【導(dǎo)讀】制訂本公司管理制度大綱。損公司利益、形象、聲譽(yù)或破壞公司發(fā)展的事情。形式的責(zé)任制，不斷壯大公司實(shí)力和提高經(jīng)濟(jì)效益。一支思想新、作風(fēng)硬、業(yè)務(wù)強(qiáng)、技術(shù)精的員工隊(duì)伍。智，提出合理化建議。核制度，評(píng)先樹優(yōu)，對(duì)做出貢獻(xiàn)者予以表彰、獎(jiǎng)勵(lì)。集體創(chuàng)造精神，增強(qiáng)團(tuán)體的凝聚力和向心力。度的行為，都要予以追究。項(xiàng)工作中的指導(dǎo)作用，特制訂本制度。公司往來合同，本公司上報(bào)下發(fā)的各種文件、資料。室秘書進(jìn)行登記保管，不得個(gè)人保存。文件不得向外泄露內(nèi)容。部門檔案的收集、建檔、保管、借閱和利用負(fù)全責(zé)。秘密的員工，未經(jīng)批準(zhǔn)不準(zhǔn)向他人泄露。

　　

【正文】 六、衛(wèi)生檢查考核評(píng)比結(jié)果累計(jì)存檔匯總，列入當(dāng)月及年終考核工作 ,并與年終獎(jiǎng)掛鉤。 第 十八 章 財(cái)務(wù)管理制度 為進(jìn)一步完善財(cái)務(wù)管理，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī) 及財(cái)務(wù)制度，做到分工明確，責(zé)任到人，結(jié)合公司具體情況，制定本制度。 一 、財(cái)務(wù)管理工作必須嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律，以提高經(jīng)濟(jì)效益、壯大企業(yè)經(jīng)濟(jì)實(shí)力為宗旨，財(cái)務(wù)管理工作要貫徹“勤儉辦企業(yè)”的方針，勤儉節(jié)約、精打細(xì)算、在企業(yè)經(jīng)營(yíng)中制止浪費(fèi)和一切不必要的開支，降低生產(chǎn)成本，提高利潤(rùn)。 二、 公司設(shè)財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)總監(jiān)協(xié)助總經(jīng)理對(duì)公司財(cái)務(wù)進(jìn)行管理。 三 、出納員不得兼任會(huì)計(jì)檔案保管和債權(quán)債務(wù)帳目的登記工作。 四 、財(cái)會(huì)人員都要認(rèn)真執(zhí)行崗位責(zé)任制，各司其職，互相配合，如實(shí)反映和嚴(yán)格監(jiān)督各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。記帳、算帳、報(bào)帳必須做到手續(xù)完備、內(nèi) 容真實(shí)、數(shù)字準(zhǔn)確、帳目清楚、日清月結(jié)、近期報(bào)帳。 五、 財(cái)務(wù)人員在辦理會(huì)計(jì)事務(wù)中，必須堅(jiān)持原則，照章辦事。對(duì)于違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律和財(cái)務(wù)制度的事項(xiàng)，應(yīng)拒絕辦理，并及時(shí)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。 六、 財(cái)務(wù)人員力求穩(wěn)定，不隨便調(diào)動(dòng)。財(cái)務(wù)人員調(diào)動(dòng)工作或因故離職，必須與接替人員辦理交接手續(xù)，沒有辦清交接手續(xù)的，不得離職，亦浙江華良投資管理有限公司 愛貸網(wǎng) 40 不得中斷會(huì)計(jì)工作。移交交接包括移交人經(jīng)管的會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表、帳目、款項(xiàng)、印章、實(shí)物及未了事項(xiàng)。 