【導(dǎo)讀】成熟證券市場的發(fā)展歷程表明，開放式基金是中國基金業(yè)未來的發(fā)展方向。比，開放式基金在運(yùn)作中，投資人可以隨時申購與贖回基金份額，這就對基金管理人的管理水平，尤其是其控制風(fēng)險的能力提出了更高的要求。同時，如何高效率提供專業(yè)化、個性化的客戶服務(wù)，也將是基金管理公司開放式基金業(yè)務(wù)面臨的一個新課題。開放式基金業(yè)務(wù)有賴于強(qiáng)大的技術(shù)系統(tǒng)的支持。統(tǒng)功能強(qiáng)大，系統(tǒng)結(jié)構(gòu)復(fù)雜。由于開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則靈活多樣，涉及的平臺多，數(shù)據(jù)接口復(fù)雜，緊密配合與協(xié)調(diào)一致。售的激烈競爭，基金信息系統(tǒng)的發(fā)展將為基金業(yè)務(wù)的發(fā)展和創(chuàng)新提供更為有力的支持?！禭X基金呼叫中心網(wǎng)站系統(tǒng)技術(shù)方案書》中對奧尊公司呼叫中心和電話交易系統(tǒng)、網(wǎng)站。XX基金十分可行的項目實施計劃，包括風(fēng)險控制、質(zhì)量保證、售后服務(wù)等內(nèi)容。愿為XX基金的成立、發(fā)展壯大，為中國開放式基金業(yè)務(wù)成長竭誠服。.權(quán)限管理模式.......

　　

【正文】 線使用 交易限額管理 已上線使用 客戶經(jīng)理管理 已上線使用 分支機(jī)構(gòu)管理 已上線使用 銀行信息管理 已上線使用 系統(tǒng)狀態(tài)管理 已上線使用 報表查詢導(dǎo)出權(quán)限管理 已上線 使用 基金狀態(tài)業(yè)務(wù)配置 已上線使用 賬戶狀態(tài)業(yè)務(wù)配置 已上線使用 基金業(yè)務(wù)模式配置 已上線使用 賬戶業(yè)務(wù)模式配置 已上線使用 公共參數(shù)管理 已上線使用 基金賬號管理 已上線使用 憑證號管理 已上線使用 默認(rèn)折扣率 已上線使用 費(fèi)率檢索 已上線使用 接口管理 接口配置 數(shù)據(jù)字典設(shè)置 已上線使用 文件類型配置 已上線使用 文件格式配置 已上線使用 特定文件格式設(shè)置 已上線使用 文件交換內(nèi)容設(shè)置 已上線使用 文件交換方式設(shè)置 已 上線使用 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統(tǒng) 技術(shù) 方案書 地址：深圳市南山區(qū)高新科技園南區(qū) T3 棟 6 樓 第 32 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 接口文件查看 索引文件查看 已上線使用 數(shù)據(jù)文件查看 已上線使用 銀行接口配置 已上線使用 . 直銷網(wǎng)點(diǎn)功能清單 界面功能 備注 一級菜單 二級菜單 系統(tǒng) 登錄 已上線使用 改密碼 已上線使用 鎖定設(shè)置 已上線使用 刷新系統(tǒng)信息 已上線使用 刷新系統(tǒng)狀態(tài) 已上線使用 設(shè)置系統(tǒng)字體 已上線使用 簽退 已上線使用 退出 已上線使用 基金賬戶管理 開戶 已上線使用 開通業(yè)務(wù)申請 已上線使用 客戶資料修改 已上線使用 基金賬戶銷戶 已上線使用 補(bǔ)辦基金賬戶卡 已上線使用 基金賬戶凍結(jié) 已上線使用 基金賬戶解凍 已上線使用 基金賬戶卡掛失 已上線使用 基金賬戶卡解掛 已上線使用 交易賬戶管理 重置客戶密碼 已上線使用 更改客戶密碼 已上線使用 更改客戶查詢密碼 已上線使用 交易賬戶狀態(tài)設(shè)置 已上線使用 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統(tǒng) 技術(shù) 方案書 地址：深圳市南山區(qū)高新科技園南區(qū) T3 棟 6 樓 第 33 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 日常交易 認(rèn)購 已上線使用 申購 已上線使用 組合 未上線使用 贖回 已上線使用 撤單 已上線使用 基金轉(zhuǎn)換 已上線使用 基金組合轉(zhuǎn)換 未上線使用 轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出 已上線使用 轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn) 入 已上線使用 更改分紅方式 已上線使用 定時定額申請 已上線使用 定時定額變更 已上線使用 復(fù)核 賬戶類復(fù)核 已上線使用 交易類復(fù)核 已上線使用 定時定額復(fù)核 已上線使用 查詢 amp。