【正文】 性、監(jiān)管效率高等優(yōu)點。同時也存在由于監(jiān)管機構(gòu)多，使得監(jiān)管成本較高、機構(gòu)協(xié)調(diào)困難、容易出現(xiàn)重復交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空問題等缺陷。 　　【試題點評】：本題考查分業(yè)監(jiān)管體制的缺點。參見教材第64頁。 　?。?）監(jiān)管體制。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：A 　　【答案解析】：20世紀90年代末，英國、日本等國的金融監(jiān)管逐步轉(zhuǎn)變?yōu)榧斜O(jiān)管模式。 　　【試題點評】：參見教材第64頁。 　　，我國對金融控股集團的監(jiān)管采取（ ）制度。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：B 　　【答案解析】：早在2003年9月，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會已采取主監(jiān)管制度來實行對金融控股集團的監(jiān)管。 　　【試題點評】：這個題出的太偏啦。參見教材第288頁。 　　（二） 　　以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。 　　本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。 　　對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。 　　網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構(gòu)。各地投資者可在指定的時間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點，以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進行申購委托，并足額繳付申購款。 　　，通常由投資銀行充當金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的（ ）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：B 　　【答案解析】：首次公開發(fā)行簡稱IPO，是指股票發(fā)行者第一次將其股票在公開市場發(fā)行銷售。因此，投資銀行承銷首次公開發(fā)行股票的業(yè)務，通常也稱IPO業(yè)務。 　　【試題點評】：參見教材第117—118頁。 　　，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（ ）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：B 　　【答案解析】：2004年4月我國開始推出保薦人制度，于2005年1月正式實施。 　　【試題點評】：參見教材第120頁。 　?。?）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：BCD 　　【答案解析】：初步詢價階段，發(fā)行人及保薦機構(gòu)應向不少于20家的符合證監(jiān)會規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財務公司、保險機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者，以及其他證監(jiān)會認可的機構(gòu)投資者進行詢價。 　　【試題點評】：參見教材第118頁。 　　，發(fā)行方由此了解投資者需求信息，但是，二者在發(fā)行價格的確定上存在區(qū)別，即：（ ）。 　　，發(fā)行價格最終由做市商確定 　　，發(fā)行價格最終由投資方確定 　　，發(fā)行價格最終由發(fā)行方確定 　　，發(fā)行價格最終由承銷商確定 　　參考答案：BC 　　【答案解析】：競價方式的顯著特征是價格由需求方?jīng)Q定。累計投標詢價階段，發(fā)行人及其保薦機構(gòu)應在以確定的發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)向詢價對象進行累計投標詢價，并根據(jù)累計投標詢價結(jié)果確定發(fā)行價格。 　　【試題點評】：參見教材第118—119頁。 　?。ㄈ?　　2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準備金率，％％。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應，中國人民銀行分別于9月25日、l0月15日、l2月5日和l2月25日4次下調(diào)金融機構(gòu)人民幣存款準備金率，累計下調(diào)2個百分點，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8 000億元。 　　2008年年末，，全年現(xiàn)金凈投放3 844億元。 　　，我國單位活期存款總額應為（ ）萬億元。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：A 　　【答案解析】：狹義貨幣Ml=流通中現(xiàn)金+單位活期存款 　　也就是：=+單位活期存款 　　解得：單位活期存款=。 　　【試題點評】：參見教材第232頁表9—2. 　　【提示】本題與網(wǎng)校實驗班/精品班模擬題（一）案例分析題（一）第1小題、2009年夢想成真《應試指南—金融（中級）》第172頁案例分析題（一）第81小題考查知識點相同。 　　，我國居民個人儲蓄存款和單位定期存款等準貨幣總額應為（ ）萬億元。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：C 　　【答案解析】：M2=Ml+準貨幣 　　也就是：=+準貨幣 　　解得：準貨幣= 　　【試題點評】：參見教材第232頁表9—2. 　　