保險規(guī)劃培訓(xùn)教材-資料下載頁
2024-12-31 22:37本頁面
【正文】 ： 家庭丨誰最應(yīng)該買保險？ 家庭所處在哪喪生命周期？ 保障需求點(diǎn)有哪些？ （生命、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老） 理財規(guī)劃師系列培訓(xùn)課程 保障需求點(diǎn) ：生命保障、孩子教育、喪人醫(yī)療、養(yǎng)老 生命保障 =5年的家庭年生活費(fèi)用（ 50萬） +大學(xué)費(fèi)用（ 10萬） +繼續(xù)教育費(fèi)用（ 40萬） +房屋貸款（ 100萬） =200萬（生命價值） 喪人醫(yī)療 ： 50萬 （重疾醫(yī)療費(fèi)用） 養(yǎng)老保障 ： 10萬 X 20年 =200萬（希望 60歲領(lǐng)?。? 保障需求合計： 450萬 已有壽險資源： 0 保障總?cè)笨冢?450萬（生命保障 200萬 +醫(yī)療 50萬 +養(yǎng)老 200萬） 理財規(guī)劃師系列培訓(xùn)課程 險種搭配 經(jīng)驗數(shù)據(jù)：保費(fèi)應(yīng)占當(dāng)年收入 812% /150萬 =% 保險產(chǎn)品 具體描述 保額 保障期限 交費(fèi)期限 年交保費(fèi) 資金返還 定期壽險 生命保障 200萬 至 60周歲 15年 14400 不返還 兩全險 養(yǎng)老保障 200萬 至 60周歲 15年 96200 返還 健康險 醫(yī)療保障 50萬 終身 10年 35600 不返還 保障總額 450萬 146200 理財規(guī)劃師系列培訓(xùn)課程 41 如果李太太也希望做保險規(guī)劃，有哪些建議？ （養(yǎng)老、醫(yī)療） 理財規(guī)劃師系列培訓(xùn)課程 張小姐， 28歲 ，外企白領(lǐng)， 未 婚 。 年收入 20萬 元左右 ，有 社 保 ?；驹鹿庾?。 家 有父母 ， 父 60，母 56。自住公寓，尚余貸款 50萬。在 銀行有活 存 10萬 。 應(yīng)用案例二 問題 ： 張小姐保障 需求點(diǎn)有哪些 ？ 請為張小姐設(shè)計一仹保障計劃。 理財規(guī)劃師系列培訓(xùn)課程 保險觃劃還應(yīng)注意什么？ 從精算角度來看保險價格：意外險、定期壽險 遺產(chǎn)觃劃、資產(chǎn)保全：壽險、養(yǎng)老險 關(guān)于退保的問題：投資型可以、保障型丌適合 健康險的返還問題：保障最重要，返本是次要 理財規(guī)劃師系列培訓(xùn)課程 保險觃劃的其他考慮因素 喪人的理財目標(biāo) 喪人的顢險偏好 家庭的資產(chǎn)負(fù)債情況 家庭的現(xiàn)金流量情況 宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響 理財規(guī)劃師系列培訓(xùn)課程 題外的話 理財規(guī)劃師系列培訓(xùn)課程 ?職業(yè)成長性 ?與累積價值 1) 醫(yī) 師 2) 律 師 3) 會計師 4) 稅務(wù)師 5) 理財師 6) 培訓(xùn) 師 理財規(guī)劃師系列培訓(xùn)課程 優(yōu)秀理財師四大修煉 ? 嚴(yán)于自我管理 ? 快速學(xué)習(xí)能力 ? 團(tuán)隊合作能力 ? 以客戶為尊 理財規(guī)劃師系列培訓(xùn)課程 48 課埻演練 理財規(guī)劃師系列培訓(xùn)課程 49 謝 謝！ ?劉柏呈 ?電話： 15541197797 ?新浪微博昵稱：一杯隔夜茶 ?郵箱： 理財規(guī)劃師系列培訓(xùn)課程 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1