【正文】 表現(xiàn)（ ABCD ）。A、不法分子在自助銀行門禁安裝自制的刷卡器，引誘持卡人刷卡，竊取持卡人銀行卡信息，并通過語音提示要求持卡人輸入密碼B、利用刷卡器內(nèi)安裝的無線發(fā)射裝置，接收持卡人的銀行卡信息和密碼，然后復(fù)制銀行卡，竊取持卡人賬戶資金C、不法分子在自動(dòng)取款機(jī)上或其附近，安裝內(nèi)部藏有微型攝像裝置的假冒銀行的宣傳單存放盒或其他廣告設(shè)施D、犯罪分子違法安裝“山寨版”自助設(shè)備25 自助設(shè)備監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)（ ABCD ）。A、監(jiān)控設(shè)施未做到7*24小時(shí)正常工作，存在監(jiān)控盲區(qū)或者監(jiān)控錄像不連續(xù)B、監(jiān)控探頭安裝不合理，監(jiān)控探頭對(duì)著ATM的密碼鍵盤，能清晰地錄下持卡人輸入密碼的過程C、監(jiān)控范圍不全或技術(shù)落后，對(duì)重要監(jiān)控點(diǎn)沒有實(shí)施全監(jiān)控，不能清晰辨識(shí)操作人員容貌特征D、錄像數(shù)據(jù)傳輸、存儲(chǔ)安全防護(hù)差，犯罪分子作案后暴力破壞或拆除線路、設(shè)備，毀損證據(jù)或破案線索25 自助設(shè)備外掛防控措施（ ABCD ）。A、金融機(jī)構(gòu)要制定規(guī)范的管理制度，對(duì)自助設(shè)備監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的異常情況及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施B、對(duì)自助設(shè)備的鍵盤及密碼輸入器，加裝防窺視遮擋裝置C、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)宣傳，提高客戶安全防范意識(shí)D、對(duì)自助設(shè)備布放情況進(jìn)行定期巡檢，發(fā)現(xiàn)可疑自助設(shè)備，及時(shí)采取措施25 自助設(shè)備管理風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)（ ABCD ）。A、自助設(shè)備保險(xiǎn)柜的開啟時(shí)，鑰匙管理員和密碼管理員沒有同時(shí)在場，相互委托開啟，一人操作B、自助設(shè)備保險(xiǎn)柜的開啟時(shí)，同時(shí)在場，開啟時(shí)相互旁觀C、違規(guī)辦理鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對(duì)、鈔箱檢查等工作，手續(xù)不清、責(zé)任不明，造成內(nèi)部人員以假鈔替換真鈔、抽取現(xiàn)金等方式盜竊庫款D、未將自助設(shè)備庫存納入查庫范圍，造成內(nèi)部工作人員挪用自助設(shè)備庫款不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)25 自助設(shè)備管理防控措施（ ABCD ）。A、密碼更新后，應(yīng)當(dāng)封存保管并登記日志。B、密碼管理員臨時(shí)變更或者工作調(diào)動(dòng)時(shí)，接管人員必須及時(shí)更改密碼C、自助設(shè)備密碼應(yīng)當(dāng)進(jìn)行定期修改D、密碼泄露后，應(yīng)當(dāng)立即修改25 重要空白憑證領(lǐng)取的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有（ABCD ）。A、單人直接領(lǐng)取或雙人領(lǐng)取時(shí)以各種借口將其中一人支開，獨(dú)自辦理領(lǐng)取手續(xù)B、重要空白憑證領(lǐng)回后，不按規(guī)定清點(diǎn)、登記入庫C、沒有及時(shí)通過系統(tǒng)與上級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行雙向核實(shí)D、重要空白憑證沒有納入業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理，保管人員利用職務(wù)之便更改憑證數(shù)量，編造虛假使用份數(shù)，盜取憑證25 建立重要空白憑證監(jiān)督檢查制度，( ABCD ) 定期和不定期檢查相結(jié)合，加強(qiáng)檢查頻率。A、上級(jí)部門 B、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 C、會(huì)計(jì)主管 D、稽核人員260、 不能作為銀行保函的反擔(dān)保的是（ABCD）。