打印 查詢報表 已上線使用 打印憑證 已上線使用 其它 設(shè)置軋賬狀態(tài) 已上線使用 幫助 關(guān)于 已上線使用 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統(tǒng) 技術(shù) 方案書 地址：深圳市南山區(qū)高新科技園南區(qū) T3 棟 6 樓 第 34 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 3. 軟件系統(tǒng)特點(diǎn)介紹 奧尊公司開放式基金業(yè)務(wù)系統(tǒng)的特點(diǎn)主要有以下幾方面： . 整體構(gòu)架先進(jìn)，安全，開放性強(qiáng) ? 體系結(jié)構(gòu)：采用兩層與三層相結(jié)合，對 TA 與直銷總部的大部分功能采用兩層的 C/S模式；而 直銷中心則采用三層的完全集中模式。對部分業(yè)務(wù)可實現(xiàn)銷售機(jī)構(gòu)與 TA的實時連接處理。 ? 軟件架構(gòu)：采用穩(wěn)定與變化相結(jié)合的柔性設(shè)計，以支持多變的需求變化。即主框架是穩(wěn)定不變的，而對業(yè)務(wù)模式的處理則盡量采用參數(shù)配置的方式。模塊劃分原子化，以增強(qiáng)系統(tǒng)對業(yè)務(wù)變更的適應(yīng)性。 . 全面的業(yè)務(wù)支持 支持當(dāng)前市場上所有的業(yè)務(wù)種類。除了認(rèn)購、申購、贖回等基本業(yè)務(wù)以外，還支持定期定額、基金轉(zhuǎn)換、預(yù)約交易等衍生業(yè)務(wù)，并推出基金投資組合業(yè)務(wù)，為基金公司滿足不同投資者的風(fēng)險收益需求，推出基金套餐服務(wù)做好了準(zhǔn)備 . 業(yè)務(wù)規(guī)則靈活配置 基于強(qiáng)大的參數(shù) 配置和管理平臺，基金費(fèi)率，折扣費(fèi)率，轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)托管支持的模式，對銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)和限額等，均通過參數(shù)進(jìn)行設(shè)置，在清算的過程中，自動依據(jù)設(shè)置的模式的不同，進(jìn)行業(yè)務(wù)清算 . 靈活的費(fèi)率結(jié)構(gòu) 奧尊 TA 直銷系統(tǒng)采用費(fèi)率方案的方式，可以針對不同的基金、不同的客戶類型、不同的業(yè)務(wù)以及不同的時段和交易額度來設(shè)置相應(yīng)的費(fèi)率方案。對于某個客戶可以設(shè)置對應(yīng)的默認(rèn)折扣率，對于某筆交易也可以設(shè)置單獨(dú)的折扣率。對于后端收費(fèi)的持有時間，用戶可以選擇用年或月或日來做單位。 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統(tǒng) 技術(shù) 方案書 地址：深圳市南山區(qū)高新科技園南區(qū) T3 棟 6 樓 第 35 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 . 向?qū)Щ墓ぷ髁鞒? 通過提供清晰的工作向?qū)?，在正常工作日，操作員完全可以根 據(jù)向?qū)У闹甘緦崿F(xiàn)全部操作。在操作過程中，系統(tǒng)會給出明確的提示，引導(dǎo)進(jìn)行必要的參數(shù)設(shè)置和操作。 . 靈活的 TA 模式 支持基金公司自建 TA、基金公司采用第三方登記公司的 TA 以及兩種模式并存等多種 TA 模式。因為系統(tǒng)的清算流程的可配置化以及業(yè)務(wù)規(guī)則的可配置化，所以在 TA 模式切換過程中，絕大部分的工作都可以通過配置來比較簡單的完成。 . 平臺化的設(shè)計 在使用前端和后臺數(shù)據(jù)庫之間在邏輯上建立了一個開放式基金業(yè)務(wù)平臺，所有業(yè)務(wù)需求和業(yè)務(wù)規(guī)則都在這個平臺上實現(xiàn)。對業(yè)務(wù)進(jìn)行原子化的拆分和組合，大部分業(yè)務(wù)規(guī)則的修改和新業(yè)務(wù)的添加通過參 數(shù)的配置就可以完成。