【正文】 考書(shū)目1：1. 引言 團(tuán)險(xiǎn)的重要性 市場(chǎng)參與者2 團(tuán)險(xiǎn)選擇的一般法則 團(tuán)險(xiǎn)基本原理 與個(gè)人險(xiǎn)的比較3 團(tuán)險(xiǎn)利益設(shè)計(jì) 社會(huì)與法制結(jié)構(gòu) 團(tuán)體計(jì)劃的種類 總保單B. 各種團(tuán)體保險(xiǎn)的保障類型和特點(diǎn)（分?jǐn)?shù)比例：15%～25%）參考書(shū)目1：3 團(tuán)險(xiǎn)利益設(shè)計(jì) 風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任范圍參考書(shū)目2：第五章 團(tuán)體人壽保險(xiǎn)給付第六章 團(tuán)體殘疾收入給付第七章 美國(guó)的醫(yī)療保險(xiǎn)第八章 加拿大的醫(yī)療保險(xiǎn)第五節(jié) 牙科計(jì)劃第六節(jié) 視力醫(yī)療計(jì)劃　C. 團(tuán)體保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)管理（分?jǐn)?shù)比例：20%～30%）（一）營(yíng)銷管理參考書(shū)目1：4 市場(chǎng)營(yíng)銷問(wèn)題 市場(chǎng)營(yíng)銷的一般要素 分銷渠道與酬金參考書(shū)目2：第三章 銷售和市場(chǎng)營(yíng)銷概述?。ǘ┏斜：惋L(fēng)險(xiǎn)管理參考書(shū)目1：3 團(tuán)險(xiǎn)利益設(shè)計(jì) 控制團(tuán)體承保風(fēng)險(xiǎn)的方法6 核保 計(jì)劃的核保 成員的核保7 財(cái)務(wù)控制 管理8 再保險(xiǎn) 再保的需求 設(shè)定合適的留存限額 再保險(xiǎn)方式D. 團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品的定價(jià)、經(jīng)驗(yàn)返還及產(chǎn)品開(kāi)發(fā)過(guò)程（分?jǐn)?shù)比例：20%～30%）參考書(shū)目1：5 費(fèi)率厘定 保費(fèi)基礎(chǔ) 費(fèi)率因子 歷史經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)與信度 定價(jià)方法的實(shí)例7 財(cái)務(wù)控制 經(jīng)驗(yàn)返還或盈利分紅參考書(shū)目2：第十八章 健康風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整因子第二節(jié) 健康風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：一、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法第十九章 壽險(xiǎn)給付的理賠成本估計(jì)第二十章 基本醫(yī)療賠付成本估計(jì)第二十一章 管理醫(yī)療對(duì)健康成本的影響第二十二章 殘疾給付理賠成本估計(jì)第二十三章 計(jì)算毛保費(fèi)和醵出率第二十四章 經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率厘定和融資方法第二十五章 醫(yī)療索賠費(fèi)用趨勢(shì)分析第二十六章 預(yù)測(cè)第三十六章 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)過(guò)程　E. 團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備金評(píng)估、資本和利潤(rùn)度量（分?jǐn)?shù)比例：10%～20%）考試時(shí)間：3小時(shí)考試形式：客觀判斷題和主觀問(wèn)答題考試內(nèi)容和要求：這門(mén)課程包括養(yǎng)老金計(jì)劃簡(jiǎn)介、養(yǎng)老金計(jì)劃評(píng)估、養(yǎng)老金計(jì)劃相關(guān)法律法規(guī)、養(yǎng)老金計(jì)劃資產(chǎn)負(fù)債管理和案例分析五個(gè)方面。通過(guò)這門(mén)課程的學(xué)習(xí)，考生應(yīng)掌握目前國(guó)內(nèi)外流行的養(yǎng)老金計(jì)劃的基本內(nèi)容和形態(tài)，同時(shí)要了解法律法規(guī)對(duì)公司養(yǎng)老金計(jì)劃的影響，并能運(yùn)用常見(jiàn)的養(yǎng)老金計(jì)劃評(píng)估方法和資產(chǎn)負(fù)債管理技能對(duì)公司養(yǎng)老金計(jì)劃的運(yùn)作做出建議和評(píng)估。　