A、權(quán)屬不明晰的抵押物　B、價(jià)值不足值的抵押物C、虛假的質(zhì)押物　D、虛假的反擔(dān)保合同26 保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有（ABCD）。A、申請(qǐng)人和受益人無真實(shí)的交易B、提供虛假的借款合同C、提供虛假的購銷合同D、以索賠方式詐騙銀行資金26 銀行不能接受的反擔(dān)保有（ABCD）。A、反擔(dān)保人不具備擔(dān)保資格、擔(dān)保能力或擔(dān)保意愿不明確B、反擔(dān)保人提供權(quán)屬不明晰、價(jià)值不足值的抵押物C、反擔(dān)保人提供虛假的質(zhì)押物D、反擔(dān)保期間不能涵蓋保函保證期26 銀行不得出具下列與事實(shí)不符的（ABCD）等金融票證。A、信用證和保函　　B、票據(jù)　　　C、存單　　D、資信證明26 強(qiáng)化特約商戶和POS機(jī)具管理需（ABCD）。A、嚴(yán)格審核特約商戶資質(zhì)B、把好特約商戶準(zhǔn)入關(guān)C、規(guī)范特約商戶行D、規(guī)范設(shè)置商戶編碼、名稱、服務(wù)類別碼、地址等關(guān)鍵信息26 印章的停用和銷毀風(fēng)險(xiǎn)防范措施有（ ABCD ）。A、停止使用的印、押（密押代碼表），應(yīng)及時(shí)封存、上繳、入庫保管，不得隨意放置或丟棄B、銷毀印章前應(yīng)檢查印章封包是否完整，封包人印章是否清晰，封包人是否屬有權(quán)管理人C、銷毀時(shí)封包人和銷毀人到場，共同啟封、清點(diǎn)、核對(duì)待銷毀的印章是否與銷毀清單一致D、銷毀時(shí)稽核、保衛(wèi)等部門人員應(yīng)至始至終參與監(jiān)督銷毀全過程，經(jīng)檢查徹底銷毀后方能離開26 憑證領(lǐng)用風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的防范措施有（ ABCD ）。A、網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用憑證必須手續(xù)齊全B、實(shí)行事先預(yù)約、雙人領(lǐng)用制度C、網(wǎng)點(diǎn)間相互調(diào)劑必須通過上級(jí)憑證管理部門進(jìn)行D、完善相關(guān)手續(xù)、做好登記，嚴(yán)禁私自調(diào)劑26 案件治理主要成效包括（ABCD ）。A、案件高發(fā)得到有效遏制 B、長效機(jī)制建設(shè)扎實(shí)起步C、案防主動(dòng)性明顯增強(qiáng) D、案件治理高壓態(tài)勢(shì)全面形成26 對(duì)申請(qǐng)貼現(xiàn)的銀行承兌匯票，發(fā)出查詢內(nèi)容應(yīng)詳盡，必須包括（ABCD）。A、是否簽發(fā) B、有無他查C、有無掛失 　　D、有無凍結(jié)止付26 信用社收到持票人開戶行（社）寄來的委托收款憑證和銀行承兌匯票要求到期付款時(shí)，應(yīng)審查（ABCD）。A、該匯票是否為本社承兌，與匯票卡片聯(lián)的記載事項(xiàng)是否相符B、該匯票是否為真票C、是否作成委托收款背書，背書轉(zhuǎn)讓的匯票其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定D、委托收款憑證的記載事項(xiàng)是否與匯票記載的事項(xiàng)相符270、 信用社營銷人員應(yīng)定期對(duì)銀行承兌匯票出票人的資金流向、到期支付匯票票款能力及擔(dān)保情況等進(jìn)行跟蹤檢查，檢查的主要內(nèi)容是（ABCD）。A、是否按規(guī)定用途使用銀行承兌匯票，匯票項(xiàng)下的商品交易是否確已履行B、出票人生產(chǎn)、經(jīng)營、管理、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)情況是否正常C、保證人的保證資格與保證能力是否發(fā)生變化；抵押物、質(zhì)物的價(jià)值是否發(fā)生變化D、有無逃避交付到期承兌匯票票款的行為27 印章刻制的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)表現(xiàn)在（ ABCD ）。A、生產(chǎn)廠家的選擇 B、印章質(zhì)量的控制C、印章刻制手續(xù)管理 D、印章審批手續(xù)管理27 印押運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有(ABCD)。