基金知識(shí)簡(jiǎn)介-資料下載頁(yè)
2025-08-04 15:11本頁(yè)面
【正文】 午1:003:00原則：股票基金與債券按未知價(jià)原則；貨幣基金按確定價(jià)原則。金額申購(gòu) ，份額贖回： 凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率) 申購(gòu)費(fèi)用=凈申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率 申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金凈值 后端收費(fèi)：同理計(jì)算贖回費(fèi)用： 贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用 贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率基金之間的轉(zhuǎn)換,補(bǔ)齊差價(jià)非交易過(guò)戶：某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶(繼承 捐贈(zèng)等)轉(zhuǎn)托管：不在同一代銷機(jī)構(gòu) (轉(zhuǎn)出) 認(rèn)購(gòu)基金在發(fā)行期（未成立）購(gòu)買基金叫認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)價(jià)格＝認(rèn)購(gòu)成功份額的確認(rèn)T+1(注意查詢認(rèn)購(gòu)是否成功）客戶T日的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，注冊(cè)登記人將于T+1日為客戶做確認(rèn)處理。 金額認(rèn)購(gòu) 封閉期 概念：基金募集成功宣布成立后的3個(gè)月內(nèi)（可以少于3個(gè)月，但最長(zhǎng)不會(huì)超過(guò)三個(gè)月）。為什么設(shè)立封閉期？基金經(jīng)理小組建立初步的投資安排便于基金的后臺(tái)系統(tǒng)為日常申購(gòu)、贖回作充分準(zhǔn)備封閉期交易安排：不能申購(gòu)，不能贖回；只能申購(gòu), 不能贖回。 申購(gòu)? 基金正式成立以后購(gòu)買基金叫申購(gòu)未知價(jià)’原則（貨幣基金特殊的“確定價(jià)”）金額申購(gòu)’方式客戶于T日申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人于T+1日為客戶登記權(quán)益，客戶于T+2日起可贖回該部分基金單位 份額贖回方式（“未知價(jià)”原則，貨幣“確定價(jià)”）客戶贖回的資金只能劃回至其指定的銀行帳戶客戶T日贖回成功后，基金注冊(cè)登記人于T+1日為客戶確認(rèn)?？蛻舻内H回資金將在T+3個(gè)工作日內(nèi)向客戶指定帳戶劃出 ，T+7個(gè)工作日內(nèi)到帳。 開(kāi)放式基金的收益收益來(lái)源：股票股利收入(現(xiàn)金股利 股票股利)、債券利息、證券買賣差價(jià)收入(股票買賣 債券買賣)、存款利息收入。分配方式：現(xiàn)金分紅、紅利再投資 印花稅：對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅所得稅：對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的價(jià)差收入、從基金分配中取得的收入、從基金分配中獲得的國(guó)債利息、買賣股票差價(jià)收入、申購(gòu)和贖回基金份額取得的差價(jià)收入暫不征收個(gè)人所得稅。 11
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