A. 養(yǎng)老金計(jì)劃簡(jiǎn)介（分?jǐn)?shù)比例15%～25％）1. 私人養(yǎng)老金計(jì)劃的發(fā)展a) 私人養(yǎng)老金計(jì)劃的發(fā)展b) 老年人面臨的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題c) 私人養(yǎng)老金發(fā)展的原因2. 養(yǎng)老金計(jì)劃的目標(biāo)a) 雇主的思考方式和態(tài)度b) 雇主的目標(biāo)3. 固定供款額養(yǎng)老金計(jì)劃和固定受益額養(yǎng)老金計(jì)劃a) 背景b) 法律法規(guī)的影響c) 發(fā)展趨勢(shì)4. 貨幣購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老金計(jì)劃a) 計(jì)劃的特征b) 供款結(jié)構(gòu)c) 稅法規(guī)定5. 利潤(rùn)分享養(yǎng)老金計(jì)劃a) 利潤(rùn)分享養(yǎng)老金計(jì)劃的定義b) 稅法對(duì)有稅收優(yōu)惠養(yǎng)老金計(jì)劃的規(guī)定c) 計(jì)劃分配額的稅收d) 計(jì)劃的終止6. 儲(chǔ)蓄計(jì)劃a) 儲(chǔ)蓄計(jì)劃的目標(biāo)b) 基本特征7. 401(k)框架下的現(xiàn)金或延遲支付報(bào)酬計(jì)劃a) 現(xiàn)金或延遲支付報(bào)酬計(jì)劃(CODA)的優(yōu)缺點(diǎn)b) 技術(shù)要求c) 其它因素8. 固定受益額養(yǎng)老金計(jì)劃的特征a) 雇員交費(fèi)b) 退休年齡c) 退休金d) 通貨膨脹對(duì)養(yǎng)老金收入的影響9. 成本和基金a) 預(yù)期成本和最終成本b) 假設(shè)的選擇c) 成本假設(shè)10. 養(yǎng)老金計(jì)劃的成本預(yù)算a) 養(yǎng)老金計(jì)劃的預(yù)算成本b) 精算成本評(píng)估法c) 固定供款額養(yǎng)老金計(jì)劃d) 最低基金標(biāo)準(zhǔn)e) 雇主交費(fèi)推斷11. 個(gè)人退休計(jì)劃a) 一般的資格要求和繳費(fèi)限額b) 如何區(qū)別各類個(gè)人退休帳戶(IRA)c) 個(gè)人退休帳戶的管理12. 混合型退休計(jì)劃a) 什么是混合型計(jì)劃？b) 固定受益額養(yǎng)老金型混合計(jì)劃c) 固定供款額養(yǎng)老金型混合計(jì)劃d) 下限抵消計(jì)劃13. 行政管理人員退休計(jì)劃a) 員工退休安全法（ERISA）的要求b) 行政人員退休計(jì)劃的目標(biāo)c) 計(jì)劃設(shè)計(jì)時(shí)應(yīng)該考慮的因素d) 固定供款額養(yǎng)老金計(jì)劃和固定受益額養(yǎng)老金計(jì)劃e) 與其它的普通計(jì)劃的協(xié)調(diào)f) 計(jì)劃的一般特征g) 保證給付安全性的安排h) 延期支付報(bào)酬協(xié)議i) 綜述14. 私人養(yǎng)老金的發(fā)展趨勢(shì)a) 養(yǎng)老金b) 向私人養(yǎng)老金體系轉(zhuǎn)變的影響15. 構(gòu)建養(yǎng)老金體系的基本問(wèn)題16. 養(yǎng)老金保障私有化a) 智利模式：強(qiáng)制的個(gè)人賬戶B. 養(yǎng)老金計(jì)劃評(píng)估（分?jǐn)?shù)比例30%～40％）1. 養(yǎng)老金計(jì)劃評(píng)估綜述a) 評(píng)估的目的b) 評(píng)估的過(guò)程c) 資產(chǎn)評(píng)估d) 負(fù)債評(píng)估2. 基本概念和給付分配成本法a) 基本概念b) 傳統(tǒng)單位信用成本方法c) 含有工資增長(zhǎng)比例的給付d) 預(yù)測(cè)單位信用成本方法3. 個(gè)體成本分配方法a) 參加計(jì)劃時(shí)年齡所決定的正常成本方法（均衡數(shù)額）b) 均衡工資百分比法c) 參加計(jì)劃時(shí)年齡所決定的正常成本方法（均衡百分比）d) 單個(gè)平均保險(xiǎn)費(fèi)的成本方法e) 附加成本4. 總體成本分配方法a) 個(gè)體總體精算成本方法b) 總體精算成本方法c) 凍結(jié)最初負(fù)債成本方法（參加計(jì)劃時(shí)年齡所決定的正常成本方法）d) 凍結(jié)最初負(fù)債成本方法（到達(dá)年齡正常成本）e) 總體參加計(jì)劃時(shí)年齡所決定的正常成本方法5. 