀行經(jīng)濟(jì)合同的歸口管理部門，負(fù)責(zé)組織制定國家開發(fā)銀行經(jīng)濟(jì)合同管理辦法和各種合同的統(tǒng)一文本，負(fù)責(zé)合同管理辦法和合同條款的解釋，負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)合同有關(guān)問題的咨詢及法律事務(wù)等工作。二、本行一般經(jīng)濟(jì)合同的談判、簽訂、履行等工作由主管信貸局辦理。各信貸局應(yīng)建立相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)合同管理制度。三、簽訂借款合同（包括協(xié)議書）一般應(yīng)采用本行制定的借款合同統(tǒng)一文本。若主管信貸局認(rèn)為統(tǒng)一文本不能充分表達(dá)雙方的責(zé)權(quán)利及有關(guān)事項(xiàng)，可以在統(tǒng)一文本上增加補(bǔ)充條款，也可以另行起草。主管信貸局自行起草的合同文本和在統(tǒng)一合同文本上增加補(bǔ)充條款，應(yīng)送政策法規(guī)局審查。四、實(shí)行按借款金額大小由行長分級授權(quán)簽署借款合同的辦法。發(fā)放本行計(jì)劃內(nèi)安排的硬貸款的借款合同，貸款金額在3000萬元（含3000萬元）以下的，由主管信貸局局長簽字；貸款金額在3000萬元以上的，由主管副行長簽字，主管副行長認(rèn)為有必要報(bào)請行長簽字的重要合同，由行長簽字；按本行計(jì)劃安排發(fā)放軟貸款的借款合同，由主管信貸局負(fù)責(zé)人聯(lián)名寫出審查意見，主管副行長審查同意后，在合同上簽字，主管副行長認(rèn)為有必要報(bào)請行長簽字的合同，由行長簽字。主管信貸局在送簽合同時(shí)，應(yīng)填寫“借款合同審批表”，一并送領(lǐng)導(dǎo)審批。由行長授權(quán)簽署合同的人，都要辦理國家開發(fā)銀行法人代表授權(quán)委托書。五、辦公廳根據(jù)“借款合同審批表”上合同簽署人的意見在合同上加蓋簽署人名章（簽名亦可，簽署人系信貸局局長的，由信貸局負(fù)責(zé)加蓋名章）和行公章，其中3份（沒有擔(dān)保的2份）作為正本，加蓋“正本”章，并加蓋騎縫章；其余的作為副本，加蓋“副本”章。六、信貸局按規(guī)定填寫合同號，并在辦公廳設(shè)置的合同登記簿上登記。合同號由7位數(shù)組成，左起前兩位數(shù)代表年度，第3位數(shù)代表信貸局，第4位數(shù)代表貸款種類，最后三位數(shù)代表合同序號，合同序號由各信貸局根據(jù)本局內(nèi)簽訂合同的先后順序從001起排，依次排列，如943200194 3（交通局） 2（基建貸款） 001（合同第1號） 年度號 信貸局號 貸種號 合同序號七、借款合同正本一式三份，我行、借款單位和擔(dān)保單位各執(zhí)一份。合同副本一式七份，借款單位一份，代理行總行和經(jīng)辦行各一份，我行四份（承辦局、資金局、財(cái)會局各執(zhí)一份，備用一份）。八、我行所執(zhí)合同正本、借款合同審批表、擔(dān)保函、借款申請書和有關(guān)附件及其他應(yīng)歸檔的文件，一并送辦公廳歸檔保存。借款方、擔(dān)保方所執(zhí)正本及代理總行和代理經(jīng)辦行所執(zhí)副本由經(jīng)辦人分送。九、本規(guī)定自頒布之日起執(zhí)行。附件1：借款合同審批表|貸款項(xiàng)目名稱| |||||借款單位 | |貸款種類| ||||||| | | 上 | ||貸款金額 | |限 | || | | 下 | |||||||送審單位 | |送審時(shí)間| ||||承辦局送審意見： || || || || 經(jīng)辦人： 負(fù)責(zé)人： 年 月 日 |||| 合同簽署人審批意見： || || || || 年 月 日 |附件2：借款合同上的信貸局編號和貸款種類號各局編號如下：煤炭石油局 1 電力局 2交通局 3 原材料局 4機(jī)電輕紡局 5 農(nóng)業(yè)局 6林業(yè)森工局 7 技改局 8國際金融局 9貸款種類編號：軟貸款（內(nèi)分股本貸款和特別貸款） 1基本建設(shè)貸款 2技術(shù)改造貸款 3流動資金貸款 4專項(xiàng)貸款 5其他貸款（人民幣） 6外匯貸款 7返回國家開發(fā)銀行“借款單位借款申請和支付通知授權(quán)系統(tǒng)”使用管理試行辦法 1998年9月17日，國家開發(fā)銀行第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)國家開發(fā)銀行“借款單位借款申請和付款通知授權(quán)系統(tǒng)”（以下簡稱“授權(quán)系統(tǒng)”）的管理，保證授權(quán)系統(tǒng)的安全、正常運(yùn)行，特制定本辦法。