【正文】 萬元，長期支出為萬元。投資支出萬元一年之內(nèi)，公司財(cái)務(wù)工作能夠做到盈利萬元。 由于公司剛起步，所以支出及成本的預(yù)算相對收入方面較多，編制的成本成本計(jì)劃如下：成本項(xiàng)目構(gòu)成及預(yù)測：首先、我公司經(jīng)營的商品成本大部分由商品材料成本構(gòu)成。其次，材料費(fèi)、水電費(fèi)、維修費(fèi)、郵電費(fèi)、通信費(fèi)、工商管理費(fèi)、治安衛(wèi)生費(fèi)折舊費(fèi)辦公費(fèi) 、租賃費(fèi)財(cái)務(wù)費(fèi)用保險(xiǎn)費(fèi)企業(yè)開辦費(fèi)、燃料動(dòng)力費(fèi)銷售等費(fèi)用。（1）企業(yè)開辦費(fèi)，它主要包括企業(yè)注冊登記費(fèi)、稅務(wù)登記費(fèi)、資產(chǎn)評(píng)估費(fèi)、市場調(diào)查費(fèi)、咨詢費(fèi)和技術(shù)資料費(fèi)等。根據(jù)有關(guān)部門的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)支出XX元。（2）工商管理費(fèi)、治安衛(wèi)生費(fèi)，按照工商行政管理部門和市容管理部門的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、應(yīng)支出XX元。（3）保險(xiǎn)費(fèi)，由于我們公司經(jīng)營的是銀飾品，所以投保的財(cái)產(chǎn)數(shù)額大，按照保險(xiǎn)公司的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)支出XX元的保險(xiǎn)費(fèi)。（4）租賃費(fèi)，我們的公司規(guī)模不大，租賃的財(cái)產(chǎn)按照現(xiàn)實(shí)的租賃市場行情，應(yīng)支出XX元作為租賃費(fèi)。（5）辦公費(fèi)、郵電費(fèi)、通信費(fèi)、維修費(fèi)，可通過走訪調(diào)查，參照同類型企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)，預(yù)計(jì)支出XX元。（6）折舊費(fèi)，是一種特殊成本。由于設(shè)備、工具和車輛等固定資產(chǎn)的不斷減值，會(huì)產(chǎn)生的XX元的成本。（二）收入預(yù)算1．收入情況：根據(jù)公司各產(chǎn)品結(jié)構(gòu)進(jìn)行分配，預(yù)計(jì)獲得的收入如下：（1）附營收入，年附營收入預(yù)算為萬元。（2）其他收入，預(yù)算萬元。三、資金需求初期投資將用于完成開發(fā)任務(wù)，購買設(shè)備，建立自己的人產(chǎn)品生產(chǎn)線，建設(shè)發(fā)展設(shè)施或生產(chǎn)設(shè)施，完善我們的服務(wù)程序。開辟分銷渠道，零售網(wǎng)點(diǎn)，區(qū)域銷售，建立銷售辦事處，建立直接郵遞業(yè)務(wù)等等。在新的市場規(guī)劃形勢下，新增的雇員需要努力適應(yīng)不斷發(fā)展的形勢。增強(qiáng)科研開發(fā)強(qiáng)勁性，以便生產(chǎn)適銷對路的產(chǎn)品，同時(shí)也為了提高我們的競爭優(yōu)勢。資金使用明細(xì)如下：完成開發(fā)項(xiàng)目：元購買設(shè)備：元建立生產(chǎn)線：元 流動(dòng)資金投入：元四、預(yù)計(jì)收入報(bào)表……..該版本的銀家ｅ族的商業(yè)計(jì)劃的空白部分和以上的具體資金數(shù)字空白是有意留下的。關(guān)于詳細(xì)的財(cái)務(wù)計(jì)劃和所需要的具體財(cái)務(wù)信息，請與銀家ｅ族相關(guān)負(fù)責(zé)人接洽。第七章 營銷假設(shè)一、產(chǎn)品簡述我國有56個(gè)少數(shù)民族，貴州是少數(shù)民族聚居地之一，有30多個(gè)少數(shù)民族。我們的產(chǎn)品主要是突出民族特色，弘揚(yáng)民族文化。另一方面，我們緊跟時(shí)代潮流，融入了現(xiàn)代流行特色。民族文化的深厚內(nèi)涵加之流行特色，使其兼具個(gè)性和流行特色。二、目標(biāo)市場從年齡段分，嬰幼兒出生家長希望孩子平安健康，我們有具有象征意義的產(chǎn)品滿足消費(fèi)者。16—30歲間的年輕一族，懷舊風(fēng)，流行風(fēng)在年輕人身上十分盛行。好奇心強(qiáng)烈，追求個(gè)性是他們最大的特點(diǎn)。同時(shí)我們的產(chǎn)品是在這個(gè)年齡段的情侶或新婚夫婦互贈(zèng)禮物的佳品。