【正文】 由本基地提供，；農(nóng)藥用量按1公斤/畝，若30%的專用農(nóng)藥由本基地提供。第六章 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)一、超級(jí)雜交水稻項(xiàng)目總投資估算第一期，公司自籌資金1830萬元，向社會(huì)融資2086萬元，申請(qǐng)銀行土地使用權(quán)抵押貸款320萬元，申請(qǐng)政府扶持資金共480萬元。 第二期，公司自籌資金3億元，申請(qǐng)銀行土地使用權(quán)抵押貸款、申請(qǐng)政府扶持資金共5,000萬元。 第三期，，申請(qǐng)銀行土地使用權(quán)抵押貸款、申請(qǐng)政府扶持資金共9,000萬元。 項(xiàng)目總投資：，其中：第一期投入4656萬元；；第三期投入：。 二、經(jīng)營(yíng)預(yù)測(cè)（一）經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)（無柜臺(tái)銷售模式）收入（1）2016年種子銷售種子的毛利潤(rùn)約占銷售收入的30％（如：22元進(jìn)價(jià)種子，零售價(jià)40元，賣給大戶、鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)銷商31元，毛利潤(rùn)約30％）（2）肥料，農(nóng)藥及其他農(nóng)資毛利潤(rùn)率約15％（3）對(duì)接農(nóng)業(yè)服務(wù)公司、相關(guān)公司傭金收入農(nóng)服公司、相關(guān)公司包括：農(nóng)機(jī)擁有戶、植保、田管、倉(cāng)儲(chǔ)物流、烘干設(shè)備、糧食收購(gòu)、大米加工、糧食經(jīng)營(yíng)等相關(guān)農(nóng)服公司。以及將商會(huì)、工商資本引入農(nóng)村，收取相關(guān)傭金。（4）向上級(jí)部門上報(bào)項(xiàng)目項(xiàng)目收入。（5）岳陽(yáng)市區(qū)、華容縣、岳陽(yáng)縣、汨羅市、平江縣、湘陰縣六個(gè)縣市，市場(chǎng)數(shù)據(jù)已有訂單約占總水田面積3%，約推廣種子10萬畝，約占6個(gè)縣市總水田面積340萬畝的3％。平均每畝約用3斤種子，平均每畝100元。 種子約總銷一千萬，毛利約300萬。農(nóng)資和肥料約3千萬，毛利450萬。項(xiàng)目收入約400萬，減去100萬費(fèi)用，計(jì)300萬。傭金收入暫忽略?？傆?jì)毛利1050萬。開支 總部開支：共10人，人平均工資獎(jiǎng)金5千元/月，6萬一年（6*10=60萬元）。 租金開支（長(zhǎng)沙公司7萬元/年，汨羅基地6萬元/年，7+6=13萬元）。 差旅辦公費(fèi)2萬元/月： 一年24萬。 六個(gè)縣人工開支：縣級(jí)主管5千元/月+業(yè)務(wù)員1千元/月*5人=1萬元/月*12月=12萬。 12萬*5個(gè)縣=60萬元+汨羅6萬元。 種子4％的提成 ： 1千萬*4％=40萬元。 肥料2％的提成 ：3千萬*2％=60萬元。 ，*6=9萬元，總計(jì)272萬。 收入1050—開支272萬=778萬 六縣市無柜臺(tái)銷售模式，投資收益率：投入272萬元，收益778萬元。大湘北地區(qū)約70個(gè)縣市，約為6個(gè)縣的11倍多，大湘北區(qū)無柜臺(tái)銷售模式收益將達(dá)778萬元X11=8560萬元。未來訂單會(huì)逐步擴(kuò)大到站總水田面積的30%，銷售擴(kuò)大10倍，即8560*10=。（二）基地建設(shè) 汨羅基地30畝建設(shè)用地 ，每畝地價(jià)≤30萬，如是商業(yè)用地實(shí)際拍賣價(jià)100萬。100萬—30萬=70萬/畝，因不能出售物業(yè)折價(jià)≈50萬/畝，50萬*30=1500萬，土地溢價(jià)1500萬元，其它縣市仿汨羅基地模式。大湘北區(qū)其它約70個(gè)縣市，可按汨羅基地模式推廣。土地：每處溢價(jià)約1千萬，1千萬*70=7億。（三）財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)(利潤(rùn)分析) 項(xiàng)目未來35年財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)（招商融資成功的情況下） 年份財(cái)務(wù)指標(biāo)2016年2017年2018年2019年2020年銷售收入銷售毛利總費(fèi)用凈利潤(rùn) 銷售結(jié)構(gòu)年 度種 子農(nóng) 資傭 金扶持資金土地溢價(jià)合 計(jì)2016年2017年2018年2019年2020年三、融資與使用方案（一）融資方案 融資組織形式（1） 市縣級(jí)區(qū)域融資（2） 項(xiàng)目主體融資投融資產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)項(xiàng)目的股權(quán)投資人對(duì)項(xiàng)目資產(chǎn)的擁有和處置形式、收益分配關(guān)系。包括： 股權(quán)式合資結(jié)構(gòu) 契約式合資結(jié)構(gòu) 合伙制結(jié)構(gòu) 資本金出資方式（1） 貨幣資金 （2）實(shí)物、產(chǎn)權(quán)、股權(quán)、土地使用權(quán)等（二）資金使用計(jì)劃資金使用計(jì)劃表序號(hào)分項(xiàng)名稱分項(xiàng)描述投資估算（元）第一期總投資46,560,0001試驗(yàn)示范投入長(zhǎng)株潭、岳陽(yáng)、益陽(yáng)、常德3,000畝1,160,0002推廣營(yíng)銷投入“三個(gè)6工程”500,000畝2,830,0003平臺(tái)建設(shè)投入大農(nóng)業(yè)綜合服務(wù)平臺(tái)全主要功能830,0004基地用地投入汨羅總部基地30畝10,000,0005中心建設(shè)投入總部綜合服務(wù)中心主要功能建筑31,740,000第二期總投資1,005,320,0001試驗(yàn)示范投入大湘北地區(qū)5,000畝，功能健全1,960,0002推廣營(yíng)銷投入長(zhǎng)株潭、岳陽(yáng)、益陽(yáng)、常德2,000,000畝6,900,0003平臺(tái)建設(shè)投入線上線下平臺(tái)在推廣區(qū)域健全3,660,0004基地用地投入26個(gè)分基地625畝206,800,0005中心建設(shè)投入主、分基地27個(gè)中心建設(shè)786,000,000第三期總投資1,609,638,0001試驗(yàn)示范投入大湘北地區(qū)12,000畝4,638,0002推廣營(yíng)銷投入大湘北地區(qū)10,000,000畝20,000,0003平臺(tái)建設(shè)投入大湘北線上線下平臺(tái)全面完成5,000,0004基地用地投入大湘北剩余43個(gè)分基地1125畝380,000,0005中心建設(shè)投入全部70個(gè)中心建設(shè)完成1,200,000,000第七章 風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避一、資源風(fēng)險(xiǎn) 中國(guó)有7億農(nóng)民，2015年全年播種面積30351千公頃，項(xiàng)目核心推廣區(qū)的6個(gè)產(chǎn)糧市，水稻種植整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈上資源豐富，市場(chǎng)巨大，不存在資源風(fēng)險(xiǎn)。二、超級(jí)雜交水稻市場(chǎng)不確定性風(fēng)險(xiǎn) 水稻種植不同于其他種植產(chǎn)業(yè)，水稻做為最基本的國(guó)家糧食基礎(chǔ)保障之一，糧食收購(gòu)價(jià)格受國(guó)家保護(hù)。公司于袁隆平院士及隆平高科等深度合作，保持水稻品種持續(xù)更新?lián)Q代，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品多元化發(fā)展，實(shí)現(xiàn)低成本擴(kuò)張，搶占市場(chǎng)份額。因此不存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。三、生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn) 水稻種植靠天吃飯，天氣、氣候因素影響比重較重，項(xiàng)目與保險(xiǎn)公司合作，項(xiàng)目抱團(tuán)投保，把生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)降至最低。四、政策風(fēng)險(xiǎn) 水稻是農(nóng)業(yè)的重要基礎(chǔ)，是關(guān)系國(guó)計(jì)民生的重要產(chǎn)品?！笆濉睍r(shí)期是全面建成小康社會(huì)的決勝階段，面臨的形勢(shì)更加復(fù)雜、發(fā)展的任務(wù)更加繁重。適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，推進(jìn)農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，必須加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，調(diào)整優(yōu)化種植結(jié)構(gòu)，全面提高發(fā)展質(zhì)量，全力保障國(guó)家糧食安全和重要農(nóng)產(chǎn)品有效供給，制定了相當(dāng)多政策文件。所以項(xiàng)目幾乎不存在正常風(fēng)險(xiǎn)。五、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 公司一直采用穩(wěn)健的財(cái)務(wù)政策，目前公司的財(cái)務(wù)狀況非常健康。公司還將引進(jìn)現(xiàn)代化財(cái)務(wù)管理制度，建立了由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下的財(cái)務(wù)總監(jiān)負(fù)責(zé)制。另外，公司還將建立財(cái)務(wù)預(yù)警機(jī)制，始終把財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制在警戒線以下。六、管理風(fēng)險(xiǎn) 項(xiàng)目具體經(jīng)營(yíng)采取“加盟管理、連鎖經(jīng)營(yíng)”的先進(jìn)模式。這種經(jīng)營(yíng)模式的好處就是能迅速的撲捉市場(chǎng)信息、快速占領(lǐng)市場(chǎng)份額、有效分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。 至于經(jīng)營(yíng)管理能力風(fēng)險(xiǎn)，我們規(guī)避措施有三條：一是充分發(fā)揮公司在幾年實(shí)踐當(dāng)中形成的經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)和鍛造出的優(yōu)秀經(jīng)營(yíng)管理人才的作用；二是制定靈活的用人機(jī)制和獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制；三是大力引進(jìn)有才能的經(jīng)營(yíng)管理者加盟我們的事業(yè)。七、退出方式（一）上市 如果項(xiàng)目發(fā)展到一定規(guī)模，可以考慮上市，從而資金可以撤離；（二）并購(gòu) 如果項(xiàng)目發(fā)展暫時(shí)不能達(dá)到期望的要求，那么可以考慮被別的公司并購(gòu)；（三）管理層收購(gòu) 如果項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)一段時(shí)間以后，公司管理層能夠?qū)⒐臼召?gòu)，那么其它投資資本也可以及時(shí)退出。