【正文】 由本基地提供，；農(nóng)藥用量按1公斤/畝，若30%的專用農(nóng)藥由本基地提供。第六章 財務預測一、超級雜交水稻項目總投資估算第一期，公司自籌資金1830萬元，向社會融資2086萬元，申請銀行土地使用權抵押貸款320萬元，申請政府扶持資金共480萬元。 第二期，公司自籌資金3億元，申請銀行土地使用權抵押貸款、申請政府扶持資金共5,000萬元。 第三期，，申請銀行土地使用權抵押貸款、申請政府扶持資金共9,000萬元。 項目總投資：，其中：第一期投入4656萬元；；第三期投入：。 二、經(jīng)營預測（一）經(jīng)營數(shù)據(jù)（無柜臺銷售模式）收入（1）2016年種子銷售種子的毛利潤約占銷售收入的30％（如：22元進價種子，零售價40元，賣給大戶、鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)銷商31元，毛利潤約30％）（2）肥料，農(nóng)藥及其他農(nóng)資毛利潤率約15％（3）對接農(nóng)業(yè)服務公司、相關公司傭金收入農(nóng)服公司、相關公司包括：農(nóng)機擁有戶、植保、田管、倉儲物流、烘干設備、糧食收購、大米加工、糧食經(jīng)營等相關農(nóng)服公司。以及將商會、工商資本引入農(nóng)村，收取相關傭金。（4）向上級部門上報項目項目收入。（5）岳陽市區(qū)、華容縣、岳陽縣、汨羅市、平江縣、湘陰縣六個縣市，市場數(shù)據(jù)已有訂單約占總水田面積3%，約推廣種子10萬畝，約占6個縣市總水田面積340萬畝的3％。平均每畝約用3斤種子，平均每畝100元。 種子約總銷一千萬，毛利約300萬。農(nóng)資和肥料約3千萬，毛利450萬。項目收入約400萬，減去100萬費用，計300萬。傭金收入暫忽略?？傆嬅?050萬。開支 總部開支：共10人，人平均工資獎金5千元/月，6萬一年（6*10=60萬元）。 租金開支（長沙公司7萬元/年，汨羅基地6萬元/年，7+6=13萬元）。 差旅辦公費2萬元/月： 一年24萬。 六個縣人工開支：縣級主管5千元/月+業(yè)務員1千元/月*5人=1萬元/月*12月=12萬。 12萬*5個縣=60萬元+汨羅6萬元。 種子4％的提成 ： 1千萬*4％=40萬元。 肥料2％的提成 ：3千萬*2％=60萬元。 ，*6=9萬元，總計272萬。 收入1050—開支272萬=778萬 六縣市無柜臺銷售模式，投資收益率：投入272萬元，收益778萬元。大湘北地區(qū)約70個縣市，約為6個縣的11倍多，大湘北區(qū)無柜臺銷售模式收益將達778萬元X11=8560萬元。未來訂單會逐步擴大到站總水田面積的30%，銷售擴大10倍，即8560*10=。（二）基地建設 汨羅基地30畝建設用地 ，每畝地價≤30萬，如是商業(yè)用地實際拍賣價100萬。100萬—30萬=70萬/畝，因不能出售物業(yè)折價≈50萬/畝，50萬*30=1500萬，土地溢價1500萬元，其它縣市仿汨羅基地模式。大湘北區(qū)其它約70個縣市，可按汨羅基地模式推廣。土地：每處溢價約1千萬，1千萬*70=7億。（三）財務預測(利潤分析) 項目未來35年財務預測（招商融資成功的情況下） 年份財務指標2016年2017年2018年2019年2020年銷售收入銷售毛利總費用凈利潤 銷售結(jié)構(gòu)年 度種 子農(nóng) 資傭 金扶持資金土地溢價合 計2016年2017年2018年2019年2020年三、融資與使用方案（一）融資方案 融資組織形式（1） 市縣級區(qū)域融資（2） 項目主體融資投融資產(chǎn)權結(jié)構(gòu)項目的股權投資人對項目資產(chǎn)的擁有和處置形式、收益分配關系。