【正文】 950 分帳戶 PCBCHKHH HKD SWIFTMT950 分帳戶 SANWJPJT JPY SWIFTMT940 分帳戶 FUJIJPJT JPY SWIFTMT950 分帳戶 DRESDEFF EUR SWIFTCURRENT DAY REPORTING分帳戶 BOFAUS3N USD 撥號(hào)上網(wǎng)接收6． 收到對(duì)帳單后，清算系統(tǒng)先進(jìn)行對(duì)帳單的重復(fù)性檢查和完整性判斷。 進(jìn)行對(duì)帳單的重復(fù)性判斷，是為了避免重復(fù)勾銷和帳務(wù)處理。 進(jìn)行對(duì)帳單的完整性判斷，是為了使收到的對(duì)帳單上反映的業(yè)務(wù)及時(shí)得到處理。如不完整，業(yè)務(wù)人員須及時(shí)與帳戶行聯(lián)系，要求補(bǔ)發(fā)對(duì)帳單的不全部分或要求重發(fā)整個(gè)對(duì)帳單。1）判斷重復(fù)的條件： 新收到對(duì)帳單 對(duì)帳單登記簿記錄 帳戶行 = 帳戶行 工作日 = 工作日 如發(fā)現(xiàn)重復(fù)，則放入重復(fù)對(duì)帳單記錄檔中，系統(tǒng)每個(gè)工作日?qǐng)?bào)告當(dāng)日發(fā)現(xiàn)的對(duì)帳單重復(fù)情況。2）判斷完整的條件A）單份對(duì)帳單的完整性判斷 對(duì)一份對(duì)帳單應(yīng)滿足： 起始余額 + 對(duì)帳單所有記錄的凈發(fā)生額 = 結(jié)束余額單份對(duì)帳單完整性判斷是為了檢查帳戶行是否有帳戶余額計(jì)算錯(cuò)誤。 日內(nèi)同一帳戶所有對(duì)帳單的完整性判斷日內(nèi)對(duì)帳單中出現(xiàn)過 60 欄；日內(nèi)對(duì)帳單中出現(xiàn)過 62 欄；51 / 112日內(nèi)多張對(duì)帳單的起始和結(jié)束金額首尾相連；日內(nèi)多張對(duì)帳單的 28 欄第 2 序號(hào)最大和最小值之間沒有缺碼。此完整性判斷目的在于如果對(duì)帳單發(fā)生漏缺，確定發(fā)生問題的日期，以便核查。B）日間對(duì)帳單的完整性判斷 當(dāng)日對(duì)帳單起始余額 = 前一工作日日末存放在帳戶行余額C）系統(tǒng)應(yīng)于每個(gè)工作日?qǐng)?bào)告對(duì)帳單完整性情況。 帳單余額登記簿帳單格式 發(fā)報(bào)行 日期 幣種 余額標(biāo)志 總行賬戶與分賬戶余額勾銷標(biāo)志MT940 總行帳戶 YYMMDD 各幣種 62F /MT950 分帳戶PNBPUS3NNYCYYMMDD USD ZBA ZBA B/O：CCBSHANGHAI BRANCHMT950 分帳戶PCBCHKHHYYMMDD USD BAL SHANGHAI TO HOBAL SHANGHAI TO HOMT950 分帳戶PCBCHKHHYYMMDD HKD BAL SHANGHAI TO HOBAL SHANGHAI TO HOMT950 分帳戶SANWJPJTYYMMDD JPY POOLING SERVICE/13201017/1POOLING SERVICE/13201090/1CURRENT DAY REPORTING分帳戶BOFAUS3NYYMMDD USD / MERGENTRANSFER FROM ACCOUNT 6550990082說明:帳單余額登記簿用于登記各分帳戶對(duì)帳單上的余額以及總行賬戶各幣種余額。其用途為：。賬戶余額轉(zhuǎn)入總行賬戶的勾銷。 自動(dòng)勾銷 自動(dòng)勾銷是指系統(tǒng)將收到的對(duì)帳單項(xiàng)目自動(dòng)與我方登記簿、其他業(yè)務(wù)登記簿、光票托收登記簿、外匯買賣登記簿、外匯資金登記簿中的未銷記53 / 112錄逐一比較，如符合匹配條件則作勾銷處理，并在“我方登記簿”等及“對(duì)帳單登記簿”中作“勾銷”標(biāo)志。