20xx年個(gè)人金融業(yè)務(wù)旺季營銷方案-資料下載頁
【導(dǎo)讀】如下，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。達(dá)指標(biāo)進(jìn)行調(diào)整）。對(duì)于完成分行下達(dá)的2020年年終存款平盤計(jì)劃的支行、網(wǎng)點(diǎn)，辦法對(duì)其2020年的實(shí)際完成情況進(jìn)行考核。：代理保險(xiǎn)銷售5900萬元，其中躉繳5000萬元，期繳800萬元，卡式保單產(chǎn)品100萬元。實(shí)現(xiàn)實(shí)物的黃金銷售。且連續(xù)扣款兩次。：新開借記卡15000張，其中IC卡12020張。行客戶新增口徑統(tǒng)計(jì)。張，私人銀行客戶新簽約26戶。戶3戶，短信客戶8戶，手機(jī)銀行客戶2戶。記卡凈新增目標(biāo)任務(wù)由分行另行確定。省分行對(duì)單項(xiàng)產(chǎn)品激勵(lì)，由資陽分行直接兌現(xiàn)給各支行。日個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的時(shí)點(diǎn)余額為考核基數(shù)。次，則該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)月保險(xiǎn)買單在上述計(jì)價(jià)的基礎(chǔ)上打八折?？私o予買單獎(jiǎng)勵(lì)；賬戶鉑按元/克給予買單獎(jiǎng)勵(lì)；勵(lì)；持續(xù)銷售的股票型基金按照銷售額30元/萬元進(jìn)行激勵(lì)；元/萬元進(jìn)行激勵(lì)，數(shù)據(jù)以系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。，但新開未收取年費(fèi)的IC卡不納入激勵(lì)范圍。新發(fā)一張卡，獎(jiǎng)勵(lì)600元；私人銀行新簽約一戶，獎(jiǎng)勵(lì)300元。對(duì)應(yīng)激勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)的兩倍進(jìn)行負(fù)激勵(lì)。
【正文】 述五項(xiàng)指標(biāo)的任務(wù)完成率來進(jìn)行考核。五項(xiàng)指標(biāo)的分值分 別為 40分、 30分、20 分、 20 分、 10 分；單項(xiàng)任務(wù)完成率排名第一名為滿分，后續(xù)名次以“投影法”計(jì)算其得分，加權(quán)計(jì)算總分，評(píng)選前三名，分別給予 6000 元、 4000元和 3000元激勵(lì)。 （ 3）計(jì)算方法 ：基期數(shù)據(jù)是以 2020 年 12 月 31日 存款時(shí)點(diǎn) 余額、理財(cái)產(chǎn)品時(shí)點(diǎn)余額（含開放式和非開放式理財(cái)產(chǎn) 15 品）為基線制定旺季資金吸納量及存款任務(wù)?？己酥笜?biāo)包括：存款時(shí)點(diǎn)新增和理財(cái)產(chǎn)品凈新增額 (理財(cái)產(chǎn)品凈新凈額包括開放式和非開放式含信托理財(cái)產(chǎn)品的凈新增額 ,下同 )兩項(xiàng)。 理財(cái)產(chǎn)品凈新增額 =開放式理財(cái)產(chǎn)品日凈新增 額、非開放式理財(cái)產(chǎn)品凈新增之和。 各階段網(wǎng)均資金吸納量 =（各行所轄網(wǎng)點(diǎn)存款時(shí)點(diǎn)新增 +理財(cái)產(chǎn)品凈新增）各網(wǎng)點(diǎn)存款任務(wù)完成率 。 ： 躉繳 1:1 折算，期繳 1: 折算，卡式保單 1:6 折算 。 ： 個(gè)人貴金屬綜合交易量，按照“建行金”實(shí)物黃金交易量 1： 經(jīng)銷實(shí)物黃金交易量 1： 代銷金 黃金交易量 1： 賬戶金交易量 1:、賬戶白銀交易量 1： 、賬戶鉑交易量 1: 的比例進(jìn)行 計(jì)算綜合銷售量 排名 。 ：股票型基金按照 1： 1 進(jìn)行折算，有費(fèi)率的債券基金按照 2： 1進(jìn)行折算，無手續(xù)費(fèi)收入 的債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金按照 20： 1進(jìn)行折算 ： 基礎(chǔ)客戶新增 =金融 IC卡 *1+結(jié)算通卡*2+各行財(cái)富管理卡發(fā)卡 *15+各行私人銀行卡發(fā)卡 *30+各行賬戶類貴金屬新增簽約 （二）省分行對(duì)一線銷售激勵(lì)，資陽分行對(duì)穿對(duì)過，直接清算到各支行，由各支行兌現(xiàn)到網(wǎng)點(diǎn)。 （三）精神卡激勵(lì) 16 ：每日從網(wǎng)點(diǎn)的基金、保險(xiǎn)銷售的柜員、 PB中選第一名，評(píng)為當(dāng)日銷售之星，個(gè)人積 1 分。