【正文】 考書目1：1. 引言 團險的重要性 市場參與者2 團險選擇的一般法則 團險基本原理 與個人險的比較3 團險利益設(shè)計 社會與法制結(jié)構(gòu) 團體計劃的種類 總保單B. 各種團體保險的保障類型和特點（分數(shù)比例：15%～25%）參考書目1：3 團險利益設(shè)計 風險責任范圍參考書目2：第五章 團體人壽保險給付第六章 團體殘疾收入給付第七章 美國的醫(yī)療保險第八章 加拿大的醫(yī)療保險第五節(jié) 牙科計劃第六節(jié) 視力醫(yī)療計劃　C. 團體保險的業(yè)務管理（分數(shù)比例：20%～30%）（一）營銷管理參考書目1：4 市場營銷問題 市場營銷的一般要素 分銷渠道與酬金參考書目2：第三章 銷售和市場營銷概述?。ǘ┏斜：惋L險管理參考書目1：3 團險利益設(shè)計 控制團體承保風險的方法6 核保 計劃的核保 成員的核保7 財務控制 管理8 再保險 再保的需求 設(shè)定合適的留存限額 再保險方式D. 團體保險產(chǎn)品的定價、經(jīng)驗返還及產(chǎn)品開發(fā)過程（分數(shù)比例：20%～30%）參考書目1：5 費率厘定 保費基礎(chǔ) 費率因子 歷史經(jīng)驗數(shù)據(jù)與信度 定價方法的實例7 財務控制 經(jīng)驗返還或盈利分紅參考書目2：第十八章 健康風險調(diào)整因子第二節(jié) 健康風險評估：一、風險評估方法第十九章 壽險給付的理賠成本估計第二十章 基本醫(yī)療賠付成本估計第二十一章 管理醫(yī)療對健康成本的影響第二十二章 殘疾給付理賠成本估計第二十三章 計算毛保費和醵出率第二十四章 經(jīng)驗費率厘定和融資方法第二十五章 醫(yī)療索賠費用趨勢分析第二十六章 預測第三十六章 產(chǎn)品開發(fā)過程　E. 團體保險業(yè)務的準備金評估、資本和利潤度量（分數(shù)比例：10%～20%）考試時間：3小時考試形式：客觀判斷題和主觀問答題考試內(nèi)容和要求：這門課程包括養(yǎng)老金計劃簡介、養(yǎng)老金計劃評估、養(yǎng)老金計劃相關(guān)法律法規(guī)、養(yǎng)老金計劃資產(chǎn)負債管理和案例分析五個方面。通過這門課程的學習，考生應掌握目前國內(nèi)外流行的養(yǎng)老金計劃的基本內(nèi)容和形態(tài)，同時要了解法律法規(guī)對公司養(yǎng)老金計劃的影響，并能運用常見的養(yǎng)老金計劃評估方法和資產(chǎn)負債管理技能對公司養(yǎng)老金計劃的運作做出建議和評估?！. 養(yǎng)老金計劃簡介（分數(shù)比例15%～25％）1. 私人養(yǎng)老金計劃的發(fā)展a) 私人養(yǎng)老金計劃的發(fā)展b) 老年人面臨的經(jīng)濟問題c) 私人養(yǎng)老金發(fā)展的原因2. 養(yǎng)老金計劃的目標a) 雇主的思考方式和態(tài)度b) 雇主的目標3. 固定供款額養(yǎng)老金計劃和固定受益額養(yǎng)老金計劃a) 背景b) 法律法規(guī)的影響c) 發(fā)展趨勢4. 貨幣購買養(yǎng)老金計劃a) 計劃的特征b) 供款結(jié)構(gòu)c) 稅法規(guī)定5. 利潤分享養(yǎng)老金計劃a) 利潤分享養(yǎng)老金計劃的定義b) 稅法對有稅收優(yōu)惠養(yǎng)老金計劃的規(guī)定c) 計劃分配額的稅收d) 計劃的終止6. 儲蓄計劃a) 儲蓄計劃的目標b) 基本特征7. 401(k)框架下的現(xiàn)金或延遲支付報酬計劃a) 現(xiàn)金或延遲支付報酬計劃(CODA)的優(yōu)缺點b) 技術(shù)要求c) 其它因素8. 固定受益額養(yǎng)老金計劃的特征a) 雇員交費b) 退休年齡c) 退休金d) 通貨膨脹對養(yǎng)老金收入的影響9. 成本和基金a) 預期成本和最終成本b) 假設(shè)的選擇c) 成本假設(shè)10. 養(yǎng)老金計劃的成本預算a) 養(yǎng)老金計劃的預算成本b) 精算成本評估法c) 固定供款額養(yǎng)老金計劃d) 最低基金標準e) 雇主交費推斷11. 個人退休計劃a) 一般的資格要求和繳費限額b) 如何區(qū)別各類個人退休帳戶(IRA)c) 個人退休帳戶的管理12. 混合型退休計劃a) 什么是混合型計劃？b) 固定受益額養(yǎng)老金型混合計劃c) 固定供款額養(yǎng)老金型混合計劃d) 下限抵消計劃13. 行政管理人員退休計劃a) 員工退休安全法（ERISA）的要求b) 行政人員退休計劃的目標c) 計劃設(shè)計時應該考慮的因素d) 固定供款額養(yǎng)老金計劃和固定受益額養(yǎng)老金計劃e) 與其它的普通計劃的協(xié)調(diào)f) 計劃的一般特征g) 保證給付安全性的安排h) 延期支付報酬協(xié)議i) 綜述14. 