“同成長--共收獲”學(xué)習(xí)活動-資料下載頁
2025-08-04 10:47本頁面
【正文】 國債逆回購實際是短期貸款，因此，其收益率與利率關(guān)系密切，利率下跌，收益率必然下跌，同是和市場上短期資金的需求相關(guān)性很高，比如股市活躍、新股發(fā)行時，收益率也會上升；年末資金緊張，收益率當(dāng)然也高。 39 ？ （ 1）建議僅給資金量較大，比如上千萬的客戶和只做固定收益品種的客戶推薦： ，由于是固定收益品種，那么絕對的回報很少 ,對客戶沒有什么實質(zhì)性的意義。 ，而是喜歡在二級市場操作的客戶，那么這么低的收益客戶也看不上，而且會有 7天的機會成本，所以如果客戶資金量不大 ,因絕對收益較少，此產(chǎn)品對其意義不大。 40 ？ 此產(chǎn)品最主要的作用在于留住客戶的資產(chǎn)，這些客戶的資金是專門做無風(fēng)險收益的，資金量較大，都是上千萬的，專門打新股，如果沒有新股就把錢劃走去做 7天通知存款，所以可以給這類客戶推薦做國債回購讓客戶把資產(chǎn)留在華泰。 運用 CRM系統(tǒng)分析客戶的資產(chǎn)情況，對賬戶中閑置資金較大的客戶安排專人在向客戶詳細(xì)講解的基礎(chǔ)上，向其推薦申請國債逆回購業(yè)務(wù)。特別是偏好打新股的部分客戶，由于近期新股頻頻破發(fā)，申購新股可能存在投資風(fēng)險，可以通過向其推薦國債逆回購業(yè)務(wù)有效降低客戶投資風(fēng)險，豐富客戶投資選擇。 共同的目標(biāo)： ? 對客戶：努力幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，提升客戶滿意度。 ? 對個人：通過服務(wù)避免客戶流失；同時吸引客戶新增資產(chǎn)和轉(zhuǎn)介紹新增客戶。 謝謝！
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