A、采取乘坐公交車、出租車等交通工具進(jìn)行運(yùn)輸B、通過郵寄、托運(yùn)等方式運(yùn)輸，造成遺失、被盜或失密C、重要印章專用運(yùn)輸車輛搭乘無關(guān)人員及捎帶其他物品D、運(yùn)送途中擅離職守，導(dǎo)致印章、密押機(jī)丟失27 印、押的領(lǐng)取風(fēng)險(xiǎn)的防范措施（ ABCD ）。A、堅(jiān)持雙人持單位介紹信及有效身份證明從上級(jí)部門領(lǐng)用業(yè)務(wù)印章B、逐步實(shí)行領(lǐng)用證制度，由在上級(jí)部門留有備案的人員持領(lǐng)用證、單位授權(quán)書及介紹信等到上級(jí)部門領(lǐng)取印章C、領(lǐng)回后要在登記薄上預(yù)留印模，并注明領(lǐng)取人員及領(lǐng)取時(shí)間D、領(lǐng)回后入庫妥善保管27 對(duì)以單位名義申請(qǐng)貸記卡員工集體辦卡的，資信審核應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下方面( ABCD )。A、要調(diào)查該單位的背景情況B、核實(shí)單位信息的真實(shí)性C、通過人行征信等渠道，直接聯(lián)系申領(lǐng)人本人，確認(rèn)其真實(shí)的申請(qǐng)意愿D、是嚴(yán)格劃分該單位正式員工和非正式人員，防止欺詐分子利用“團(tuán)辦夾件”手段蒙混過關(guān)27 完善公司治理機(jī)制要建立（ABCD）的公司（法人）治理模式。A、結(jié)構(gòu)簡捷　　B、形式靈活　　C、運(yùn)行科學(xué)　　D、治理有效27 下列交易行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的（ABCD）。A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額標(biāo)準(zhǔn)C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用D、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款27 對(duì)申請(qǐng)貼現(xiàn)的銀行承兌匯票的真實(shí)性、合法性以及有效性進(jìn)行審驗(yàn)，要注意以下幾點(diǎn)（ABCD）。A、匯票要素是否完整規(guī)范合法B、背書轉(zhuǎn)讓的匯票背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定C、承兌匯票的有關(guān)印章是否符合規(guī)定D、匯票是否經(jīng)過查詢、查詢是否符合要求27 為了實(shí)現(xiàn)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效互動(dòng),銀行必須(ABCD)。A、積極主動(dòng)地爭取和利用好自己的話語權(quán)B、圍繞擬出臺(tái)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的可行性、未來執(zhí)行效果、制約因素C、提出自己客觀的意見和需求D、對(duì)違規(guī)行為必須嚴(yán)肅處理27 網(wǎng)點(diǎn)柜員丟失印章正確處理方式有（ ABCD ）。A、迅速查明原因B、立即上報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門C、同時(shí)在媒體公告聲明D、丟失印章要嚴(yán)格按照規(guī)定由信用社統(tǒng)一補(bǔ)刻、補(bǔ)制280、 票據(jù)債務(wù)人對(duì)下列情況的持票人可以拒絕付款（ABCD）。A、對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人B、以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的持票人C、對(duì)明知有欺詐、偷盜或者脅迫等情形，出于惡意取得票據(jù)的持票人D、明知債務(wù)人與出票人或者持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)的持票人28 銀行內(nèi)部控制是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（ABCD）的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。A、事前防范 B、事中控制　　C、事后監(jiān)督　 D、事后糾正28 銀行內(nèi)部控制原則具體來說，包括（ABCD）。