20xx年中級經(jīng)濟師(金融專業(yè)知識與實務(wù))真題及答案-資料下載頁
2025-06-26 19:42本頁面
【正文】 +8+7)=70億元，對應(yīng)資本扣除項為0億元，一級資本充足率=(一級資本對應(yīng)資本扣除項)/風(fēng)險加權(quán)資本*100%=70/1400*100%=%?！ ? 為了達到《商業(yè)銀行資本管理辦法試行》規(guī)定的最低核心一級資本充足率要求，在風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額不變的情況下。該商業(yè)銀行需要補充核心一級資本( )億元?！ ? 【參考答案】B。最低核心一級資本充足率要求為5%。核心一級資本總額為30+5+10+10+8=63億元。根據(jù)核心一級資本充足率達到法定要求時，根據(jù)核心一級資本充足率=(核心一級資本對應(yīng)資本扣除項)/風(fēng)險加權(quán)資本*100%可知，核心一級資本=核心一級資本充足率*風(fēng)險加權(quán)資本+對應(yīng)資本扣除項=70億元，尚差7063=7億元?！ ? 根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，該商業(yè)銀行最遲應(yīng)于( )年底前全面達到資本充足率監(jiān)管要求?！ ? 【參考答案】D。根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，該商業(yè)銀行最遲應(yīng)于2018年底前全面達到資本充足率監(jiān)管要求。 8 為了提高一級資本充足率水平，該商業(yè)銀行可以采取的方法有( ) A. 發(fā)行普通股股票 【參考答案】ACD。為了提高一級資本充足率水平，該商業(yè)銀行可以采取的方法有：發(fā)行普通股股票。發(fā)行優(yōu)先股股票。擴大貸款投放規(guī)模。(三)DY股份有限公司首次公開發(fā)行不超過2300萬股人民幣普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會核準。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向投資者詢價配售和網(wǎng)上向社會公眾投資者定價發(fā)行相結(jié)合的方式進行。網(wǎng)下初始發(fā)行股數(shù)為1500萬股，%。網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次最終發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行數(shù)量。本次網(wǎng)上申購熱烈，有效申購倍數(shù)為60倍。本次發(fā)行的保薦機構(gòu)為SD證券有限責(zé)任公司，本次發(fā)行價格5元/股，其對應(yīng)的按發(fā)行后股本攤薄后市盈率為10倍?！ ?根據(jù)2013年12月中國證券監(jiān)督管理委員會新修訂的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》中關(guān)于發(fā)行回撥機制的規(guī)定，主承銷商可選擇( )?！ ? 【參考答案】A。網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過50倍、低于100倍(含)的，應(yīng)當(dāng)從網(wǎng)下回撥，題目中：有效申購倍數(shù)為60倍。因此，應(yīng)該是網(wǎng)下向網(wǎng)上回撥。 90、 根據(jù)2013年12月中國證券監(jiān)督管理委員會新修訂的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，本次發(fā)行需遵守的規(guī)定有( )?！ ?，發(fā)行人需剔除申購總量中報價最高的部分 ，有效報價投資者的數(shù)量不得少于10家，不得多于20家 【參考答案】BC。股票數(shù)量4億股以上，可以向戰(zhàn)略投資者配售，A錯誤。網(wǎng)下投資者報價后，發(fā)行人需剔除申購總量中報價最高的部分，B正確。DY股份有限公司首次公開發(fā)行不超過2300萬股人民幣普通股，因此在詢價中，有效報價投資者的數(shù)量不得少于10家，不得多于20家，C正確。首次公開發(fā)行4億股以上的，發(fā)行人及其承銷商可以在發(fā)行方案中有超額配售選擇權(quán)，D錯誤?！ ? 本次發(fā)行的保薦機構(gòu)承擔(dān)的角色是( ) A. 主承銷商 B. 經(jīng)紀商 D. 做市商 【參考答案】A。：本次發(fā)行的保薦機構(gòu)承擔(dān)的角色是主承銷商。 9 根據(jù)本次股票發(fā)行價格和市盈率可知利,DY股份有限公司發(fā)行股票時，其每股盈利為( )元?！ ? (四)2014年第一季度我國經(jīng)濟開局平穩(wěn)，中國人民銀行根據(jù)國際收支和流動性供需形勢，合理運用政策工具，管理和調(diào)節(jié)銀行體系流動性。春節(jié)前合理安排21天期的逆回購操作400億元，有效應(yīng)對季節(jié)性因素引起的短期流動性波動。春節(jié)后開展14天期和28天期正回購操作，促進銀行體系流動性供求的適度均衡。 92014年第一季度中國人民銀行的逆回購操作和正回購操作在性質(zhì)上屬于 ( )?！ ? 【參考答案】B。中國人民銀行的逆回購操作和正回購操作在性質(zhì)上屬于公開市場操作。 9 關(guān)于正回購和逆回購操作的界定，正確的有( )?！ . 正回購指賣出有價證券，并約定在未來特點日期買回有價證券的行為 ，并約定在未來特點日期買回有價證券的行為 ，并約定在未來特點日期賣出有價證券的行為 D. 逆回購指買入有價證券，并約定在未來特點日期賣出有價證券的行為 【參考答案】AD。正回購指賣出有價證券，并約定在未來特點日期買回有價證券的行為。逆回購指買入有價證券，并約定在未來特點日期賣出有價證券的行為。 9 關(guān)于2014年春節(jié)前逆回購操作的說法，正確的是( )?！ . 春季前的逆回購首期投放基礎(chǔ)貨幣400億元 D. 春節(jié)前的逆回購到期投放基礎(chǔ)貨幣400億元 【參考答案】AB。逆回購指買入有價證券，并約定在未來特點日期賣出有價證券的行為?！ ? 中央銀行運用公開市場操作的條件有( )。 A. 利率市場化 D. 信用制度健全 【參考答案】BCD。中央銀行運用公開市場操作的條件有：?！ ?五)我國某汽車公司并購了某一發(fā)達國家的汽車公司。該發(fā)達國家具有發(fā)達的金融市場，能夠進行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生品交易。該汽車公司并購中的運作行為和并購后的運營模式是：(1)為了補充并購資金的不足，從國內(nèi)商業(yè)銀行取得了5年期浮動利率的美元貸款。(2)被并購的公司依然在該發(fā)達國家生產(chǎn)原有品牌的汽車，有部分汽車零部件轉(zhuǎn)從我國進口，有部分汽車對我國出口。(3)被并購的公司會將暫時閑置的貨幣資金在當(dāng)?shù)剡M行股票投資?！ ? 在從國內(nèi)商業(yè)銀行借入浮動利率的美元貸款中，該汽車公司承受的金融風(fēng)險有 ( )?！ ? 【參考答案】BC。匯率風(fēng)險：不同幣別貨幣的相互兌換或折算中，因匯率意外變動而蒙受損失的可能性。此題涉及到匯率風(fēng)險，而匯率風(fēng)險又包括在利率風(fēng)險內(nèi)。因此 9 被并購的公司對我國出口汽車時，承受的金融風(fēng)險有( )。 A. 利率風(fēng)險 【參考答案】B。匯率風(fēng)險：不同幣別貨幣的相互兌換或折算中，因匯率意外變動而蒙受損失的可能性?！ ? 為了控制從我國進口汽車零部件時的匯率風(fēng)險，被并購的公司可以采取的方法有 ( )?！ . 進行遠期外匯交易 【參考答案】AC。為了控制從我國進口汽車零部件時的匯率風(fēng)險，被并購的公司可以進行遠期外匯交易和貨幣期貨交易。 100、 為了控制股票投資風(fēng)險，被并購的公司可以采取的方法是( )?！ . 進行缺口管理 “5C”分析 【參考答案】BD。股票投資風(fēng)險的管理方法主要有：，買入價格即將上漲的股票或賣出價格即將下降的股票。，按照行業(yè)分散、地區(qū)分散、市場分散、幣種分散等因素，進行股票的分散投資，建立起相應(yīng)的投資組合，并根據(jù)行業(yè)。地區(qū)與市場發(fā)展的動態(tài)和不同貨幣的匯率走勢，不斷調(diào)整投資組合。，在存在知識與經(jīng)驗、時間或資金等投資瓶頸的情況下，不進行個股投資，而是購買股票型投資基金。，做股指期貨交易或股指期權(quán)交易，作為個股投資的替代，以規(guī)避個股投資相對集中的風(fēng)險。
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