經(jīng)驗(yàn)獲利和損失a) 未備基金負(fù)債和獲利b) 總經(jīng)驗(yàn)獲利c) 投資獲利d) 退休獲利e) 脫退獲利f) 工資獲利g) 死亡率獲利6. 計(jì)劃變動(dòng)和附加給付a) 成本方法的變動(dòng)b) 退休給付的變動(dòng)c) 退休年齡的變動(dòng)d) 利率假設(shè)的變動(dòng)e) 工資增長(zhǎng)假設(shè)的變動(dòng)f) 人口衰減假設(shè)的變動(dòng)g) 附加給付h) 雇員繳費(fèi)C. 養(yǎng)老金計(jì)劃相關(guān)法律法規(guī)（分?jǐn)?shù)比例15%～25％）1. 養(yǎng)老金法制a) 美國(guó)年金相關(guān)法制的發(fā)展b) 其它國(guó)家年金的相關(guān)法制2. 養(yǎng)老金稅務(wù)a) 總體內(nèi)容b) 供款額稅收政策c) 投資收入稅收政策d) 養(yǎng)老金給付稅收政策e) 小結(jié)3. 養(yǎng)老金財(cái)務(wù)報(bào)表a) 金融會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn) 87（FAS 87）b) 金融會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)106和107（FAS 106和112）c) D. 養(yǎng)老金計(jì)劃資產(chǎn)負(fù)債管理（分?jǐn)?shù)比例15%～25％）1. 資產(chǎn)分配a) 資產(chǎn)分配擔(dān)任的角色b) 資產(chǎn)組合決定c) 影響資產(chǎn)分配的關(guān)鍵因素d) 資產(chǎn)分配的主要步驟e) 綜合的，策略的，戰(zhàn)術(shù)的和保險(xiǎn)的資產(chǎn)分配f) 投資者的目標(biāo)和約束g) 資本市場(chǎng)預(yù)測(cè)h) 資產(chǎn)選擇技術(shù)i) 動(dòng)態(tài)策略j) 實(shí)施：理論和實(shí)際k) 總結(jié)2. 評(píng)估投資組合績(jī)效a) 監(jiān)控投資戰(zhàn)略和經(jīng)理技能b) 投資組合績(jī)效評(píng)估的演進(jìn)c) 績(jī)效評(píng)估的原則d) 績(jī)效評(píng)估的方法e) 投資績(jī)效評(píng)估 f) 不動(dòng)產(chǎn)策略的評(píng)估g) 投資表現(xiàn)費(fèi)用h) 投資表現(xiàn)評(píng)估的問(wèn)題i) 總結(jié)3. 退休金計(jì)劃投資概述a) 退休金計(jì)劃投資監(jiān)督的職責(zé)b) 投資工具的類型c) 退休金計(jì)劃投資的目標(biāo)d) 投資類型e) 固定收益?zhèn)痜) 股權(quán)投資4. 信托a) 介紹b) 加拿大學(xué)生注意c) 何為信托d) 信托法的基本原則e) 托管人的職責(zé)f) 為某些投資決定轉(zhuǎn)變責(zé)任5. 保險(xiǎn)公司的養(yǎng)老金問(wèn)題及資產(chǎn)與負(fù)債的匹配a) 保證收益型合同（GICs）b) 平穩(wěn)價(jià)值市場(chǎng)c) 資產(chǎn)負(fù)債匹配d) 財(cái)務(wù)報(bào)告事項(xiàng)e) 保證收益型合同中的其他風(fēng)險(xiǎn)6. 固定供款額計(jì)劃和固定受益額計(jì)劃投資策略綜述a) 簡(jiǎn)介b) 投資組合說(shuō)明書(shū)評(píng)價(jià)7. 養(yǎng)老金投資與公司風(fēng)險(xiǎn)管理a) 公司風(fēng)險(xiǎn)管理b) 養(yǎng)老基金的風(fēng)險(xiǎn)管理c) 養(yǎng)老金風(fēng)險(xiǎn)管理與管理機(jī)構(gòu)其他成員的財(cái)富d) 金融市場(chǎng)與公司基本商務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理e) 養(yǎng)老金風(fēng)險(xiǎn)管理方式f) 相對(duì)于負(fù)債的管理基金狀況g) 利率敏感性股票組合h) 資產(chǎn)負(fù)債的作用i) 管理相關(guān)于公司經(jīng)濟(jì)強(qiáng)度的養(yǎng)老金資產(chǎn)j) 員工退休安全法與養(yǎng)老金風(fēng)險(xiǎn)管理k) 小結(jié)E. 案例分析（分?jǐn)?shù)比例10%～20％）這一部分重點(diǎn)考察考生根據(jù)給出的背景資料及信息進(jìn)行分析的能力?？忌鷳?yīng)該可以利用本課程知識(shí)點(diǎn)對(duì)某一公司的養(yǎng)老金計(jì)劃做出評(píng)估，并對(duì)其存在的問(wèn)題提出建議與解決方案