每周從 PB 中選基金、保險(xiǎn)銷售的第一名，評(píng)為每周銷售之星，個(gè)人積 3 分。 ：該周存款新增比例最高的網(wǎng)點(diǎn)；該周保險(xiǎn)銷售周 任務(wù)完成率最高的網(wǎng)點(diǎn)；該周基金銷售周任務(wù)完成率最高的網(wǎng)點(diǎn)；該周貴金屬銷售周任務(wù)完成率最高的網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊(duì)積 5 分。 ：每周辦理業(yè)務(wù)筆數(shù)最多的柜員，個(gè)人積 3分。 10 萬以上，獲得個(gè)金部簽發(fā)精神卡，團(tuán)隊(duì)積 5 分；單日銷售保險(xiǎn) 50 萬以上，獲得由分管行長簽發(fā)的精神卡，團(tuán)隊(duì)積 10分；單日銷售保險(xiǎn) 100 萬以上，獲得由行長簽發(fā)的精神卡，團(tuán)隊(duì)積 20分。 五、其 他 要求 （一）繼續(xù)做好電子銀行重點(diǎn)產(chǎn)品的客戶推廣工作，大力營銷網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和短信銀行，培養(yǎng)客戶通過電子渠道辦理轉(zhuǎn)賬、繳費(fèi)、購買基金 、理財(cái)產(chǎn)品等非現(xiàn)金業(yè)務(wù)，豐富客戶服務(wù)渠道。同時(shí)，要向客戶積極推薦我行的自助設(shè)備，原則上，簡單的小額存取業(yè)務(wù)（ 5000 元以下）全部分流到自助設(shè)備上辦理，切實(shí)減輕旺季柜面壓力。各行自助設(shè)備管理團(tuán)隊(duì)合理調(diào)配現(xiàn)金，做好計(jì)劃，關(guān)注每臺(tái)機(jī)具的使用情況，及時(shí)加卸其鈔。制定相關(guān)預(yù)案，加大維護(hù)力度，確保機(jī)具正常運(yùn)轉(zhuǎn)。 17 （二）加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，確保業(yè)務(wù)安全營運(yùn)。歲末年初，前臺(tái)均面臨著客戶多、柜臺(tái)壓力大、現(xiàn)金收付量大等情況，是案件和風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)發(fā)生的易發(fā)期。各行在抓業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，一定要從思想認(rèn)識(shí)上端正業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范的辯證關(guān)系， 切實(shí)落實(shí)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施，加強(qiáng)個(gè)人賬戶，現(xiàn)金、重要單證、重要物品，授權(quán)，大額資金進(jìn)出，日始日終等各內(nèi)控環(huán)節(jié)的管理，加強(qiáng)檢查督導(dǎo)，做好營業(yè)機(jī)構(gòu)的人員調(diào)配和各項(xiàng)營業(yè)保障工作，嚴(yán)格控制操作風(fēng)險(xiǎn)，確保資金安全。 （三）全轄各支行應(yīng)對(duì)轄內(nèi)自助設(shè)備和 POS 機(jī)具組織一次全面的安全檢修，及時(shí)解決機(jī)具運(yùn)行故障，定時(shí)向商戶配送打印紙，保證機(jī)具開通率。 （四）活動(dòng)期間，完善信息協(xié)調(diào)溝通機(jī)制，加強(qiáng)信息的聯(lián)系和通報(bào)工作。各支行所轄網(wǎng)點(diǎn)務(wù)必于每日營業(yè)結(jié)束后將本日產(chǎn)品銷售情況通過郵件報(bào)管所在支行個(gè)人金融部，同時(shí)報(bào)資陽分行個(gè)人金融部。數(shù)據(jù) 要準(zhǔn)確，內(nèi)容要全面。資陽分行個(gè)銀部必須在第二天上午向全轄下發(fā)將前一天業(yè)績（節(jié)假日順延），表場(chǎng)先進(jìn)，鞭策落后。各行必須本著實(shí)事求是的原則認(rèn)真落實(shí)，嚴(yán)禁弄虛作假，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，分行將嚴(yán)肅處理。 （五）全轄各支行要盡快根據(jù)分行的營銷活動(dòng)方案和有關(guān)要求，研究制訂適合本行實(shí)際的、行之有效的實(shí)施方案，層層分解并落實(shí)目標(biāo)任務(wù)和時(shí)間進(jìn)度，做到目標(biāo)明確、措施到位?；顒?dòng)方案在 1月 10 日之前報(bào)資陽分行備案。
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