匹配條件：反映一筆業(yè)務(wù)的雙方業(yè)務(wù)記錄稱作匹配。勾銷雙方如一方是我方帳記錄，另一方是對(duì)帳單記錄，表明我方記錄和帳戶行記錄符合，業(yè)務(wù)正常了結(jié)；如勾銷雙方均在對(duì)帳單上，則反映帳戶行的反向交易，即帳戶行沖正或退款處理；如一方在主帳戶對(duì)帳單，另一方在其子帳戶對(duì)帳單，則表明子帳戶日末余額結(jié)轉(zhuǎn)。 自動(dòng)勾銷在判斷匹配時(shí)需要滿足以下匹配條件：(1).如我方帳中是一筆 MT100 記錄，則要求：我方登記簿 對(duì)帳單登記簿業(yè)務(wù)編號(hào) ＝ 業(yè)務(wù)編號(hào)幣種 ＝ 幣種金額 ＝ 金額起息日 ＝ 起息日收/付 ＝ 收/付以上 5 項(xiàng)條件需要同時(shí)滿足，即“與”的關(guān)系。(2).如我方帳中是一筆 MT103 記錄，則要求：我方登記簿 對(duì)帳單登記簿業(yè)務(wù)編號(hào) ＝ 業(yè)務(wù)編號(hào)幣種 ＝ 幣種金額 ＝ 金額起息日 ＝ 起息日收/付 ＝ 收/付 以上 5 項(xiàng)條件需要同時(shí)滿足，即“與”的關(guān)系。(3).如我方帳中是一筆 MT205 記錄，則要求：我方登記簿 對(duì)帳單登記簿業(yè)務(wù)編號(hào) ＝ 業(yè)務(wù)編號(hào)幣種 ＝ 幣種金額 ＝ 金額起息日 ＝ 起息日收/付 ＝ 收/付 以上 5 項(xiàng)條件需要同時(shí)滿足，即“與”的關(guān)系。(4).如我方帳中是一筆 MT202 記錄，則要求：我方登記簿 對(duì)帳單登記簿業(yè)務(wù)編號(hào) ＝ 業(yè)務(wù)編號(hào)幣種 ＝ 幣種金額 ＝ 金額起息日 ＝ 起息日收/付 ＝ 收/付 以上 5 項(xiàng)條件需要同時(shí)滿足，即“與”的關(guān)系。(5).如我方帳中是一筆 MT910 記錄，則要求：我方登記簿 對(duì)帳單登記簿帳戶行 ＝ 帳戶行業(yè)務(wù)編號(hào) ＝ 相關(guān)編號(hào)相關(guān)編號(hào) ＝ 業(yè)務(wù)編號(hào)幣種 ＝ 幣種金額 ＝ 金額起息日 ＝ 起息日收/付 ＝ 收/付 以上 3/4/5/6 項(xiàng)條件需同時(shí)滿足，另需滿足 1/2 中的一項(xiàng)，即 2/3/4/5/6 均為“與” ，再“與”上（1“或”2） 。（6）.如對(duì)方是另一條未銷的對(duì)帳單登記簿中的記錄，要求：對(duì)帳單登記簿中一條記錄 對(duì)帳單登記簿中另一條記錄業(yè)務(wù)編號(hào) ＝ 相關(guān)編號(hào)相關(guān)編號(hào) ＝ 業(yè)務(wù)編號(hào)幣種 ＝ 幣種金額 ＝ 金額起息日 ＝ 起息日收/付 反向 收/付 以上 6 項(xiàng)條件需要同時(shí)滿足，即“與”的關(guān)系；收付的對(duì)應(yīng)關(guān)系為反向。對(duì)不能匹配的記錄，留作人工勾銷處理。55 / 112 人工勾銷 屏幕及欄位說明人工勾銷處理功能：[2] 帳戶行:[AAAAAAAAAAAA] 帳號(hào):[11111111111111111111]幣 種:[AAA] 帳單來源:[ PCBCCNBJXXXX] 起息日：[YYMMDD][YYMMDD] 勾銷:[Y/N] MT 業(yè)務(wù)編號(hào) 相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào) 幣種 金額 起息日 借貸 解付999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9 差額所入帳戶：[9999]功能:查看報(bào)文內(nèi)容置選定標(biāo)志勾銷暫不處理當(dāng)天/全部排序：排序方式一：(C/D+金額+起息日) ；排序方式二：(起息日+ C/D + 金額)：排序方式三：（金額+ C/D+起息日)。