七、 公司“財(cái)務(wù)專用章”由財(cái)務(wù)總監(jiān)保管，因出差、開會(huì)、請(qǐng)假等原因應(yīng)委托他人臨時(shí)保管，同時(shí)有文字記錄備案。但被委托人不得同時(shí)保 管印章和票據(jù)。在使用“財(cái)務(wù)專用章”過程中必須登記詳細(xì)的使用用途，同時(shí)“財(cái)務(wù)專用章”必須按以下規(guī)定用途使用： ① 作為銀行印鑒分別在指定的各開戶銀行備案使用，不得混用； ② 收款、付款、資金調(diào)撥等業(yè)務(wù)結(jié)算票據(jù)蓋章；收據(jù)、發(fā)票蓋章； ③ 辦理公司相關(guān)金融業(yè)務(wù)。 八、 發(fā)票專用章由財(cái)務(wù)部經(jīng)理保管并監(jiān)督使用，建立登記制度。 九、各類票據(jù)管理： ① 承兌匯票指定專人負(fù)責(zé)管理 , 管理人員要詳細(xì)登記臺(tái)賬 。 ② 公司從稅務(wù)部門購(gòu)買的發(fā)票由指定專人保管，必須在規(guī)定的范圍內(nèi)使用，發(fā)票開具要完整、字跡清楚、印章齊全。作廢時(shí)要加蓋“作廢”字樣 ，并全份保存，不得自行銷毀 。 ③ 公司所有的現(xiàn)金支票由出納保管，出納根據(jù)公司的經(jīng)營(yíng)需要合理提取現(xiàn)金，盡量避免大額支取。其余支票應(yīng)由指定人保管，開出轉(zhuǎn)賬支票或電匯必須有完備的付款手續(xù)方可轉(zhuǎn)賬或電匯 。 ④ 收款收據(jù)是公司收取現(xiàn)金時(shí)開出的憑據(jù)，公司印制統(tǒng)一的收款收據(jù)，連號(hào)不重復(fù)，收款收據(jù)由財(cái)務(wù)部統(tǒng)一保管。各部門領(lǐng)用時(shí)由經(jīng)辦人到財(cái)務(wù)登記并應(yīng)登記起訖號(hào)碼?！妒論?jù)》用完后交財(cái)務(wù)部驗(yàn)舊領(lǐng)新。在開具收據(jù)時(shí)作廢的要全份保存，不得丟失，公司將不定期對(duì)票據(jù) (承兌匯票、發(fā)票、現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬單、收據(jù) )進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)糾正，如發(fā)現(xiàn) 重大失誤或失職，處以重罰，直至追究法律責(zé)任。 十、 公司“借條”除經(jīng)總經(jīng)理特批外，其余一律按公司有關(guān)制度執(zhí)行。 十一、 本制度自 2020 年 07月 01日起執(zhí)行。 十二、 本制度解釋權(quán)歸財(cái)務(wù)部。 第 十九 章 財(cái)務(wù)報(bào)銷管理制度 浙江華良投資管理有限公司 愛貸網(wǎng) 41 一、 總則 為了加強(qiáng)公司內(nèi)部管理，規(guī)范公司財(cái)務(wù)報(bào)銷行為 ,倡導(dǎo)一切以業(yè)務(wù)為重的指導(dǎo)思想，合理控制費(fèi)用支出，特制定本制度。 本制度根據(jù)相關(guān)的財(cái)經(jīng)制度及公司的實(shí)際情況，將財(cái)務(wù)報(bào)銷分為日常辦公費(fèi)用、工薪福利及相關(guān)費(fèi)用、稅費(fèi)支出、工程相關(guān)支出及專項(xiàng)支出等 ,以下分別說明報(bào)銷相關(guān)的借款流程及各項(xiàng)支出 具體的財(cái)務(wù)報(bào)銷制度和報(bào)銷流程。 本制度適用公司全體員工。 二、日常費(fèi)用報(bào)銷流程 日常費(fèi)用主要包括差旅費(fèi)、電話費(fèi)、交通費(fèi)、辦公費(fèi)、低值易耗品及備品備件、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、資料費(fèi)等。