【提示】本題與網(wǎng)校實驗班/精品班模擬題（一）案例分析題（一）第2小題、第3小題；2009年夢想成真《應試指南—金融（中級）》第172頁案例分析題（一）第82小題考核知識點相同。 　?。?）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：ABC 　　【答案解析】：中央銀行投放基礎貨幣的渠道主要包括：對商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的再貸款；收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣；購買政府部門的債券。 　　【試題點評】：參見教材第178頁。 　　【提示】本題與網(wǎng)校實驗班/精品班競賽題（一）多選第13題、案例分析題（四）第5小題；普通班模擬題（一）多選第13題、案例分析題（四）第5小題；2009年夢想成真《應試指南—金融（中級）》第94頁多選第10題考核點完全相同。 　　，可采取的措施有（ ）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：AD　　【答案解析】：所謂正回購，就是央行與某機構(gòu)簽訂協(xié)議，將自己所持有的國債按照面值的一定比例賣出，在規(guī)定的一段時間后，再將這部分國債買回。 　　逆回購為中國人民銀行向一級交易商購買有價證券，并約定在未來特定日期將有價證券賣給一級交易商的交易行為，逆回購為央行向市場上投放流動性的操作，逆回購到期則為央行從市場收回流動性的操作。 　　題干中說截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8 000億元，要對沖釋放出去的這些流動性就要采取收回流動性的措施。選項A、D屬于收回流動性。 　　【試題點評】：這個題有一定的難度，需要考生根據(jù)所學進行分析。 　　（四） 　　我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達國家新設一家分行，獲準開辦所有的金融業(yè)務。該發(fā)達國家有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。 　　，承受的金融風險是（ ）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：B　　【答案解析】：交易風險是指有關主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受實際經(jīng)濟損失的可能性。 　　【試題點評】：參見教材第248頁。 　　，可以采取的方法是（ ）。 　　 　　 　　 　　 華 會 計 網(wǎng)校 　　參考答案：CD 　　【答案解析】：利率風險的管理方法有：選擇有利的利率；調(diào)整借貸期限；缺口管理；持續(xù)期管理；利用利率衍生產(chǎn)品交易。 　　【試題點評】：本題考查利率風險的管理方法。參見教材第255頁。 　　，可以采取的方法是（ ）。 　　 　　“5C”、“3C”分析 　　 　　 　　參考答案：BC 　　【答案解析】：選項B屬于信用風險事前管理的方法。選項C屬于信用風險的管理機制。 　　【試題點評】：參見教材第254—255頁。 　　，可以采取的機制和手段是（ ）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：C 　　【答案解析】：風險轉(zhuǎn)移就是充分利用保險和業(yè)務外包等機制和手段，將自己做承擔的操作風險轉(zhuǎn)移給第三方。 　　【試題點評】：參見教材第257頁。 （五） 受國際金融危機沖擊以及經(jīng)濟周期變化的雙重影響，我國的物價在過去兩年多的時間里經(jīng)歷了較大的起伏。%，％，％。以下是2008年以來有關物價指數(shù)的月度同比數(shù)據(jù)： 年月　 0801　 08O2　 0803　 0804　 0805　 08O6　 08O7　 08O8　 0809　 CPI　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 PPI　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 年月　 0810　 08ll　 08l2　 09Ol　 0902　 09O3　 0904　 09O5　 0906　 CPI　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 PPI　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 ，我國當前的主要風險是（ ）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：B 　　【答案解析】：09年1月以來，CPI、PPI都呈現(xiàn)出負增長，所以答案是B. 　?。?）通貨膨脹。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：AD 　　【答案解析】：溫和式通貨膨脹是價格總水平上漲比爬行式高，但又不是很快，具體百分比沒有一個統(tǒng)一的說法。 　　【試題點評】：參見教材第192頁。 　?。?）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：BCD 　　【答案解析】：通貨膨脹較嚴重時，投機活動猖獗、價格信號扭曲，降低了人們的實際消費水平，那些以一定利息為報酬持有債權的人，則由于實際利率下降而受到損失。 　　【試題點評】：本題間接考查通貨膨脹的影響。參見教材第194—195頁。 　?。?）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：ABD 　　【答案解析】：當前存在通貨緊縮的情況，所以要采用寬松的貨幣和財政政策，加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，推進金融制度建設。 　　【試題點評】：本題間接考查治理通貨緊縮的政策措施。參見教材第205—207頁。 　　【提示】本題與網(wǎng)校實驗班/精品班競賽題（二）多選第11題、普通班模擬題（二）單選第11題考核知識點相同。