上下均顯示對(duì)帳單。欄位說明 欄位名稱 缺省值 輸入/輸出 類型長度 欄位說明帳戶行 輸入 字符帳戶行帳號(hào) 輸入 字符帳號(hào)幣種 輸入/輸出 字符幣種MT 輸出 數(shù)字SWIFT Message Type業(yè)務(wù)編號(hào) 輸出 字符業(yè)務(wù)編號(hào)相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào) 輸出 字符相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào)金額 輸出 數(shù)字金額起息日 輸出 數(shù)字起息日借貸 輸出 字符借貸標(biāo)志：DR，CR，RC ，RD解付標(biāo)志 輸出 字符解付標(biāo)志Y已解付N未解付差額所入帳戶 輸入 數(shù)字我方帳和對(duì)帳單金額差額進(jìn)入的帳戶名稱 復(fù)核屏幕及欄位說明57 / 11201 畫面人工勾銷處理 帳戶行:[AAAAAAAAAAAA] 帳號(hào):[12345678910111213141516] 幣 種:[AAA] MT 業(yè)務(wù)編號(hào) 相關(guān)業(yè)務(wù)編號(hào) 幣種 金額 起息日 借貸 記帳999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9 差額所入帳戶：[9999]欄位名稱 缺省值 輸入/輸出 類型 長度 欄位說明序號(hào) 輸出 數(shù)字 相同勾銷號(hào)的記錄帳戶行 輸入 字符 帳戶行帳號(hào) 輸入 字符 帳號(hào)幣種 輸入/出 字符 幣種MT 輸出 數(shù)字 Message Type參考號(hào) 輸出 字符 發(fā)報(bào)行的編號(hào)相關(guān)參考號(hào) 輸出 字符 有關(guān)業(yè)務(wù)的編號(hào)金額 輸出 數(shù)字 金額起息日 輸出 數(shù)字 起息日借貸 輸出 字符 借貸標(biāo)志D借C貸記帳 輸出 字符 記帳標(biāo)志Y已記帳N掛帳處理差額所入帳戶 輸入 數(shù)字 我方賬和對(duì)帳單金額差額進(jìn)入的帳戶名稱 對(duì)已人工勾銷的業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核。復(fù)核的方式為相同勾銷號(hào)的記錄作為一組并列顯示，復(fù)核人員通過觀察認(rèn)為正確后，選中并按“確認(rèn)”功能鍵。“查看報(bào)文”鍵用于查看一筆記錄的報(bào)文。 特殊勾銷 對(duì)不滿足*條件的兩筆記錄，需由高級(jí)別的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行勾銷。 整體處理 經(jīng)過自動(dòng)勾銷不能勾銷的項(xiàng)目，由人工勾銷屏幕處理。人工勾銷的意義是勾銷不能嚴(yán)格滿足匹配條件，但確是同一筆業(yè)務(wù)的雙方記錄。 人工勾銷屏的上部顯示對(duì)帳單未銷項(xiàng)目和記錄，下部顯示報(bào)文登記簿的未銷記錄和已銷并已收/發(fā)止付電的記錄。通過查看報(bào)文功能可以查看某條記錄的相關(guān)報(bào)文。 “勾銷”鍵用于進(jìn)行勾銷處理確認(rèn)?？梢赃x擇多筆對(duì)多筆進(jìn)行勾銷。 “暫不處理”鍵用于勾銷人員已查找，但未能勾銷的項(xiàng)目。按此鍵后，系統(tǒng)將該記錄標(biāo)記為“閱畢” ，當(dāng)日未處理對(duì)帳單項(xiàng)目中不顯示該記錄。 “當(dāng)天/全部”鍵用于轉(zhuǎn)換屏幕上方對(duì)帳單項(xiàng)目的來源， “當(dāng)天”僅顯示當(dāng)天未進(jìn)行過任何操作的對(duì)帳單項(xiàng)目（包括勾銷和“暫不處理”操作） ， “全部”用于顯示全部項(xiàng)目。 “