保證基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的完整，有利于數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)挖掘。 . 可以自動靈活擴(kuò)充的報表 無縫集成專業(yè)報表工具 ExplatO，報表采用可配置的模式，可以自主定義報表格式，選擇需要的內(nèi)容，支持導(dǎo)出為 excel， dbf， txt， html 等多種格式。報表的擴(kuò)充和增加，均不需要改動程序內(nèi)容，即可實現(xiàn)。 . 強(qiáng)大的接口功能 與代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換接口，與相關(guān)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換接口（估值系統(tǒng)， CallCenter系統(tǒng)， CRM 系統(tǒng)）都可以采用配置方式，包括文件名稱配置，文件格式配置，文件中的字段配置。 奧尊 TA 系統(tǒng)的外圍 系統(tǒng)接口實現(xiàn)： ? 客戶服務(wù)系統(tǒng)： 奧尊、 長天、信雅達(dá)、東軟、賽迪、聯(lián)想 ? 基金會計系統(tǒng)：東軟、金手指、用友 ? 券商代銷機(jī)構(gòu)：銀河、華夏、招商、申萬、國泰君安、國信等 ? 銀行代銷機(jī)構(gòu)：工農(nóng)中建交、招商、中信、深發(fā)展 、光大、浦發(fā) ? 中登系統(tǒng) XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統(tǒng) 技術(shù) 方案書 地址：深圳市南山區(qū)高新科技園南區(qū) T3 棟 6 樓 第 36 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 4. 硬件平臺及系統(tǒng)軟件方案 . 整體設(shè)計思想 信息技術(shù)在金融業(yè)的應(yīng)用極大的改變了傳統(tǒng)的金融體系結(jié)構(gòu)，而由此帶來的日趨激烈的競爭和新的市場機(jī)遇又更為深入地影響著基金行業(yè)的發(fā)展。金融市場的投資活動具有專業(yè)性強(qiáng)、復(fù)雜程度高、安全要求高等特點(diǎn)，具有很強(qiáng)的時效性。因此，不論是基于風(fēng)險監(jiān)控、績效評估的需 要還是內(nèi)部管理的需要，基金公司都必須建立高效、安全、先進(jìn)的計算機(jī)信息系統(tǒng)基礎(chǔ)，才能實時、有效地把握市場動態(tài)，做出科學(xué)決策以及執(zhí)行監(jiān)管與投資職能，最大限度防范投資風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)發(fā)展的實現(xiàn)。所以，建立高效、安全、先進(jìn)的開放式基金信息系統(tǒng)是基金公司取得運(yùn)作成功的基礎(chǔ)。 XX 開放式基金的系統(tǒng)集成就是其中的重要組成部分。 根據(jù)開放式基金功能模塊的要求，此信息系統(tǒng)的建設(shè)目標(biāo)就是：為適應(yīng)激烈的市場競爭，提高管理效率和管理水平，實現(xiàn)資源共享，加強(qiáng)項目動態(tài)監(jiān)控，確保項目承做質(zhì)量，及時、有效地把握市場動態(tài)，做出科學(xué)決策以及執(zhí)行監(jiān) 督管理與投資之能，最大限度地防范投資風(fēng)險，確?；饦I(yè)務(wù)的發(fā)展。 結(jié)合 XX 開放式基金信息系統(tǒng)的特點(diǎn) ,參考奧尊公司多年從事金融、基金、證券信息系統(tǒng)建設(shè)的成功經(jīng)驗，針對此項目系統(tǒng)的建設(shè)要求，提出我們的硬件系統(tǒng)集成及系統(tǒng)軟件方案。 在此次投標(biāo)中我們推薦采用 IBM RS6000 產(chǎn)品方案（包括 P650/P615）。 . 系統(tǒng)設(shè)計方案 TA、直銷服務(wù)器是 基金公司交易 信息的集中場所， 是基金業(yè)務(wù)系統(tǒng)的 核心部分。 我們建議TA、直銷服務(wù)器采用 IBM P650 加 IBM 7133 系列串行存儲結(jié)構(gòu)磁盤陣列型配合 IBM HACMP 高可用性軟件組成的雙機(jī)切換方案。