對于年齡少長的人，更會(huì)注重我們產(chǎn)品的民族風(fēng)俗含義。我們能滿足不同年齡人群的需要。從消費(fèi)人群分，我們有高檔華貴的銀飾，也有普通消費(fèi)產(chǎn)品。三、營銷渠道（1）創(chuàng)立“銀家一族”企業(yè)文化，樹立良好的品牌形象，在不斷提升知名度的基礎(chǔ)上提升美譽(yù)度。設(shè)立專賣店，每個(gè)飾品都有他的意義。每個(gè)飾品都連帶一個(gè)介紹該飾品所蘊(yùn)含的民族文化意義及其來歷。我們的銷售員都經(jīng)過專門培訓(xùn)，熟知產(chǎn)品文化，能向消費(fèi)者熟練介紹產(chǎn)品。（2）設(shè)立專門的連鎖加盟渠道。能給我們企業(yè)帶來長久經(jīng)濟(jì)利益的同時(shí)能將產(chǎn)品推廣向全國。四、網(wǎng)絡(luò)營銷設(shè)立“銀家一族”官方網(wǎng)站。在互聯(lián)網(wǎng)迅猛發(fā)展的今天，電子商務(wù)的優(yōu)勢日益凸顯。網(wǎng)站上分為三個(gè)板塊，一個(gè)版塊專門介紹我們的產(chǎn)品，另一個(gè)版塊是消費(fèi)者信息庫，根據(jù)消費(fèi)者特點(diǎn)和喜好，向他們發(fā)送產(chǎn)品信息。還有一個(gè)版塊是論壇，顧客可以在里面暢所欲言，讓我們的工作人員及時(shí)了解消費(fèi)者的感受和對產(chǎn)品的滿意度。更便于提升我們的服務(wù)。我們支持預(yù)定制作，自主設(shè)計(jì)，盡量減少庫存。五、促銷宣傳（1）前期做好廣告宣傳，在制定日期，在我們的實(shí)體店面內(nèi)請模特身著民族衣服，佩戴我們的銀飾品向顧客展示。搭建臨時(shí)露天舞臺(tái)，進(jìn)行民族舞蹈和民族歌曲的表演，演員佩戴我們的銀飾品，另外還有身著民族服裝佩戴銀飾的模特展示我公司產(chǎn)品，以吸引觀眾。（2）制作精美小手冊，介紹我公司產(chǎn)品的含義，介紹一些有趣的民俗民風(fēng)，向觀眾朋友免費(fèi)發(fā)放?，F(xiàn)場還舉行有獎(jiǎng)知識(shí)競答活動(dòng)，問題都與我公司產(chǎn)品有關(guān)，以此提高知名度。（3）發(fā)放問卷調(diào)查，了解消費(fèi)者的需求。六、廣告方式廣告途徑主要以電視，網(wǎng)絡(luò)，報(bào)紙和平面廣告為主體。在貴州電視臺(tái)登能體現(xiàn)我公司宗旨的廣告以樹立良好的品牌形象。網(wǎng)絡(luò)上主要刊登適合青年人興趣的體現(xiàn)我公司產(chǎn)品時(shí)尚，美觀的特點(diǎn)。同時(shí)滿足人們的獵奇心里，聽我們的產(chǎn)品向您訴說古老的有趣的民間傳說。與貴州都市報(bào)聯(lián)系，刊登我公司產(chǎn)品的圖片及廣告語，以達(dá)到“廣而告之”家喻戶曉的目的。邀請貴州籍全國著名民族歌手阿幼朵為形象代言人。湖南衛(wèi)視“快樂大本營”頗受全國觀眾喜愛，讓阿幼朵上快樂大本營宣傳我們的公司及產(chǎn)品。七、公共關(guān)系 我們產(chǎn)品背后都有一個(gè)故事支撐，這些故事源于民間尤其是鄉(xiāng)間。因?yàn)槲沂〔糠值貐^(qū)仍然處于貧困狀態(tài)，我公司參與扶貧活動(dòng)，以提升公司美譽(yù)度。我們的銷售渠道包括以下幾種：分銷商：確定分銷商是我們市場計(jì)劃中的重要環(huán)節(jié)。我們將首先選擇那些從前就已經(jīng)建立起來的銷售渠道，這些銷售渠道相對來說人員專業(yè)性強(qiáng)、隊(duì)伍穩(wěn)定、熱情高。直接銷售零售商、國際市場：、電子化市場、郵購。附錄　相關(guān)圖表以下是我公司假設(shè)的一些關(guān)于市場，顧客及資金的情況分析圖表，市場區(qū)域分析表：市場區(qū)域預(yù)計(jì)滲透率%增長率%區(qū)域175%53%區(qū)域237%19%區(qū)域363%80%其他市場131%41%其他市場260%46%購買者類型分析表：購買者類型預(yù)計(jì)數(shù)量市場比率 或 市場增長率1級(jí)125,00023%2級(jí)150,00027%3級(jí)280,00050%……合計(jì)555,000100%產(chǎn)品與市場區(qū)域：財(cái)務(wù)計(jì)劃表：單位：萬元20112012201320142015產(chǎn)值￥26￥91￥139￥187￥2159生產(chǎn)費(fèi)用￥4￥11￥16￥21￥28管理費(fèi)用￥15￥33￥52￥71￥103毛利￥7￥48￥71￥95￥128凈收入￥4￥29￥43￥58￥77 注：凈收入是指提取折舊和扣除稅金后的收入。產(chǎn)值預(yù)測圖：19