【正文】 950 分帳戶 PCBCHKHH HKD SWIFTMT950 分帳戶 SANWJPJT JPY SWIFTMT940 分帳戶 FUJIJPJT JPY SWIFTMT950 分帳戶 DRESDEFF EUR SWIFTCURRENT DAY REPORTING分帳戶 BOFAUS3N USD 撥號上網(wǎng)接收6． 收到對帳單后，清算系統(tǒng)先進行對帳單的重復(fù)性檢查和完整性判斷。 進行對帳單的重復(fù)性判斷，是為了避免重復(fù)勾銷和帳務(wù)處理。 進行對帳單的完整性判斷，是為了使收到的對帳單上反映的業(yè)務(wù)及時得到處理。如不完整，業(yè)務(wù)人員須及時與帳戶行聯(lián)系，要求補發(fā)對帳單的不全部分或要求重發(fā)整個對帳單。1）判斷重復(fù)的條件： 新收到對帳單 對帳單登記簿記錄 帳戶行 = 帳戶行 工作日 = 工作日 如發(fā)現(xiàn)重復(fù)，則放入重復(fù)對帳單記錄檔中，系統(tǒng)每個工作日報告當(dāng)日發(fā)現(xiàn)的對帳單重復(fù)情況。2）判斷完整的條件A）單份對帳單的完整性判斷 對一份對帳單應(yīng)滿足： 起始余額 + 對帳單所有記錄的凈發(fā)生額 = 結(jié)束余額單份對帳單完整性判斷是為了檢查帳戶行是否有帳戶余額計算錯誤。 日內(nèi)同一帳戶所有對帳單的完整性判斷日內(nèi)對帳單中出現(xiàn)過 60 欄；日內(nèi)對帳單中出現(xiàn)過 62 欄；51 / 112日內(nèi)多張對帳單的起始和結(jié)束金額首尾相連；日內(nèi)多張對帳單的 28 欄第 2 序號最大和最小值之間沒有缺碼。此完整性判斷目的在于如果對帳單發(fā)生漏缺，確定發(fā)生問題的日期，以便核查。B）日間對帳單的完整性判斷 當(dāng)日對帳單起始余額 = 前一工作日日末存放在帳戶行余額C）系統(tǒng)應(yīng)于每個工作日報告對帳單完整性情況。 帳單余額登記簿帳單格式 發(fā)報行 日期 幣種 余額標(biāo)志 總行賬戶與分賬戶余額勾銷標(biāo)志MT940 總行帳戶 YYMMDD 各幣種 62F /MT950 分帳戶PNBPUS3NNYCYYMMDD USD ZBA ZBA B/O：CCBSHANGHAI BRANCHMT950 分帳戶PCBCHKHHYYMMDD USD BAL SHANGHAI TO HOBAL SHANGHAI TO HOMT950 分帳戶PCBCHKHHYYMMDD HKD BAL SHANGHAI TO HOBAL SHANGHAI TO HOMT950 分帳戶SANWJPJTYYMMDD JPY POOLING SERVICE/13201017/1POOLING SERVICE/13201090/1CURRENT DAY REPORTING分帳戶BOFAUS3NYYMMDD USD / MERGENTRANSFER FROM ACCOUNT 6550990082說明:帳單余額登記簿用于登記各分帳戶對帳單上的余額以及總行賬戶各幣種余額。其用途為：。賬戶余額轉(zhuǎn)入總行賬戶的勾銷。 自動勾銷 自動勾銷是指系統(tǒng)將收到的對帳單項目自動與我方登記簿、其他業(yè)務(wù)登記簿、光票托收登記簿、外匯買賣登記簿、外匯資金登記簿中的未銷記53 / 112錄逐一比較，如符合匹配條件則作勾銷處理，并在“我方登記簿”等及“對帳單登記簿”中作“勾銷”標(biāo)志。匹配條件：反映一筆業(yè)務(wù)的雙方業(yè)務(wù)記錄稱作匹配。勾銷雙方如一方是我方帳記錄，另一方是對帳單記錄，表明我方記錄和帳戶行記錄符合，業(yè)務(wù)正常了結(jié)；如勾銷雙方均在對帳單上，則反映帳戶行的反向交易，即帳戶行沖正或退款處理；如一方在主帳戶對帳單，另一方在其子帳戶對帳單，則表明子帳戶日末余額結(jié)轉(zhuǎn)。 自動勾銷在判斷匹配時需要滿足以下匹配條件：(1).如我方帳中是一筆 MT100 記錄，則要求：我方登記簿 對帳單登記簿業(yè)務(wù)編號 ＝ 業(yè)務(wù)編號幣種 ＝ 幣種金額 ＝ 金額起息日 ＝ 起息日收/付 ＝ 收/付以上 5 項條件需要同時滿足，即“與”的關(guān)系。(2).如我方帳中是一筆 MT103 記錄，則要求：我方登記簿 對帳單登記簿業(yè)務(wù)編號 ＝ 業(yè)務(wù)編號幣種 ＝ 幣種金額 ＝ 金額起息日 ＝ 起息日收/付 ＝ 收/付 以上 5 項條件需要同時滿足，即“與”的關(guān)系。(3).如我方帳中是一筆 MT205 記錄，則要求：我方登記簿 對帳單登記簿業(yè)務(wù)編號 ＝ 業(yè)務(wù)編號幣種 ＝ 幣種金額 ＝ 金額起息日 ＝ 起息日收/付 ＝ 收/付 以上 5 項條件需要同時滿足，即“與”的關(guān)系。(4).如我方帳中是一筆 MT202 記錄，則要求：我方登記簿 對帳單登記簿業(yè)務(wù)編號 ＝ 業(yè)務(wù)編號幣種 ＝ 幣種金額 ＝ 金額起息日 ＝ 起息日收/付 ＝ 收/付 以上 5 項條件需要同時滿足，即“與”的關(guān)系。