在一個(gè)預(yù)算期間內(nèi)，各項(xiàng)費(fèi)用的累計(jì)支出原則上不得超出預(yù)算。 三、 費(fèi)用報(bào)銷的一般規(guī)定 報(bào)銷人必須取得相應(yīng)的合法票據(jù) (相關(guān)規(guī)定見發(fā)票管理制 度 ),且發(fā)票背面有經(jīng)辦人簽名。 填寫報(bào)銷單應(yīng)注意 :根據(jù)費(fèi)用性質(zhì)填寫對(duì)應(yīng)單據(jù)；嚴(yán)格按單據(jù)要求項(xiàng)目認(rèn)真寫，注明附件張數(shù)；金額大小寫須完全一致（不得涂改）；簡(jiǎn)述費(fèi)用內(nèi)容或事由。 浙江華良投資管理有限公司 愛貸網(wǎng) 42 按規(guī) 定的審批程序報(bào)批。 報(bào)銷 5000 元以上需提前一天通知財(cái)務(wù)部以便備款。 費(fèi)用報(bào)銷的一般流程 :報(bào)銷人整理報(bào)銷單據(jù)并填寫對(duì)應(yīng)費(fèi)用報(bào)銷單→ 須辦理申請(qǐng)或出入庫手續(xù)的應(yīng)附批準(zhǔn)后的申請(qǐng)單或出入庫單→部門經(jīng)理審核簽字→財(cái)務(wù)經(jīng)理→總經(jīng)理審批→到出納處報(bào)銷。 四、工薪福利支付流程 （一）、 工資支付流程： 每月 15日由人力資源部將本月經(jīng)公司總經(jīng)理審批后的工資支付標(biāo)準(zhǔn)（含人員變動(dòng)、額度變動(dòng)、扣款、社會(huì)保險(xiǎn) 5 等信息）轉(zhuǎn)交財(cái)務(wù)部； 總經(jīng)理提供職工年度獎(jiǎng)金分配表； 財(cái)務(wù)部根據(jù)獎(jiǎng)金表及支付標(biāo)準(zhǔn)編制標(biāo)準(zhǔn)格式的工資表 ； 按工薪審批程序?qū)徟? 每月 15 日由財(cái)務(wù)部支付上月工資； 每月末之前員工到財(cái)務(wù)部領(lǐng)工資條并卡內(nèi)資金進(jìn)行核實(shí)。 （二）、社會(huì)保險(xiǎn)支付流程： 浙江華良投資管理有限公司 愛貸網(wǎng) 43 社會(huì)保險(xiǎn)金由財(cái)務(wù)部協(xié)助人力資源部辦理銀行托收手續(xù)，財(cái)務(wù)部收到銀行托收單據(jù)應(yīng)交人力資源部專人簽字確認(rèn)，若有差異應(yīng)查明原因并按實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。 其他福利費(fèi)支出由公司人力資源部按審批后的支付標(biāo)準(zhǔn)填寫報(bào)銷單→經(jīng)部門經(jīng)理簽字確認(rèn)→財(cái)務(wù)經(jīng)理→報(bào)總經(jīng)理審批，審批后的報(bào)銷單及支付標(biāo)準(zhǔn)交財(cái)務(wù)部辦理報(bào)銷手續(xù)。 五、 專項(xiàng)支出財(cái)務(wù)報(bào)銷流程 專項(xiàng)支出主要包括軟件及固定資產(chǎn) 購(gòu)置、咨詢顧問費(fèi)用、廣告宣傳活動(dòng)費(fèi)及其他專項(xiàng)費(fèi)用等。 填寫購(gòu)置申請(qǐng)：按公司《資產(chǎn)管理制度》相關(guān)規(guī)定填寫《資產(chǎn)購(gòu)置申請(qǐng)單》并報(bào)批。 報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)：相關(guān)的合同協(xié)議及批準(zhǔn)生效的購(gòu)置申請(qǐng)。 結(jié)賬報(bào)銷： 資產(chǎn)驗(yàn)收（軟件應(yīng)安裝調(diào)試）無誤后，經(jīng)辦人憑發(fā)票等資料辦理出入庫手續(xù)，按規(guī)定填寫報(bào)銷單（經(jīng)辦人在發(fā)票背面簽字并附出入庫單）； 按資金支出規(guī)定審批程序?qū)徟? 