【正文】 性、監(jiān)管效率高等優(yōu)點(diǎn)。同時(shí)也存在由于監(jiān)管機(jī)構(gòu)多，使得監(jiān)管成本較高、機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)困難、容易出現(xiàn)重復(fù)交叉監(jiān)管或監(jiān)管真空問題等缺陷。 　　【試題點(diǎn)評】：本題考查分業(yè)監(jiān)管體制的缺點(diǎn)。參見教材第64頁。 　?。?）監(jiān)管體制。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：A 　　【答案解析】：20世紀(jì)90年代末，英國、日本等國的金融監(jiān)管逐步轉(zhuǎn)變?yōu)榧斜O(jiān)管模式。 　　【試題點(diǎn)評】：參見教材第64頁。 　　，我國對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管采?。?）制度。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：B 　　【答案解析】：早在2003年9月，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會已采取主監(jiān)管制度來實(shí)行對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管。 　　【試題點(diǎn)評】：這個(gè)題出的太偏啦。參見教材第288頁。 　?。ǘ?　　以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。 　　本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數(shù)量的40％；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。 　　對網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。 　　網(wǎng)上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機(jī)構(gòu)。各地投資者可在指定的時(shí)間內(nèi)通過與上交所聯(lián)網(wǎng)的各證券交易網(wǎng)點(diǎn)，以發(fā)行價(jià)格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數(shù)量進(jìn)行申購委托，并足額繳付申購款。 　　，通常由投資銀行充當(dāng)金融中介，因此，中國國際金融公司是此次股票發(fā)行的（ ）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：B 　　【答案解析】：首次公開發(fā)行簡稱IPO，是指股票發(fā)行者第一次將其股票在公開市場發(fā)行銷售。因此，投資銀行承銷首次公開發(fā)行股票的業(yè)務(wù)，通常也稱IPO業(yè)務(wù)。 　　【試題點(diǎn)評】：參見教材第117—118頁。 　　，我國目前對企業(yè)首次公開發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是（ ）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：B 　　【答案解析】：2004年4月我國開始推出保薦人制度，于2005年1月正式實(shí)施。 　　【試題點(diǎn)評】：參見教材第120頁。 　?。?）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：BCD 　　【答案解析】：初步詢價(jià)階段，發(fā)行人及保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)向不少于20家的符合證監(jiān)會規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者，以及其他證監(jiān)會認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行詢價(jià)。 　　【試題點(diǎn)評】：參見教材第118頁。 　　，發(fā)行方由此了解投資者需求信息，但是，二者在發(fā)行價(jià)格的確定上存在區(qū)別，即：（ ）。 　　，發(fā)行價(jià)格最終由做市商確定 　　，發(fā)行價(jià)格最終由投資方確定 　　，發(fā)行價(jià)格最終由發(fā)行方確定 　　，發(fā)行價(jià)格最終由承銷商確定 　　參考答案：BC 　　【答案解析】：競價(jià)方式的顯著特征是價(jià)格由需求方?jīng)Q定。累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)階段，發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)在以確定的發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)向詢價(jià)對象進(jìn)行累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)，并根據(jù)累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)結(jié)果確定發(fā)行價(jià)格。 　　【試題點(diǎn)評】：參見教材第118—119頁。 　　（三） 　　2008年上半年，中國人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，％％。下半年以后，隨著國際金融動蕩加劇，為保證銀行體系流動性充分供應(yīng)，中國人民銀行分別于9月25日、l0月15日、l2月5日和l2月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8 000億元。 　　2008年年末，，全年現(xiàn)金凈投放3 844億元。 　　，我國單位活期存款總額應(yīng)為（ ）萬億元。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：A 　　【答案解析】：狹義貨幣Ml=流通中現(xiàn)金+單位活期存款 　　也就是：=+單位活期存款 　　解得：單位活期存款=。 　　【試題點(diǎn)評】：參見教材第232頁表9—2. 　　【提示】本題與網(wǎng)校實(shí)驗(yàn)班/精品班模擬題（一）案例分析題（一）第1小題、2009年夢想成真《應(yīng)試指南—金融（中級）》第172頁案例分析題（一）第81小題考查知識點(diǎn)相同。 　　，我國居民個(gè)人儲蓄存款和單位定期存款等準(zhǔn)貨幣總額應(yīng)為（ ）萬億元。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：C 　　【答案解析】：M2=Ml+準(zhǔn)貨幣 　　也就是：=+準(zhǔn)貨幣 　　解得：準(zhǔn)貨幣= 　　【試題點(diǎn)評】：參見教材第232頁表9—2. 　　【提示】本題與網(wǎng)校實(shí)驗(yàn)班/精品班模擬題（一）案例分析題（一）第2小題、第3小題；2009年夢想成真《應(yīng)試指南—金融（中級）》第172頁案例分析題（一）第82小題考核知識點(diǎn)相同。 　　