(5).如我方帳中是一筆 MT910 記錄，則要求：我方登記簿 對帳單登記簿帳戶行 ＝ 帳戶行業(yè)務(wù)編號 ＝ 相關(guān)編號相關(guān)編號 ＝ 業(yè)務(wù)編號幣種 ＝ 幣種金額 ＝ 金額起息日 ＝ 起息日收/付 ＝ 收/付 以上 3/4/5/6 項條件需同時滿足，另需滿足 1/2 中的一項，即 2/3/4/5/6 均為“與” ，再“與”上（1“或”2） 。（6）.如對方是另一條未銷的對帳單登記簿中的記錄，要求：對帳單登記簿中一條記錄 對帳單登記簿中另一條記錄業(yè)務(wù)編號 ＝ 相關(guān)編號相關(guān)編號 ＝ 業(yè)務(wù)編號幣種 ＝ 幣種金額 ＝ 金額起息日 ＝ 起息日收/付 反向 收/付 以上 6 項條件需要同時滿足，即“與”的關(guān)系；收付的對應(yīng)關(guān)系為反向。對不能匹配的記錄，留作人工勾銷處理。55 / 112 人工勾銷 屏幕及欄位說明人工勾銷處理功能：[2] 帳戶行:[AAAAAAAAAAAA] 帳號:[11111111111111111111]幣 種:[AAA] 帳單來源:[ PCBCCNBJXXXX] 起息日：[YYMMDD][YYMMDD] 勾銷:[Y/N] MT 業(yè)務(wù)編號 相關(guān)業(yè)務(wù)編號 幣種 金額 起息日 借貸 解付999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9 差額所入帳戶：[9999]功能:查看報文內(nèi)容置選定標(biāo)志勾銷暫不處理當(dāng)天/全部排序：排序方式一：(C/D+金額+起息日) ；排序方式二：(起息日+ C/D + 金額)：排序方式三：（金額+ C/D+起息日)。上下均顯示對帳單。欄位說明 欄位名稱 缺省值 輸入/輸出 類型長度 欄位說明帳戶行 輸入 字符帳戶行帳號 輸入 字符帳號幣種 輸入/輸出 字符幣種MT 輸出 數(shù)字SWIFT Message Type業(yè)務(wù)編號 輸出 字符業(yè)務(wù)編號相關(guān)業(yè)務(wù)編號 輸出 字符相關(guān)業(yè)務(wù)編號金額 輸出 數(shù)字金額起息日 輸出 數(shù)字起息日借貸 輸出 字符借貸標(biāo)志：DR，CR，RC ，RD解付標(biāo)志 輸出 字符解付標(biāo)志Y已解付N未解付差額所入帳戶 輸入 數(shù)字我方帳和對帳單金額差額進入的帳戶名稱 復(fù)核屏幕及欄位說明57 / 11201 畫面人工勾銷處理 帳戶行:[AAAAAAAAAAAA] 帳號:[12345678910111213141516] 幣 種:[AAA] MT 業(yè)務(wù)編號 相關(guān)業(yè)務(wù)編號 幣種 金額 起息日 借貸 記帳999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9999 AAAAAAAAAAAAA AAAAAAAAAAAAA AAA YYYYMMDD 9 9 差額所入帳戶：[9999]欄位名稱 缺省值 輸入/輸出 類型 長度 欄位說明序號 輸出 數(shù)字 相同勾銷號的記錄帳戶行 輸入 字符 帳戶行帳號 輸入 字符 帳號幣種 輸入/出 字符 幣種MT 輸出 數(shù)字 Message Type參考號 輸出 字符 發(fā)報行的編號相關(guān)參考號 輸出 字符 有關(guān)業(yè)務(wù)的編號金額 輸出 數(shù)字 金額起息日 輸出 數(shù)字 起息日借貸 輸出 字符 借貸標(biāo)志D借C貸記帳 輸出 字符 記帳標(biāo)志Y已記帳N掛帳處理差額所入帳戶 輸入 數(shù)字 我方賬和對帳單金額差額進入的帳戶名稱 對已人工勾銷的業(yè)務(wù)進行復(fù)核。復(fù)核的方式為相同勾銷號的記錄作為一組并列顯示，復(fù)核人員通過觀察認(rèn)為正確后，選中并按“確認(rèn)”功能鍵。“查看報文”鍵用于查看一筆記錄的報文。 特殊勾銷 對不滿足*條件的兩筆記錄，需由高級別的業(yè)務(wù)人員進行勾銷。 整體處理 經(jīng)過自動勾銷不能勾銷的項目，由人工勾銷屏幕處理。人工勾銷的意義是勾銷不能嚴(yán)格滿足匹配條件，但確是同一筆業(yè)務(wù)的雙方記錄。 人工勾銷屏的上部顯示對帳單未銷項目和記錄，下部顯示報文登記簿的未銷記錄和已銷并已收/發(fā)止付電的記錄。通過查看報文功能可以查看某條記錄的相關(guān)報文。 “勾銷”鍵用于進行勾銷處理確認(rèn)?？梢赃x擇多筆對多筆進行勾銷。 “暫不處理”鍵用于勾銷人員已查找，但未能勾銷的項目。按此鍵后，系統(tǒng)將該記錄標(biāo)記為“閱畢” ，當(dāng)日未處理對帳單項目中不顯示該記錄。 “當(dāng)天/全部”鍵用于轉(zhuǎn)換屏幕上方對帳單項目的來源， “當(dāng)天”僅顯示當(dāng)天未進行過任何操作的對帳單項目（包括勾銷和“暫不處理”操作） ， “全部”用于顯示全部項目。 “