倫教信用社反洗錢培訓-資料下載頁
2025-09-30 16:37本頁面
【正文】 公司當日轉人民幣 100萬元給 C1公司在 B銀行某支行的賬戶。 涉及的可疑交易類型 ? 相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付。 案例八： ? 案情 : 2022年 912月間林某外匯資金交易累計2500萬美元 ,本幣資金交易累計 7000萬人民幣 ,其中大部分為現(xiàn)金交易 ,交易地點全部在 Z省。林某資金交易頻繁、金額較大、資金運轉速度極快，曾與涉嫌非法倒買外匯的人員有資金往來。林某還為 A市某鋼材企業(yè)注資 1500萬美元，后撤回。其后該鋼材企業(yè)累計轉帳給林某 3000萬人民幣。補充調查顯示：林某在 912月有巨額匯款匯往 B市和 C市，而這兩地是華南沿海地下錢莊猖獗的地方。 涉及的可疑交易類型 ? 資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符； ? 相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付。 ? 短期內頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的個人匯款； ? 存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符。 案例九： 2022年 7月 14日，莫某的個人銀行外匯賬戶存入 ，其同名銀行人民幣賬戶支出 2筆，金額分別為 45萬元和 萬元；同一天梁某和陳某的個人銀行人民幣賬戶分別存入 45萬元、 。 上述交易完成后，雙方均在數(shù)日內將資金提現(xiàn)取走，整個交易過程客戶只將銀行視為 “ 驗鈔機 ” ，未發(fā)生實際資金收付，疑與地下外匯買賣關聯(lián)。 涉及的可疑交易類型 ? 相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付； ? 存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符。 案例十： ? 某市居民李某，近年來在該市多家商業(yè)銀行及農信、郵儲等銀行業(yè)金融機構，以他人身份證開立多個個人賬戶辦理結算交易，且多為本外幣一本通賬戶。 經(jīng)與公安部門聯(lián)合調查，李某為該市某地下錢莊的核心人物。在 2022年 8月 “ 斷流一號 ” 行動中，該市公安局已成功逮捕李某，現(xiàn)場搜獲其用于從事非法交易的個人存折 60余本。李某利用多家銀行多個賬戶進行非法交易，目的在于降低單個賬戶的交易筆數(shù)和金額，以分散監(jiān)管視線、逃避賬戶監(jiān)測。 涉及的可疑交易類型 ? 有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。 案例十一： 某市警方破獲了一起詐騙洗錢案件，案犯通過在手機上發(fā)布虛假的中獎信息誘使一些不明真相的個人上當受騙，將款項匯往其指定的陳某等四人的個人儲蓄帳戶內。得手后，案犯隨即將款項轉往其他帳戶，在其他帳戶提取現(xiàn)金后，又轉換到一家銀行，以另一個人名字存入，然后迅速劃至異地王某帳戶內。通過這種方式，詐騙分子屢屢得手。 疑點：資金在不同的帳戶間快速劃轉，且不斷利用票據(jù)，結算方式及現(xiàn)金等變換持有的形式，是一個重要的可疑特征。很多犯罪分子在獲得巨額資金后，為逃避追查，往往通過這種方式模糊追查的線索，掩飾真相的來源。 涉及的可疑交易類型 ? 短期內頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的個人匯款。 最新特別報道 ? 2022年 4月 25日，被受關注的 《 反洗錢法 》 的草案首次提請全國人大常委會審議，其中有五大亮點： 對公職人員重點進行身份識別（可疑交易保留 20年）； 明確大額和可疑交易報告制度； 為限制現(xiàn)金在經(jīng)濟社會生活中使用范圍，各國在反洗錢法律制度中都規(guī)定一個大額現(xiàn)金交易標準，凡超過這一標準必須使用銀行轉帳或支付系統(tǒng)，并報告。 非金融機構也負有反洗錢義務； 除金融機構外，還規(guī)定房地產(chǎn)銷售機構，貴金屬和珠寶交易機構，拍賣行、典當行、律師事務所、會計師事務所也要承擔預防監(jiān)控洗錢的義務。 切斷恐怖主義融資渠道； 通過反洗錢機制發(fā)現(xiàn)并切斷恐怖主義融資渠道成為反洗錢工作的重要任務。 明確主管部門有權對可疑資金采取強制措施； 國務院反洗錢行政主管部門有權進行反洗錢調查，并可采取詢問、查詢、管制、封存和臨時凍結等措施。 其中臨時凍結為 7天為限， 7天內決定是否將案件移送公安機關，如不移送立即解除。 關于印發(fā) 《 順德市農村信用合作社人民幣可疑交易操作規(guī)程 》 的通知 附件： 謝 謝
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