財(cái)務(wù)部根據(jù)審批后的報(bào)銷單以支票形式付款； 浙江華良投資管理有限公司 愛貸網(wǎng) 44 若需提前借款，應(yīng)按借款規(guī)定辦理借支手續(xù)，并在 5 個(gè)工作日內(nèi)辦理報(bào)銷手續(xù)。 六、其 他專項(xiàng)支出報(bào)銷流程 費(fèi)用范圍：其他專項(xiàng)支出包括其他所有專門立項(xiàng)的費(fèi)用（含咨詢顧問、廣告及宣傳活動(dòng)費(fèi)、公司員工活動(dòng)費(fèi)用、辦公室裝修及其他專項(xiàng)費(fèi)用）支出。 費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)：此類費(fèi)用一般金額較大，由主管部門經(jīng)理根據(jù)實(shí)際需要向總經(jīng)理提交請(qǐng)示報(bào)告（含項(xiàng)目可行性分析、費(fèi)用預(yù)算及相關(guān)收益預(yù)測(cè)表等），經(jīng)總經(jīng)理簽署審核意見后報(bào)董事長(zhǎng)及其授權(quán)人審批。 財(cái)務(wù)報(bào)銷流程 審批后的報(bào)告文件到財(cái)務(wù)部備案，以便財(cái)務(wù)備款。 簽訂合同：由直接負(fù)責(zé)部門與合作方簽訂正式合作合同，（合同簽訂前由公司法律顧問的審核，合同應(yīng)注明 付款方式等）。 付款流程： 由經(jīng)辦人整理發(fā)票等資料并填寫費(fèi)用報(bào)銷單（填寫規(guī)范參照日常費(fèi)用報(bào)銷一般規(guī)定）； 按審批程序?qū)徟褐鞴懿块T經(jīng)理審核簽字→ 財(cái)務(wù)經(jīng)理 →總經(jīng)理審批； 浙江華良投資管理有限公司 愛貸網(wǎng) 45 財(cái)務(wù)部根據(jù)審批后的報(bào)銷單金額付款； 若需提前借款，應(yīng)按借款規(guī)定辦理借支手續(xù)，并在 5個(gè)工作日內(nèi)辦理報(bào)銷手續(xù)。 七、 附則 本制度解釋權(quán)歸公司財(cái)務(wù)部。 本制度經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)議討論通過并經(jīng)過總經(jīng)理簽字通過。 第二十章 員工工資發(fā)放管理制度 一 . 總則 按照公司經(jīng)營(yíng)理念和 管理模式，遵照國(guó)家有關(guān)勞動(dòng)人事管理政策和公司其它有關(guān)規(guī)章制度，特制定本制度。 本制度適用于公司全體員工（臨時(shí)工除外）。本制度所指工資，是指每月定期發(fā)放的工資，不含獎(jiǎng)金和風(fēng)險(xiǎn)收入。 二 . 工資結(jié)構(gòu) 員工工資由固定工資、績(jī)效工資兩部分組成。 工資包括：基本工資、崗位工資、加班工資、職務(wù)津貼、餐飲補(bǔ)貼、交通補(bǔ)貼。 3 員工工資扣除項(xiàng)目包括：個(gè)人所得稅、缺勤、扣款（含貸款、借款、罰款等）、代扣社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)等。 浙江華良投資管理有限公司 愛貸網(wǎng) 46 四 . 工資計(jì)算方法 工資計(jì)算公式： 應(yīng)發(fā)工資 =固定工資 +績(jī)效工資 實(shí)發(fā)工資 =應(yīng)發(fā)工 資－扣除項(xiàng)目 工資標(biāo)準(zhǔn)的確定 :根據(jù)員工所屬的崗位、職務(wù) ,依據(jù)崗位工資評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)確定其工資標(biāo)準(zhǔn)。 