A、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié), 覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查B、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求C、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)反饋和糾正D、內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會(huì)（理事會(huì)）、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道28 下列交易或行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的有（ABCD）。A、沒有正常原因的多頭開戶B、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符C、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金D、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑28 巴塞爾委員會(huì)提出銀行公司治理應(yīng)遵循的原則包括（ABCD）。A、董事會(huì)（理事會(huì)）應(yīng)確保高級(jí)管理層按照董事會(huì)（理事會(huì)）政策實(shí)施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督B、董事會(huì)（理事會(huì)）和高級(jí)管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)部門、外部審計(jì)師及各內(nèi)部控制部門的作用C、董事會(huì)（理事會(huì)）應(yīng)確保薪酬政策及其做法與銀行的公司文化、長期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致D、銀行應(yīng)保持公司治理的透明度28 C企業(yè)向某金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立一個(gè)基本存款賬戶，其應(yīng)提供的資料包括（ABCD）。A、營業(yè)執(zhí)照正本及復(fù)印件B、組織機(jī)構(gòu)代碼證正本及復(fù)印件C、稅務(wù)登記證正本及復(fù)印件D、法人代表身份證件及復(fù)印件28 以下是同城清算提入業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施的是（ ABCD ）。A、交換人員、錄入人員、記賬人員崗位要嚴(yán)格分設(shè)，嚴(yán)格授權(quán)，形成有效制約。實(shí)行“親屬回避”、“定期輪崗”B、規(guī)范流程，票據(jù)交換要嚴(yán)格執(zhí)行雙方簽收手續(xù)C、每日會(huì)計(jì)主管或業(yè)務(wù)主管必須對(duì)同城業(yè)務(wù)進(jìn)行核對(duì)，提出、提入金額要與票據(jù)勾對(duì)，并記載系統(tǒng)的運(yùn)行異常情況D、 加強(qiáng)與人民銀行、其他商業(yè)銀行和客戶的對(duì)賬，認(rèn)真核對(duì)每一筆往來發(fā)生額，及時(shí)跟蹤未達(dá)賬款并妥善處理28 貸款審查審批的基本原則（ ABCD ）。A、客觀公正 B、獨(dú)立審貸C、依法審貸 　D、審貸分離、分級(jí)審批28 目前貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域的主要案件風(fēng)險(xiǎn)包括（ ABCD ）。A、虛假授信 B、冒名貸款 　C、貸款詐騙D、違法發(fā)放貸款28 內(nèi)部賬務(wù)核對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有（ ABCD ）。A、對(duì)賬人員 　B、對(duì)賬頻率 　C、對(duì)賬方式　D、對(duì)賬內(nèi)容290、 賬務(wù)核對(duì)包括（ ABCD ）等外部對(duì)賬工作。A、銀行內(nèi)部賬務(wù)核對(duì) 　B、銀銀 　C、銀企 D、銀行與個(gè)人29 銀行保函的反擔(dān)保種類有（ABCD）。