農(nóng)商行資金業(yè)務(wù)管理辦法-資料下載頁(yè)
2025-08-09 15:24本頁(yè)面
【正文】 結(jié)算分離、自營(yíng)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)分離、業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控分離，建立崗位之間的監(jiān)督制約機(jī)制。防止資金交易人員從事越權(quán)交易，防止因違規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不足導(dǎo)致重大損失。第三十二條 金融市場(chǎng)部應(yīng)根據(jù)授信原則和資金交易對(duì)手的財(cái)務(wù)狀況、資信程度，確定交易對(duì)手，確保所有交易控制在授信額度范圍之內(nèi)。第三十三條 金融市場(chǎng)部應(yīng)建立內(nèi)部報(bào)告制度，定期向行長(zhǎng)室和董事會(huì)匯報(bào)和分析資金流動(dòng)性、收益和風(fēng)險(xiǎn)等情況，為管理層提供決策依據(jù)。第三十四條 稽核審計(jì)部應(yīng)定期或不定期對(duì)資金運(yùn)作等情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督，根據(jù)檢查情況和評(píng)價(jià)結(jié)果，提出意見(jiàn)和整改措施，并督促業(yè)務(wù)部門(mén)及時(shí)予以落實(shí)。第三十五條 對(duì)違反規(guī)定的部門(mén)和人員，應(yīng)依據(jù)法律規(guī)定、內(nèi)部管理制度追究其責(zé)任，并視情節(jié)給予相應(yīng)處分。第七章 檔案管理第三十六條 資金業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)檔案資料由金融市場(chǎng)部保管；會(huì)計(jì)資料由運(yùn)營(yíng)管理部清算中心保管。第三十七條 金融市場(chǎng)部需存檔保管的資料為每筆業(yè)務(wù)的審批表和相應(yīng)業(yè)務(wù)成交單或合同，保管期限為交易到期后次日起滿兩年。運(yùn)營(yíng)管理部清算中心需存檔保管的資料為每筆業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)憑證、對(duì)帳單、同業(yè)賬戶資料等會(huì)計(jì)相關(guān)資料，保管期限按照會(huì)計(jì)檔案管理要求執(zhí)行。第八章 附則第三十八條 本辦法未盡事宜，參照人民銀行及本行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三十九條 本辦法由江蘇**農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。第四十條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。39
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1