績(jī)效工資與績(jī)效考核結(jié)果掛鉤，試用期與實(shí)習(xí)期員工不享受績(jī)效工資。 ；部門考核由其主管負(fù)責(zé)； 《 考勤表 》 每月 15 號(hào)前上報(bào)至財(cái)務(wù)部作為計(jì)算工資之用。 第二部分、各部門職責(zé) 第一章 行政辦公室職責(zé) 一、 負(fù)責(zé)內(nèi)部文件和外部文件的收取、編號(hào)、傳遞、催辦歸檔。 二、 負(fù)責(zé)公司文件打印、復(fù)印、傳真函件的發(fā)送、各種會(huì)議的通知、安排、記錄及紀(jì)要的制發(fā)跟蹤檢查實(shí)施情況及時(shí)向總經(jīng)理作出 匯報(bào)。 三、 負(fù)責(zé)公司的對(duì)外公關(guān)接待工作。 四、 為總經(jīng)理起草有關(guān)文字材料及各種報(bào)告。 五、 保管公司行政印鑒。 六、 協(xié)助總經(jīng)理做好各部門之間的業(yè)務(wù)溝通及工作協(xié)調(diào)。 浙江華良投資管理有限公司 愛貸網(wǎng) 47 七、 負(fù)責(zé)安排落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)值班和節(jié)假日的值班。 八、負(fù)責(zé)處理本公司對(duì)外經(jīng)濟(jì)糾紛的訴訟及相關(guān)法律事務(wù)。 九、負(fù)責(zé)調(diào)查和處理本公司員工各種投訴意見和檢舉信。 十、負(fù)責(zé)公司公務(wù)車輛管理。 十一、 負(fù)責(zé)公司員工食堂、員工宿舍管理。， 十二、 負(fù)責(zé)公司辦公用品采購(gòu)及管理。 十三、負(fù)責(zé)公司內(nèi)的清潔衛(wèi)生管理。 十四、 分析公司經(jīng)濟(jì)活動(dòng)狀況找出各種管理隱患和漏 洞并提出整改方案。 十五、 負(fù)責(zé)填報(bào)政府有關(guān)部門下發(fā)的各種報(bào)表及公司章程，營(yíng)業(yè)執(zhí)照變更等工作。 十六、公司人員招聘及員工培訓(xùn)員工考勤管理。 十七、員工績(jī)效考核，薪酬管理。 十八、員工社會(huì)保險(xiǎn)的各項(xiàng)管理。 十九、 針對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)情況提出獎(jiǎng)懲方案，核準(zhǔn)各部門獎(jiǎng)懲的實(shí)施，執(zhí)行獎(jiǎng)懲決定。 浙江華良投資管理有限公司 愛貸網(wǎng) 48 二十、 人員檔案管理及人事背景調(diào)查。 二十一、 檢查和監(jiān)督公司的員工手冊(cè)和一切規(guī)章制度是否得到執(zhí)行。 二十二、 負(fù)責(zé)與勞動(dòng)、人事、公安、社保等相關(guān)政府機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)與溝通及政府文件的執(zhí)行。 二十三、負(fù)責(zé)員工的勞資糾紛事宜及各種投訴的處理 。 二十四、負(fù)責(zé)公司員工工傷事故的處理。 二十五、完成總經(jīng)理交辦的各項(xiàng)工作。 第二章 財(cái)務(wù)部職責(zé) 一、 公司財(cái)務(wù)預(yù)算、決算、預(yù)測(cè)。 二、 編制財(cái)務(wù)計(jì)劃及會(huì)計(jì)報(bào)表，擬寫財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告。 三、 負(fù)責(zé)合同的管理，對(duì)公司對(duì)外的經(jīng)濟(jì)合同進(jìn)行審核并備案。 四、負(fù)責(zé)建立公司內(nèi)部成本核算體系，并進(jìn)行核算及控制工作。 五、 對(duì)各種單據(jù)進(jìn)行審核。 