包括： 股權式合資結(jié)構(gòu) 契約式合資結(jié)構(gòu) 合伙制結(jié)構(gòu) 資本金出資方式（1） 貨幣資金 （2）實物、產(chǎn)權、股權、土地使用權等（二）資金使用計劃資金使用計劃表序號分項名稱分項描述投資估算（元）第一期總投資46,560,0001試驗示范投入長株潭、岳陽、益陽、常德3,000畝1,160,0002推廣營銷投入“三個6工程”500,000畝2,830,0003平臺建設投入大農(nóng)業(yè)綜合服務平臺全主要功能830,0004基地用地投入汨羅總部基地30畝10,000,0005中心建設投入總部綜合服務中心主要功能建筑31,740,000第二期總投資1,005,320,0001試驗示范投入大湘北地區(qū)5,000畝，功能健全1,960,0002推廣營銷投入長株潭、岳陽、益陽、常德2,000,000畝6,900,0003平臺建設投入線上線下平臺在推廣區(qū)域健全3,660,0004基地用地投入26個分基地625畝206,800,0005中心建設投入主、分基地27個中心建設786,000,000第三期總投資1,609,638,0001試驗示范投入大湘北地區(qū)12,000畝4,638,0002推廣營銷投入大湘北地區(qū)10,000,000畝20,000,0003平臺建設投入大湘北線上線下平臺全面完成5,000,0004基地用地投入大湘北剩余43個分基地1125畝380,000,0005中心建設投入全部70個中心建設完成1,200,000,000第七章 風險及規(guī)避一、資源風險 中國有7億農(nóng)民，2015年全年播種面積30351千公頃，項目核心推廣區(qū)的6個產(chǎn)糧市，水稻種植整個產(chǎn)業(yè)鏈上資源豐富，市場巨大，不存在資源風險。二、超級雜交水稻市場不確定性風險 水稻種植不同于其他種植產(chǎn)業(yè)，水稻做為最基本的國家糧食基礎保障之一，糧食收購價格受國家保護。公司于袁隆平院士及隆平高科等深度合作，保持水稻品種持續(xù)更新?lián)Q代，實現(xiàn)產(chǎn)品多元化發(fā)展，實現(xiàn)低成本擴張，搶占市場份額。因此不存在市場風險。三、生產(chǎn)不確定性風險 水稻種植靠天吃飯，天氣、氣候因素影響比重較重，項目與保險公司合作，項目抱團投保，把生產(chǎn)風險降至最低。四、政策風險 水稻是農(nóng)業(yè)的重要基礎，是關系國計民生的重要產(chǎn)品?！笆濉睍r期是全面建成小康社會的決勝階段，面臨的形勢更加復雜、發(fā)展的任務更加繁重。適應經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，推進農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，必須加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，調(diào)整優(yōu)化種植結(jié)構(gòu)，全面提高發(fā)展質(zhì)量，全力保障國家糧食安全和重要農(nóng)產(chǎn)品有效供給，制定了相當多政策文件。所以項目幾乎不存在正常風險。五、財務風險 公司一直采用穩(wěn)健的財務政策，目前公司的財務狀況非常健康。公司還將引進現(xiàn)代化財務管理制度，建立了由總經(jīng)理領導下的財務總監(jiān)負責制。另外，公司還將建立財務預警機制，始終把財務風險控制在警戒線以下。六、管理風險 項目具體經(jīng)營采取“加盟管理、連鎖經(jīng)營”的先進模式。這種經(jīng)營模式的好處就是能迅速的撲捉市場信息、快速占領市場份額、有效分散市場風險。 至于經(jīng)營管理能力風險，我們規(guī)避措施有三條：一是充分發(fā)揮公司在幾年實踐當中形成的經(jīng)營管理經(jīng)驗和鍛造出的優(yōu)秀經(jīng)營管理人才的作用；二是制定靈活的用人機制和獎勵機制；三是大力引進有才能的經(jīng)營管理者加盟我們的事業(yè)。七、退出方式（一）上市 如果項目發(fā)展到一定規(guī)模，可以考慮上市，從而資金可以撤離；（二）并購 如果項目發(fā)展暫時不能達到期望的要求，那么可以考慮被別的公司并購；（三）管理層收購 如果項目運營一段時間以后，公司管理層能夠?qū)⒐臼召?，那么其它投資資本也可以及時退出。