（ ）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：ABC 　　【答案解析】：中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道主要包括：對商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款；收購金、銀、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣；購買政府部門的債券。 　　【試題點(diǎn)評】：參見教材第178頁。 　　【提示】本題與網(wǎng)校實(shí)驗(yàn)班/精品班競賽題（一）多選第13題、案例分析題（四）第5小題；普通班模擬題（一）多選第13題、案例分析題（四）第5小題；2009年夢想成真《應(yīng)試指南—金融（中級）》第94頁多選第10題考核點(diǎn)完全相同。 　　，可采取的措施有（ ）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：AD　　【答案解析】：所謂正回購，就是央行與某機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議，將自己所持有的國債按照面值的一定比例賣出，在規(guī)定的一段時(shí)間后，再將這部分國債買回。 　　逆回購為中國人民銀行向一級交易商購買有價(jià)證券，并約定在未來特定日期將有價(jià)證券賣給一級交易商的交易行為，逆回購為央行向市場上投放流動性的操作，逆回購到期則為央行從市場收回流動性的操作。 　　題干中說截至2008年年末，動態(tài)測算共釋放流動性約8 000億元，要對沖釋放出去的這些流動性就要采取收回流動性的措施。選項(xiàng)A、D屬于收回流動性。 　　【試題點(diǎn)評】：這個(gè)題有一定的難度，需要考生根據(jù)所學(xué)進(jìn)行分析。 　?。ㄋ模?　　我國某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國家有發(fā)達(dá)的金融市場，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。 　　，承受的金融風(fēng)險(xiǎn)是（ ）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：B　　【答案解析】：交易風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體在因?qū)嵸|(zhì)性經(jīng)濟(jì)交易而引致的不同貨幣的相互兌換中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動，而蒙受實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失的可能性。 　　【試題點(diǎn)評】：參見教材第248頁。 　　，可以采取的方法是（ ）。 　　 　　 　　 　　 華 會 計(jì) 網(wǎng)校 　　參考答案：CD 　　【答案解析】：利率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法有：選擇有利的利率；調(diào)整借貸期限；缺口管理；持續(xù)期管理；利用利率衍生產(chǎn)品交易。 　　【試題點(diǎn)評】：本題考查利率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法。參見教材第255頁。 　　，可以采取的方法是（ ）。 　　 　　“5C”、“3C”分析 　　 　　 　　參考答案：BC 　　【答案解析】：選項(xiàng)B屬于信用風(fēng)險(xiǎn)事前管理的方法。選項(xiàng)C屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制。 　　【試題點(diǎn)評】：參見教材第254—255頁。 　　，可以采取的機(jī)制和手段是（ ）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：C 　　【答案解析】：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移就是充分利用保險(xiǎn)和業(yè)務(wù)外包等機(jī)制和手段，將自己做承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。 　　【試題點(diǎn)評】：參見教材第257頁。 （五） 受國際金融危機(jī)沖擊以及經(jīng)濟(jì)周期變化的雙重影響，我國的物價(jià)在過去兩年多的時(shí)間里經(jīng)歷了較大的起伏。%，％，％。以下是2008年以來有關(guān)物價(jià)指數(shù)的月度同比數(shù)據(jù)： 年月　 0801　 08O2　 0803　 0804　 0805　 08O6　 08O7　 08O8　 0809　 CPI　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 PPI　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 年月　 0810　 08ll　 08l2　 09Ol　 0902　 09O3　 0904　 09O5　 0906　 CPI　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 PPI　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 %　 ，我國當(dāng)前的主要風(fēng)險(xiǎn)是（ ）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：B 　　【答案解析】：09年1月以來，CPI、PPI都呈現(xiàn)出負(fù)增長，所以答案是B. 　?。?）通貨膨脹。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：AD 　　【答案解析】：溫和式通貨膨脹是價(jià)格總水平上漲比爬行式高，但又不是很快，具體百分比沒有一個(gè)統(tǒng)一的說法。 　　【試題點(diǎn)評】：參見教材第192頁。 　?。?）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：BCD 　　【答案解析】：通貨膨脹較嚴(yán)重時(shí)，投機(jī)活動猖獗、價(jià)格信號扭曲，降低了人們的實(shí)際消費(fèi)水平，那些以一定利息為報(bào)酬持有債權(quán)的人，則由于實(shí)際利率下降而受到損失。 　　【試題點(diǎn)評】：本題間接考查通貨膨脹的影響。參見教材第194—195頁。 　　（ ）。 　　 　　 　　 　　 　　參考答案：ABD 　　【答案解析】：當(dāng)前存在通貨緊縮的情況，所以要采用寬松的貨幣和財(cái)政政策，加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，推進(jìn)金融制度建設(shè)。 　　【試題點(diǎn)評】：本題間接考查治理通貨緊縮的政策措施。參見教材第205—207頁。 　　【提示】本題與網(wǎng)校實(shí)驗(yàn)班/精品班競賽題（二）多選第11題、普通班模擬題（二）單選第11題考核知識點(diǎn)相同。