A、抵押　　　B、質(zhì)押　　　C、第三方保證擔(dān)保　　D、保證金29 建立健全監(jiān)測特約商戶和POS機(jī)機(jī)制，預(yù)防貸記卡非法套現(xiàn)和惡意透支需（ ABCD ）。A、關(guān)注相同時(shí)間內(nèi)進(jìn)行卡片激活的貸記卡B、重點(diǎn)關(guān)注多張卡片集中于同一商戶C、短時(shí)間內(nèi)多張卡片的信用額度用完的異常交易D、交易時(shí)間間隔較短、交易頻繁29 保函業(yè)務(wù)的受理環(huán)節(jié)的防控措施包括（ABCD）。A、需要申請(qǐng)人提供相關(guān)交易證明材料B、通過多方途徑核實(shí)交易真實(shí)性C、按規(guī)定權(quán)限受理保函業(yè)務(wù)D、加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查29 出具保函環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有（ABCD）。A、經(jīng)辦人員在保函條件未落實(shí)情況下違規(guī)出具保函B、賬外辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)，隱瞞不上報(bào)或未經(jīng)上級(jí)批準(zhǔn)擅自對(duì)外出具各類保函C、經(jīng)辦人員盜用空白保函、私蓋公章，以銀行名義出具保函D、保函格式及內(nèi)容條款不規(guī)范,保函協(xié)議書與保函相關(guān)條款內(nèi)容不符。29 自助服務(wù)業(yè)務(wù)主要使用( ABCD ）。A、自動(dòng)取款機(jī)　B、自動(dòng)存款機(jī)C、自動(dòng)存取款機(jī)　　D、外幣兌換機(jī)29 自助銀行或者自助設(shè)備設(shè)置選址需要避免在（ ABC ）的地點(diǎn)選址。A、環(huán)境復(fù)雜 B、治安狀況差C、偏僻 D、設(shè)備配置29 自助設(shè)備監(jiān)控防控措施（ ABCD ）。A、對(duì)監(jiān)控設(shè)施應(yīng)進(jìn)行專人管理、實(shí)時(shí)監(jiān)控，沒有實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程監(jiān)控的，堅(jiān)持每天回放監(jiān)控錄像，及時(shí)發(fā)現(xiàn)安全隱患。錄像資料要合理設(shè)置保存期限，有條件地區(qū)進(jìn)行資料備份B、監(jiān)控設(shè)施應(yīng)做到正常連續(xù)工作，確保監(jiān)控錄像完整。對(duì)不能正常使用的設(shè)備要及時(shí)更新C、合理安裝監(jiān)控探頭，做到監(jiān)控?zé)o盲區(qū)、對(duì)重要操作點(diǎn)實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控，確保清晰辨識(shí)操作人員容貌特征D、監(jiān)控點(diǎn)要避開ATM的密碼鍵盤，保護(hù)客戶密碼信息29 擔(dān)保事項(xiàng)主合同有瑕疵，相關(guān)條款明顯不公平，存在履約風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)有（ABCD）。A、投標(biāo)保函中，招標(biāo)人利用其作為買方的有利地位在投標(biāo)保函中設(shè)置較為苛刻的、不利于投標(biāo)人的條款，利用保函的一些條款對(duì)投標(biāo)人和擔(dān)保人進(jìn)行欺詐B、來料加工保函中，受益人在產(chǎn)品質(zhì)檢條款上設(shè)置對(duì)申請(qǐng)人較為苛刻的條款，如產(chǎn)品需要經(jīng)受益人確認(rèn)等C、補(bǔ)償貿(mào)易保函中，在成品的回購條款上設(shè)置陷阱，方便外商在國際市場該產(chǎn)品價(jià)格下降時(shí)，不履行回購義務(wù)D、在履約保函中，受益人對(duì)產(chǎn)品多加挑剔拖延申請(qǐng)人交貨時(shí)期，并在期滿后提出索賠29 關(guān)于貸款的柜臺(tái)付款，要實(shí)行“四堅(jiān)持”、“四核對(duì)”，其中“四核對(duì)”包括（ABCD ）。A、身份證 B、經(jīng)濟(jì)檔案 C、印鑒 D、貸款證300、 省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工提倡進(jìn)行“五求”建設(shè)，包括（ABCD）。A、求進(jìn) 　　　 B、求嚴(yán) 　 C、求實(shí) D、求學(xué)37