私人養(yǎng)老金的發(fā)展趨勢a) 養(yǎng)老金b) 向私人養(yǎng)老金體系轉(zhuǎn)變的影響15. 構(gòu)建養(yǎng)老金體系的基本問題16. 養(yǎng)老金保障私有化a) 智利模式：強制的個人賬戶B. 養(yǎng)老金計劃評估（分數(shù)比例30%～40％）1. 養(yǎng)老金計劃評估綜述a) 評估的目的b) 評估的過程c) 資產(chǎn)評估d) 負債評估2. 基本概念和給付分配成本法a) 基本概念b) 傳統(tǒng)單位信用成本方法c) 含有工資增長比例的給付d) 預測單位信用成本方法3. 個體成本分配方法a) 參加計劃時年齡所決定的正常成本方法（均衡數(shù)額）b) 均衡工資百分比法c) 參加計劃時年齡所決定的正常成本方法（均衡百分比）d) 單個平均保險費的成本方法e) 附加成本4. 總體成本分配方法a) 個體總體精算成本方法b) 總體精算成本方法c) 凍結(jié)最初負債成本方法（參加計劃時年齡所決定的正常成本方法）d) 凍結(jié)最初負債成本方法（到達年齡正常成本）e) 總體參加計劃時年齡所決定的正常成本方法5. 經(jīng)驗獲利和損失a) 未備基金負債和獲利b) 總經(jīng)驗獲利c) 投資獲利d) 退休獲利e) 脫退獲利f) 工資獲利g) 死亡率獲利6. 計劃變動和附加給付a) 成本方法的變動b) 退休給付的變動c) 退休年齡的變動d) 利率假設(shè)的變動e) 工資增長假設(shè)的變動f) 人口衰減假設(shè)的變動g) 附加給付h) 雇員繳費C. 養(yǎng)老金計劃相關(guān)法律法規(guī)（分數(shù)比例15%～25％）1. 養(yǎng)老金法制a) 美國年金相關(guān)法制的發(fā)展b) 其它國家年金的相關(guān)法制2. 養(yǎng)老金稅務a) 總體內(nèi)容b) 供款額稅收政策c) 投資收入稅收政策d) 養(yǎng)老金給付稅收政策e) 小結(jié)3. 養(yǎng)老金財務報表a) 金融會計標準 87（FAS 87）b) 金融會計標準106和107（FAS 106和112）c) D. 養(yǎng)老金計劃資產(chǎn)負債管理（分數(shù)比例15%～25％）1. 資產(chǎn)分配a) 資產(chǎn)分配擔任的角色b) 資產(chǎn)組合決定c) 影響資產(chǎn)分配的關(guān)鍵因素d) 資產(chǎn)分配的主要步驟e) 綜合的，策略的，戰(zhàn)術(shù)的和保險的資產(chǎn)分配f) 投資者的目標和約束g) 資本市場預測h) 資產(chǎn)選擇技術(shù)i) 動態(tài)策略j) 實施：理論和實際k) 總結(jié)2. 評估投資組合績效a) 監(jiān)控投資戰(zhàn)略和經(jīng)理技能b) 投資組合績效評估的演進c) 績效評估的原則d) 績效評估的方法e) 投資績效評估 f) 不動產(chǎn)策略的評估g) 投資表現(xiàn)費用h) 投資表現(xiàn)評估的問題i) 總結(jié)3. 退休金計劃投資概述a) 退休金計劃投資監(jiān)督的職責b) 投資工具的類型c) 退休金計劃投資的目標d) 投資類型e) 固定收益?zhèn)痜) 股權(quán)投資4. 信托a) 介紹b) 加拿大學生注意c) 何為信托d) 信托法的基本原則e) 托管人的職責f) 為某些投資決定轉(zhuǎn)變責任5. 保險公司的養(yǎng)老金問題及資產(chǎn)與負債的匹配a) 保證收益型合同（GICs）b) 平穩(wěn)價值市場c) 資產(chǎn)負債匹配d) 財務報告事項e) 保證收益型合同中的其他風險6. 固定供款額計劃和固定受益額計劃投資策略綜述a) 簡介b) 投資組合說明書評價7. 養(yǎng)老金投資與公司風險管理a) 公司風險管理b) 養(yǎng)老基金的風險管理c) 養(yǎng)老金風險管理與管理機構(gòu)其他成員的財富d) 金融市場與公司基本商務的風險管理e) 養(yǎng)老金風險管理方式f) 相對于負債的管理基金狀況g) 利率敏感性股票組合h) 資產(chǎn)負債的作用i) 管理相關(guān)于公司經(jīng)濟強度的養(yǎng)老金資產(chǎn)j) 員工退休安全法與養(yǎng)老金風險管理k) 小結(jié)E. 案例分析（分數(shù)比例10%～20％）這一部分重點考察考生根據(jù)給出的背景資料及信息進行分析的能力?？忌鷳摽梢岳帽菊n程知識點對某一公司的養(yǎng)老金計劃做出評估，并對其存在的問題提出建議與解決方案