六、負(fù)責(zé)各種財(cái)務(wù)資料的收集、保管、保密工作。 七、 處理應(yīng)收、應(yīng)付等有關(guān)業(yè)務(wù)工作。 八、 負(fù)責(zé)公司稅務(wù)處理工作。 浙江華良投資管理有限公司 愛貸網(wǎng) 49 九、 與財(cái)政、稅務(wù)、銀行等機(jī)關(guān)政府機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)與溝通，政府文件的執(zhí) 行。 十、 監(jiān)督公司不合理費(fèi)用開支。 十一、 公司全盤賬務(wù)業(yè)務(wù)處理。 十二、核算、發(fā)放公司員工的工資。 五、 負(fù)責(zé)產(chǎn)品的售后服務(wù)，負(fù)責(zé)接待客戶并協(xié)助處理好客戶投訴。 六、 負(fù)責(zé)客戶的溝通和聯(lián)系及潛在客戶的開發(fā)。 七、負(fù)責(zé)建立公司營(yíng)銷資料庫。 第 三 章 客服部門 了維護(hù)公司形象，提高服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，增長(zhǎng)公司效益，特制定此制度： 一、 具有良好的職業(yè)道德和正確的服務(wù)思想，樹立把困難留給自己，把方便讓給客戶的服務(wù)宗旨，維護(hù)公司形象，全心全意為客戶服務(wù)。 二、 精通本崗位的業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)流程。熟練掌握客戶申請(qǐng)會(huì)員、認(rèn)證等處理程序。 充分熟 悉愛貸網(wǎng)的網(wǎng)站規(guī)則和提現(xiàn)，每個(gè)月的活動(dòng)（包括利率的高低、管理費(fèi)的計(jì)算、手續(xù)費(fèi)的計(jì)算等）。投資的流程，客戶充值提現(xiàn)時(shí)的一些問題，包括后臺(tái)要及時(shí)處理后臺(tái)客戶提交的實(shí)名認(rèn)證，手機(jī)認(rèn)證及其他 。 浙江華良投資管理有限公司 愛貸網(wǎng) 50 三、 回復(fù)留言。在你登錄到你的 以后，會(huì)看到顧客和潛在顧客給你的留言，那么你就要認(rèn)真地回復(fù)這些留言。當(dāng)然，如果你在線的話，就是直接答復(fù)了?；貜?fù)的時(shí)候要及時(shí)，還要爭(zhēng)取全部回復(fù)，避免有所遺漏。 四、 給顧客發(fā)送 網(wǎng)站公告，讓客戶進(jìn)一步的了解我們平臺(tái)，活動(dòng)期間了解下其他網(wǎng)貸活動(dòng) ， 做到知己知彼百戰(zhàn)不殆。 五、重視客戶提出的任何一個(gè)問題， 并去及時(shí)的解決，自行解決不了上報(bào)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)。同時(shí)做好工作日記。 六、加群，第三方 群及其他網(wǎng)貸群，尋找潛在的客戶，及時(shí)了解當(dāng)下各平臺(tái)的動(dòng)態(tài)，要揚(yáng)長(zhǎng)避短開會(huì)時(shí)作為討論點(diǎn) 七、每天給自己定好標(biāo)準(zhǔn)，維護(hù)老客戶開發(fā)新的客戶。 八、 客服在受理客戶咨詢、投訴時(shí)，必須嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范的服務(wù)用語，態(tài)度和藹、親切，熱情處理客戶的咨詢或投訴 。 九、 客服在工作中，應(yīng)嚴(yán)格按照“三要、三不、四個(gè)一樣”的要求去做。即： 三要：要“請(qǐng)”字當(dāng)頭，“您”字不離口，“再見”結(jié)尾。 三不：不使用生硬語言，不說推卸責(zé)任的話，不責(zé)備、埋怨客戶。 四個(gè)一 樣：生人熟人一個(gè)樣，有無檢查一個(gè)樣，工作閑忙一個(gè)樣，情緒好壞一個(gè)樣。