方案示意圖如下： XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統(tǒng) 技術(shù) 方案書 地址：深圳市南山區(qū)高新科技園南區(qū) T3 棟 6 樓 第 37 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 . 硬件配置說明 硬件系統(tǒng) 配置說明 登記過戶服務(wù)器 采用 IBM P650 小型機(jī)一臺，兼做應(yīng)用服務(wù)器及數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，未來可進(jìn)行擴(kuò)展 直銷管理服務(wù)器 采用 IBM P650 小型機(jī)一臺，兼做應(yīng)用服務(wù)器及數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，未來可進(jìn)行擴(kuò)展 磁盤陣列柜 配置 1 臺 7133 D40 磁盤陣列柜。用于 TA、直銷服務(wù)器的 7133 磁盤陣列柜中配置 6 個 的硬盤，以 RAID5 方式做一個邏輯硬盤 數(shù)據(jù)備份服務(wù)器 采用 IBM P615 服務(wù)器。 ，連接磁帶庫系統(tǒng)，來進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)備份 磁帶庫系統(tǒng) 采用 IBM 3581 磁帶庫 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統(tǒng) 技術(shù) 方案書 地址：深圳市南山區(qū)高新科技園南區(qū) T3 棟 6 樓 第 38 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 . 系統(tǒng)軟件配置建議 系統(tǒng)軟件 配置建議 操作系統(tǒng)軟件 IBM AIX 雙機(jī) 切換 軟件 IBM HACMP 交易中間件 BEA TUXEDO 數(shù)據(jù)庫軟件 ORACLE 9i 備注： 雖然 在配置建議中 我們推薦貴公司系統(tǒng)軟件使用 BEA TUXEDO 交易中間件及 ORACLE 數(shù)據(jù)庫， 但同時需要聲明的是，我公司的 TA直銷軟件同時支持使用 IBM TXseries(CICS)交易中間件及 IBM DB2數(shù)據(jù)庫，這點(diǎn)可以由我公司在 2020年底與 IBM SPC部門 的合作項目所證實。 根據(jù)我們的推薦主機(jī)選型， XX基金 可以根據(jù) 未來系統(tǒng) 的數(shù)據(jù)容量和效率 進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。 . 軟件配置說明 1 以兩臺 IBM P650 主機(jī)與一臺 7133D40 建立雙機(jī)熱備系統(tǒng) 其中一臺 P650A作為 TA系統(tǒng)主服務(wù)器，運(yùn)行 TUXEDO 和 ORACLE 另外一臺 P650B 作為直銷系統(tǒng)服務(wù)器，運(yùn)行 TUXEDO 和 ORACLE 2 HACMP 配置為互為備份方式，即： 幾個節(jié)點(diǎn)各自有自已的應(yīng)用和任務(wù)，它們之間互相作為備份機(jī)。 3 正常情況下， P650A運(yùn)行 Tuxedo中間件和 Oracle 數(shù)據(jù)庫； P650B運(yùn)行 Tuxedo 中間件和 Oracle數(shù)據(jù)庫。當(dāng) P650A有異常情況出現(xiàn)時， P650B 機(jī)器能接管 P650A的全部任務(wù)，獨(dú)立完成業(yè)務(wù)，以實現(xiàn)業(yè)務(wù)的不間斷性；當(dāng) P650B有異常情況出現(xiàn)時， P650A機(jī)器能接管 P650B 的全部任務(wù)，獨(dú)立完成業(yè)務(wù)，以實現(xiàn)業(yè)務(wù)的不間斷性。 XX 基金開放式基金 TA 直銷 系 統(tǒng) 技術(shù) 方案書 地址：深圳市南山區(qū)高新科技園南區(qū) T3 棟 6 樓 第 39 頁 共 60 頁 電話： 075526745088 075526745083 . 系統(tǒng)未來擴(kuò)展方案 根據(jù)奧尊公司多年來的基金公司 TA 直銷系統(tǒng)建設(shè)經(jīng)驗，在基金公司發(fā)展的最初幾年時間，我們方案中建議的雙主機(jī)（一臺主機(jī)