第二條 國家開發(fā)銀行“授權(quán)系統(tǒng)”主要用于借款單位遠(yuǎn)程傳送借款申請和付款通知，并對有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗(yàn)，確定借款申請和付款通知授權(quán)是否有效。第三條 授權(quán)系統(tǒng)客戶端的設(shè)備主要由“ＨＣＣ2000電腦授權(quán)電話”和加押的“財(cái)務(wù)主管ＩＣ卡”及“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡”組成；開發(fā)銀行后臺的設(shè)備主要由“ＩＣ卡參數(shù)編制器”、“前置解押機(jī)”、“專用微機(jī)”及“加押ＩＣ卡”組成。第四條 “ＩＣ卡參數(shù)編制器”、“解押前置機(jī)”和“硬件解押盒”是供國家開發(fā)銀行營業(yè)部使用的一種銀行專用機(jī)具。“ＨＣＣ2000電腦授權(quán)電話”是供借款單位業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門使用的一種數(shù)據(jù)錄入和通訊機(jī)具，應(yīng)配合“財(cái)務(wù)主管ＩＣ卡”和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡”一起使用。第五條 “ＨＣＣ2000電腦授權(quán)電話”、“財(cái)務(wù)主管ＩＣ卡”和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡”及操作說明書由國家開發(fā)銀行營業(yè)部配售給有關(guān)借款單位。第六條 借款單位撤銷在國家開發(fā)銀行營業(yè)部的開戶，應(yīng)同時(shí)上繳配發(fā)的“財(cái)務(wù)主管ＩＣ卡”和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡”及操作說明書。第二章 “授權(quán)系統(tǒng)”操作人員的配備的管理第七條 國家開發(fā)銀行營業(yè)部配置專人根據(jù)借款單位的增刪負(fù)責(zé)“授權(quán)系統(tǒng)”中“ＩＣ卡參數(shù)”的編制和銷毀；同時(shí)，配備可靠的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)“授權(quán)系統(tǒng)”的操作、管理和保管。第八條 凡經(jīng)國家開發(fā)銀行批準(zhǔn)使用“ＨＣＣ2000電腦授權(quán)電話”（含ＩＣ卡）的借款單位應(yīng)指定可靠的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)“授權(quán)系統(tǒng)”的操作、管理和保管。經(jīng)辦人員應(yīng)分為“財(cái)務(wù)主管”和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦”二級，分別持有“財(cái)務(wù)主管ＩＣ卡”和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡”。“業(yè)務(wù)經(jīng)辦”人員負(fù)責(zé)正確錄入有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并通過“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡”對數(shù)據(jù)加押（密押）。“財(cái)務(wù)主管”人員審核“業(yè)務(wù)經(jīng)辦”人員錄入的數(shù)據(jù)審核無誤后，通過“財(cái)務(wù)主管ＩＣ卡”對有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)再次加密，然后通過“ＨＣＣ2000電腦授權(quán)電話”傳送到國家開發(fā)銀行總行。在收到“交易成功”的回應(yīng)后，完成一次借款申請授權(quán)或付款通知授權(quán)。第九條 “財(cái)務(wù)主管”人員和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦”人員不得由同一人兼任，其工作調(diào)動時(shí)，應(yīng)按有關(guān)保密規(guī)定嚴(yán)格辦理其掌握的ＩＣ卡移交手續(xù)。第三章 “授權(quán)系統(tǒng)”專用機(jī)具操作說明書的使